- Broker Vergleich
- Testberichte
-
- Beste Online Broker
-
- Beste Online Broker
-
- Beste Robo Advisor
-
- Trading lernen
- Ratgeber
- Deals & Prämien
Medienkooperation
AGORA direct™ ist ein Broker, der in Deutschland wenig bekannt ist. Das Unternehmen wurde im Jahr 1999 gegründet uns seither haben viele Kunden mit AGORA direct™ Erfahrungen gesammelt.
Der Broker zeichnet sich dadurch aus, dass er konkurrenzlos günstige Preise für den weltweiten Handel ermöglicht. AGORA direct™ arbeitet dabei mit Interactive Brokers (IB) zusammen, indem es die Infrastruktur von IB nutzt.
| Zahlungsanbieter | Sicherheit |
|---|---|
 |
sehr hoch |
| 5 Sterne |
|
0% |
| 4 Sterne |
|
0% |
| 3 Sterne |
|
0% |
| 2 Sterne |
|
0% |
| 1 Stern |
|
0% |
Der Fokus von AGORA direct™ liegt primär auf einem breiten Handelsangebot zu niedrigen Gebühren. Daher haben wir detailliert bei AGORA direct™ die Kosten unter die Lupe genommen. Wir analysieren außerdem, wie der Broker im Aktiendepot Vergleich in puncto Handelsangebot, Qualität des Kundenservice, App, Handelsplattform und vieles mehr abschneidet. Selbstverständlich gehen wir auch eingehend auf die Regulierung und Sicherheit des Brokers ein.
AGORA direct™ setzt Maßstäbe im globalen Handel durch sein umfassendes Angebot, das es Anlegern ermöglicht, schnell und effizient an über 125 Börsen in 24 Ländern zu handeln.
Kunden profitieren von echten und transparenten Preisen. Der Broker verpflichtet sich dabei selbst zu ehrlichen, fairen und günstigen Gebühren ohne versteckte Kosten oder irreführende Lockangebote.
Die breite Palette der Handelsinstrumente, darunter Aktien, Optionen, CFDs, Futures, Edelmetalle wie Gold und Silber, Forex, Anleihen sowie Optionsscheine und Zertifikate, steht im Einklang mit der Philosophie von AGORA direct™, Transparenz und Zugänglichkeit zu maximieren.
Diese umfassenden Handelsoptionen bieten Anlegern eine attraktive und flexible Plattform für ihre Finanzgeschäfte.
Hinzukommt, dass AGORA direct™ keine Abgeltungssteuer einbehält. Manche Anleger suchen zwar konkret nach Brokern, die ihnen in steuerlicher Hinsicht etwas Entlastung bieten. Andererseits können Anleger dadurch vom maximalen Zinseszins profitieren.
AGORA direct™ hebt sich somit als ein Broker hervor, der durch seine globale Reichweite und Vielfalt an Handelsoptionen überzeugt.
Bei vielen Anbietern, die als Introducing-Broker für Interactive Brokers agieren, sind keine Sparpläne verfügbar. Zwar finden Anleger bei CapTrader (ebenfalls ein Introducing-Broker für IBKR) ein Sparplanangebot. Allerdings arbeitet CapTrader hier mit der FNZ Bank zusammen, was bedeutet, dass Anleger ein neues Depot eröffnen müssten.
Bei AGORA direct™ dagegen können Sie als Anleger beim Broker selbst über 14.000 Sparpläne auf internationale Aktien und ETFs nutzen. Die Gebühren entsprechen dabei denen einer regulären Ordergebühr und richtet sich also danach, was konkret Sie besparen.
Um weltweit an den Märkten agieren zu können, benötigen Anleger die entsprechende Handelsplattform.
AGORA direct™ bietet eine beeindruckende Auswahl an Handelsplattformen. Während andere Broker, die als Introducing Broker für Interactive Brokers arbeiten, meist nur die komplexe Trader-Workstation bereitstellen, geht AGORA direct™ einen Schritt weiter.
AGORA direct™ erlaubt den Handel über die folgenden Plattformen:
Somit ist sowohl für Anfänger als auch für professionelle Anleger eine passende Plattform dabei.
Die ATS Handelssoftware, die für Windows, Mac und UNIX/Linux verfügbar ist, hebt sich besonders hervor. Sie ermöglicht es, Aktien, Optionen, CFDs, Futures, Währungen und vieles mehr effizient zu handeln.
Mit der ATS können Nutzer nicht nur eine Vielzahl von Finanzinstrumenten handeln, sondern auch Marktdaten in Echtzeit abrufen, personalisierte Watchlists erstellen und ihre Portfolios genau überwachen.
Ferner bietet AGORA direct™ den Web Trader, eine browserbasierte Plattform, die ohne vorherige Softwareinstallation Zugriff auf die Handelsumgebung bietet.
Der mobile Trader von AGORA direct™ erweitert diese Zugänglichkeit noch weiter, indem er Händlern erlaubt, über ihre mobilen Geräte zu handeln, was AGORA direct™ zu einer äußerst anpassungsfähigen Option für moderne Trader macht.
AGORA direct™ bietet eine Reihe von fortschrittlichen Risikomanagement-Tools an. Diese sind speziell darauf ausgerichtet, den Handel sicherer und effizienter zu gestalten.
Im Folgenden eine Auswahl herausragender Features:
💡 AGORA direct™ bietet den Zugang zu über 150 Börsenplätzen
Der Internetauftritt von AGORA direct™ ist auf Deutsch und Englisch verfügbar. Trotz des umfangreichen Informationsangebots über globale Märkte und das Handelsangebot wirkt die Webseite jedoch etwas altmodisch. Die Designelemente und die Benutzeroberfläche erscheinen nicht auf dem neuesten Stand der Technik, was den Eindruck von Modernität und technologischer Fortschrittlichkeit etwas schmälert.
Das könnte den einen oder anderen Kunden abschrecken, ein Depot bei AGORA direct™ zu eröffnen. Dennoch ermöglicht die Website effektiven Zugang zu wichtigen Handelsfunktionen und -tools, einschließlich Preisinformationen und Handelssoftware.
In unserem AGORA direct™ Test hinterlässt der Broker daher einen eher gemischten ersten Eindruck.
| 🥇 AGORA direct™ | Highlights |
|---|---|
| 🧰 Anlageklassen | Aktien, ETF, CFDs, Forex, Hebelprodukte, Anleihen, Optionen & Futures |
| 💳 Zahlungsmethoden | Banküberweisung |
| 📈 Handelsplattformen | Webportal, ATS Handelssoftware |
| 📞 Kundensupport | E-Mail, Telefon, FAQ |
| 📱 Trading App | Für iOS und Android |
| 🕵 Regulierung | Reguliert durch die BaFin |
| 📋 Demokonto | Demokonto bei Eröffnung eines Depots |
Es gibt zwei Möglichkeiten, bei AGORA direct™ ein Depot zu eröffnen: Formulare online ausfüllen und per Post versenden oder Formulare zunächst postalisch anfordern. Wir beschreiben im Folgenden die erstgenannte Variante:
Im ersten Schritt gehen Nutzer einige Seiten durch und geben dort die erforderlichen persönlichen Daten an. Am Ende angekommen müssen sämtliche Formulare ausgedruckt werden.
Für die Depoteröffnung benötigt die Bank einen Identitätsnachweis. Das kann die Kopie eines Personalausweises oder Reisepasses sein. Zudem ist der Nachweis des aktuellen Wohnsitzes nachzuweisen, beispielsweise durch die Kopie einer Versorgerrechnung.
Im letzten Schritt müssen alle Unterlagen per Post versandt werden.
Die Verrechnungskonto- und Depoteröffnung erfolgt innerhalb einer Woche. Hier zeigt sich wieder, dass die Bank noch etwas hinter der Zeit ist. Wie unsere Erfahrungen mit AGORA direct™ zeigen, ist es doch etwas unüblich, dass eine Depoteröffnung nur per Post möglich ist.
Anleger können bei AGORA direct™ ein Demokonto eröffnen. Dies ist aber erst dann möglich, nachdem ein Wertpapierdepot eröffnet und kapitalisiert wurde.
Wie Anleger, die bereits mit AGORA direct™ Erfahrungen gemacht haben, berichten, bietet der Broker mehrere Plattformen an:
▶️
ATS Handelssoftware:
Spezielle Handelssoftware, die als Download sowohl für Windows, Mac OS als auch für Unix/Linux verfügbar ist. Diese Software ermöglicht es Benutzern, auf einem professionellen Level direkt auf über 150 globalen Märkten zu handeln.
▶️
Webbasierte Plattform:
Anleger können auch über eine webbasierte Plattform handeln. Ein Download ist dabei nicht erforderlich.
Die ATS Software ist sehr umfangreich, ähnlich wie die Trader Workstation.
Die Software könnte zwar auch als beste Trading Plattform in Betracht kommen. Allerdings erfordert es Zeit, um sich dort einzuarbeiten. Einsteiger könnten zunächst etwas überfordert sein. Der Support kann bei der Einarbeitung unterstützen.
🖥️ Mit der AGORA direct™ Handelssoftware haben sie viele Möglichkeiten
Nachfolgend eine kurze Übersicht, was Anleger bei AGORA direct™ handeln können:
✅ Aktien
✅ ETFs und Investmentfonds
✅ Derivate (Zertifikate und Optionsscheine)
✅ Anleihen
✅ Optionen und Futures
✅ CFDs & Forex
📳 AGORA direct™ bietet eine hohe Trading Vielfalt
Da die Konditionen dieselben sind, unabhängig davon, ob Anleger über den WebTrader oder die App handeln, konzentrieren wir uns an dieser Stelle unseres AGORA direct™ Erfahrungsberichts auf die Funktionalität der mobilen App. Die mobile App von AGORA direct™ steht im starken Kontrast zur Webseite. Die App präsentiert sich wesentlich moderner und zeitgemäßer.
Mit einer klaren und intuitiven Benutzeroberfläche bietet die App schnellen Zugriff auf Handelsfunktionen, Marktübersichten und Depot-Management-Tools. Sie ist für iOS und Android unter dem Begriff “AGORA Trader” verfügbar. Unser Erfahrungsbericht über AGORA direct™ zeigt zudem, dass nicht nur das Layout optimal ist, sondern auch die Stabilität der App.
📲 Handeln Sie bequem per AGORA direct™ App
In unserem Test über AGORA direct™ haben wir uns auch detailliert die Zahlungsmethoden angeschaut.
Es gibt nur eine Möglichkeit, um bei AGORA direct™ Geld ein- und auszahlen: per Banküberweisung.
Für Ein- und Auszahlungen fallen zudem keine Gebühren an. Anleger erhalten die Bankdaten für Einzahlungen direkt im Kundenbereich des Brokers. Zwar gibt es Anbieter, die eine weitaus größere Anzahl an Zahlungsmethoden anbieten. Aber wir empfinden das nicht als großen Nachteil.
| Zahlungsanbieter | Sicherheit |
|---|---|
|
sehr hoch |
AGORA direct™ ist über folgende Wege erreichbar:
Einen Live-Chat gibt es nicht. Anleger können Orders auch per Telefon aufgeben, wobei bei Telefonorders nicht mal ein Aufpreis berechnet wird. Das ist im Vergleich fast einmalig. Doch wie hilfreich ist der AGORA direct™ Kundenservice in der Praxis wirklich?
Eine ganze Anzahl von Kunden konnte bereits mit AGORA direct™ Erfahrungen sammeln. Viele Anleger berichten davon, dass die Konditionen tatsächlich günstig sind. In puncto Kundenservice gehen die Meinungen über AGORA direct™ allerdings auseinander. Da scheint es doch sehr davon abhängig zu sein, an welchen Mitarbeiter der Kunde gerät.
📞 AGORA direct™ bietet erstklassigen Kundenservice
Im Vergleich zu anderen Brokern sind die Bewertungen über den Kundenservice eher im mittleren Bereich. Es sieht so aus, als hätte AGORA direct™ hier ein wenig Nachholbedarf. Andererseits sind die Bewertungen zu AGORA direct™ in den App-Stores ausgezeichnet. Dort erhält der Broker 4,8/5 Sternen.
| Kundenservice |  |
|---|---|
| Verfügbare Sprachen: | Deutsch, Englisch |
| E-Mail: | info@agora-direct.com |
| Telefon: | +49 (030) 789 59 75 - 0 |
AGORA direct™ ist ein Teil des IBKR-Brokerverbunds. Als solche profitiert der Broker von der robusten Regulierungsstruktur und den umfangreichen Sicherheitsmaßnahmen von Interactive Brokers (IB). Diese Partnerschaft gewährleistet, dass AGORA direct™ unter strengen Aufsichtsstandards operiert, die international anerkannt sind.
Kundenkonten werden gemäß den Regulierungsvorschriften der jeweiligen Länder geführt. Zu den Schutzmechanismen zählen unter anderem:
Kundengelder werden getrennt von Firmenvermögen verwaltet. Im Falle einer finanziellen Schieflage des Brokers sind die Kundengelder daher geschützt.
Die SIPC-Versicherung in den USA sichert bis zu 500.000 USD pro Kunde ab. Eine zusätzliche Absicherung durch die Lloyd’s of London gewährleistet einen Schutz bis zu 30 Millionen USD je Anleger.
Die Finanzstabilität ist stark. Über 6,9 Milliarden USD an überschüssigem regulatorischem Kapital sind vorhanden.
Die Einhaltung der globalen Regulierungsstandards durch den IBKR-Brokerverbund garantiert, dass die Vermögenswerte der Kunden von AGORA direct™ seriös und stets sicher verwahrt sind, unabhängig von wirtschaftlichen Schwankungen.
Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn, Deutschland
poststelle@bafin.de
0228 / 4108 - 0
05/2002
2700
portal.mvp.bafin.de/database/InstInfo/institutDetails.do
12 Endeavour Square, London, United Kingdom
firm.queries@fca.org.uk
0800 111 6768
04/2013
3951
register.fca.org.uk/s/firm
Als einer der wenigen Broker, die sowohl den Aktien- als auch Optionshandel ermöglichen, bietet AGORA direct™ darüber hinaus sogar noch das CFD-Trading an.
Im Allgemeinen bevorzugen wir für den CFD-Handel spezialisierte Broker. Denn diese sind häufig preiswerter. Das ist auch der Grund, warum wir AGORA direct™ nicht als besten CFD Broker bezeichnen würden.
Das Angebot an CFDs ist gut, aber die Konditionen sind in diesem Segment eher mittelmäßig. So müssen Anleger beispielsweise für jeden Trade eine Kommission zahlen. Hier einige Beispiele:
▶️ Index-CFDs: 0,02 %, mind. 2,75 EUR
▶️ Aktien-CFDs: ab 0,09 %, mind. 4,98 EUR
▶️ Aktien-CFDs auf US-Aktien: 0,019 USD je CFD, mind. 4,75 USD
In rund 30 Ländern können Anleger an den Börsen handeln, darunter auch eher exotische Länder wie Israel, Ungarn, Polen oder Singapur. Selbstverständlich stehen auch die Märkte in Deutschland, Kanada und den USA zur Auswahl.
Die von AGORA direct™ veranschlagten Gebühren richten sich nach der Börse, an der Anleger handeln. Im Folgenden eine Auswahl:
▶️ US-Aktien & Kanada: 0,025 USD/CAD je Aktie; ab der 2001. Aktie nur noch 0,015 USD/CAD
▶️ XETRA-Handel: 0,14 %; mind. 5,50 EUR
▶️ Andere europäische Börsen: 0,16 %; mind. 5,50 EUR
Der Handel an anderen Börsen kostet ebenfalls meist mindestens 0,14 % des Ordervolumens. Lediglich die Mindestgebühr variiert und steigt bei kleineren Börsenplätzen.
Nachteilig ist, dass keine Aktiensparpläne angeboten werden. Aufgrund der geringen Gebühren, die AGORA direct™ ermöglicht, ist das jedoch verschmerzbar.
Alle ETFs, die die an den jeweiligen Börsen notiert sind, lassen sich bei AGORA direct™ auch handeln. Die von AGORA direct™ in Rechnung gestellten Kosten sind mit denen des Aktienhandels identisch. Das bedeutet, dass im Allgemeinen mindestens 0,14 % der Handelssumme fällig werden, wobei gewisse Mindestgebühren greifen.
AGORA direct™ bietet auch im ETF-Handel keine Sparpläne an. Doch aufgrund der geringen Gebühren ist das auch hier verkraftbar. Wer beispielsweise einen ETF an der XETRA Börse für 500 EUR kauft, zahlt dafür 5,50 EUR.
Allerdings müssen wir auch konstatieren, dass es Broker gibt, die für ETF-Sparpläne gar keine Gebühren in Rechnung stellen und den Handel damit für lediglich 1 EUR oder noch weniger anbieten. AGORA direct™ kommt damit nicht als bester ETF Broker infrage.
Es ist selbstverständlich, dass Anleger bei AGORA direct™ auch Anleihen handeln können. Dabei können Kunden auf Anleihen aus Europa, den USA sowie Hongkong zurückgreifen.
Die Preise für den Anleihehandel sehen wie folgt aus:
▶️ Europa: 0,20 % des Handelswertes, mind. 7,50 EUR
▶️ USA: 0,015 % des Handelswertes, mind. 9,50 USD
▶️ Hongkong: 0,30 % des Handelswertes, mind. 75 HKD
Hinzukommen noch jeweils Gebühren, die die Börsenbetreiber direkt in Rechnung stellen. Der Fixpreis von 4,90 EUR ist im Vergleich zur Konkurrenz sehr preiswert. AGORA direct™ unterscheidet sich damit von vielen Neobrokern, da diese meist keinen oder nur einen sehr eingeschränkten Anleihehandel ermöglichen.
In unserem Test von AGORA direct™ haben wir auch das Angebot an Derivaten untersucht. Unter Derivate fallen Wertpapiere wie Zertifikate oder Optionsscheine. Der Broker ermöglicht auch hier einen weltweiten Zugang, darunter die beiden hiesigen Wertpapierbörsen, an denen Derivate gehandelt werden, nämlich Frankfurt und Stuttgart.
Die Gebühren liegen bei den Derivatebörsen bei mindestens 0,16 % der Ordersumme, mindestens jedoch 7,90 EUR/USD/CAD. Premiumpartner, wie sie klassische Direktbanken oft haben, bei denen der Derivatehandel ab 1.000 EUR Transaktionssumme gebührenfrei ist, gibt es bei AGORA direct™ nicht.
AGORA direct™ bietet insbesondere im Optionshandel einen breiten Marktzugang sowie günstige Gebühren.
▶️ Deutschland: 1,98 EUR je Kontrakt
▶️ USA: 1,85 USD je Kontrakt
▶️ Großbritannien: 3,35 GBP je Kontrakt
▶️ Kanada: 2,99 CAD je Kontrakt
Anleger erhalten Zugang zu Optionsbörsen in rund 20 Ländern. Für den Optionshandel wird ein Marginkonto benötigt. Dazu ist eine Mindesteinzahlung von 2.000 EUR erforderlich.
In Deutschland sind nur wenige Broker für den Optionshandel verfügbar. Es ist daher erfreulich, dass Anleger mit AGORA direct™ nicht nur einen preiswerten Aktienbroker, sondern auch einen Optionsbroker finden.
AGORA direct™ ist seriös in dem Sinne, dass das Unternehmen innerhalb der EU reguliert und überwacht wird. Der Broker hat seinen Sitz in Berlin. Im Falle einer unwahrscheinlichen Insolvenz des Unternehmens sind Kundengelder bis zu einer gewissen Grenze geschützt.
AGORA direct™ ist ein Online-Broker, der Zugang zu über 150 Märkten in 33 Ländern ermöglicht. Anleger können bei AGORA direct™ Aktien, ETFs, Derivate, Optionen und CFDs handeln.
AGORA direct™ ist eine Marke der First Quant GmbH mit Sitz in Berlin. AGORA direct™ tritt als Introducing Broker für Interactive Brokers (IB) auf. Das bedeutet, AGORA direct™ greift bei der Wertpapiervermittlung auf die Infrastruktur von IB zurück.
Ja, AGORA direct™ ist ein günstiger Online-Broker. Zwar gibt es in jedem Segment Anbieter, die immer noch einen Tick günstiger sind. Aber AGORA direct ermöglicht dafür eine sehr große Bandbreite an Handelsoptionen.
Ja, AGORA direct™ bietet ein Demokonto an. Allerdings muss der Kunde dafür zunächst ein Wertpapierdepot eröffnen und Geld einzahlen. Erst danach kann bei AGORA direct™ ein Demokonto eröffnet werden.
AGORA direct™ ist eine preiswerte Alternative zu CapTrader oder auch Lynx. Das Handelsangebot übersteigt das von klassischen Direktbanken oder Neobrokern bei Weitem. Gleichzeitig bietet AGORA direct™ niedrige Gebühren und damit einen vergleichsweise preiswerten Zugang zu Börsen auf der ganzen Welt.
Der Handel an US-Börsen kostet beispielsweise lediglich 0,025 USD je Aktie, mindestens jedoch 8,90 USD. Zudem lassen sich auch Optionen und Futures am Terminmarkt handeln. CFDs stehen für Anleger ebenfalls zur Verfügung. AGORA direct™ bietet damit die gesamte Bandbreite an Handelsmöglichkeiten.
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
