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Medienkooperation
Wo Trader vor der Wahl von FXCM oder eToro stehen, hilft ein Überblick über das Angebot und die Kosten. Denn beim Vergleich von FXCM zu eToro gibt es zwar einige Übereinstimmungen, aber auch Besonderheiten, mit denen sich jeder Broker Alleinstellungsmerkmale schafft. Das gilt vor allem für die wichtigsten Bereiche der Brokerage:
✅ Zusammensetzung des Handelsangebots
✅ Ablauf der Kontoeröffnung
✅ Regulierungen und Schutz der Kundengelder
✅ Handelskosten
✅ Zahlungsmethoden
✅ Plattformen und Apps
Die Details in einer Gegenüberstellung von FXCM zu eToro lassen erkennen, dass die Broker zur Gruppe der Forex und CFD Broker gehören – sie ermöglichen ihren Kunden also den Zugang zum Daytrading. Trader nutzen Instrumente wie CFDs, um am Kurs der angebotenen Basiswerte zu partizipieren. Dabei können sie long oder short gehen und ihr Eigenkapital mit Hebeln steigern. Jenseits dieser Gemeinsamkeiten haben FXCM oder eToro Merkmale, mit denen sie sich von anderen Brokern abheben wollen.
| ▶️ FXCM | ▶️ eToro |
|---|---|
| Seit Jahren betreut der britische Broker FXCM Trader nicht nur in seiner Heimat, sondern weltweit. Seit dem Brexit unterhält der Finanzdienstleister Büros in der EU, darunter eine Niederlassung auf Zypern und einen Standort in Berlin. Kunden können also eine verlässliche Regulierung voraussetzen und genießen den Vorteil eines deutschen Kundensupports.
Gehandelt wird neben einem gut sortierten Forex-Angebot ein interessantes, abwechslungsreiches Portfolio – über erstklassige Plattformen. Den Einstieg erleichtern ein Demokonto und das Bildungsangebot bei FXCM. |
eToro nimmt unter den Forex und CFD Brokern eine Sonderstellung ein – denn der Finanzdienstleister gilt als Erfinder des Social Tradings. Vor nahezu zwei Jahrzehnten verband eToro erstmals die Funktionen der Handelsplattform mit denen sozialer Netzwerke. Für Trader bedeutet dies die Möglichkeit zum Austausch, zum Liken und Folgen – und zur Übernahme von Strategien erfolgreicher Vorbilder.
Das Copytrading soll – so eToro – vor allem Einsteigern „Rückenwind“ beim Erlernen des Tradings geben. Da eToro inzwischen nicht nur das Daytrading anbietet, sondern auch echte Aktien und ETF, gilt der CySEC-regulierte Broker als breit aufgestellter Multibroker für Trader und Anleger. |
Wie sich FXCM vs eToro schlägt, ist auch eine Frage des Portfolios. Denn das Handelsangebot gibt vor, welche Strategien Trader später bei einem Broker verwirklichen können.
Ein Schwerpunkt bei FXCM ist der Forexhandel – angeboten werden die Hauptwerte gegen den US Dollar, die Nebenwerte, aber auch eine Auswahl interessanter „Exoten“. Mit CFDs spekulieren Trader außerdem auf die Wertentwicklung von etwa 150 Aktien, ausgewählten Indizes und Commodities. Wer mit einem Trade mehrere Märkte abdecken möchte, kann dies mit den Aktien- und Forex-Baskets des Brokers tun.
Der Broker eToro positioniert sich für seine Kunden als One-Stop-Shop und bietet neben dem außerbörslichen auch den börslichen Handel an. Daytrader können ein großes Portfolio von mehr als 5.000 Werten handeln, vertreten sind Währungen, Aktien und Indizes. Neben der kurzzeitigen Spekulation ist die längerfristige Investition in echte Aktien und Teilaktien möglich, außerdem in ETF. Sparpläne bietet eToro nicht an – dafür aber Wertpapierkörbe für Anleger. Die Core Portfolios sind von Analysten des Brokers zusammengestellte Gruppen mit unterschiedlichen Risikostufen. Wer viel Wert auf ein Sparplanangebot legt, sollte den Vergleich eToro vs Trade Republic hinzuziehen. Der Swaphandel, wie ihn in der Gegenüberstellung eToro vs CMC Markets der Wettbewerber anbietet, fehlt bei eToro.
Was besser ist, FXCM oder eToro, ist natürlich auch eine Frage der eigenen Finanzziele – doch eToro bietet eindeutig das größere und differenziertere Handelsangebot und kann mit der zusätzlichen Möglichkeit des Aktienhandels punkten.
Bei Brokern wie FXCM oder eToro müssen Neukunden nicht unversehens mit dem Echtgeldhandel starten – ein Demokonto gibt kostenlos die Gelegenheit, die Angebote zu erkunden und sich mit den Abläufen vertraut zu machen. Bei Gefallen ist der Übergang zum vollwertigen Trading-Account dann komfortabel und schnell erledigt.
Bei FXCM erhalten Interessierte mit dem Demo-Zugang unverbindlich eine authentische Simulation des Tradings – wer die Demo nutzen möchte, gibt dazu lediglich eine E-Mail-Adresse und ein Passwort nach eigener Wahl ein. Für ein Handelskonto müssen es dann einige Angaben mehr sein. In das Online-Formular tragen Neukunden ihren vollen Namen, ihre Anschrift und ihre Steuernummer ein. Da der Broker verpflichtet ist, diese Daten zu überprüfen, schließt der Prozess mit der Legitimierung durch Upload eines gültigen Ausweisdokuments.
Auch bei eToro erwartet potenzielle Neukunden eine Demoversion der Handelsplattform, großzügig mit „Spielgeld“ ausgestattet und sämtlichen Funktionen auch des Social Tradings. Nutzer erleben vollumfänglich, wie der Handel bei dem Broker abläuft. Die Einrichtung eines Echtgeldkontos erfordert vollständige Personendaten wie bei FXCM, einschließlich einer Verifizierung zu Abschluss. Der gesamte Prozess nimmt nur wenige Minuten in Anspruch, wenn man die nötigen Dokumente bei der Hand hat.
Das Kapital der Kunden von FXCM oder eToro sollte durch überzeugende Maßnahmen geschützt sein – selbst bei einer Insolvenz des Brokers. Die zuständigen Aufsichtsbehörden überprüfen die Sicherheit der Einlagen und der Handelsumgebung.
| 🛡️ Sicherheit bei FXCM | 🛡️Sicherheit bei eToro |
|---|---|
|
Als international auftretender Anbieter ist FXCM mehrfach reguliert – an all seinen Standorten. Das Hauptbüro des Brokers reguliert die britische FCA, die europäische Niederlassung auf Zypern überwacht die dortige CySEC. Da FXCM auch ein Büro in Berlin unterhält, gehört die deutsche BaFin ebenfalls zu den involvierten Behörden. Die geforderten Schutzmaßnahmen sehen die getrennte Verwahrung von Kunden- und Firmengeldern vor. Hebel für private Trader müssen begrenzt sein, ein Schutz vor Negativsalden ist gleichfalls ein Muss. Durch die Mitgliedschaft in einem Einlagensicherungsfonds sind die Kundengelder auch bei Zahlungsunfähigkeit des Brokers bis zu 20.000 Euro je Trader abgedeckt. |
Da eToro seinen Sitz auf der Mittelmeerinsel Zypern hat, wird das Unternehmen dort reguliert – die CySEC kontrolliert, dass der Broker konform zu den Anforderungen innerhalb der EU arbeitet. Die Sicherheitsvorkehrungen und der Einlagenschutz sind daher vergleichbar mit dem, was FXCM zu bieten hat. Wer Wert auf höhere Einlagensicherung legt, sollte deutsche Anbieter mit eToro abgleichen, etwa bei eToro vs BISON. |
Ein Broker erhebt Gebühren für die Services, die er für seine Kunden erbringt. Wie die Handelskosten zusammengesetzt sind, ist Forex und CFD Brokern in hohem Maß freigestellt. Dass sich Trader transparente Gebührenstrukturen wünschen und zu hohe Kosten eher abschreckend wirken, ist nachvollziehbar. Was zahlen Kunden bei FXCM oder eToro?
| 💰 Handelskosten und Gebühren bei FXCM | 💰 Handelskosten und Gebühren bei eToro |
|---|---|
| Bei FXCM handelt es sich um einen sogenannten Market Maker. Der Broker stellt für seine Kunden selbst die Kurse. Ein Aufschlag, der Spread, finanziert ihn. Sonstige Handelskosten werden nicht erhoben – und FXCM setzt die Spreads vergleichsweise niedrig an. Zusätzliche Kosten, mit denen Trader rechnen müssen, sind die Ersteinzahlung über mindestens 300 Euro sowie eine Gebühr nach anhaltender Inaktivität über 12 Monate. | Die Handelskosten im Daytrading gestaltet auch eToro als Market Maker – die Spreads können Interessierte auf der Website des Brokers einsehen. Wer hingegen echte Aktien oder ETF handelt, stellt fest, dass der ETF Handel gebührenfrei ist. Im Aktienhandel fallen $1 bzw. $2 an Ordergebühren an, je nach Börsenplatz. |
Mit der reibungslosen und bestenfalls kostenlosen Abwicklung von Ein- und Auszahlungen können Broker wie FXCM oder eToro ihre Kunden für sich einnehmen – dazu gehört eine gewisse Auswahl bei den akzeptierten Zahlungsmethoden.
| 💳 Zahlungen bei FXCM | 💳 Zahlungen bei eToro |
|---|---|
| Trader tätigen ihre Zahlungen bei FXCM über die bewährten Kanäle der Debit- oder Kreditkarten oder nutzen die SEPA-Überweisung. Eilige verwenden SOFORT von Klarna, die eWallets Neteller oder Skrill oder den Bezahldienst PayPal. Der Broker selbst erhebt keine Bearbeitungsgebühren für Zahlungen. | Die akzeptierten Zahlungswege bei eToro sind identisch mit denen bei FXCM – Karten, Überweisungen, SOFORT, außerdem PayPal sowie ergänzend Apple Pay. In der Gegenüberstellung eToro vs Libertex sind mehrere komfortable und sichere Zahlungsmethoden inzwischen mehr oder weniger Standard. Die Höhe der Ersteinzahlung bei eToro liegt bei 50 Euro oder US Dollar, Kosten können überdies anfallen, wenn Fremdwährung konvertiert wird. |
Das Online-Trading ist überhaupt nur möglich über die dafür bereitgestellte Software – sie muss für den schnellen, verzögerungsfreien Austausch von Informationen konzipiert sein. Auch die Funktionen für die Chartanalyse und die Orderaufgabe müssen den Wünschen erfahrener Trader entsprechen. Welche Handelsplattformen finden Kunden bei FXCM oder eToro vor?
| 🖥️ Die Software bei FXCM | 🖥️ Die Software bei eToro |
|---|---|
| FXCM lässt die Trader wählen und bietet dazu eine proprietäre Software und eine bekannte externe Plattform an. Auf der Grundlage von HTML5 ist die Trading Station von FXCM entwickelt – die funktionale, intuitive Software kann den Vergleich mit dem MetaTrader4 aufnehmen.
Der MT4 ist seit rund zwei Jahrzehnten ein Marktführer – dank der zahlreichen Modi, Indikatoren und Zeichentools für die Technische Analyse, der Auswahl der Orderarten und der fast unbegrenzten Konfigurierbarkeit. Auch Trading View nutzen Kunden von FXCM – eine vollwertige Plattform, deren besonderes Kennzeichen das „Social Charting“, also der Austausch von Chartanalysen ist. |
eToro verlässt sich auf eine eigene Handelsplattform – hier kommen Börsenhandel, Daytrading und Copytrading zusammen. Die integrierte Funktionalität erschließt sich dank der benutzerfreundlichen Gestaltung auch Handelsneulingen sehr schnell und überzeugt vor allem mit der einfachen Übernahme von Handelssignalen. Trader erhalten Zugang zum Kommunikationsfeed und können die Leistung der für sie interessanten Signalgeber anhand von Bewertungen und Statistiken nachvollziehen. |
Macht FXCM vs eToro das Rennen? Der Forex- und CFD-Broker kann sich mit einem differenzierten Handelsangebot und der hochwertigen Software behaupten. eToro ist jedoch als Multibroker mit eingebundenem Copytrading ein Marktführer, mit dem es nur wenige Anbieter aufnehmen.
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
