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Medienkooperation
Mit Revolut erhielten Banken und Broker vor einigen Jahren einen starken Wettbewerber – die Neobank konnte sich rasch Marktanteile sichern. Deshalb ist es informativ, einen Vergleich Freedom24 vs Revolut vorzunehmen und die Gemeinsamkeiten der Anbieter zu beleuchten. Es gibt allerdings auch Unterschiede von Freedom24 zu Revolut in einigen der wichtigsten Aspekte des Geschäfts:
✅ Umfang und Zusammensetzung des Handelsangebotes
✅ Kontoeröffnung und Abläufe
✅ Sicherheit und Einlagenschutz
✅ Gebühren
✅ Zahlungsmethoden
✅ Handelsplattform und App
Freedom24 und Revolut im direkten Vergleich
 |  |
| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Revolut Bank UAB |
| Website | |
| freedom24.com | revolut.com |
| Lizenz | |
 |  |
| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Revolut Bank UAB |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
   |    + |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
*
* Affiliate Link
Die WELCOME-Aktion unterliegt den AGB. Gratisaktien werden zufällig zugeteilt (höherwertige seltener). | –
AGB gelten, 18+
|
Anleger auf der Suche nach einem Broker nehmen dabei möglicherweise Freedom24 und auch Revolut in die engere Wahl. Jeder der beiden Anbieter hat seine eigenen Stärken. Bei der Gegenüberstellung Freedom24 vs Revolut lassen sich Bereiche erkennen, in denen sich die Angebote überschneiden. Wer ist besser – Freedom24 oder Revolut?
| ▶️ Freedom24 | ▶️ Revolut |
|---|---|
| Bei Freedom24 handelt es sich um einen großen, international aktiven Aktienbroker – hinter der Brokerage steht die Freedom24 Holding, ein NASDAQ-notiertes Unternehmen. Der Broker konzentriert sich auf den börslichen Wertpapierhandel, insbesondere mit Aktien und Optionen, an fast zwei Dutzend Börsen weltweit. Die Konditionen können als transparent und günstig bezeichnet werden. Unter anderem erhalten Anleger tägliche Zinsgutschriften für das Kapital auf ihrem Verrechnungskonto. | Revolut ist kein Broker, sondern eine Neobank – nach der Gründung im Jahr 2015 konnte sich das Unternehmen rasch einen beträchtlichen Marktanteil sichern. Mit der Idee integrierter Finanzdienstleistungen in zahlreichen Währungen spricht Revolut über eine durchdachte mobile App insbesondere eine jüngere Klientel an. Zum Angebot gehören Handel und Investition mit Aktien, Anleihen und Rohstoffen, auch ein RoboAdvisor steht zur Verfügung – und daneben sämtliche Bankleistungen in Form von Konten, Karten und Finanzierungen. Auch bei Revolut werden täglich gutgeschriebene Zinsen angeboten. |
Einer der ersten Punkte im Vergleich Freedom24/Revolut ist das Handelsangebot, denn Interessierte wollen natürlich wissen, ob sie die gewünschten Assets und Anlageklassen vorfinden.
Wer bei Freedom24 handelt, kann dies über mehr als 20 Börsen tun – den wichtigsten europäischen, asiatischen und nordamerikanischen Handelsplätzen. Zur Wahl stehen rund 40.000 Aktien, außerdem Anleihen, etwa 3.000 ETF und überdies 800.000 Optionen. Allerdings bietet Freedom24 keine Sparpläne auf Aktien oder ETF an.
Revolut ist in erster Linie eine Bank und konzentriert sich daher auf klassische Bankleistungen wie Girokonten, Karten und Zahlungsabwicklungen weltweit. Doch der Anspruch auf umfassende Service lässt das Unternehmen auch Depots offerieren – für Privat- und Unternehmenskunden, als Gemeinschafts- oder Minderjährigendepots. Handelbar sind rund 2.000 Aktien, Staats- und Unternehmensanleihen und Edelmetalle. Eine Auswahl von fünf bis acht ETF wird zur Grundlage der automatisierten Strategien des RoboAdvisors, den Kunden dem eigenen Risikolevel anpassen können.
Der schiere Umfang des Handelsangebots bei Freedom24 ist größer als das Portfolio bei Revolut – doch dafür kann die Neobank mit Anlageklassen und Anlagestrategien punkten, die Kunden bei Freedom24 nicht finden.
Die Einrichtung eines Kontos oder Depots sollte ein komfortabler, gut verständlicher Prozess sein. Wie überzeugend sind die Abläufe bei Freedom24 oder Revolut?
Kunden von Freedom24 eröffnen nicht nur ein Konto, sondern entscheiden sich zuvor für einen der Tarife des Brokers. Angeboten werden Basis-Tarife mit kostenloser Kontoführung, aber auch solche mit Depotkosten und dafür vergünstigten Handelsgebühren. Einen Überblick können sich Interessierte auf der Website verschaffen und dann direkt aus der Übersicht heraus die Kontoeröffnung starten. Die Angaben, die erfragt werden, sind die geläufigen Personen- und Adressdaten, die Kontaktoptionen und die Steuernummer. Durch den Upload von Scans eines Ausweisdokuments können sich Neukunden anschließend legitimieren. Auch ein Freedom24 Depotübertrag gehört zu den Services, allerdings verbunden mit Gebühren von 100 Euro je ISIN. Aktionsbedingt erhalten neue Kunden zur Begrüßung Freedom24 Gratisaktien.
Revolut offeriert verschiedene Modelle für Privat- und Geschäftskunden. Private Anleger können sich für das kostenlos geführte Standard-Konto entscheiden oder gegen eine monatliche Kontoführungsgebühr Zugang zu gestuften Services und Vorteilen erhalten. Die Einrichtung des Kontos beginnt mit dem Einlesen eines QR-Codes mit dem Smartphone, alle weiteren Schritte laufen dann über die mobile App. Auch hier geben Neukunden ihre Personen- und Adressdaten ein und verifizieren sich später in einem Video-Call.
Ob Broker oder Bank, Freedom24 oder Revolut – wo investiert und gehandelt wird, vertrauen Kunden dem Finanzdienstleister ihr Kapital an und möchten davon ausgehen, dass dies sicher ist.
| 🔐 Sicherheit bei Freedom24 | 🔐 Sicherheit bei Revolut |
|---|---|
| Kunden in der EU betreut das Freedom24 Büro auf Zypern und wird daher durch die zypriotische CySEC reguliert. Die Einlagen der Kunden werden auf segregierten Konten verwahrt, und dank der Mitgliedschaft im zypriotischen Einlagenschutzfonds sind bis zu 20.000 Euro je Kunde gesichert, sollte der Broker insolvent werden. Da der Broker seinen Sitz auf Zypern hat, führt Freedom24 Steuern (Abgeltungsteuer) für seine deutschen Kunden nicht ab. | Revolut wird in Großbritannien durch die FCA reguliert. In der Europäischen Union hält das Unternehmen eine litauische Banklizenz. In einigen, aber nicht allen Mitgliedsstaaten der EU erhalten Kunden bereits eine lokale IBAN. Die Kundengelder sind bis zu einer Höhe von 100.000 Euro geschützt. |
Neben dem Portfolio und der sicheren Handelsumgebung sind es vor allem die Kosten, die den Ausschlag für einen Broker wie Freedom24 oder Revolut geben.
| 💰 Handelskosten und Gebühren bei Freedom24 | 💰 Handelskosten und Gebühren bei Revolut |
|---|---|
| Die Freedom24 Gebühren beeinflussen Kunden durch die Auswahl eines der angebotenen Tarife. Monatliche Verwaltungskosten gibt es beim All-Inclusive-Konto auf Dollar oder dem Smart-Konto in Euro nicht. Der Handel mit Aktien in den USA und Europa kostet mindestens 2,00 Euro oder US Dollar je Order plus 0,02 Euro oder US Dollar je Aktie. Niedrigere Handelskosten erhalten Kunden mit dem Fix- oder Super-Tarif – im Gegenzug für eine monatliche Grundgebühr, die 10,00 Euro bzw. 200,00 Euro ausmacht. Eine bestimmte Mindesteinzahlung wird Neukunden nicht abverlangt, und das freie Kapital auf dem D-Konto wird mit täglichen Gutschriften von 3,64 % p.a. in Euro und 5,35 % p.a. in US Dollar verzinst. | Auch bei Revolut haben Kunden die Kostenkontrolle – in diesem Fall auf der Grundlage des Kontomodells. Wer mit den Einschränkungen bei den kostenlosen Überweisungen oder Barauszahlungen zufrieden ist, kann das kostenlos geführte Standard-Konto nutzen. Dies geht mit einem Free Trade monatlich einher, mit kostenpflichtigen Abos steigt die Zahl der Free Trades. Die Handelskosten jenseits der Free Trades bestimmt die gehandelte Anlageklasse und der Börsenplatz. Wer den RoboAdvisor nutzt, tätigt eine Ersteinzahlung von 1.000 Euro und monatliche Mindestzahlungen von 50,00 Euro über einen Mindestzeitraum von 12 Monaten. Revolut erhebt auf das Kapital Gebühren von 0.75% p.a. wie ein Vermögensverwalter. Zinsgutschriften erhalten Kunden mit einigen Konten, wie dem Flex-Konto, in einer Höhe, die von der Kontowährung abhängt. |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Revolut Bank UAB |
| Website | |
| freedom24.com | revolut.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Revolut Bank UAB |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
| + |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
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Die WELCOME-Aktion unterliegt den AGB. Gratisaktien werden zufällig zugeteilt (höherwertige seltener). | –
AGB gelten, 18+
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Eine Auswahl von Zahlungswegen sorgt für ein komfortables, überzeugendes Kundenerlebnis. Gibt es Unterschied von Freedom24 zu Revolut?
| 💳 Zahlungen bei Freedom24 | 💳 Zahlungen bei Revolut |
|---|---|
| Der Aktienbroker ermöglicht seinen Anlegern die Kapitalisierung des Verrechnungskontos per Banküberweisung, aber auch mittels SOFORT-Überweisung oder Kartenzahlungen. Freedom24 bearbeitet Einzahlungen gebührenfrei, erhebt aber eine Bearbeitungsgebühr von 15,00 Euro pauschal auf Auszahlungen. | Kunden der Neobank können Kartenzahlungen oder die Banküberweisung nutzen. Auch Apple Pay und Google Pay sind akzeptierte Zahlungsmethoden, ebenso wie die Verknüpfung mit einem externen Girokonto. Ein System für Bareinzahlungen wird aktuell eingeführt. Kostenlose Ein- und Auszahlungen und deren Limits sind abhängig vom Kontomodell. |
Der überwiegend börsliche Wertpapierhandel bei Freedom24 oder Revolut findet über eine vom Broker gestellte Plattform statt. Die Software sollte übersichtlich und funktional sein, kommt aber ohne die Spezial-Tools für das Daytrading aus.
| 🖥️ Die Software bei Freedom24 | 🖥️ Die Software bei Revolut |
|---|---|
| Über den selbsterklärenden, strukturierten persönlichen Kundenbereich erhalten Anleger bei Freedom24 Zugang zur Verwaltung ihrer Konten und Depots und handeln mit Aktien oder Optionen. Dank der Suchfunktion lassen sich die gewünschten Titel gut finden, angezeigt werden Echtzeitkurse, die Ordermaske ist dank der möglichen Orderarten für ein Risikomanagement gut ausgestattet. | Revolut setzt beim Kundenerlebnis auf die App, auch wenn es ergänzend einen Webzugang gibt. Das integrierte Banking und Investment wird durch die Funktionalität der App sehr übersichtlich gegliedert und erschließt sich auch Unerfahrenen rasch. Jeder Bereich des Angebots erhält eine eigene Ansicht, das gilt auch für unterschiedliche Währungen. |
Revolut und Freedom24 haben nur wenige Gemeinsamkeiten – auch wenn beide die Investition in Wertpapiere anbieten. Während Freedom24 sich eher an Anleger wendet, ist Revolut eine Neobank mit integriertem Konzept, bei der das Wertpapierangebot eine der zahlreichen Services darstellt.
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Revolut Bank UAB |
| Website | |
| freedom24.com | revolut.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Revolut Bank UAB |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
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| + |
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Die WELCOME-Aktion unterliegt den AGB. Gratisaktien werden zufällig zugeteilt (höherwertige seltener). | –
AGB gelten, 18+
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
