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Medienkooperation
flatex ist ein deutscher Online-Broker mit Vollbanklizenz, der seit 2006 von Kulmbach (Bayern) aus agiert und durch die BaFin reguliert wird. Unser Test beleuchtet unter anderem die Gebühren, Handelsplattformen und die Sicherheit beim Broker.
Als Teil der börsennotierten flatexDEGIRO SE bietet der Broker flatex ein Standarddepot ohne Gebühr, drei eigene Plattformen sowie den Zugang zu über 40 Handelsplätzen. Stärken sind der transparente Festpreis von 5,90 €, kostenlose ETF-Sparpläne und ein breites Produktangebot inklusive Krypto. Ein Demokonto steht für den CFD-Bereich zur Verfügung und flatex eignet sich für preisbewusste Einsteiger wie auch für aktive Anleger.
| Zahlungsanbieter | Sicherheit |
|---|---|
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sehr hoch |
| 5 Sterne |
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In unserem flatex Test überzeugen uns einige Punkte besonders
Als Neukunde profitieren Sie bei flatex von speziellen Aktionskonditionen für den Wertpapierhandel. Innerhalb des ersten Jahres lassen sich Orders an ausgewählten Handelsplätzen bereits für 1,90 € zuzüglich einer Fremdkostenpauschale von 2 € ausführen. Handeln können Sie unter anderem Aktien, ETFs, Fonds und Anleihen. Zusätzliche Kosten können lediglich durch marktübliche Spreads oder produktabhängige Vergütungen entstehen.
Gerade Anleger, die ihre Handelskosten möglichst niedrig halten möchten, erhalten dadurch einen unkomplizierten Einstieg in den Börsenhandel. Das Angebot eignet sich sowohl für Anfänger als auch für aktive Investoren mit bereits vorhandener Markterfahrung.
Ein wesentlicher Vorteil zeigte sich auch bei unseren flatex Erfahrungen in der klaren Preisstruktur. Für viele Orders berechnet der Broker 5,90 € pro Trade zuzüglich marktüblicher Spreads sowie produktabhängiger Kosten. Dabei bleibt die Gebühr unabhängig vom Handelsvolumen konstant, was insbesondere für Vieltrader interessant ist.
Viele moderne Neobroker werben zwar mit kostenlosen oder besonders günstigen Orders, allerdings erfolgt die Ausführung dort häufig nicht direkt über reguläre Börsenplätze. Stattdessen werden Orders oftmals an sogenannte Market Maker weitergeleitet. Dadurch entstehen zwar auf den ersten Blick geringere Gebühren, jedoch können Anleger indirekt durch schlechtere Ausführungskurse oder größere Spreads belastet werden. Die tatsächlichen Kosten des Handels fallen dadurch nicht selten höher aus als zunächst angenommen.
Bei flatex hingegen erhalten Sie einen Zugang zu zahlreichen internationalen Börsenplätzen, darunter auch US-Börsen. Die direkte Ausführung an regulierten Märkten kann zu präziseren Kursstellungen und engeren Spreads führen. Besonders, wenn Sie Wert auf schnelle und transparente Orderabwicklung legen, profitieren Sie von diesem Ansatz.
Wenn Sie langfristig Vermögen aufbauen möchten, finden Sie bei flatex ein umfangreiches Angebot an ETF-Sparplänen. Bereits ab 25 € monatlicher Sparrate können Sie automatisiert investieren. Besonders attraktiv ist dabei der Wegfall der Ausführungsgebühren. Mit mehr als 1.000 verfügbaren ETFs bietet der Broker eine große Produktauswahl. Sie können sowohl weltweit gestreute ETFs als auch spezielle Themen-ETFs auswählen und Ihre Sparstrategie individuell gestalten.
Zusätzlich stehen Ihnen kostenlose Entnahmepläne zur Verfügung. Das ist ein Service, der von vielen Neobrokern nicht angeboten wird. Dadurch eignet sich flatex nicht nur für die Ansparphase, sondern ebenso für spätere Auszahlungen im Rahmen einer langfristigen Finanzplanung. Im Vergleich zu zahlreichen Wettbewerbern überzeugt flatex vor allem durch die Kombination aus großer ETF-Auswahl und flexibler Verwaltung der Sparpläne. Sie können Ihre Sparrate jederzeit ändern, ETFs austauschen oder den Sparplan pausieren.
Mit flatex Next stellt der Broker eine Plattform bereit, die besonders übersichtlich und anwenderfreundlich gestaltet wurde. Vor allem Einsteiger finden sich dank der klaren Struktur schnell zurecht. Sämtliche Funktionen sind logisch aufgebaut und leicht erreichbar. Der Kauf und Verkauf von Aktien, ETFs, Fonds oder weiteren Wertpapieren funktioniert dadurch unkompliziert und ohne unnötig komplexe Abläufe.
Gleichzeitig richtet sich die Plattform nicht ausschließlich an Anfänger. Auch erfahrene Anleger profitieren von den integrierten Funktionen und den verfügbaren Werkzeugen für den täglichen Handel. Ein weiterer Vorteil besteht in der schnellen Orderausführung in Echtzeit sowie der direkten Anbindung an wichtige Handelsplätze. Dadurch lassen sich Wertpapierorders effizient und präzise umsetzen.
Bereits beim ersten Besuch der Webseite fiel uns im flatex Test die strukturierte Gestaltung des Internetauftritts positiv auf. Die Navigation ist logisch aufgebaut und trotz des umfangreichen Angebots übersichtlich gestaltet. Farblich setzt das Unternehmen hauptsächlich auf Weiß sowie die typischen Unternehmensfarben Schwarz und Orange.
Wichtige Informationen zu Preisen, Produkten und Handelsmöglichkeiten finden Sie schnell mit wenigen Klicks. Besonders für Neukunden sind diese Inhalte übersichtlich aufbereitet. Zusätzlich stellt flatex einen eigenen Bereich zum Thema Börsenwissen bereit, der direkt über das Hauptmenü erreichbar ist. Insgesamt hinterlässt der Webauftritt von flatex in unseren Erfahrungen einen professionellen und benutzerfreundlichen Eindruck.
| 🥇 flatex | 🏆 Highlights |
|---|---|
| 🧰 Anlageklassen | Aktien, ETF, Fonds, Hebelprodukte wie CFDs, Anleihen, Kryptowährungen (über Partner) |
| 💳 Zahlungsmethoden | Banküberweisung, Echtzeitüberweisung (über die Hausbank) |
| 📈 Handelsplattformen | Webportal, App |
| 📞 Kundensupport | E-Mail, Telefon, Live-Chat, FAQ |
| 📱 Trading App | Für iOS und Android |
| 🕵 Regulierung | Regulierung der Düsseldorfer Niederlassung durch die BaFin |
| 📋 Demokonto | Ja, für das CFD-Trading |
Die Depotführung und auch das zugehörige Verrechnungskonto sind dauerhaft gebührenfrei. Ausgenommen davon sind lediglich Kosten für die Verwahrung von Xetra-Gold, ADRs und GDRs. Gerade deshalb eignet sich das Angebot gut für Einsteiger, die erstmals ein Aktiendepot eröffnen möchten. Im Rahmen unserer flatex Erfahrungen hat die Depoteröffnung folgenden Ablauf gehabt:
Zunächst müssen Sie Ihre persönlichen Angaben hinterlegen. Dazu zählen unter anderem Name, Anschrift, Geburtsdatum sowie weitere Pflichtinformationen. Zusätzlich fragt der Broker auch Ihre Kenntnisse und bisherige Erfahrungen im Wertpapierhandel ab.
Im nächsten Abschnitt erfolgt die Identitätsprüfung. Dafür können Sie entweder das Video-Ident-Verfahren nutzen oder alternativ die Legitimation per PostIdent durchführen. Nach erfolgreicher Prüfung stellt flatex Ihnen die Zugangsdaten anschließend per SMS bereit.
Sobald die Zugangsdaten vorliegen, können Sie sich in Ihren persönlichen Kundenbereich einloggen. Dort finden sich ebenfalls sämtliche Informationen für die erste Einzahlung auf das Handelskonto.
flatex setzt auf ein transparentes Festpreismodell. Aktienorders in Deutschland, den USA/Kanada sowie an sonstigen ausländischen Handelsplätzen kosten pauschal 5,90 € pro Order – unabhängig vom Ordervolumen.
ETF- und Fondssparpläne kosten nach unseren flatex Erfahrungen in der Regel 1,50 € je Ausführung. Allerdings fallen bei über 700 ETFs der Premium-Partner keine Ausführungsgebühren an. Hinzu kommen lediglich marktübliche Spreads, etwaige Zuwendungen und Produktkosten. Für Einmalanlagen in sogenannte Premium ETFs und Premium-Fonds gilt ebenfalls 0,00 € Orderprovision, während für alle übrigen ETFs und Fonds die Standard-Orderprovision von ab 5,90 € anfällt.
Bei Zertifikaten und Hebelprodukten profitieren Sie beim Handel mit Produkten der Premium-Partner von einer Orderprovision ab 0,00 €. Für Produkte anderer Emittenten gilt eine gestaffelte Gebühr je nach Ordervolumen: Unter 1.000 € → 5,90 € / ab 1.000 € → 15,90 €
Beim Krypto-Handel rechnet flatex nicht mit klassischen Ordergebühren, sondern mit prozentualen Gesamtkosten inkl. Spreads. Für liquide Kryptowerte wie den Bitcoin beläuft sich dieser Satz auf 0,6 %, für weniger liquide Coins auf 0,7 % des Ordervolumens.
Zu den regulären Orderprovisionen addieren sich an bestimmten Handelsplätzen Fremdkostenpauschalen. An Handelsplätzen wie Tradegate Exchange, Lang & Schwarz, Baader Bank, gettex, Quotrix und der Société Générale fällt eine pauschale Fremdkostengebühr von 2,00 € pro Order an. An regulierten Präsenzbörsen wie XETRA oder Frankfurt variieren die Fremdkosten je nach Ordervolumen und Wertpapierart.
In einigen Bereichen stellt der Broker keinerlei Kosten in Rechnung, was in unserem flatex Text positiv auffiel. So sind folgende Leistungen kostenfrei: Depotführung & Kontoführung für das dazugehörige Verrechnungskonto, Ordereinstellungen, Orderänderungen, Orderstreichungen, Eingehende Dividenden- und Ertragsbuchungen sowie Inaktivität.
Im CFD-Bereich entstehen neben den Spreads Overnight-Finanzierungskosten von 3,50 % für offene Positionen (ausgenommen Währungs-CFDs). Der Market-Maker für den CFD-Handel ist die Société Générale.
Da flatex ein einheitliches Kontomodell anbietet und nicht zwischen verschiedenen Kontostufen mit unterschiedlichen Konditionstabellen unterscheidet, entfällt an dieser Stelle ein Kontomodellvergleich.
flatex wertpapierkredit
Für Kunden, die die Handelsumgebung von flatex risikolos ausprobieren möchten, stellt der Broker ein Demokonto zur Verfügung, obwohl es nicht unbedingt nur ein Aktiendepot für Anfänger ist. Dieses ist jedoch nur auf den CFD-Bereich über die Plattform flatex trader 2.0 ausgerichtet. Dort können Sie mit virtuellem Kapital handeln und sich mit der Ordermaske, den verfügbaren Instrumenten und den Chartfunktionen vertraut machen, bevor echtes Geld eingesetzt wird.
Das Demokonto ist dabei mit Echtzeit-Kursdaten ausgestattet, was für ein bestes Aktien Demokonto zwar Standard wäre, hier aber einen realistischen Eindruck des CFD-Marktgeschehens vermittelt. Eine feste Obergrenze für das virtuelle Kapital gibt es nicht, aber in der Praxis wird ein praxisnaher Betrag bereitgestellt, der typischen Handelsvolumina entspricht.
Besonders geeignet ist das Demokonto, für Einsteiger, die noch keine Erfahrungen mit CFDs oder gehebelten Produkten gesammelt haben sowie für fortgeschrittene Trader, die neue Strategien in einer realen Marktumgebung testen möchten, ohne dabei finanzielle Risiken einzugehen.
Der Broker stellt seinen Kunden mehrere Handelsplattformen zur Verfügung und kombiniert dabei eigene Entwicklungen mit externen Partnerschaften. Neben der browserbasierten Plattform „flatex classic“ sowie der mobilen Anwendung „flatex next“ existiert zusätzlich eine Softwarelösung für besonders aktive Anleger.
Mit dem flatex Trader 2.0 steht Ihnen eine leistungsstarke Handelssoftware zur Verfügung, die gemeinsam mit der TeleTrader Software GmbH entwickelt wurde. Über diese Plattform erhalten Sie Zugriff auf Xetra-Level-1- und Level-2-Daten. Zusätzlich beinhaltet die Software ein umfangreiches Chart-Paket, mit dem auch individuelle Indikatoren erstellt werden können.
Die Nutzung des flatex Trader 2.0 ist kostenpflichtig. Für die Standardversion fallen monatlich 15 € an, während die Premium-Variante 39 € pro Monat kostet. Für den normalen Handel ist diese Software jedoch nicht zwingend erforderlich, sondern richtet sich primär an erfahrene und besonders aktive Trader.
Darüber hinaus arbeitet flatex mit dem Börsenportal stock3 zusammen. Sie erhalten dort Zugriff auf:
Dank der direkten Anbindung können Orders unmittelbar über stock3 an den Broker weitergeleitet werden. Im flatex Test überzeugte insbesondere die Vielzahl an verfügbaren Handelswerkzeugen.
Einfach handeln mit der ausgezeichneten Flatex Plattform und App
In den bekannten App-Stores erzielt die Anwendung eine Bewertung von 4,5 Sternen (App Store & Google Play Store). Laut den dortigen Angaben haben bereits mehrere Hunderttausend Nutzer die mobile Anwendung installiert und verwendet. Optisch setzt die App auf das bekannte Farbdesign in Schwarz und Orange. Die Bedienung wirkt übersichtlich strukturiert und intuitiv gestaltet. Neben Depot- und Kontoständen können Sie auch aktuelle Börsenkurse abrufen oder Finanznachrichten verfolgen.
Sämtliche Funktionen, die im WebTrader verfügbar sind, können Sie grundsätzlich ebenfalls mobil nutzen. Über die integrierte Suchfunktion suchen Sie gezielt nach Wertpapieren und passenden Produkten. Positiv hervorzuheben ist zudem die Stabilität der Anwendung, da die App in unserem flatex Test zuverlässig und ohne technische Störungen funktionierte.
Als Zahlungsmethode unterstützt der Broker ausschließlich klassische Banküberweisungen. Wenn Sie eine besonders schnelle Gutschrift bevorzugen, können Sie über Ihre Hausbank auch eine Echtzeitüberweisung nutzen. Eine feste Mindesteinzahlung gibt es bei flatex nicht. Für Einzahlungen und Auszahlungen erhebt flatex selbst keine zusätzlichen Gebühren.
Die Auszahlung bei flatex funktioniert unkompliziert, denn das Guthaben auf Ihrem Verrechnungskonto von flatex können Sie jederzeit per Überweisung auf Ihr hinterlegtes Referenzkonto transferieren. Dazu nutzen Sie einfach die vorhandene Maske im Service-Bereich. Auszahlungsaufträge werden in der Regel innerhalb weniger Werktage ausgeführt.
Sie können den Kundenservice des Brokers über mehrere Wege kontaktieren:
Nach unseren flatex Erfahrungen eignen sich insbesondere der telefonische Support sowie der Kontakt per E-Mail für komplexere Anliegen. Dabei ist zu beachten, dass unterschiedliche Telefonnummern für Interessenten und bestehende Kunden bereitgestellt werden.
Der Live-Chat dient dagegen eher als Hilfefunktion bzw. als Erweiterung des FAQ-Bereichs. Für allgemeine Fragen ist dieser Bereich durchaus hilfreich, bei individuellen Problemen jedoch nur eingeschränkt geeignet.
Der Broker gehört zur flatexDEGIRO Bank AG und wird in Deutschland durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht überwacht. Darüber hinaus ist die Bank Mitglied der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (EdB). Kundeneinlagen auf dem Verrechnungskonto sind dadurch bis zu einem Betrag von 100.000 Euro pro Anleger abgesichert.
Diese gesetzliche Einlagensicherung bezieht sich ausschließlich auf Guthaben auf dem Verrechnungskonto, während Wertpapiere wie Aktien, ETFs, Fonds oder Anleihen als Sondervermögen gelten. Sie verbleiben somit im Eigentum des jeweiligen Anlegers und wären selbst im Falle einer Bankeninsolvenz nicht betroffen.
Unsere flatex Erfahrungen zeigen insgesamt, dass der Broker in den Bereichen Sicherheit, Regulierung und Zuverlässigkeit einen seriösen Eindruck hinterlässt. Sie können daher von einem vertrauenswürdigen Handelsumfeld ausgehen.
Im Zusammenhang mit einer Anlage oder dem Handel von Wertpapieren ist das Thema Steuern im Hinblick auf die Gewinne relevant, die Sie versteuern müssen.
Als deutscher Anbieter mit Vollbanklizenz übernimmt flatex die steuerliche Abwicklung vollständig für seine Kunden. Der Broker führt automatisch die Kapitalertragsteuer in Höhe von 25 % zuzüglich des Solidaritätszuschlags sowie gegebenenfalls Kirchensteuer an das Finanzamt ab. Sie müssen diese Erträge in der Regel nicht gesondert in Ihrer Steuererklärung angeben, solange der persönliche Steuersatz den Abgeltungssteuersatz nicht unterschreitet.
Ein wichtiger Vorteil des Hauptsitzes in Deutschland zeigt sich bei der Verlustverrechnung. flatex verrechnet realisierte Verluste automatisch mit erzielten Gewinnen innerhalb desselben Depots und Veranlagungszeitraums. Ein verbleibender negativer Saldo wird als Verlustvortrag in das Folgejahr übertragen. Anleger, die mehrere Depots bei unterschiedlichen Instituten führen, können einen Verlustverrechnungstopf-Bescheid beantragen und Verluste depotübergreifend steuerlich geltend machen.
Zur Unterstützung bei der Steuererklärung stellt flatex seinen Kunden jährlich eine Steuerbescheinigung zur Verfügung, die alle steuerlich relevanten Kapitalerträge, einbehaltenen Steuern und anrechenbare Beträge übersichtlich zusammenfasst. Diese Bescheinigung wird im elektronischen Postfach des flatex Accounts bereitgestellt und Sie können sie dort jederzeit einsehen und herunterladen. Zusätzlich erhalten Sie Jahressteuerdokumente sowie Erträgnisaufstellungen, die eine detaillierte Übersicht aller Transaktionen und zugehöriger Steuervorgänge liefern.
Nach unseren flatex Erfahrungen investiert der Broker eindeutig in die finanzielle Bildung seiner Kunden und betreibt zu diesem Zweck die flatex Academy. Es handelt sich um ein umfangreiches, kostenfreies Bildungsangebot, das auf verschiedene Erfahrungsstufen zugeschnitten ist.
Flatex Wissenszentrum – Alles rund ums Trading lernen
Kernstück der Academy ist das Webinar-Programm: Regelmäßig werden Online-Seminare zu unterschiedlichen Themenbereichen angeboten, darunter:
Die Teilnahme ist für flatex Kunden kostenlos, aber eine vorherige Anmeldung ist erforderlich. Ergänzend dazu veranstaltet flatex auch physische Workshops und Roadshows an verschiedenen Standorten in Deutschland, die einen direkten Austausch mit Marktexperten ermöglichen.
Das flatex Wissenszentrum bildet die inhaltliche Bibliothek der Academy. Es enthält zahlreiche Artikel, Videos und Interviews zu Finanzprodukten, Anlagestrategien sowie Marktmechanismen und richtet sich an alle, die ihr Börsenwissen systematisch ausbauen möchten.
Ein besonderes Angebot innerhalb der Academy ist die Video-Serie „Financially Fearless“, die sich speziell an Frauen richtet und finanzielle Themen verständlich und praxisnah aufbereitet.
Als Analyse-Tool steht Ihnen neben den integrierten Charting Funktionen insbesondere die Verbindung zur Handelsplattform stock3 zur Verfügung, die über flatex.de erreichbar ist und erweiterte charttechnische Analysemöglichkeiten, Echtzeit-Newsfeeds und Marktkommentare bietet.
Für CFD-Trader ist der MetaTrader 4 integriert, der mit einer Vielzahl technischer Indikatoren, automatisierten Handelssystemen (Expert Advisors) und umfangreichen Charting Werkzeugen aufwartet. Darüber hinaus bietet die flatex next App Echtzeit-Kursdaten und ermöglicht das direkte Setzen von Preisalarmen.
Explizite KI-gestützte Features werden von flatex zum aktuellen Zeitpunkt nicht angeboten bzw. genutzt. Der Fokus liegt stattdessen auf stabiler Technik, einem breiten Bildungsangebot und einem persönlich erreichbaren Kundenservice.
Im flatex Test zeigte sich, dass der Broker ein sehr breites Handelsangebot zur Verfügung stellt, angefangen von Aktien & ETFs über CFDs bis hin zu Kryptowährungen.
Das Unternehmen hat sowohl eigene Handelsplattformen entwickelt als auch Kooperationen mit Drittanbietern geschlossen. Neben der Webplattform (flatex classic) und der mobilen Anwendung (flatex next) gibt es auch eine Plattform für fortgeschrittene und aktivere Anleger.
Mit dem flatex Trader 2.0 erhalten Anleger eine umfangreiche Software, die in Zusammenarbeit mit der TeleTrader Software GmbH entwickelt wurde. Darüber erhalten Anleger Zugang zu Xetra-Level 1 & 2. Außerdem ist ein umfangreiches Chartmodul integriert, in welchem sich auch eigene Indikatoren erstellen lassen.
Die Software flatex Trader 2.0 ist gebührenpflichtig und gibt es in zwei Varianten. Die Basis-Version kostet 15 EUR pro Monat, die Premium-Version 39 EUR. Sie ist jedoch keine Voraussetzung für den Handel mit flatex, sondern als Zusatzangebot für aktive Trader zu sehen.
Weiterhin gibt es eine Kooperation mit dem Börsenportal stock3. Über stock3 erhalten Anleger Zugang zu vielen Informationen rund ums Börsengeschehen. Echtzeitdaten, Kurse, innovative Tools, Charts usw. stehen dort zur Verfügung. Mittels der stock3-Anbindung lassen sich Orders bei flatex direkt bei stock3 aufgeben.
Investitionen bergen Risiken
Im Rahmen der Kontoeröffnung haben wir bei flatex Erfahrungen mit der Einzahlung gemacht. In diesem Abschnitt zeigen wir, wie Anleger bei flatex Ein- und Auszahlungen vornehmen können.
flatex bietet nur eine Möglichkeit an Zahlungsmethoden:
Allerdings können Anleger über ihre Hausbank im Onlinebanking auch eine Echtzeitüberweisung aufgeben. Häufig kostet eine solche um die 1 EUR je Auftrag. Im Anschluss ist das Geld innerhalb von 10 Sekunden bei flatex.
Ein Mindesteinzahlungsbetrag gibt es bei flatex nicht.
Wer sich die eventuell anfallende Gebühr sparen möchte, kann auch eine klassische Banküberweisung vornehmen. Das Geld sollte ebenfalls innerhalb eines oder zwei Werktage auf dem flatex Konto gutgeschrieben werden.
Wichtig zu wissen ist, dass Ein- und Auszahlungen nur auf ein Girokonto erfolgen kann, welches auf den Namen des Anlegers lautet. Geldern von Dritten kann der Broker nicht annehmen.
Für Ein- und Auszahlungen fallen vonseiten flatex keine Kosten an. Auch das Depot sowie das Verrechnungskonto verursacht keine Gebühren (exkl. Verwahrgebühr für Xetra-Gold, ADR´s, GDR´s). Eine Inaktivitätsgebühr müssen Anleger ebenfalls nicht befürchten.
| Zahlungsanbieter | Sicherheit |
|---|---|
|
sehr hoch |
Kunden können flatex über die folgenden Wege erreichen:
Wir haben bei flatex die Erfahrung gemacht, dass eine E-Mail oder ein Telefonanruf bei größeren Problemen am besten hilft. Zu beachten ist, dass der Broker zwei verschiedene Telefonnummern hat: eine für Bestandskunden und eine für Interessenten.
Der Live-Chat ist gewissermaßen nur eine Suchfunktion der Website oder für den FAQ-Bereich. Für kleinere oder allgemeine Themen gut geeignet, aber nicht für individuelle Angelegenheiten.
Im Wesentlichen berichten Kunden von positiven Erfahrungen mit flatex. Vereinzelt wurden in Erfahrungsberichten von Problemen geschildert. Doch uns ist im Test von flatex nichts Negatives dahin gehend aufgefallen.
| Kundenservice |  |
|---|---|
| Verfügbare Sprachen: | Deutsch, Englisch |
| E-Mail: | info@flatex.de |
| Telefon: | +49 9221 - 7035 897 |
Flatex ist Teil der flatexDEGIRO Bank AG. Daher findet die primäre Überwachung durch die deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) statt.
Die Bafin genießt international einen guten Ruf und verfügt über eine ausgezeichnete Reputation. Dementsprechend umfangreich und detailliert sind die Kontrollen von flatex.
Die Bank ist außerdem Mitglied der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (EdB). Daher gilt auch eine Einlagensicherung in Höhe von 100.000 EUR je Einleger.
Die Einlagensicherung bezieht sich auf Gelder, die auf dem Verrechnungskonto liegen. Investiertes Kapital in Aktien, ETFs, Fonds oder Anleihen fallen nicht darunter, da diese keine Einlagen der Bank sind. Diese Wertpapiere sind weiterhin im Eigentum des Anlegers und im Fall einer Bankeninsolvenz nicht von dieser betroffen.
Wie unser Erfahrungsbericht über flatex zeigt, ist die Sicherheit und Zuverlässigkeit in jeder Hinsicht gewährleistet. Es besteht kein Zweifel, dass flatex seriös arbeitet.
Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn, Deutschland
poststelle@bafin.de
0228 / 4108 - 0
05/2002
2700
portal.mvp.bafin.de/database/InstInfo/institutDetails.do
12 Endeavour Square, London, United Kingdom
firm.queries@fca.org.uk
0800 111 6768
04/2013
3951
register.fca.org.uk/s/firm
Beim Aktienhandel überzeugt flatex mit einem breiten Zugang zu internationalen Handelsplätzen. Sie können nicht nur an deutschen Börsen handeln, sondern ebenso an zahlreichen Märkten weltweit. Dazu zählen beispielsweise Börsen in den USA, Kanada oder der Schweiz. Für Käufe und Verkäufe an Auslandsbörsen wird unabhängig vom jeweiligen Handelsplatz ein einheitlicher Preis berechnet.
Ein kleines Manko ist nach unseren flatex Erfahrungen, dass derzeit kein Angebot für Aktien-Sparpläne existiert. Aktieninvestitionen können Sie deshalb ausschließlich über Einzelkäufe tätigen.
Im ETF-Bereich macht vor allem die Gebührenstruktur den Handel über flatex für viele Anleger interessant. Bei einmaligen ETF-Käufen zahlen Sie keine Gebühren für mehr als 700 Premium-ETFs ab einem Ordervolumen von 1.000 €. Das gilt ebenso für mehr als 1.600 angebotene ETF-Sparpläne. Zu den Premium-Anbietern zählen bekannte Gesellschaften wie:
Sie erhalten dadurch Zugriff auf eine große Auswahl kostengünstiger ETFs. Gleichzeitig erleichtert das Angebot den Aufbau eines breit gestreuten Portfolios mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten.
Auch bei der Anlage in Anleihen bleibt der Broker seinem transparenten Gebührenmodell treu. Sie profitieren von klar kalkulierbaren Kosten beim Kauf und Verkauf festverzinslicher Wertpapiere zum Festpreis von 5,90 € (zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten).
Dadurch können Sie vergleichsweise günstig ein breit diversifiziertes Anleiheportfolio zusammenstellen, ohne hohe Orderkosten befürchten zu müssen. Neben klassischen Anleihen stehen auch zahlreiche Renten-ETFs und Anleihefonds zur Verfügung. Abhängig vom Handelsvolumen können bestimmte Orders sogar gebührenfrei ausgeführt werden.
flatex next – die nächste Generation des Anleihen-Handels.
Unser flatex Test zeigt ebenfalls im Bereich der Hebelprodukte eine wettbewerbsfähige Preisstruktur. Bereits ab einem Anlagebetrag von 500 € können Sie über ausgewählte Partner Derivate zu besonders günstigen Konditionen handeln. Insgesamt stehen Ihnen mehr als zwei Millionen Hebelprodukte & Zertifikate zur Verfügung. Die Gebührenmodelle der Partner sehen wie folgt aus:
Auch im Handel mit Investmentfonds bietet flatex attraktive Konditionen sowie ein breites Angebot von über 40 Premium-Fonds. Unsere flatex Erfahrungen im Fondsbereich zeigen, dass sowohl Einmalkäufe als auch Sparpläne preislich interessant gestaltet sind. Die Fonds stammen aus vielen Bereichen, vor allem:
Insgesamt bietet der Broker in der Sparte Fonds ein attraktives Preis-Leistungs-Verhältnis, das nur wenige Wettbewerber in dieser Form bereitstellen.
Neben klassischen Wertpapieren können Sie über flatex CFDs und Kryptowährungen handeln. Im CFD-Bereich stehen verschiedene Basiswerte wie Aktien, Indizes, Rohstoffe oder Währungen zur Auswahl. Beim Krypto-Handel profitieren Sie von der Möglichkeit, bekannte Coins bequem über die spezielle Handelsplattform zu kaufen und zu verkaufen. 25 Cryptocoins sind derzeit im Angebot.
Der Broker wird bereits seit vielen Jahren durch die deutsche Finanzaufsicht kontrolliert und unterliegt den Vorgaben der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Guthaben auf Sicht-, Termin- oder Sparkonten sind im Rahmen der gesetzlichen Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro pro Kunde geschützt.
Sie haben bei flatex die Möglichkeit, ETF- und Fonds-Sparpläne einzurichten. Bereits ab 25 Euro pro Ausführung können Sie regelmäßig sparen, ohne dass zusätzliche Gebühren für den Sparplan anfallen. Reine Aktiensparpläne gehören aktuell allerdings nicht zum Angebot des Brokers.
Das Gebührenmodell von flatex basiert auf einem festen Preis pro Order. Für den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren werden 5,90 Euro berechnet, unabhängig davon, ob der Handel an einer deutschen oder internationalen Börse stattfindet. Darüber hinaus existieren Aktionen mit bestimmten Partnern, bei denen Orders teilweise schon ab 0 Euro möglich sind.
Wie schnell eine Auszahlung erfolgt, richtet sich vor allem nach der empfangenden Bank. Wenn Sie die Überweisung an einem Werktag früh genug veranlassen, kann der Betrag im Idealfall noch am selben Tag auf Ihrem Referenzkonto eingehen.
Für Anleger mit Wohnsitz in Deutschland führt flatex die Abgeltungssteuer automatisch an das Finanzamt ab. Zusätzlich können Sie einen Freistellungsauftrag hinterlegen oder eine Nichtveranlagungsbescheinigung einreichen. Unter bestimmten Voraussetzungen werden auch weitere steuerliche Abgaben wie Quellensteuern direkt berücksichtigt.
flatex gehört zur flatexDEGIRO AG, deren Unternehmenssitz sich in Frankfurt am Main befindet. Damit zählt der Anbieter zu den deutschen Online-Brokern. Gleichzeitig ist das Unternehmen international aktiv und betreut neben deutschen Kunden auch Anleger aus weiteren deutschsprachigen Ländern sowie aus den Niederlanden.
flatex stellt ein umfangreiches Angebot an Handelsmöglichkeiten bereit. Sie profitieren von einem Zugang zu zahlreichen Börsenplätzen im In- und Ausland. Besonders auffällig bleibt bis heute das Gebührenmodell des Brokers – die Orderflat -, mit der flatex bereits vor Jahren große Aufmerksamkeit erzeugte.
Auch im direkten Vergleich mit modernen Neobrokern wie z.B. Scalable Capital vs. flatex zeigt sich, dass flatex weiterhin konkurrenzfähig bleibt und bei Preis sowie Leistung durchaus mithalten kann. Je nach Wertpapier und Handelsplatz können Orders teilweise schon ab 0 Euro ausgeführt werden (zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten). Gerade gegenüber klassischen Direktbanken kann flatex bei den Kosten häufig deutlich attraktivere Konditionen anbieten.
Für eine hohe Sicherheit ist durch die Regulierung seitens der BaFin sowie verschiedene Maßnahmen des Brokers wie SSL-Verschlüsselung, TAN-Eingabe bei Aufträgen sowie Zwei-Faktor-Authentifizierung gesorgt. Der Kundenservice ist deutschsprachig und auch per Telefon erreichbar, was heute keine Selbstverständlichkeit mehr darstellt.
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
