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Medienkooperation
Im Vergleich von Capital.com zu Trade Republic stehen zwei sehr unterschiedliche Broker und Geschäftsmodelle auf dem Prüfstand. Capital.com ist zypriotischer Forex und CFD Broker, während das deutsche FinTech Trade Republic den börslichen und außerbörslichen Wertpapierhandel ermöglicht. Die Unterschiede, aber auch mögliche Ähnlichkeiten, treten zutage, wenn die wichtigsten Aspekte der Brokerage bei Capital.com oder Trade Republic beleuchtet werden:
✅ Umfang und Zusammensetzung des Handelsangebotes
✅ Kontoeröffnung und Abläufe
✅ Sicherheit und Einlagenschutz
✅ Gebühren
✅ Zahlungsmethoden
✅ Handelsplattform und App
Capital.com und Trade Republic im direkten Vergleich
 |  |
| Unternehmen | |
| Capital Com SV Investments Ltd | Trade Republic Bank GmbH |
| Website | |
| capital.com | traderepublic.com |
| Lizenz | |
| – |  |
| Unternehmen | |
| Capital Com SV Investments Ltd | Trade Republic Bank GmbH |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| MT4, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| 20,00€ | – |
| Zahlungsmethoden | |
        + | |
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74–89% der CFD-Konten von Privatkunden verlieren Geld | –
AGB gelten, 18+
|
Die Gegenüberstellung von Capital.com und Trade Republic nimmt sich zwei Finanzdienstleister vor, die sich in sehr unterschiedlichen Bereichen bewegen, und das nicht nur geografisch. Das Kerngeschäft bei beiden hat wenig gemeinsam. Da beide sich online mit Erfolg um Kleinanleger bemühen, ist es interessant zu vergleichen, wie sie das tun.
| ▶️ Capital.com | ▶️ Trade Republic |
|---|---|
| Capital.com ist ein internationaler Forex- und CFD-Broker mit verschiedenen Standorten. Das europäische Geschäft betreut die Niederlassung auf Zypern. Seit 2016 können private Kunden auch in Deutschland bei Capital.com die Kursspekulation long und short mit Hebelfaktoren erleben und dabei ein umfangreiches Handelsangebot nutzen – zu transparenten Konditionen und mit niedriger Ersteinzahlung. | Auch das FinTech Trade Republic gibt es erst seit wenigen Jahren. Seit 2019 handeln Anleger bei Trade Republic kostenlos, es fällt nur eine geringe Pauschale von 1,00 Euro an. Geboten werden Aktien, ETF und Derivate – über eine Börse und wenige ausgewählte Direkthandelspartner. Die Kooperationspartner zeigen sich für die Vermittlung erkenntlich und ermöglichen so das extrem günstige Konzept. |
Trade Republic hält eine deutsche Banklizenz, Capital.com ist ein CFD-Broker, aber ebenfalls lizenziert für diese Dienstleistung. Entsprechend unterscheidet sich, was Kunden für ihre finanziellen Strategien nutzen können.
Das „Vehikel“ für die Spekulation sind bei dem Broker CFD – die flexiblen Kontrakte stellen keinen Kauf dar, sondern geben die Teilhabe an der Kursentwicklung. Trades sind auf steigende oder fallende Kurse möglich, mit Hebeln von maximal 1:30. Dabei basieren Kunden ihre Strategien auf rund 3.000 Basiswerte. Sehr groß ist das Angebot der Forexpaare, das neben den Haupt- und Nebenwährungen zahlreiche Exoten biete. Hinzu kommen internationale Aktien, ETF und wichtige globale Indizes, aber auch eine Auswahl von Rohstoffen.
Das Angebot bei Trade Republic bestimmen die Partner des Brokers. Der Börsenhandel über Lang & Schwarz ist möglich auf an die 7.000 Unternehmensanteile aus aller Welt. Außerdem stehen zahlreiche ETF, auch für Sparpläne, zur Verfügung. Tausende von Derivaten handeln Kunden direkt mit den Kooperationspartnern, darunter Optionsscheine und verschiedenartige Zertifikate. Das CFD-Trading hingegen bietet Trade Republic nicht an.
Was ist besser, Capital.com oder Trade Republic? Das lässt sich nicht sagen, denn beide Anbieter können ein recht umfangreiches Handelsangebot vorweisen, unterscheiden sich allerdings fundamental darin, was Kunden damit machen können.
Weckt ein Anbieter Interesse, möchten Neukunden natürlich schnell und komfortabel ein Konto oder Depot einrichten – unter Umständen nach einem unverbindlichen Test mit einem Demokonto. Die Kontoeinrichtung ist daher ein wichtiger Faktor im Vergleich Trade Republic/Capital.com.
Erste unverbindliche Erfahrungen machen Nutzer bei dem Broker mit einem Demokonto – und erleben so eine authentische Simulation des Handels. Die unbefristete Demo gibt Anfängern zudem die Möglichkeit, die Abläufe beim Trading praktisch zu erlernen. Wer dann ein Echtgeldkonto eröffnen will, kommt in wenigen Schritten ans Ziel. Erfragt werden die persönlichen Daten und steuerlichen Informationen, aber auch eine Mobilnummer. Legitimieren können sich Neukunden durch den Upload von Scans eines gültigen Ausweisdokuments und einer Versorgerrechnung.
Das Berliner FinTech wandte sich ursprünglich nur über die Trade Republic App an seine Kunden. Die Software ist immer noch wichtig, inzwischen gibt es jedoch auch einen Webzugang. Doch auch dort ist die deutsche Mobilnummer ein unverzichtbarer Bestandteil der Kontoeröffnung. Die Personendaten sind die gängigen, ebenso die Steuernummer. Sind alle Angaben vollständig hinterlegt, findet die Verifizierung über die App statt.
Beim Handeln oder bei der Investition werden Brokern oder Banken nicht selten erhebliche Beträge anvertraut. Die Sicherheit der Einlagen ist deshalb eines der Themen, die Kunden zuallererst interessieren.
| 🔐 Sicherheit bei Capital.com | 🔐 Sicherheit bei Trade Republic |
|---|---|
| Capital.com kann aufgrund verschiedener Büros weltweit mehr als ein Regulierung vorweisen. Deutsche Trader handeln über die zypriotische Niederlassung. Auf der Insel wird der Broker von der dortigen Aufsicht CySEC reguliert, die Behörde setzt EU-weit verbindliche Richtlinien um. Der Einlagenschutz deckt auf Zypern bis zu 20.000 Euro je Anleger ab, Capital.com verwahrt die Kundengelder in getrennten Konten und ist Mitglied im zypriotischen Einlagensicherungsfonds. Für die Sicherheit online nutzt der Broker Verschlüsselungstechnologien von Website, Zugängen und der Capital.com App. | Als deutscher Finanzdienstleister mit Banklizenz wird Trade Republic durch die BaFin reguliert. Die Behörde kontrolliert die Umsetzung des Einlagenschutzes nach deutschen Maßstäben – dies sind gesetzlich bis zu 100.000 Euro je Kunde. Zusätzliche Sicherheit schafft die Tatsache, dass der Broker Mitglied ist in den Entschädigungseinrichtungen deutscher Wertpapierhandelsunternehmen bzw. deutscher Banken. An den digitalen Schutz ist mit modernen Verschlüsselungen von Online-Präsenz und Logins ebenfalls gedacht. |
Neben den handelbaren Werten sind die Kosten für potenzielle Neukunden besonders interessant – denn sie können die Renditen mindern. Welcher der beiden Broker ist besonders günstig, vergleicht man Capital.com vs Trade Republic?
| 💰 Handelskosten und Gebühren bei Capital.com | 💰 Handelskosten und Gebühren bei Trade Republic |
|---|---|
| Capital.com ermöglicht den Zugang zum außerbörslichen Handel mit CFDs und gewährt kurzfristige Darlehen in Form der Hebel. Dafür wird der Broker vergütet. Der Blick auf die Website zeigt: Capital.com ist ein Market Maker und stellt selbst die Kurse – mit einem geringen Aufschlag auf die Echtzeitkurse. Außer diesem sogenannten Spread fallen bei Capital.com Gebühren für den Handel nicht an. Eine Tabelle auf der Website bietet einen vollständigen Überblick über die Spreads, geordnet nach Anlageklassen. | Auch die Trade Republic Gebühren sind überschaubar. Aufgrund des besonderen Geschäftsmodells zahlen Kunden des Brokers nur eine pauschale Gebühr für die Fremdkosten – in Höhe von 1,00 Euro. Dies gilt beim börslichen Handel über Lang & Schwarz ebenso wie für außerbörsliche Transaktionen bei den Direkthandelspartnern. Kostenlos können Sparpläne auf über 1.000 Indexfonds eingerichtet werden, und liquides Kapital auf dem Verrechnungskonto wird verzinst. |
| |
| Unternehmen | |
| Capital Com SV Investments Ltd | Trade Republic Bank GmbH |
| Website | |
| capital.com | traderepublic.com |
| Lizenz | |
| – | |
| Unternehmen | |
| Capital Com SV Investments Ltd | Trade Republic Bank GmbH |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| MT4, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| 20,00€ | – |
| Zahlungsmethoden | |
+ | |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
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74–89% der CFD-Konten von Privatkunden verlieren Geld | –
AGB gelten, 18+
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Unterschiede von Capital.com zu Trade Republic lassen sich möglicherweise auch bei den Zahlungsmethoden finden – wichtig ist, dass Kunden ihre Transaktionen schnell, günstig und sicher ausführen können.
| 💳 Zahlungen bei Capital.com | 💳 Zahlungen bei Trade Republic |
|---|---|
| Die verfügbaren Zahlungsmöglichkeiten bei Capital.com sind in der Tat vielfältig – hier zeigt sich die Kundenorientierung des Angebots. Deutsche Trader kapitalisieren ihr Handelskonto und zahlen Renditen aus über Kartenzahlungen, mit der Banküberweisung und SOFORT, aber auch mithilfe verschiedener elektronischer Wallets. Zur Wahl stehen PayPal, GiroPay und Trustly, aber auch Neteller, Skrill und Apple Pay. Die Höhe der Ersteinzahlung ist mit 50 Euro kleinanlegerfreundlich, und es stellt sich heraus, dass Capital.com Ein- und Auszahlungen nicht mit Gebühren belegt. | Wer bei Trade Republic ein Depot führt, hält Kapital auf einem Verrechnungskonto vor. Die Ein- und Auszahlungen waren ursprünglich auf die Banküberweisung beschränkt. Inzwischen akzeptiert der Broker auch Kredit- und Debitkarten, die Zahlungsdienste von Apple und Google können Kunden ebenfalls nutzen. |
Ausstattung und Schnelligkeit der Software bei einem Finanzdienstleister unterstützen Nutzer bei der Umsetzung ihrer Strategien. Die Funktionalität der Software und App gibt oft den Ausschlag, wenn alle übrigen Kriterien überzeugen.
| 🖥️ Die Software bei Capital.com | 🖥️ Die Software bei Trade Republic |
|---|---|
| Capital.com gehört zu den Brokern, die ihren Tradern gleich mehrere Plattformen anbieten. Der proprietäre Webtrader ist intuitiv, funktional und unabhängig vom Betriebssystem oder Browser. Wer den populären MetaTrader 4 vorzieht, findet die seit zwei Jahrzehnten erfolgreiche Plattform ebenfalls bei Capital.com vor – Trader schätzen sie aufgrund ihrer Anpassungsfähigkeit und der Ausstattung insbesondere für die Technische Analyse. Das Social Charting mit Trading View können Kunden von Capital.com ebenfalls in ihre Strategien integrieren. | Ein schlankes Geschäftsmodell spiegelt sich bei Trade Republic in der mobilen App und im Webzugang für den Handel. Die börslich oder außerbörslich interessanten Anlagen finden Kunden mithilfe der Wertpapiersuche und verschiedener Filter. Aufträge können über die gut verständliche Ordermaske erteilt werden. Deren Orderzusätze helfen beim Risikomanagement. Struktur und Gestaltung der Software sind auch für vollständige Neulinge unmittelbar verständlich. |
Betrachtet man Capital.com vs Trade Republic, zeigt sich schnell, dass es hier wenige Übereinstimmungen gibt, die sich tatsächlich vergleichen lassen. Der zypriotische Broker wendet sich an Daytrader, während der Berliner Neobroker bei Anlegern punktet – und hier vor allem bei Handelsneulingen. Gemeinsam haben beide bestenfalls die günstigen und transparenten Gebühren, die den Zugang zum CFD-Trading bzw. zum Wertpapierhandel deutlich erleichtern, und die intuitiven Plattformen, die Kunden angeboten werden.
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| Unternehmen | |
| Capital Com SV Investments Ltd | Trade Republic Bank GmbH |
| Website | |
| capital.com | traderepublic.com |
| Lizenz | |
| – | |
| Unternehmen | |
| Capital Com SV Investments Ltd | Trade Republic Bank GmbH |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| MT4, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| 20,00€ | – |
| Zahlungsmethoden | |
+ | |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
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74–89% der CFD-Konten von Privatkunden verlieren Geld | –
AGB gelten, 18+
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
