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Medienkooperation
Die ING und die Consorsbank sind echte Urgesteine der Bankenlandschaft – auch beim Direktbanking. Beide Finanzdienstleister sind Vollbanken mit BaFin-Regulierung, Kunden erhalten hier alle Konten, Services und Produkte aus einer Hand. Mit dem Depot bei einer der beiden Banken erschließen sich tausende von börslich und außerbörslich handelbaren Werten, die Konditionen lassen sich auf Anhieb überschauen. Trotz der vielen Überschneidungen gibt es allerdings von Consorsbank zu ING auch Abweichungen – der Vergleich Consorsbank vs ING beleuchtet sie in den wichtigsten Aspekten:
✅ Umfang und Zusammensetzung des Handelsangebotes
✅ Kontoeröffnung und Abläufe
✅ Sicherheit und Einlagenschutz
✅ Gebühren
✅ Zahlungsmethoden
✅ Handelsplattform und App
Consorsbank und ING im direkten Vergleich
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| Unternehmen | |
| BNP Paribas S.A. | ING-DiBa AG |
| Website | |
| consorsbank.de | ing.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| BNP Paribas S.A. | ING-DiBa AG |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
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| Min. Einzahlung | |
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| Zahlungsmethoden | |
     + |  |
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Die ING und die Consorsbank gehören zu den Anbietern, die sich von Anfang an auf die digitale Kundenbetreuung konzentrierten. Mit dem Direktbanking konnten beide einen großen Kundenstamm gewinnen. Der Verzicht auf das Filialgeschäft und die dadurch entstandenen Einsparungen wurden in Form günstiger Konditionen an die Kunden weitergegeben.
| ▶️ Die Consorsbank | ▶️ Die ING |
|---|---|
| Mit dreißig Jahren im Geschäft ist die Consorsbank eine der ältesten deutschen Online-Banken. Obwohl das Unternehmen inzwischen zur BNP Paribas gehört, liegt die Zentrale noch immer in Nürnberg – das macht die Bank zu einem deutschen Finanzdienstleister, reguliert durch die BaFin. Privat- und Geschäftskunden schätzen die Konten, Depots und Finanzierungsangebote der Consorsbank. Gehandelt werden hier börsliche und außerbörslich tausende von Werten, auch der Marginhandel ist möglich. Damit wendet sich die Bank nicht nur an Anleger, sondern auch an Trader. | Aus der früheren ING-DiBa ist die heutige ING hervorgegangen, wie die Consorsbank ein One-Stop-Shop für Kunden, die hier Depots und Konten führen, Kredite in Anspruch nehmen und auch Baufinanzierungen nutzen. Letztere bietet die Consorsbank nicht. Dafür fehlt im großen Portfolio der ING der Handel mit Futures, Optionen und CFDs – dennoch ist das Portfolio umfangreich und vielseitig. Die BaFin-regulierte Bank mit Zentrale in Frankfurt gehört zu den größten deutschen Direktbanken. |
Ein Vergleich ING/Consorsbank beginnt dort, wo auch die meisten potenziellen Kunden anfangen – beim Handelsangebot. Hat eine der beiden Banken in der Gegenüberstellung von Consorsbank zu ING einen Vorsprung?
Da bei der Consorsbank börslich an über 30 internationalen Handelsplätzen und außerbörslich mit vier starken Investmentbanken gehandelt wird, ist das Angebot groß. Über 40.000 Aktien und Anleihen stehen zur Wahl, außerdem Fonds, ETF und Zertifikate oder Optionsscheine. Dass die Consorsbank auch Optionen, Futures und CFD in Reichweite rückt, unterscheidet sie im Abgleich Consorsbank vs ING von der großen Wettbewerberin. Einen Consorsbank Sparplan können Kunden ebenfalls einrichten – auf Fonds und ETF, aber auch auf Aktien und Zertifikate, mit Raten ab 10,00 Euro.
Auch bei der ING kann das Handelsangebot beeindrucken – mit einigen tausend deutschen, europäischen und internationalen Unternehmensanteilen. Dazu kommen 7.000 Anleihen und ebenso viele Fonds, alle in Deutschland handelbaren Indexfonds und rund 800.000 Derivate direkt ab Emittenten. Zertifikate und Optionsscheine, Knock-Out-Produkte und Hebelzertifikate werden angeboten. CFDs und andere komplexe Finanzinstrumente wie Futures oder Optionen suchen Kunden hingegen hier vergeblich. Dafür können Wertpapiersparpläne bereits ab 1,00 Euro ausgeführt werden – nicht auf Zertifikate, aber auf Investmentfonds, ETF und Aktien.
Das „Kerngeschäft“ beider Direktbanken ist relativ ähnlich. Die Frage, was ist besser, Consorsbank oder ING, hängt von den Prioritäten der Kunden ab. Wer Futures oder CFDs handel will, wird der Consorsbank den Zuschlag geben. Bei den Sparplänen hat die ING die günstigeren Konditionen.
Ist erst einmal ein geeigneter Anbieter gefunden, soll die Eröffnung eines Kontos schnell und komfortabel ablaufen. Können Consorsbank oder ING hier überzeugen?
Eingeleitet wird die Kontoeröffnung bei der Consorsbank online – auf der Website steht ein Formular bereit. Neukunden tragen hier die Angaben zur Person, zur Steuernummer, aber auch zur Handelserfahrung und zum Beruf ein. Ist das Formular abgeschickt, muss eine Legitimierung durchlaufen werden. Diese kann per VideoIdent erfolgen, aber auch über das PostIdent-Verfahren. Sind die Daten geprüft, erhalten Kunden ihre Zugänge auf dem Postweg. Ein Depot bei einem früheren Broker können Neukunden mit dem Consorsbank Depotübertrag komfortabel auf das neue Wertpapierkonto übertragen.
Bei der ING haben es Kunden, die schon ein Girokonto führen, leicht – sie eröffnen das Depot schnell und bequem aus ihrem persönlichen Kundenbereich heraus. Wer noch kein Kunde der ING ist, muss den vollständigen Prozess durchmachen, ähnlich wie bei der Consorsbank. Da die Bank das VideoIdent-Verfahren nutzt, ist die Legitimierung schnell abgeschlossen.
Trader und Anleger, die bei Consorsbank oder ING ihre Strategien verwirklichen und möglicherweise weitere Angebote der Bank nutzen, wollen natürlich wissen, wie sicher ihr Kapital ist. Ein Blick auf den Einlagenschutz gibt Aufschluss, wie Consorsbank vs ING aufgestellt sind bei der Sicherheit.
| 🔐 Sicherheit bei der Consorsbank | 🔐 Sicherheit bei der ING |
|---|---|
| Als Teil der BNP Paribas bleibt die Consorsbank mit ihrem Unternehmensstandort in Deutschland nach wie vor eine deutsche Bank. Daher reguliert die BaFin – und sorgt dafür, dass EU-weit verbindliche Vorgaben ebenso eingehalten werden wie die deutschen Auflagen an den Einlagenschutz.
Die gesetzliche Consorsbank Einlagensicherung deckt im Fall einer Insolvenz der Bank bis zu 100.000 Euro ab, darüber hinaus greift derr Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken. Auch an die Sicherheit online ist gedacht – durch hochwertige Verschlüsselungen sind Website und Logins geschützt, Kunden können die Zwei-Faktor-Authentifizierung nutzen. |
Da die ING ebenfalls eine deutsche Bank ist und der Kontrolle der BaFin untersteht, deckt sich der Einlagenschutz mit dem, was Kunden bei der Consorsbank erwarten dürfen. Gleiches gilt für die digitale Sicherheit. |
Wer bei einer der beiden Banken mit Wertpapieren handelt, zahlt dafür Gebühren. Wie diese gestaltet sind, ist Banken und Brokern weitgehend freigestellt. Um für Kunden attraktiv zu sein, müssen die Gebühren möglichst günstig und transparent ausfallen.
| 💰 Handelskosten und Gebühren bei der Consorsbank | 💰 Handelskosten und Gebühren bei der ING |
|---|---|
| Welche Gebühren beim Handel über die Consorsbank anfallen, ist eine Frage der Anlageklasse. Aktientransaktionen über die Tradegate kosten bei der Consorsbank Gebühren von 3,95 Euro, an anderen Börsen 4,95 Euro. Dazu kommt die Kommission der Bank. Derivate über die Direkthandelspartner sind ab 1.000 Euro Ordervolumen kostenlos, bleibt der Wert darunter, fallen Kosten an wie beim Aktienhandel.
ETF werden mit Gebühren von 3,95 Euro belegt, ausgenommen die über 200 Aktions-ETFs. Gebühren je Kontrakt auf Optionen oder Futures können Interessierte den aktuellen Angaben auf der Website entnehmen. Wer sich für das CFD-Trading interessiert, handelt nicht gegen die Consorsbank, sondern geben die BNP Paribas, die als Market Maker agiert – daher zahlen Trader nur den Spread. |
Die ING geht bei der Ausgestaltung der Kosten einen anderen Weg – hier zahlen Kunden eine Grundgebühr, die bei 4,90 Euro liegt, hinzu kommen 0,25 Prozent des Ordervolumens. Die Börsenkosten für Inlandsbörsen betragen höchstens 2,90 Euro, an Auslandsbörsen ist der Handel mit 14,90 Euro deutlich kostspieliger.
Derivate direkt mit den Emittenten sind auch hier ab 1.000 Euro Orderwert kostenlos, bleibt der Auftrag unterhalb dieser Schwelle, zahlen Kunden 3,90 Euro Ordergebühr, immer zuzüglich Produktkosten, Spreads und Zuwendungen. |
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| Unternehmen | |
| BNP Paribas S.A. | ING-DiBa AG |
| Website | |
| consorsbank.de | ing.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| BNP Paribas S.A. | ING-DiBa AG |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
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| Min. Einzahlung | |
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| Zahlungsmethoden | |
+ | |
| Besuchen | |
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Die Gegenüberstellung von Consorsbank vs ING sollte auch Informationen zu den Zahlungsmethoden enthalten.
| 💳 Zahlungen bei der Consorsbank | 💳 Zahlungen bei der ING |
|---|---|
| Ein Verrechnungskonto für den Wertpapierhandel kapitalisieren Kunden bei der Consorsbank per Banküberweisung. Akzeptiert wird auch die SOFORT-Überweisung von Klarna, außerdem Kartenzahlungen. Die Bank akzeptiert generell auch die Gutschrift von Schecks und die Einrichtung von Lastschriften. | Auch bei der ING wird die Banküberweisung akzeptiert, allerdings keine weiteren Zahlungsmethoden. Eingehende Zahlungen müssen von einem Konto stammen, das dem Depotinhaber zugeordnet werden kann. |
Ein großes Portfolio für den Börsenhandel und den außerbörslichen Direkthandel braucht eine Handelsplattform, die übersichtlich und funktional ist. Die schnelle, zuverlässige Ausführung der Kundenorders, auch über die mobile App, ist ein Muss.
| 🖥️ Die Software der Consorsbank | 🖥️ Die Software der ING |
|---|---|
| Da die Consorsbank nicht nur Aktien, Derivate und Sparpläne anbietet, sondern auch den Marginhandel, finden Kunden hier verschiedene Softwarelösungen vor. Die Banking-App ist der Standard, mit ihr verwaltet die Mehrheit der Kunden ihre Konten und Depots. Aktive Anleger schätzen den hochwertigen ActiveTrader, kostenlos in der Basis-Version. Außerdem wird ein Futures-Trader und eine Software für CFDs bereitgestellt – alle Plattformen gibt es selbstverständlich auch mobil für Android und iOS. | Das umfangreiche Handelsangebot bringt die ING mit ihrer Software übersichtlich in Form. Die Plattform und App bieten einen Überblick über Konten und Transaktionen, die gewünschten Wertpapiere finden Anleger mithilfe der Filter oder dank der Wertpapiersuche. Alarme und Orderzusätze können ebenfalls genutzt werden – im browserbasierten Kundenzugang oder mit der mobilen App. |
Mit einem großen Teil ihres Angebots können Consorsbank oder ING durchaus gleich ziehen. Beim Handel mit komplexen Finanzinstrumenten ist die Consorsbank der Spezialist und bietet auch die entsprechende Software. Die ING positioniert sich demgegenüber als Allrounder und gute Adresse für Wertpapiersparpläne zu niedrigen Raten.
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| Unternehmen | |
| BNP Paribas S.A. | ING-DiBa AG |
| Website | |
| consorsbank.de | ing.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| BNP Paribas S.A. | ING-DiBa AG |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
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| Min. Einzahlung | |
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| Zahlungsmethoden | |
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
