Aareal Bank überweist MillionenDie Schulden der Banken
Die Aareal Bank beginnt als erste der deutschen Hilfsempfänger mit der Rückzahlung eines Millionenbetrags an den Staat. Auf den großen Rest muss man beim SoFFin allerdings noch warten. Ein Überblick.
Die Aareal Bank beginnt mit der Rückzahlung ihrer Staatshilfen. Der Immobilienfinanzierer überweist nach eigenen Angaben eine erste Tranche in Höhe von 150 Mio. Euro an den Sonderfonds Finanzmarktstabilisierung (SoFFin). Insgesamt hatte der SoFFin die Aareal Bank im vergangenen Jahr mit einer Stillen Einlage von 525 Mio. Euro gestützt.
Die Immobilienbank ist allerdings bei weitem nicht das einzige Institut, das im Zuge der Finanzkrise so stark in Bedrängnis geraten war, dass der Vorstand Geldhilfe vom Staat beantragen musste.
Insgesamt haben mit Stand Ende Mai 26 Unternehmen Anträge auf Stabilisierungshilfen gestellt. Das "Antragsvolumen auf Stabilisierungshilfen", wie es im offiziellen SoFFin-Jargon heißt, mit Stand Ende Mai beträgt offiziellen Angaben zufolge rund 219,3 Mrd. Euro. Die Stabilisierungshilfen bestehen zum Großteil aus Garantiezusagen und nur zu einem kleineren Teil aus Kapitalspritzen. Ausgelegt ist der Bankenrettungsfonds auf maximal 480 Mrd. Euro. Das von der Bundesregierung ins Leben gerufene Rettungsinstrument ist damit knapp zwei Jahre nach der Aktivierung zu rund 40 Prozent ausgeschöpft.
Abgesehen von der Aareal Bank stehen beim SoFFin derzeit noch folgende Häuser mit einem staatlich gewährten Garantierahmen in der Kreide:
- Corealcredit Bank AG mit Hauptsitz in Frankfurt am Main. Die Spezialbank für gewerbliche Immobilienfinanzierung hat beim Rettungsfonds einen Garantierahmen über 500 Mio. Euro bekommen.
- Düsseldorfer Hypothekenbank AG (Duesshyp). Hier beläuft sich der Garantierahmen auf 1,3 Mrd. Euro.
- BayernLB mit einer Garantie über 5,0 Mrd. Euro
- Commerzbank AG, Garantie über ebenfalls 5,0 Mrd. Euro
- IKB Deutsche Industriebank AG, der SoFFin garantiert hier über ein Volumen von 10,0 Mrd. Euro
- HSH Nordbank AG, Garantie über 17,0 Mrd. Euro
- Sicherungseinrichtungsgesellschaft deutscher Banken mbH (SdB): Dieser Auffangfonds der Privatbanken hat sich selbst eine Staatsgarantie über 6,7 Mrd. Euro besorgen müssen.
- Der dicksten Brocken bei den staatlichen Garantiezusagen entfällt auf die Deutsche Pfandbriefbank AG (ehem. Hypo Real Estate, HRE). Der Münchener Immobilienfinanzierer konnte nur dank einer staatlichen Hilfszusage über 103,5 Mrd. Euro weiter existieren. Der Nutznießer dieses großzügigen Garantierahmens, die Deutsche Pfandbriefbank, ging Mitte 2009 aus dem Zusammenschluss von HRE und der Depfa hervor.
Einen solchen Garantierahmen zur Begebung von unbesicherten Anleihen hatte die Aareal Bank ebenfalls beantragt. Dieser liegt nach SoFFin-Angaben bei 4,0 Mrd. Euro und damit eher am unteren Ende der Spanne. Die Hälfte davon war bereits genutzt worden. Nun, Ende Juni 2010, habe der Vorstand beschlossen, auch die übrigen zwei Milliarden Euro verwenden zu wollen, hieß es. Eine Platzierung am Markt sei aber vorerst nicht geplant. Die Maßnahme habe vorsorglichen Charakter, teilte die Aareal Bank mit.
Die nun bekannt gegebene Rückzahlung der Wiesbadener Bank bezieht sich auf die Kapitalspritze, die der Bank direkt aus dem Stütz- und Rettungstopf zugeflossen war. Hier zählt das Haus mit den erwähnten 525 Mio. Euro zu den bescheideneren Antragstellern. Die Aareal-Vorstände hatten die Staatshilfe Mitte Februar 2009 beantragt, "aus reiner Vorsicht", wie es damals hieß. Die Bank sei kerngesund, man wolle sich aber absichern.
Direkte Kapitalspritzen haben deutlich weniger Häuser beim SoFFin beantragt. In den Genuss staatlicher Kapitalmaßnahmen kamen über den Rettungsfonds - abgesehen von der bereits erwähnten Aareal Bank - folgende Adressen:
- WestLB AG mit einer Geldspritze über 3,0 Mrd. Euro
- Hypo Real Estate Holding AG (HRE) mit 7,7 Mrd. Euro
- Commerzbank AG mit 18,2 Mrd. Euro
Mit der Rückzahlung der stillen Staatseinlage beginnt die Aareal Bank nun als erster der insgesamt vier direkten Hilfsempfänger - und das auch noch früher als geplant. Allerdings geht es im Rahmen einer ersten Tranche nur um die Überweisung von 150 Mio. Euro. Über die Rückführung des Restbetrages werde zu gegebener Zeit entschieden, hieß es vom Unternehmen. Im Februar hatte das Institut angekündigt, die Staatshilfen spätestens ab Anfang 2011 zurückzahlen zu wollen.
Die übrigen Banken wollen erst später zurückzahlen. "Wir sagen das, was wir immer gesagt haben: Wir beginnen spätestens 2012 mit der Rückzahlung", hieß es zum Beispiel im März bei der Commerzbank.