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Medienkooperation
Auf den ersten Blick scheinen Freedom24 und eToro wenig gemeinsam zu haben – der große, börsennotierte Aktienbroker steht im Vergleich Freedom24 vs eToro dem Social Trading Pionier gegenüber. Dennoch gibt es teils Überschneidungen bei den Zielgruppen, auch wenn die Unterschiede von Freedom24 zu eToro überwiegen. Das zeigt der Blick auf die wichtigsten Gütekriterien:
✅ Umfang und Zusammensetzung des Handelsangebotes
✅ Kontoeröffnung und Abläufe
✅ Sicherheit und Einlagenschutz
✅ Gebühren
✅ Zahlungsmethoden
✅ Handelsplattform und App
Freedom24 und eToro im direkten Vergleich
 |  |
| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | eToro Ltd |
| Website | |
| freedom24.com | etoro.com |
| Lizenz | |
 | |
| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | eToro Ltd |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Live-Chat |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | $50,00 |
| Zahlungsmethoden | |
   |   + |
| Besuchen | |
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Die WELCOME-Aktion unterliegt den AGB. Gratisaktien werden zufällig zugeteilt (höherwertige seltener). | Zum Anbieter
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52% der CFD-Konten von Privatkunden verlieren Geld. |
Freedom24 oder eToro gehören zu den größeren, bekannteren Brokern, setzen jedoch unterschiedliche Schwerpunkte. Freedom24 ist konzentriert auf den börslichen Wertpapierhandel, eToro ist ursprünglich ein CFD-Broker. Den Aktienhandel bietet der Multibroker inzwischen ebenfalls an.
| ▶️ Freedom24 | ▶️ eToro |
|---|---|
| Freedom24 ist ein Angebot der NASDAQ-gelisteten Freedom Holding und einer der größten internationalen Aktienbroker. Handelsangebot und Börsenzugänge sind umfassend genug, um Anleger zufriedenzustellen, die lokale und regionale Grenzen überwinden wollen. Die Konditionen und Kosten sind transparent, und als einer der ersten Broker setzte Freedom24 die Zinswende für das D-Konto um. | eToro ist ein ambitioniertes Unternehmen, das alle Wünsche seiner Kunden als One-Stop-Shop bedienen will. Begonnen hat der Broker seine Laufbahn jedoch als CFD-Broker für Daytrader. Sie spekulieren bei eToro außerbörslich und mit Hebel auf steigende und fallende Kurse. Dieses Angebot wurde rasch ausgeweitet um Aktien und ETF. Die wohl wichtigste Besonderheit des Brokers ist allerdings das Social Trading. Durch die Verschränkung von sozialen Medien und Handelsfunktionen können Trader und Anleger kommentieren, liken und folgen, und übernehmen Strategien oder Portfolios von Signalgebern. |
Was handeln Kunden bei Freedom24 und was bietet eToro an? Nicht nur die Menge der Assets, auch die Anzahl der Anlageklassen lässt Rückschlüsse auf die Qualität im Vergleich eToro/Freedom24 zu.
Über 20 wichtige Börsen nicht nur in Europa, sondern auch in Asien und Nordamerika stehen Anlegern bei Freedom24 offen. Das summiert sich zu rund 40.000 handelbaren Aktien und Anleihen, außerdem 3.000 Indexfonds. Für Anleger mit der erforderlichen Erfahrung ist zudem der Optionshandel mit rund 800.000 Optionen ein weiterer Anreiz, der für den Broker spricht. Was nicht angeboten wird, sind Wertpapiersparpläne.
Anlegen und traden ist bei eToro aus einer Hand zu haben. Für das Daytrading stehen etwa 5.000 Basiswerte bereit, die Spekulation erfolgt mit CFDs. Vertreten sind die wichtigsten Anlageklassen, neben Währungen auch Aktien, Indizes und ausgewählte Rohstoffe. Langfristige Investitionen in Aktien, Teilaktien und ETF können ebenso realisiert werden, Sparpläne jedoch nicht. Der Multibroker hat jedoch an eine Alternative gedacht – in Form der sogenannten Core Portfolios. Die Wertpapierkörbe in unterschiedlichen Risikostufen stellen die Analysten des Brokers zusammen.
Was ist besser – Freedom24 oder eToro? Mit dem schieren Umfang des Handelsangebots bei Freedom24 hält eToro nicht mit. Der Multibroker punktet dafür mit Trading und Teilaktien und natürlich dem „Rückenwind“ durch das Social Trading.
Ein Depot oder Handelskonto ist der Zugang zum Angebot eines Brokers. Es sollte schnell und einfach zu eröffnen sein. Lassen sich dabei Unterschiede von Freedom24 zu eToro ausmachen?
Vor dem Start der Kontoeröffnung steht bei Freedom24 die Auswahl des Tarifs. Neben Modellen ohne monatliche Freedom24 Gebühren werden solche mit einer monatlichen Grundgebühr, aber günstigeren Handelskosten zur Wahl gestellt. Direkt aus der Übersicht über die Tarife heraus wird dann der Eröffnungsprozess eingeleitet. Dabei erfragt der Broker die Daten, die dem internationalen Usus entsprechen, also Angaben zur Person, Kontaktoptionen und Steuernummer. Legitimieren können sich Kunden anschließend durch das Hochladen eines eingescannten Ausweises.
eToro ermöglicht Interessierten den unverbindlichen Test des Angebots mit einem kostenlosen und virtuell sehr üppig kapitalisierten Demokonto. Der Testzugang dient Neulingen auch zur praktischen Vorbereitung und ergänzt das Bildungsangebot und das Social Trading. Bei der Einrichtung des Handelskontos werden die gängigen Informationen erfragt, eine Verifizierung findet auch bei eToro statt.
Einem Broker das eigene Kapital anzuvertrauen ist eine Frage der Sicherheit – und bei der Gegenüberstellung von Freedom24 vs eToro eventuell ein ausschlaggebender Faktor.
| 🔐 Sicherheit bei Freedom24 | 🔐 Sicherheit bei eToro |
|---|---|
| Freedom24 hat seinen Sitz auf Zypern. Daher reguliert die zypriotische CySEC den Broker und überwacht die Einhaltung der rechtlichen Vorgaben. So werden Kundengelder getrennt vom Unternehmensvermögen verwahrt, und der Broker ist Mitglied im zypriotischen Einlagenschutzfonds. Abgesichert sind bis zu 20.000 Euro pro Kunde im Fall einer Insolvenz. Aufgrund der Verortung auf Zypern führt Freedom24 Steuern (Abgeltungsteuer) für deutsche Anleger nicht ab. Die Website und Logins schützt das Unternehmen durch SSL. | eToro ist ähnlich international aufgestellt wie Freedom24, auch dieser Broker hat seinen Standort auf Zypern. Die Einlagenschutzmaßnahmen und abgedeckten Beträge entsprechen dem, worauf sich Kunden bei der Freedom24 Einlagensicherung verlassen. Auch in diesem Fall sind Website und Kundenzugänge verschlüsselt. |
Zu den für Anleger besonders wichtigen Aspekten der Brokerage gehören die anfallenden Kosten – denn sie können die Renditen schmälern. Wie fällt der Vergleich der Gebühren bei Freedom24 vs eToro aus?
| 💰 Handelskosten und Gebühren bei Freedom24 | 💰 Handelskosten und Gebühren bei eToro |
|---|---|
| Die Kosten bei Freedom24 entscheidet der Tarif. Kostenlos geführt wird das Depot mit einem Smart- oder All-Inclusive-Modell, beim Handel fallen in den USA und Europa mindestens 2,00 Euro oder US Dollar je Order an, plus 0,02 Euro oder US Dollar je Aktie. Diese Kosten sinken mit dem Fix- oder Super-Tarif, dafür erhebt der Broker jedoch monatliche Verwaltungskosten von 10,00 oder sogar 200,00 Euro. Eine vorgegebene Mindesteinzahlung gibt es nicht, der Depotübertrag wird mit 100 Euro oder US Dollar veranschlagt. Liquides Kapital wird mit täglicher Gutschrift dynamisch verzinst, mit 3,64 % p.a. in Euro und 5,35 % p.a. in US Dollar. | Handelskosten bei eToro gliedern sich in Kosten beim Daytrading und bei der Investition. Das CFD-Trading ermöglicht der Broker als Market Maker, Trader zahlen nur den Spread und keine weiteren Kommissionen. Der Aktienhandel kostet $1 bzw. $2 je nach Börsenplatz, ähnlich wie bei den beliebtesten Neobrokern. Der ETF-Handel ist sogar gänzlich gebührenfrei.
Hier erinnert eToro an deutsche FinTechs wie im Vergleich Freedom24 vs Trade Republic und bemüht sich offenbar um ähnliche Zielgruppen. Die Mindesteinzahlung ist mit 50 Euro oder US Dollar kleinanlegerfreundlich gestaltet. |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | eToro Ltd |
| Website | |
| freedom24.com | etoro.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | eToro Ltd |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Live-Chat |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | $50,00 |
| Zahlungsmethoden | |
| + |
| Besuchen | |
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Mit den angebotenen Zahlungswegen erweisen sich Anbieter wie eToro oder Freedom24 als kundenfreundlich – sicher und günstig sollten die Ein- und Auszahlungen sein.
| 💳 Zahlungen bei Freedom24 | 💳 Zahlungen bei eToro |
|---|---|
| Zum Depot gehört bei Freedom24 ein Verrechnungskonto. Eingezahlt wird mit der Banküberweisung, doch Zahlungen mit Kredit- oder Debitkarten und SOFORT-Überweisungen akzeptiert der Broker auch. Dabei sind Einzahlungen seitens Freedom24 kostenlos, die Bearbeitung von Auszahlungen ist mit einer Pauschale von 15,00 Euro verbunden. | Da Daytrader mitunter zeitnahe Handelsgelegenheiten wahrnehmen wollen, bietet eToro viele Zahlungsmethoden mit umgehender Verbuchung an – Kartenzahlungen, eWallets wie PayPal, Apple Pay und SOFORT, aber auch normale Banküberweisungen. Kosten können unter Umständen anfallen, wenn Kunden in einer Währung einzahlen, die nicht der Kontowährung entspricht und konvertiert werden muss. |
Ein großes und vielschichtiges Portfolio, wie es bei eToro oder Freedom24 geboten wird, lässt sich nur mit einer gut ausgestatteten, professionellen Software nutzen.
| 🖥️ Die Software bei Freedom24 | 🖥️ Die Software bei eToro |
|---|---|
| Als Aktienbroker gestaltet Freedom24 den Zugang zum Handel intuitiv und aufgeräumt. Anleger finden sich schnell zurecht mit der Suche und den Orderzusätzen, auch die Verwaltung von Konto und Depot ist gut in die Benutzeroberfläche integriert. Die Funktionalität entspricht dem, was eher langfristig agierende Anleger erwarten. | Die Software von eToro ist eine proprietäre Lösung, die die Elemente sozialer Medien mit den Funktionen des Handels verbindet. Die schnelle, leistungsstarke Handelsplattform wird überdies den Ansprüchen von Daytradern gerecht. Die Werkzeuge, Indikatoren und Modi für die Chartanalyse bleiben nicht hinter den besten Plattformen zurück und erschließt sich auch Neulingen vergleichsweise gut. |
Ein direkter Vergleich Freedom24 vs eToro ist möglich, aber wenig sinnvoll – auch wenn beide Broker den Aktienhandel anbieten. Die Geschäftsmodelle, Schwerpunkte und Zielgruppen sind sehr unterschiedlich. Freedom24 wendet sich eher an Anleger mit internationalem Anspruch und Optionshändler. eToro sieht sich als Multibroker, kann aber seinen Fokus auf dem Daytrading nicht verleugnen – der Wertpapierhandel ist eine angenehme Ergänzung und holt die Kunden vor allem der Neobroker ab.
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | eToro Ltd |
| Website | |
| freedom24.com | etoro.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | eToro Ltd |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Live-Chat |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | $50,00 |
| Zahlungsmethoden | |
| + |
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52% der CFD-Konten von Privatkunden verlieren Geld. |
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
