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Medienkooperation
DEGIRO ist ein niederländischer Discountbroker, der schon vor der Fusion mit flatex zu den größten Anbietern am Markt gehörte. Die Brokerage von Freedom24 kann sich mit dem, was Kunden bei DEGIRO vorfinden, durchaus messen. Ein Vergleich Freedom24 vs DEGIRO lohnt sich insbesondere in den wichtigsten Bereichen beider Angebote:
✅ Umfang und Zusammensetzung des Handelsangebotes
✅ Kontoeröffnung und Abläufe
✅ Sicherheit und Einlagenschutz
✅ Gebühren
✅ Zahlungsmethoden
✅ Handelsplattform und App
Freedom24 und DEGIRO im direkten Vergleich
 |  |
| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Website | |
| freedom24.com | degiro.de |
| Lizenz | |
 |  |
| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
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Die WELCOME-Aktion unterliegt den AGB. Gratisaktien werden zufällig zugeteilt (höherwertige seltener). | Zum Anbieter
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Anlegen birgt Verlustrisiken. |
Wenn Kunden vor der Wahl von Freedom24 oder DEGIRO stehen, müssen sie zwischen zwei Branchengrößen mit beachtlichem Angebot und günstigen Konditionen entscheiden. Gibt es von Freedom24 zu DEGIRO Unterschiede – oder überwiegen die Gemeinsamkeiten?
| ▶️ Freedom24 | ▶️ DEGIRO |
|---|---|
| Hinter dem Angebot von Freedom24 steht die gleichnamige Holding, ein Unternehmen, das am NASDAQ notiert. Der Broker ist einer der größten Anbieter mit einem deutlichen Schwerpunkt auf dem Aktienhandel und auf Optionen. Über 20 Börsenplätze sind Kunden bei Freedom24 zugänglich, die Konditionen sprechen dank unterschiedlicher Tarife verschiedene Zielgruppen an. Ein Kennzeichen von Freedom24 sind die täglich gutgeschriebenen Zinsen auf dem Verrechnungskonto. | Ursprünglich stammt DEGIRO aus den Niederlanden, seit 2014 handeln auch deutsche Kunden bei dem Broker zu Großhandelskonditionen. Mit dem Konzept eines schlanken Geschäftsmodells und günstigen Kosten gewann DEGIRO rasch Millionen Kunden, darunter vor allem Anleger, die ihre Investitionen ohne besondere Hilfe oder Beratung tätigen. Auch auf das Angebot von Sparplänen verzichtet der Discountbroker zugunsten überschaubarer Gebühren. |
Welcher Broker den Vergleich Freedom24 /DEGIRO für sich entscheidet, ist zuallererst eine Frage des Handelsangebots – denn das entscheidet darüber, welche Investitionen möglich sind.
An mehr als 20 Handelsplätzen in Europa, Asien und Nordamerika greifen Kunden des Brokers auf ein umfangreiches Portfolio zu. Dazu gehören 40.000 Aktien, dazu Anleihen, an die 3.000 ETF und 800.000 Optionen. Wertpapiersparpläne auf Aktien oder ETF sind allerdings nicht möglich.
Noch mehr Börsen bietet DEGIRO – etwa 50 Börsen weltweit. Das Handelsangebot ist dementsprechend groß. Handelbar sind Aktien, Anleihen, Fonds, ETF, Derivate, Optionen und Futures. Die Zusammensetzung des Portfolios ermöglicht den Börsen- und Direkthandel, Termingeschäfte und Strategien auf Margin und ist damit für verschiedene Anlegertypen interessant. Auch hier werden jedoch keine Sparpläne angeboten.
Das Portfolio von DEGIRO ist größer und vor allem differenzierter – manche Anlageklassen vermisst man bei Freedom24 . Dafür ist bei letzterem die Auswahl an Optionen spektakulär.
Wie schnell kommen Neukunden zu ihrem Depot bei Freedom24 oder DEGIRO? Die komfortable Kontoeröffnung ist ein Gütekriterium, das im Test nicht fehlen darf.
Freedom24 strukturiert seine Leistungen und Kosten mithilfe von Tarifen. Während das Basis- oder Smart-Modell kostenfrei geführt wird, fallen beim Fix- bzw. Super-Konto Verwaltungskosten an, doch die Handelskosten sind geringer. Nach dem Überblick auf der Website fällt die Entscheidung für einen der Tarife und die Kontoeröffnung kann unmittelbar eingeleitet werden. Der Broker fragt nach den üblichen Daten zur Person, zum Wohnsitz und zu den Kontakten und nach der Steuernummer. Die Legitimierung erfolgt durch das Hochladen von Scans oder Fotos eines gültigen Ausweises. Für einen Depotübertrag erhebt Freedom 24 Gebühren von 100 Euro oder US Dollar je ISIN.
DEGIRO führt Konten für seine Kunden kostenlos – als Einzeldepot, Minderjährigen-Depot oder als Konto für den Marginhandel. Die Einrichtung erfolgt über einen Registrierungsprozess, der viel mit der Eröffnung eines Kontos im Direktbanking gemeinsam hat – einschließlich einer Verifizierung zum Abgleich der Kundendaten.
Wer einem Broker wie DEGIRO oder Freedom24 sein Kapital anvertraut, möchte davon ausgehen, dass es sicher verwahrt wird. Bei einem Vergleich von Freedom24 zu DEGIRO ist die Sicherheit der Gelder und der Handelsumgebung daher für Leser von besonderem Interesse.
| 🔐 Sicherheit bei Freedom24 | 🔐 Sicherheit bei DEGIRO |
|---|---|
| Am Standort Zypern wird das EU-Geschäft von Freedom24 betreut, unter der Aufsicht der dortigen Behörde CySEC. Zu den Sicherheitsmaßnahmen gehört die Verwahrung der Kundeneinlagen in segregierten Konten und die Mitgliedschaft in einer Einlagenschutzeinrichtung. Durch den zypriotischen Einlagenschutzfonds sind im Fall einer Insolvenz des Brokers bis zu 20.000 Euro je Kunde gedeckt. Wie alle zypriotischen Broker führt Freedom24 Steuern (Abgeltungssteuer) für seine deutschen Kunden nicht ab. Digitalen Schutz bietet die SSL-Verschlüsselung der Website, außerdem können Kunden 2FA aktivieren. | In der Heimat in den Niederlanden ist die niederländische Behörde für Finanzmärkte, die Autoriteit Financiele Markten, für die Regulierung von DEGIRO zuständig. Die getrennte Verwahrung der Kundengelder und die Absicherung durch einen Einlagenschutzfonds sind auch bei DEGIRO gegeben. Die Wertpapiere im Depot sind grundsätzlich im Besitz des Anlegers, freies Kapital ist bis zu 100.000 Euro geschützt. Als nach wie vor niederländischer Broker leitet DEGIRO Steuern nicht ans deutsche Finanzamt weiter. Die Website und Kundenzugänge sind auch bei DEGIRO durch moderne Verschlüsselungstechnologien geschützt. |
Wo zahlreiche Werte angeboten werden und die Regulierung überzeugen kann, fällt letztlich die Entscheidung für Freedom24 vs DEGIRO oft anhand der Kosten. Was ist besser – DEGIRO oder Freedom24?
| 💰 Handelskosten und Gebühren bei Freedom24 | 💰 Handelskosten und Gebühren bei DEGIRO |
|---|---|
| Wofür Kunden bei Freedom24 wie viel zahlen, ist eine Frage des Tarifs – mit einem All-Inclusive-Konto auf Dollar oder dem Smart-Konto in Euro fällt keine monatliche Verwaltungsgebühr an. Der Aktienhandel in den Vereinigten Staaten und Europa geht mit Kosten von mindestens 2,00 Euro oder US Dollar je Order einher, zuzüglich 0,02 Euro oder US Dollar pro Aktie. Die Handelskosten lassen sich senken mit einem Fix- oder Super-Tarif, dann fällt allerdings eine monatliche Grundgebühr von 10,00 Euro bzw. 200,00 Euro an. Eine Ersteinzahlung fordert der Broker nicht, und für Kapital auf dem D-Konto, das als Verrechnungskonto dient, gibt es täglich gutgeschriebene dynamische Zinsen von 3,64 % p.a. in Euro und 5,35 % p.a. in US Dollar. | DEGIRO setzt auf pauschale Kosten. Kostenlos wird das Depot geführt, die DEGIRO Gebühren beim Handel beginnen bei 1,00 Euro plus Börsengebühr. So zahlen Kunden beim Aktienkauf an der Xetra 3,90 Euro + 1,00 Euro, an den US-Börsen fallen 1,00 Euro + 1,00 Euro je Order an. Auch bei den ETFs gilt DEGIRO als günstig. Die Handelskosten für die internationalen Indexfonds liegen bei 2,00 Euro + 1,00 Euro je Order. Rund 200 ETF werden ohne Provisionen angeboten, Sparpläne sind jedoch nicht Teil der Leistungen. |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Website | |
| freedom24.com | degiro.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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| Besuchen | |
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Anlegen birgt Verlustrisiken. |
Mit komfortablen Zahlungsmethoden bei sicherer und günstiger Ausführung können Broker wie Freedom24 oder DEGIRO die Entscheidung von Kunden zu ihren Gunsten beeinflussen.
| 💳 Zahlungen bei Freedom24 | 💳 Zahlungen bei DEGIRO |
|---|---|
| Die Kapitalisierung des Verrechnungskontos nehmen Anleger bei Freedom24 mit Kartenzahlungen, mit einer Banküberweisung oder mit einer SOFORT-Überweisung vor. Dabei bearbeitet der Broker Einzahlungen kostenlos, veranschlagt für Auszahlungen aber eine Bearbeitungsgebühr in Höhe von 15,00 Euro. Diese ist nicht an die Höhe des ausgezahlten Betrages gebunden. | Wer bei DEGIRO ein Depot eröffnet, erhält dazu ein Verrechnungskonto. Ein- und Auszahlungen können in Form der Banküberweisung oder als SOFORT-Überweisung getätigt werden. Das Referenzgirokonto muss ebenfalls auf den Namen des Anlegers geführt werden. |
Das umfangreiche Portfolio bei Freedom24 und DEGIRO nutzen Kunden der beiden Broker mithilfe einer Handelsplattform. Die Software muss für den Wertpapierhandel in geeigneter Weise ausgestattet sein und mit ihrem Bedienkomfort und ihrer Schnelligkeit überzeugen.
| 🖥️ Die Software bei Freedom24 | 🖥️ Die Software bei DEGIRO |
|---|---|
| Den Aktien- und Optionshandel unterstützt die Software von Freedom24 mit einer intuitiven, übersichtlichen Oberfläche. Die Suche nach den gewünschten Titeln, die Versorgung mit Echtzeitkursen und die Orderaufgabe mit Zusätzen für eine Verlustbegrenzung und Gewinnmitnahme gehören zu den Funktionen der Plattform. Auch die Verwaltung der Werte im Depot und ein Überblick über das Verrechnungskonto sind unter den Tools der browserbasiert verwendeten Software. | DEGIRO gibt seinen Kunden den hauseigenen Webtrader an die Hand, auch dieser sehr intuitiv und für Einsteiger rasch verständlich. Übersichtlich und zugänglich sind die Kurse der über 50 internationalen Börsenplätze. Daneben ist die Einsicht ins Orderbuch und der Überblick über noch offene Positionen möglich. Die Ordermaske bietet zahlreiche Orderarten, auch Tools und Indikatoren für den Marginhandel und eine Quick-Order-Funktion wurden integriert. |
Das große Aktienangebot und Zugang zu zahlreichen Börsen haben Freedom24 oder DEGIRO gemeinsam. Wer ein vielfältigeres Portfolio wünscht, wird dem niederländischen Anbieter den Zuschlag geben – Freedom24 punktet mit besonders niedrigen Handelskosten für Vieltrader und der täglichen Verzinsung des freien Kapitals.
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Website | |
| freedom24.com | degiro.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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Anlegen birgt Verlustrisiken. |
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
