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Medienkooperation
Der Vergleich Freedom24 vs Interactive Brokers stellt zwei Broker gegenüber, die es miteinander aufnehmen können. Denn die Brokerage der börsennotierten Freedom Holding ist so umfangreich, dass sie sich hinter dem Angebot von Interactive Brokers nicht verstecken muss. Wo die Stärken und Besonderheiten von Freedom24 oder Interactive Brokers liegen, enthüllt der nähere Blick auf die wichtigsten Aspekte:
✅ Umfang und Zusammensetzung des Handelsangebotes
✅ Kontoeröffnung und Abläufe
✅ Sicherheit und Einlagenschutz
✅ Gebühren
✅ Zahlungsmethoden
✅ Handelsplattform und App
Interactive Brokers und Freedom24 im direkten Vergleich
 |  |
| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Interactive Brokers Ireland |
| Website | |
| freedom24.com | ibkr.ie |
| Lizenz | |
 |  |
| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Interactive Brokers Ireland |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
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Die WELCOME-Aktion unterliegt den AGB. Gratisaktien werden zufällig zugeteilt (höherwertige seltener). | Zum Anbieter
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Das Investieren in Finanzprodukte ist mit Risiken verbunden. Ihre Anlagen können an Wert gewinnen oder verlieren und Verluste können den Wert Ihrer ursprünglichen Investition übersteigen. |
Die Entscheidung für Freedom24 oder Interactive Brokers ist keinesfalls einfach – denn die beiden Finanzdienstleister gehören zu den führenden Anbietern im Wertpapierhandel. Das Aktienangebot und die Auswahl der Börsenplätze sind sehenswert, und das eine oder andere Extra kann jeder der beiden bekannten Namen vorweisen.
| ▶️ Freedom24 | ▶️ Interactive Brokers |
|---|---|
| Freedom24 ist die Brokerage der Freedom Holding – die am NASDAQ gelistet ist. Der Broker ist einer der größten und bekanntesten international aktiven Aktienbroker. Das Handelsangebot ist umfangreich, gehandelt wird an mehr als 20 wichtigen Börsen und die Konditionen der Freedom24 gelten als transparent. Hinzu kommt, dass das Unternehmen zu den ersten gehörte, die attraktive Guthabenzinsen auf dem Verrechnungskonto anboten. | Interactive Brokers ist der unbestrittene Branchenführer – schon allein aufgrund des Handelsvolumen an den Aktienmärkten, wo der Broker etwa 20 Prozent aller Transaktionen abwickelt. Hinzu kommen über eine Million weiterer Titel aus den meisten Anlageklassen. Neben dem börslichen Handel wird der Direkthandel ermöglicht, auch Termingeschäfte und CFD-Trading können Kunden tätigen. Die professionelle Handelsplattform und die transparenten Gebühren zählen zu den Stärken des US-Brokers. |
Was bieten Interactive Brokers oder Freedom24 ihren Kunden – hinsichtlich Umfang und Zusammensetzung des Portfolios? Ein Vergleich Freedom24/ IBKR ist für die möglichen Strategien potenzieller Kunden relevant.
Beim Wertpapierhandel genießen Kunden von Freedom24 viel Freiheit – denn sie handeln an über 20 Börsen in Europa, Nordamerika und Asien tausende von Werten. Neben 40.000 internationalen Aktien und Anleihen stehen etwa 3.000 Indexfonds zur Wahl, außerdem 800.000 Optionen. Das umfangreiche Portfolio hält dem Vergleich mit IBKR stand. Sparpläne finden Anleger hier jedoch nicht.
Interactive Brokers führt mit über einer Million Titel vor allen anderen Anbietern und gibt Kunden Zugang zu mehr als 120 Börsen in über 30 Ländern. Auch an den großen Terminbörsen und außerbörslich ist der Handel möglich. Zu den verfügbaren Anlageklassen gehören Aktien, Anleihen, Fonds und ETF, Derivate, Futures oder Optionen, und außerdem CFDs. Bei aller Vielfalt ermöglicht auch dieser Broker keine Wertpapiersparpläne.
Was ist nun besser – Freedom24 oder IBKR? Freedom24 hat ein großes Portfolio – doch IBKR kann noch einiges mehr beibringen. Insbesondere CFD- und Futures-Trader werden sich auf der Grundlage des Handelsangebots eher für den US-Broker entscheiden.
Zu den wichtigen Kriterien für die Qualität eines Anbieters gehört die zügige, komfortable Einrichtung eines Depots – gibt es hier Unterschiede von Freedom24 zu Interactive Brokers?
Wer seine finanziellen Ziele bei Freedom24 verwirklichen will, kann unter mehreren Konto-Tarifen wählen. Das Basis-Konto wird kostenfrei geführt, das Fix- bzw. Super-Konto wendet sich in der Ausgestaltung an aktivere Anleger. Den Vergleich bietet die Website, das gewählte Konto richten Neukunden direkt aus der Startseite mit einem Klick auf die jeweilige Schaltfläche ein. Angegeben werden die gewohnten Daten – Personendaten und Kontaktoptionen sowie die Steuernummer. Anschließend erfolgt eine Legitimierung durch Upload eines eingescannten Ausweises. Neukunden handeln für die ersten 30 Tage im Zuge von Promo-Aktionen gratis. Für einen Freedom24 Depotübertrag stellt der Broker 100 Euro bzw. US Dollar in Rechnung.
Interactive Brokers gibt Interessierten erste Einblicke mit einem Demokonto – das ist auch sinnvoll, denn so können sich Anleger nicht nur das Handelsangebot ansehen, sondern auch die sehr komplexe und leistungsfähige Software kennenlernen. Nach dem Test können Kunden Einzel- oder Gemeinschaftsdepots oder Firmenkonten mit den bereits genannten Angaben eröffnen. Eine Verifizierung gehört zum Ablauf, die nötigen Dokumente werden auf der Website aufgeführt. Beim Umzug eines vorhandenen Depots hilft anschließend der Interactive Brokers Depotübertrag.
Namhafte Anbieter mit einem großen Portfolio verwahren für ihre Kunden häufig viel Kapital. Die Sicherheit der Einlagen ist im Vergleich von Freedom24 zu Interactive Brokers deshalb einer der wichtigen Punkte.
| 🔐 Sicherheit bei Freedom24 | 🔐 Sicherheit bei Interactive Brokers |
|---|---|
| Das Angebot von Freedom24 für Kunden aus Deutschland unterliegt einer umfassenden Regulierung durch die CySEC. Da der Broker seinen Sitz auf Zypern hat, ist die dortige Wertpapieraufsichtsbehörde zuständig für die Regulierung.
In Deutschland ist das Unternehmen als grenzüberschreitender Dienstleister (WPI) gem. § 74 WpIG bei der BaFin registriert. Die Freedom Finance Germany GmbH ist zudem als vertraglich gebundener Vermittler bei der BaFin registriert. Die Regulierung und Überwachung erfolgt jedoch ausschließlich durch die CySEC. Durch den zypriotischen Einlagenschutz sind bis zu 20.000 Euro je Anleger bei einer Insolvenz abgesichert. Dies betrifft Kapital, welches Anleger auf dem Verrechnungskonto oder in Spareinlagen beim Broker hinterlegen. Für den Schutz der Website sorgt SSL-Verschlüsselung, Kunden können die Zwei-Faktor-Autorisierung aktivieren. |
Interactive Brokers wird in den USA reguliert – durch die FINRA, SEC und NYSE. In Großbritannien kontrolliert die FCA, in Irland die Bank of Ireland.
Interactive Brokers Ireland ist der Ansprechpartner für deutsche Kunden, doch auch bei der BaFin ist der Broker registriert. Grundsätzlich greift auch hier die gesetzliche Einlagensicherung. Dank einer freiwilligen Versicherung bei Lloyd’s of London sind Anlegergelder aber auch darüber hinaus geschützt. |
Ein attraktives Portfolio und eine sichere Handelsumgebung können Anleger überzeugen, doch der Blick auf die Gebühren darf nicht fehlen. Wie steht es damit bei Freedom24 vs Interactive Brokers?
| 💰 Handelskosten und Gebühren bei Freedom24 | 💰 Handelskosten und Gebühren bei Interactive Brokers |
|---|---|
| Was der Handel bei Freedom24 kostet, entscheiden die Tarife – ohne monatliche Fixkosten kommen das All-Inclusive Konto in US Dollar und das Smart-Konto in Euro aus. Beim Aktienhandel in den USA oder Europa zahlen Kunden mindestens 2,00 Euro oder US Dollar je Order plus 0,02 Euro oder US Dollar pro Aktie. Günstiger werden die Freedom 24 Gebühren mit dem Fix-Konto in Euro gegen eine monatliche Grundgebühr von 10,00 Euro, nochmals mehr mit dem Super-Tarif, dessen monatliche Grundgebühr bei 200,00 Euro liegt. Eine Ersteinzahlung wird nicht erhoben, und für das Guthaben auf dem Verrechnungskonto – dem sogenannten D-Konto – gibt es tägliche dynamische Zinsgutschriften von 3,64 % p.a. in Euro und 5,35 % p.a. in US Dollar. | Bei Interactive Brokers richten sich die Kosten nicht nach einem Tarif oder Konto, sondern nach der Anlageklasse und der Börse. Einen Überblick über die Gebühren gibt der Broker auf seiner Website. IBKR verzichtet auf eine Ersteinzahlung, nur für den CFD-Handel müssen Trader ein Minimum von 2.000 US Dollar hinterlegen. Die Handelskosten sind nicht nur transparent, sondern auch günstig, es fallen jedoch jährliche Verwaltungsgebühren für das Depot und Servicekosten etwa für das Steuerreporting an. |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Interactive Brokers Ireland |
| Website | |
| freedom24.com | ibkr.ie |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Interactive Brokers Ireland |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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| Besuchen | |
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Das Investieren in Finanzprodukte ist mit Risiken verbunden. Ihre Anlagen können an Wert gewinnen oder verlieren und Verluste können den Wert Ihrer ursprünglichen Investition übersteigen. |
Die Finanzflüsse vom und zum Konto erleichtern den Ablauf und helfen Handelsgelegenheiten wahrnehmen. Welche Zahlungsmethoden bieten Freedom24 oder Interactive Brokers an?
| 💳 Zahlungen bei Freedom24 | 💳 Zahlungen bei Interactive Brokers |
|---|---|
| Die Einzahlung auf das Verrechnungskonto bei Freedom24 erfolgt mithilfe von Kredit- oder Debitkarten, mittels Banküberweisung oder SOFORT-Überweisung. Einzahlungen sind seitens des Brokers kostenlos, für Auszahlungen fällt eine Bearbeitungsgebühr von 15,00 Euro an, die unabhängig von der Höhe des Betrags ist. | Große Auswahl bei den Zahlungswegen genießen auch Kunden bei IBKR, aber nicht in Deutschland. Hierzulande können Anleger mit einer Banküberweisung von und zu einem eigenen Girokonto arbeiten – das Referenzgirokonto wird im persönlichen Kundenbereich hinterlegt, außerdem wird für Transaktionen eine Zahlungsnotiz erstellt. |
Um ein üppiges Handelsangebot wirklich ausschöpfen zu können, benötigen Anleger und Trader eine Software, die hinsichtlich Schnelligkeit und Ausstattung nichts zu wünschen übrig lässt.
| 🖥️ Die Software bei Freedom24 | 🖥️ Die Software bei Interactive Brokers |
|---|---|
| Die Benutzeroberfläche bei Freedom24 bringt alle Funktionen mit, die für Aktientransaktionen notwendig sind. Eine Suche erleichtert das Auffinden der Werte, deren Kurse in Echtzeit übermittelt werden. Die Ordermaske ermöglicht dank der Auswahl der Zusätze ein Risikomanagement. Zugleich ist ein Überblick über Konto und Depot möglich. Die intuitive Gestaltung und der Bedienkomfort können im Test überzeugen. | Die Ansprüche an die Software bei IBKR liegen nochmals höher, da der Broker auch CFDs und Terminkontrakte anbietet. Mit der nötigen Funktionalität kann die Trader Workstation dienen. Die sehr gut ausgestattete Handelsplattform gilt als eine der besten überhaupt und wendet sich an erfahrene Trader und Anleger. |
Neben der Branchengröße Interactive Brokers kann sich Freedom24 durchaus behaupten, insbesondere beim Aktien- und Optionsangebot. Demgegenüber fehlen die Futures und CFDs, die Trader bei IBKR handeln können, und die Auswahl der Börsenplätze ist groß, bleibt aber hinter der des US-Brokers deutlich zurück. Gegenüber Neobrokern behauptet sich der Anbieter, etwa im Vergleich Freedom24 vs Trade Republic.
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Interactive Brokers Ireland |
| Website | |
| freedom24.com | ibkr.ie |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Interactive Brokers Ireland |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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Das Investieren in Finanzprodukte ist mit Risiken verbunden. Ihre Anlagen können an Wert gewinnen oder verlieren und Verluste können den Wert Ihrer ursprünglichen Investition übersteigen. |
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
