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Medienkooperation
Coinbase Staking wird zu einer zunehmend wichtigen Säule für deutsche Anleger, die auch mit Krypto-Coins einen passiven Einkommensstrom aufbauen wollen. Die US-amerikanische Krypto-Börse Coinbase bietet Tradern die Möglichkeit, dieses Handelsinstrument zu nutzen und Coins den verschiedenen Netzwerken – gegen eine Gebühr – zur Verfügung zu stellen.
Die Plattform unterstützt verschiedene Kryptowährungen für das Staking, darunter Ethereum, Cosmos und Solana. Was Coinbase von einigen Wettbewerbern unterscheidet, ist die Möglichkeit des Liquid Staking mit LsETH und cbETH (Token, die gestaktes Ethereum repräsentiert, aber frei handelbar bleiben). Aber: Die Plattform behält einen Teil der Staking-Rewards als Gebühr ein. Lohnt sich Staking bei Coinbase dann noch?
Coinbase ist keine Krypto-Plattform mehr, die ausschließlich auf einen Spotmarkt setzt. Inzwischen ist die Plattform zu einem Multi-Asset Marktplatz geworden, der Anlegern sehr unterschiedliche Renditeoptionen eröffnet. Das Staking ist für Anleger also nur ein Teil in einer umfassenden Anlagestrategie auf Krypto-Coins.
Die Funktion dahinter ist denkbar einfach. Während viele Coins nach einem sogenannten Proof of Work Konsensmechanismus arbeiten, basieren andere Coins auf dem Proof of Stake, um zum Beispiel Transaktionen zu validieren. Um die nötigen Coins dafür im Netzwerk vorzuhalten, werden die Staking-Assets benutzt und im Gegenzug eine Leihgebühr (der Zins der Anleger) ausbezahlt.
Coinbase sammelt im Staking die Coins der Anleger, delegiert die Assets an Validatoren und schüttet die Belohnungen in regelmäßigen Abständen aus. Der Vorteil: Anleger müssen sich nicht um technische Details oder die Auswahl der Validatoren für das Staking kümmern.
▶️ Für diese Protokolle ist Coinbase Staking möglich
Das Staking bei Coinbase funktioniert im Test intuitiv und kann auch von Einsteigern ohne Hürden in Anspruch genommen werden. Wichtig ist allerdings, einige Punkte zu berücksichtigen. Anleger sperren über das Staking ihre Coins, um Transaktionen zu validieren und das Netzwerk zu sichern. Durch das Sperren stehen die Assets nicht mehr für den Handel zur Verfügung. Dieses Timing-Risiko darf in der Vorbereitung auf das Staking nicht unterschätzt werden (und auch nicht, dass die Sperrung beim Konto löschen relevant werden kann).
Das Risiko der Handelbarkeit lässt sich bei Coinbase fürs Staking übrigens umgehen – über LsETH (Liquid Staked ETH) oder cbETH (Coinbase Wrapped Staked ETH). Diese können folgendermaßen verstanden werden: Für die im Staking befindlichen Coins werden auf der Gegenseite cbETH bzw. LsETH gebildet, die ähnlich einer „Pfandmarke“ oder eines Zinskupons wirken.
Die Coins bleiben im Staking, die Pfandmarken können über Marktplätze verhandelt werden. Auf diese Weise besteht die Möglichkeit, Preistrends auch weiterhin auszunutzen, da der Inhaber eines solchen Tokens die Coins am Ende wieder auslösen kann. Anleger behalten so ihre Liquidität und können ihre Position jederzeit über die Coinbase App verwalten oder Token in DeFi-Protokollen einsetzen. Der Wechselkurs zwischen cbETH und ETH steigt kontinuierlich, da die Staking-Rewards automatisch eingepreist werden.
Staking-Rewards unterliegen in Deutschland der Besteuerung als sonstige Einkünfte nach § 22 Nr. 3 EStG (Einkommenssteuergesetz). Dabei gilt eine jährliche Freigrenze von 256 Euro. Hier ist zu beachten, dass die Freigrenze nicht wie ein Frei- oder Pauschbetrag wirkt. Wird die Grenze überschritten, ist der gesamte Betrag steuerpflichtig. Die Besteuerung erfolgt mit dem persönlichen Einkommensteuersatz.
Entscheidend ist in diesem Zusammenhang der steuerpflichtige Wert, welcher zum Zeitpunkt der Gutschrift der Rewards ermittelt wird. Je häufiger es zu Auszahlungsterminen kommt, desto komplizierter wird das Ganze. Coinbase stellt über einen Tax Calculator ein entsprechendes Tool zur Generierung der Steuer-Reportings zur Verfügung.
Werden Coins aus den Rewards später in den Verkauf gegeben, greift die Haltefristregel von 12 Monaten. Werden die Rewards innerhalb dieser Monate verkauft, entstehen steuerpflichtige Veräußerungsgewinne. Nach Ablauf der Frist ist der Verkauf im Rahmen der Freigrenze von 1.000 steuerfrei.
Die Kombination aus Staking-Besteuerung und den Abgaben auf Veräußerungsgewinnen setzt eine genaue Kalkulation voraus. Parallel braucht es im Verkauf ein gutes Timing, um zum Beispiel über den Jahreswechsel Renditechancen auszunutzen. Damit unterscheiden sich die Kryptowährungen von der Situation, die auf Anleger beim mit ChatGPT Aktien finden auf sie wartet.
💡 Coinbase Staking bietet attraktive Rewards
Staking ist inzwischen für viele Anleger ein wichtiger Ertragsstrom, um an den Trends am Kryptomarkt zu profitieren. Coinbase bietet Anlegern auf der einen Seite die Chance, diese Handelsart zu nutzen und sich einen finanziellen Vorteil zu verschaffen. Über die cbETH bietet sich außerdem die Gelegenheit, sehr liquide Phasen am Markt zu nutzen, da die Wrapped-Token einfach gehandelt werden können. Coinbase hat in den letzten Jahren erkannt, wie wichtig gerade Krypto-Investoren dieses hohe Maß an Flexibilität ist.
Dies hängt von der jeweiligen Kryptowährung ab. Bei den meisten Assets können Anleger das Staking beenden, müssen aber Sperrfristen beachten. Diese können Tage bis Wochen in Anspruch nehmen. Während der Sperrfrist können die Coins nicht gehandelt werden. Eine Ausnahme bildet cbETH und LsETH – die als Liquid Staking Token jederzeit verkauft werden können, auch während die zugrundeliegenden Coins noch gesperrt sind.
Die Standardprovision für diesen Service liegt bei 35 Prozent und verringert sich auf bis zu rund 25 Prozent. Damit verlangt Coinbase teils sehr hohe Gebühren.
Ja, von der Plattform werden diese automatisch gutgeschrieben und landen auf dem Benutzerkonto, das auch über die Coinbase App jederzeit einsehbar ist.
Wichtig ist in diesem Zusammenhang der Hinweis auf die Sperrfrist. Gerade in günstigen Marktphasen kann es passieren, dass sich Coins nicht handeln lassen.
In diesem Fall sollte es zu den Vorbereitungen – wenn beispielsweise der Anbieter gewechselt werden soll und man sich einen Kraken Bonus verspricht – gehören, das Staking aufzulösen. Sobald die Coins alle wieder auf dem Konto verfügbar sind, findet der Umzug (oder der Verkauf mit einer Coinbase Auszahlung) statt.
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
