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Medienkooperation
Beide Unternehmen zeichnen sich dadurch aus, dass sie sich von der Konkurrenz in erfrischender Weise abheben. Doch wer liegt im direkten Vergleich vorn? In unserer Gegenüberstellung von Freedom24 und Trade Republic untersuchen wir eingehend das Angebot beider Broker.
Wir schauen uns detailliert das Handelsangebot, die Kostenstruktur, die Regulierung, Zahlungsmethoden und viele mehr an. All das soll unseren Lesern eine Hilfe sein, wenn sie sich zwischen Freedom24 oder Trade Republic entscheiden möchten.
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Trade Republic Bank GmbH |
| Website | |
| freedom24.com | traderepublic.com |
| Lizenz | |
 |  |
| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Trade Republic Bank GmbH |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
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| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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Im Freedom24 vs. Trade Republic Vergleich starten wir mit dem Handelsangebot.
Um es gleich vorwegzunehmen: Bei Freedom24 können Anleger eine Vielzahl an Wertpapieren handeln, die an internationalen Börsen notiert sind.
Im Vergleich zu Trade Republic ermöglicht Freedom24 den direkten Handel an zahlreichen Börsen auf der Welt.
Freedom24 bietet den Zugang zu folgenden Assetklassen an:
✅ Aktien
✅ ETFs
✅ Anleihen
✅ Optionen (allerdings keine Stillhaltergeschäfte)
Der Forexhandel ist bei Freedom24 in dem Sinne möglich, dass Anleger viele Währungspaare handeln können. Grund dafür ist, dass Anleger direkt an den Heimatbörsen handeln und dementsprechend auch die dortige Währung benötigen.
Das Portfolio dient zudem als Sicherheit für einen hinterlegten Wertpapierkredit. Leider können Anleger keine Zertifikate handeln und auch Sparpläne stehen nicht zur Verfügung.
Bei Trade Republic stehen Anlegern folgende Anlagemöglichkeiten zur Verfügung:
✅ Aktien
✅ ETFs
✅ Anleihen
✅ Derivate
✅ Kryptowährungen
Über 11.500 Aktien und ETFs sowie über 420.000 Derivate können Anleger handeln. Positiv ist auch, dass es zahlreiche Sparpläne gibt. Die Mindestsparrate beträgt lediglich 1 EUR, was im Depot Vergleich einen Bestwert darstellt.
Wenn wir das Handelsangebot von Freedom24 zu Trade Republic gegenüberstellen, liegt Freedom24 vorn. Denn die Anzahl ist mit weit über 1 Million Wertpapieren deutlich größer als bei Trade Republic.
Allerdings müssen wir berücksichtigen, dass es bei Freedom24 keine Sparpläne gibt, bei Trade Republic dagegen schon.
Als erstes Fazit können wir festhalten, dass beide Broker ein starkes Handelsangebot haben, wobei Freedom24 vorn liegt.
Wie lässt sich ein Depot bei Freedom24 oder Trade Republic eröffnen?
Anleger können bei Freedom24 ein Depot in wenigen Schritten eröffnen. Auch ein Freedom24 Depotübertrag zum Broker hin ist unter Umständen möglich, aber mit Gebühren verbunden.
Zunächst registrieren sich Anleger bei Freedom24 und füllen das Depoteröffnungsformular aus. Dazu sind eine Vielzahl von Angaben erforderlich, auch das Herunterladen der Broker App.
Im Anschluss erfolgt die Legitimierung. Dazu laden Kunden die erforderlichen Dokumente beim Broker hoch. In der Regel werden Ausweispapiere sowie ein Nachweis des Wohnsitzes verlangt.
Im Rahmen des Eröffnungsprozesses erhalten Anleger ihre Zugangsdaten für das Freedom24 Depot und können umgehend mit dem Handel starten bzw. Geld einzahlen.
Bei Trade Republic verläuft die Depoteröffnung ähnlich wie bei vielen deutschen Online-Brokern auch.
Zuerst müssen Kunden eine gültige Handy-Nummer angeben. Kunden bekommen anschließend einen Code. Mit diesem Code können Anleger das Konto eröffnen. Im weiteren Verlauf geben Kunden dann die gewünschten Informationen an.
Anschließend kann der Kunde sich legitimieren. Hierfür ist der Personalausweis oder der Reisepass erforderlich. Das Ganze erfolgt mittels Video-Call.
Der Broker eröffnet das Konto, sobald alle Dokumente und Dokumente vorliegen. Dies ist in der Regel zeitnah der Fall und Anleger können sich umgehend in ihrem Depot einloggen.
Im Freedom24 vs. Trade Republic Vergleich konnten wir zeigen, dass bei beiden Anbietern die Depoteröffnung ohne Weiteres möglich ist. Bei beiden Brokern ist die Depoteröffnung papierlos möglich, bei Freedom24 sogar ohne Video-Ident.
Im Folgenden widmen wir uns dem Thema Sicherheit im Hinblick auf die Regulierung beider Unternehmen.
| 🔒 Sicherheit bei Freedom24 | 🔒 Trade Republic |
|---|---|
|
Freedom24 hat seinen Sitz auf Zypern und unterliegt daher der dortigen Regulierung durch die zyprische Wertpapieraufsichtsbehörde CySEC. Freedom24 ist jedoch nicht als Bank eingestuft, sondern als Investmentgesellschaft. Für diese Firmen greift eine Einlagensicherung von 20.000 EUR. Ein Aspekt, den Anleger bei einem ausländischen Broker beachten sollten, ist, dass keine Abgeltungssteuer abgezogen wird. So führt Freedom24 Steuern nicht an den deutschen Fiskus ab, sondern der Anleger erhält bei einem Gewinntrade den vollen Betrag. Im Anschluss muss sich der Anleger selbst um die korrekte Versteuerung kümmern. |
Trade Republic konnte im Jahr 2023 die Lizenz als Vollbank erzielen. Damit ist Trade Republic im Vergleich zu Freedom24 einen bedeutenden Schritt weiter.
Hinzu kommt, dass Trade Republic in Deutschland seinen Sitz hat und von der BaFin sowie der Deutschen Bundesbank reguliert und beaufsichtigt wird. Die BaFin gilt als eine der Top-Regulierungsbehörden weltweit. Die Einlagensicherung für Banken in der EU beträgt 100.000 EUR und bezieht sich auf Gelder, die auf dem Verrechnungskonto liegen. |
Wir kommen im Freedom24 Trade Republic Vergleich zu folgendem Ergebnis: Beide Broker sind seriös. Allerdings ist die Sicherheit bei Trade Republic größer als bei Freedom24. Grund dafür ist, dass nicht nur die Regulierungsbehörde in Deutschland einen besseren Ruf genießt, sondern dass Trade Republic auch den Status einer Bank hat. Wertpapiere sind im Übrigen Sondervermögen und bei der Clearingstelle verwahrt. Daher benötigen diese keine Einlagensicherung.
Werfen wir jetzt im Freedom24 vs. Trade Republic Vergleich einen Blick auf die Gebühren.
| 💰 Freedom24 Gebühren | 💰 Trade Republic Gebühren |
|---|---|
|
Es gibt keine Konto- oder Depotgebühren beim zyprischen Broker. Genau wie Trade Republic berechnet Freedom24 Gebühren im Wertpapierhandel:
Unabhängig davon, an welcher Börse Anleger handeln, es gelten immer die oben genannte Preise. Es gibt noch andere Tarife, doch das hier beschriebene Modell ist das Standard-Modell. Weiterhin müssen Anleger bei Auszahlungen mit einer Fixgebühr von 7 EUR rechnen. Zudem gibt es bei Freedom24 einen Wertpapierkredit. Die Abrechnung, falls Anleger diesen in Anspruch nehmen, erfolgt täglich. |
Der Broker aus Deutschland berechnet keine Konto- und Depotgebühren. Wie soeben beschrieben, berechnet
Trade Republic Gebühren
für den Wertpapierhandel. Diese sehen wie folgt aus:
Nicht nur, dass die Preise bei Trade Republic sehr niedrig sind, auch das Mindestordervolumen beträgt lediglich 1 EUR. Das heißt, dass Anleger Aktienbruchstücke handeln können. Es gibt kaum Broker, die das ermöglichen. Trade Republic zahlt außerdem Zinsen auf nicht investiertes Geld. Der Zinssatz liegt Stand Juni 2025 bei 2 % p. a. Der Zinssatz gilt dabei sowohl für Neu- als auch für Bestandskunden. |
Keiner der beiden Broker berechnet Depot- oder Kontoführungsgebühren. Im Allgemeinen ist der Wertpapierhandel bei Trade Republic preiswerter. Obendrein bietet Trade Republic im Vergleich zu Freedom24 Sparpläne an.
Andererseits handeln Anleger bei Freedom24 zwar etwas teurer, erhalten im Gegenzug aber Zugang zu Wertpapieren, die sie bei Trade Republic nicht handeln können.
Letztlich fällt der Trade Republic vs. Freedom24 Vergleich in dieser Kategorie zugunsten Trade Republics aus. Das liegt daran, weil wir uns in dieser Kategorie ausschließlich auf die Gebühren fokussieren.
Wie können Anleger bei Freedom24 oder Trade Republic Freedom24 Geld einzahlen? In dieser Rubrik schauen wir uns die Zahlungsmethoden beider Broker an.
| 🏦 Freedom24 Zahlungsmethoden | 🏦 Trade Republic Zahlungsmethoden |
|---|---|
|
Bei Freedom24 können Anleger auf zweierlei Weise Geld ein- und auszahlen:
Es gibt keinen Mindestbetrag für Einzahlungen. Einzahlungen mittels Kreditkarte sowie Apple/Google Pay kosten 2 % Gebühr, bei einer Banküberweisung fallen keine Kosten an. Zudem kann es sein, dass der Zahlungsdienstleister noch mehr Kosten obendrauf schlägt. Auszahlungen über eine Kreditkarte sind nur dann möglich, wenn darüber zuvor eine Einzahlung erfolgt. Es fallen zudem je Auszahlung Gebühren von pauschal 7 EUR an. |
Die folgenden Zahlungsmethoden ermöglichen Anlegern, bei Trade Republic Geld einzuzahlen.
Genau wie Freedom24 gibt es hier auch keine Mindesteinzahlung. Einzahlungen per Banküberweisung sowie SEPA-Lastschrift (bei Einrichtung eines Sparplans) sind gebührenfrei. Eine Einzahlung mit Kreditkarte und Apple Pay ist mit einem Aufpreis von 1 % des Transaktionsbetrags verbunden. Auch hier gilt, dass beispielsweise der Kreditkartenanbieter noch eine zusätzliche Gebühr in Rechnung stellen könnte. |
Im Vergleich von Freedom24 zu Trade Republic, können Anleger beim deutschen Broker gebührenfrei auszahlen.
Im Vergleich Freedom24 vs. Trade Republic gibt es keine ausgeprägten Unterschiede. Zwar sind die Gebühren bei Trade Republic bei Einzahlungen mittels Kreditkarte und Apple/Google Pay etwas günstiger, aber wir empfehlen dennoch Einzahlungen per Banküberweisung vorzunehmen. Ein Vorteil von Trade Republic gegenüber Freedom24 ist, dass es keine Auszahlgebühren gibt.
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Trade Republic Bank GmbH |
| Website | |
| freedom24.com | traderepublic.com |
| Lizenz | |
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| Freedom Finance Europe Ltd. | Trade Republic Bank GmbH |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
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Abschließend möchten wir noch einen Blick auf die Kategorie „Plattformen und Tools“ werfen.
Im Plus500 AvaTrade Vergleich werden wir uns nun mit der Plattform sowie den zusätzlichen Tools der beiden Anbieter auseinandersetzen.
| 🖥️ Freedom24 Plattform & Tools | 💻 Trade RepublicPlattform & Tools |
|---|---|
|
Freedom24 bietet eine benutzerfreundliche Handelsplattform über Webbrowser und mobile Apps für iOS und Android. Das Unternehmen setzt dabei auf eine eigens entwickelte Plattform. Anleger können über die Plattform nicht nur handeln, sondern erhalten auch Zugang zu Investmentideen und Finanznachrichten. |
Trade Republic erlaubt über die mobile App oder den Browser zu handeln.
Bisher gibt es bei Trade Republic keine umfangreichen Portfolioanalysen, lediglich grundlegende Übersichten. Der Broker kann jedoch mit anderen Zusatztools punkten. Seit einiger Zeit gibt es eine Kreditkarte von Trade Republic. Bei jeder Zahlung erhält der Kunde 1 % an Cashback. Trade Republic legt diesen Betrag in einem Sparplan an, den der Kunde wählen kann. Zusätzlich ist eine Aufrundfunktion vorhanden. Bei einem Kartenumsatz wird der Betrag auf den nächsten vollen Euro aufgerundet. Die Differenz wird ebenfalls in einen Sparplan der Wahl investiert. |
Der Unterschied von Freedom24 zu Trade Republic ist hier größer. Beide Unternehmen sind auf aktive Anleger fokussiert. Doch da die Handelsmöglichkeiten bei Freedom24 wesentlich umfangreicher sind, ist die Plattform auch etwas umfangreicher.
Im Vergleich zwischen Freedom24 vs. Trade Republic haben wir gesehen, dass Freedom24 das größere Angebot an handelbaren Wertpapieren besitzt.
Dafür gibt es bei Freedom24 im Vergleich zu Trade Republic keine Sparpläne. Der Neobroker aus Deutschland kann mit günstigeren Gebühren und einer breiten Sparplanpalette punkten.
Auch in puncto Sicherheit liegt Trade Republic vorn, denn es handelt sich um eine Bank, die der deutschen Regulierung und Einlagensicherung unterliegt. Freedom24 dagegen ist eine Investmentgesellschaft mit Sitz auf Zypern.
Anleger, die Wert auf Sparpläne legen, könnten das Depot bei Trade Republic eröffnen. Zusätzlich besteht auch die Möglichkeit ein Zweitdepot bei Freedom24 zu nutzen, in dem vorwiegend Wertpapiere gehandelt werden, die deutsche Broker nicht anbieten.
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Trade Republic Bank GmbH |
| Website | |
| freedom24.com | traderepublic.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Trade Republic Bank GmbH |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
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