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Medienkooperation
Vor der Entscheidung Freedom24 vs Trading 212 lohnt sich ein Blick auf die Besonderheiten beider Anbieter. Die Brokerage der Freedom Holding überzeugt mit umfassendem Portfolio, aber auch der britische Broker Trading 212 kann seinen Kunden viel Abwechslung bieten. Ähnlichkeiten und Unterschiede von Freedom24 zu Trading 212 sollen in den wichtigsten Bereichen des Angebots geprüft werden:
✅ Umfang und Zusammensetzung des Handelsangebotes
✅ Kontoeröffnung und Abläufe
✅ Sicherheit und Einlagenschutz
✅ Gebühren
✅ Zahlungsmethoden
✅ Handelsplattform und App
Freedom24 und Trading 212 im direkten Vergleich
 |  |
| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Trading 212 UK Ltd. |
| Website | |
| freedom24.com | trading212.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Trading 212 UK Ltd. |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Live-Chat, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | 10,00€ |
| Zahlungsmethoden | |
   | n/a |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
*
* Affiliate Link
Die WELCOME-Aktion unterliegt den AGB. Gratisaktien werden zufällig zugeteilt (höherwertige seltener). | –
AGB gelten, 18+
|
Wer einen Aktienbroker mit transparenten Konditionen sucht, stößt dabei auf Freedom24 oder Trading 212. Allerdings kommen die Anbieter aus unterschiedlichen Bereichen der Finanzwelt. Überschneidungen gibt es dennoch, vor allem beim Portfolio. Der Vergleich soll klären helfen, wer besser ist, Freedom24 oder Trading 212.
| ▶️ Freedom24 | ▶️ Trading 212 |
|---|---|
| Hinter Freedom24 steht die am NASDAQ notierte Freedom Holding. Der Finanzdienstleister ist weltweit im Geschäft und gilt als einer der größten Aktienbroker. Das bestätigt die Auswahl von mehr als 20 Börsenplätzen und das sehr umfangreiche Angebot im börslichen Wertpapierhandel. Die Konditionen des Brokers können als transparent bezeichnet werden, und Freedom24 war einer der ersten Anbieter, die mit Guthabenzinsen auf die Zinswende reagierten. | Der Multibroker Trading 212 hat seine Zentrale in Großbritannien, ist aber wie Freedom24 e international aktiv, mehrfach reguliert und betreut Kunden über verschiedene Niederlassungen. Für Abwechslung sorgt die Möglichkeit, mit CFDs kurzfristig auf die Wertentwicklung tausender Assets zu spekulieren oder längerfristige Investitionen in Aktien und ETF zu tätigen. Trading und Handel über die durchdachte App des Brokers sind mit günstigen Handelskosten verbunden, dank niedrigen Mindesteinzahlungen und dem Angebot von Aktienbruchstücken finden Einsteiger gut den Zugang zu den Märkten. Ein Bildungs-Hub unterstützt bei der Vorbereitung auf das CFD-Trading. |
Der erste Blick von potenziellen Kunden gilt dem Portfolio – denn das definiert die Möglichkeiten, die sich bei Trading 212 oder Freedom24 auftun. Nicht nur auf den Umfang, auch auf die Zusammensetzung kommt es an.
Da Freedom24 den Wertpapierhandel an über 20 Börsen in Europa, Nordamerika und Asien gestattet, können Anleger bei diesem Broker auf ein sehr umfangreiches Handelsangebot zugreifen. Dazu gehören etwa 40.000 Aktien von börsennotierten Unternehmen aus aller Welt. Hinzu kommen rund 3.000 ETF und überdies 800.000 Optionen – eine Anlageklasse für erfahrene Trader, die nicht jeder Broker bietet. Sparpläne können allerdings bei Freedom24 nicht angelegt werden.
Das Kerngeschäft von Trading 212 ist der Handel mit Forex und CFDs. Die Kursspekulation long und short mit Hebelfaktoren nutzt tausende von Werten – allein bei den Forexpaaren bietet Trading 212 enorme Vielfalt. Hinzu kommen internationale Aktien, Anleihen, Indizes, Indexfonds und ausgewählte Rohstoffe. Jede Anlageklasse bringt eigene Hebel und eigene Risikolevel mit sich. Das Trading ist seit Jahren ergänzt worden um den Wertpapierhandel mit etwa 9.000 Aktien und ETF. Außerdem können Anleger bei dem Broker Teilaktien und Aktienkörbe zur Grundlage ihrer Investitionen machen und erhalten damit Zugang zu eher kostspieligen Titeln. Auch Sparpläne können eingerichtet werden, und zwar auf ETF, mit Raten ab 1,00 Euro.
Beide Broker, Freedom24 und Trading 212, punkten mit einem großen Handelsangebot. Bei Freedom24 sind die Optionen sicherlich ein Anreiz für erfahrene Kunden, während bei Trading 212 das Daytrading und der Kauf von Teilaktien oder Aktienkörben den Ausschlag geben kann.
Die Aufnahme des Handels ist nicht ohne die Eröffnung eines Depots oder Handelskontos möglich. Der Ablauf der Registrierung sollte möglichst selbsterklärend und komfortabel sein.
Vor dem Start der Kontoeröffnung treffen Neukunden bei Freedom24 eine Entscheidung für einen von mehreren Konto-Tarifen. Kostenfrei geführt werden Depots mit dem Basis- oder Smart-Tarif, wer sich für ein Fix- bzw. Super-Modell entscheidet, zahlt Depotkosten, erhält jedoch deutlich niedrigere Handelsgebühren. Aus dem Vergleich der Tarife heraus kann die Registrierung mit einem Klick gestartet werden – der Broker möchte Informationen zur Person, zu Adresse und Steuernummer, E-Mail und Mobilnummer. Um die Daten verifizieren zu können, ist das Hochladen eines eingescannten Ausweisdokuments erforderlich. Nach der Freigabe des Kontos handeln neue Kunden für 30 Tage aktionsbedingt gratis. Der Umzug eines vorhandenen Depots mit dem Freedom24 Depotübertrag geht mit Kosten von 100 Euro bzw. US Dollar einher.
Was Neukunden erwartet, können sie bei Trading 212 unverbindlich und kostenlos testen – mit dem Demokonto des Brokers. Die Demo soll außerdem Einsteigern die Vorbereitung auf das CFD-Trading erlauben, zusammen mit dem theoretischen Bildungsbereich. Eine anschließende Registrierung für ein Echtgeldkonto beginnt mit der Angabe des Wohnsitzlandes. Darauf folgt die Auswahl für ein Trading- oder Aktienkonto und zu guter Letzt die geläufigen Informationen zur Person. Eine Legitimierung ist auch bei Trading 212 Bestandteil der Abläufe.
Die Sicherheit der Handelsumgebung und der Kundengelder spielt in der Gegenüberstellung Freedom24 vs Trading 212 natürlich ebenfalls eine wichtige Rolle – und damit auch die Regulierung.
| 🔐 Sicherheit bei Freedom24 | 🔐 Sicherheit bei Trading212 |
|---|---|
| Das Geschäft von Freedom24 in der EU verwaltet das Büro auf Zypern unter der Aufsicht der dortigen Behörde CySEC. Daher führt Freedom24 Steuern auf Kapitalerträge (Abgeltungsteuer) für Anleger aus Deutschland nicht ans deutsche Finanzamt ab. Zu den Einlagenschutzmaßnahmen gehört die segregierte Verwahrung der Einlagen und die Mitgliedschaft im zypriotischen Einlagenschutzfonds. Dies sichert bis zu 20.000 Euro je Kunde im Fall einer Insolvenz. | Ebenfalls mehrfach reguliert ist Trading 212 – in Großbritannien durch die FCA, innerhalb der EU durch die CySEC. |
Wie tief müssen Anleger und Trader bei Transaktionen in die Tasche greifen, wenn sie bei Freedom24 oder Trading 212 handeln?
| 💰 Handelskosten und Gebühren bei Freedom24 | 💰 Handelskosten und Gebühren bei Trading 212 |
|---|---|
| Die Freedom24 Gebühren richten sich nach dem ausgewählten Tarif. Mit einem Smart- oder All-Inclusive Konto in Euro bzw. US Dollar fallen keine Kontogebühren an. Der Aktienhandel in den USA oder Europa kostet mindestens 2,00 Euro oder US Dollar je Order, zuzüglich 0,02 Euro oder US Dollar je Aktie. Günstigere Handelskosten sind möglich mit dem Fix- oder Super-Tarif, allerdings verbunden mit einer monatlichen Grundgebühr von 10,00 bzw. 200,00 Euro. Der Broker setzt keine Mindesteinzahlung fest, und das Kapital auf dem D-Konto (dem Verrechnungskonto) mehren die täglichen dynamischen Zinsgutschriften von 3,64 % p.a. in Euro und 5,35 % p.a. in US Dollar. | Trading 212 ist für seine Daytrader ein Market Maker – der Broker stellt selbst die Kurse, mit einem geringen Aufschlag, weitere Handelskosten fallen nicht an. Der Wertpapierhandel ist kostenlos seitens des Brokers, ebenso die Sparpläne. Auch bei Trading 212 wird das freie Kapital auf dem Handelskonto verzinst. |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Trading 212 UK Ltd. |
| Website | |
| freedom24.com | trading212.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Trading 212 UK Ltd. |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Live-Chat, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | 10,00€ |
| Zahlungsmethoden | |
| n/a |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
*
* Affiliate Link
Die WELCOME-Aktion unterliegt den AGB. Gratisaktien werden zufällig zugeteilt (höherwertige seltener). | –
AGB gelten, 18+
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Zu einem komfortablen Kundenerlebnis trägt eine Auswahl sicherer und günstiger Zahlungsmethoden bei. Was nutzen Anleger bei Freedom24 oder Trading 212?
| 💳 Zahlungen bei Freedom24 | 💳 Zahlungen bei Trading 212 |
|---|---|
| Freedom24 ermöglicht Kunden die Einzahlung auf das D-Konto mithilfe der Banküberweisung, doch Kartenzahlungen und die SOFORT-Überweisung als schnelle Alternative stehen ebenfalls zur Wahl. Der Broker erhebt keine Gebühren auf Einzahlungen, berechnet jedoch eine pauschale Gebühr von 15,00 Euro für die Bearbeitung von Auszahlungen. | Banküberweisungen sind bei Trading 212 ebenso möglich, für eine schnelle Wertstellung nutzen Kunden Kartenzahlungen und Apple oder Google Pay. |
Für die gewünschten Transaktionen mit den angebotenen Werten nutzen Trader und Anleger eine Software, die der Broker zur Verfügung stellt – die Funktionalität muss zur Art des Handels passen.
| 🖥️ Die Software bei Freedom24 | 🖥️ Die Software bei Trading 212 |
|---|---|
| Als Aktienbroker bietet Freedom24 eine Plattform für den börslichen Wertpapierhandel mit – die Ausstattung ist dem Geschäftsmodell angepasst. Kunden finden die gesuchten Werte leicht, können bei der Orderaufgabe Zusätze für die Präzisierung ihrer Wünsche nutzen und handeln natürlich zu Echtzeitkursen. Ein Überblick über D-Konto und Depot gehört ebenfalls zu den Funktionen. | Die proprietäre Plattform von Trading 212 wurde für den Broker auf der Basis von HTML5 entwickelt – sie ist schnell und zuverlässig, für Einsteiger intuitiv verständlich und insbesondere für die Chartanalyse umfassend ausgestattet. Integriert sind Markt-News und aktuelle Analysen, ebenso ein Chatmodul für den Support. |
Den Aktienhandel ermöglichen Freedom24 oder Trading 212 beide. Die Entscheidung für einen der beiden Broker erfolgt daher eher anhand der persönlichen Vorlieben zugunsten der Optionen bei Freedom24 oder der ETF-Sparpläne und des Daytradings bei Trading 212. Eine Gegenüberstellung von Freedom24 mit einem anderen Neobroker bietet der Vergleich Freedom24 vs Trade Republic.
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Trading 212 UK Ltd. |
| Website | |
| freedom24.com | trading212.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Freedom Finance Europe Ltd. | Trading 212 UK Ltd. |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Live-Chat, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | 10,00€ |
| Zahlungsmethoden | |
| n/a |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
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Die WELCOME-Aktion unterliegt den AGB. Gratisaktien werden zufällig zugeteilt (höherwertige seltener). | –
AGB gelten, 18+
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
