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Medienkooperation
CapTrader ist ein spezialisierter Broker, der als Introducing-Broker für Interactive Brokers fungiert. Die beiden Broker arbeiten eng miteinander. Ist dennoch einer der beiden besser? Wenn ja, ist es Interactive Brokers oder CapTrader?
Obwohl beide Unternehmen eng zusammenarbeiten, gibt es spezifische Unterschiede und Vorteile, die Anleger berücksichtigen sollten. In diesem Artikel vergleichen wir Interactive Brokers vs. CapTrader in verschiedenen Kategorien, um herauszufinden, welcher besser zu den individuellen Bedürfnissen eines Anlegers passt.
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | CapTrader GmbH |
| Website | |
| ibkr.ie | captrader.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | CapTrader GmbH |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | 2.000,00€ |
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In unserem Interactive Brokers vs. CapTrader Vergleich werfen wir in der ersten Rubrik einen Blick auf das Handelsangebot beider Broker.
Interactive Brokers (IB) bietet Zugang zu über 150 Märkten in mehr als 30 Ländern und ist bekannt für sein breites Spektrum an handelbaren Finanzinstrumenten. Zu den verfügbaren Instrumenten gehören:
▶️ Aktien
▶️ ETFs
▶️ Anleihen
▶️ Investmentfonds
▶️ Optionen
▶️ Futures
▶️ Rohstoffe und Edelmetalle
▶️ Forex
Interactive Brokers richtet sich primär an erfahrene und aktive Anleger. Die Plattform bietet keine Sparpläne für Aktien oder ETFs.
Obwohl IB den Handel mit CFDs ermöglicht, würden wir nicht so weit gehen und den Broker als CFD Broker für Anfänger bezeichnen. Die Plattform und das Handling überfordert Einsteiger in der Regel. Wir empfehlen in diesem Fall eher einen auf das CFD Trading spezialisierten Broker.
CapTrader bietet ebenfalls ein umfassendes Handelsangebot, das auf der Infrastruktur von Interactive Brokers basiert:
▶️ Aktien
▶️ ETFs
▶️ Anleihen
▶️ Investmentfonds
▶️ Optionen
▶️ Futures
▶️ Rohstoffe und Edelmetalle
▶️ Forex
Zusätzlich bietet CapTrader den Handel mit speziellen Derivaten wie Anlage- und Hebelzertifikaten sowie Optionsscheinen an. Das ist besonders für den deutschsprachigen Markt von Interesse.
Diese zusätzlichen Produkte machen CapTrader attraktiv für Anleger, die nach speziellen Handelsmöglichkeiten suchen, die über das Standardangebot hinausgehen. Es sind allerdings auch hier keine Sparpläne möglich.
Im Vergleich zwischen Interactive Brokers und CapTrader ist das Handelsangebot weitgehend ähnlich, da CapTrader die Handelsinfrastruktur von Interactive Brokers nutzt. Interactive Brokers bietet jedoch eine etwas größere internationale Reichweite und gebührenfreie ETF-Optionen. Dafür kann CapTrader durch die zusätzlichen Handelsmöglichkeiten mit Derivaten punkten. Beide Broker richten sich an erfahrene Anleger und aktive Trader, bieten jedoch unterschiedliche Vorteile je nach den spezifischen Bedürfnissen der Anleger.
Obwohl bei beiden Anbietern der ETF-Handel verfügbar ist, eignen sie sich nicht als ETF Broker für Kinder. Grund ist, dass keine Kinderdepots möglich und auch keine Sparpläne vorhanden sind.
Wie können Anleger bei Interactive Brokers oder CapTrader ein Depot eröffnen? Eine Kurzanleitung stellen wir unseren Lesern in diesem Abschnitt zur Verfügung.
Die Kontoeröffnung bei Interactive Brokers (IB) erfolgt online und ist relativ unkompliziert. Es gibt keine Mindesteinlage, was besonders für Privatanleger attraktiv ist. Der Prozess umfasst folgende Schritte:
Kunden müssen persönliche Informationen wie Name, Geburtsdatum, Adresse und Einkommen angeben. Zusätzlich werden Angaben zu den Handelszielen und der finanziellen Situation abgefragt.
Nach der Eingabe der Daten müssen Kunden ihre Identität verifizieren. Dies geschieht durch den Upload von Ausweisdokumenten (z. B. Reisepass oder Personalausweis) und einem Adressnachweis.
Nachdem das Konto verifiziert wurde, können Kunden Geld einzahlen, um mit dem Handel zu beginnen. Einzahlungen können per Banküberweisung oder über verknüpfte Dienste wie Wise erfolgen.
Auch bei CapTrader ist die Kontoeröffnung online möglich, allerdings wird eine Mindesteinlage von 2.000 EUR verlangt. Der Prozess ist ebenfalls in drei Schritte unterteilt:
Kunden müssen eine gültige Handynummer hinterlegen, über die sie einen Verifizierungscode erhalten. Anschließend werden die notwendigen persönlichen Daten eingegeben.
Die Verifizierung erfolgt genau wie bei IB durch den Upload von Dokumenten. Dazu gehören Ausweispapiere und ein Wohnsitznachweis.
Nach der Verifizierung wird das Konto eröffnet, und Kunden können Geld einzahlen, um mit dem Handel zu beginnen.
Im Vergleich zwischen Interactive Brokers vs. CapTrader ist der Prozess der Kontoeröffnung bei beiden Brokern relativ ähnlich. CapTrader setzt noch eine Mindesteinlage von 2.000 EUR voraus. Beide Broker bieten eine gründliche Verifizierung zur Sicherheit der Kunden, allerdings hat Interactive Brokers keine Mindesteinlage, was für Privatanleger vorteilhaft ist.
Dennoch würden wir IB nicht als Anfänger Depot bezeichnen, nur weil es keine Mindesteinlage gibt. CapTrader hingegen bietet eine deutschsprachige Unterstützung während des Kontoeröffnungsprozesses, was für deutschsprachige Kunden ein Vorteil sein kann.
In diesem Abschnitt werden wir uns mit der Regulierung und Aufsicht von Interactive Brokers und CapTrader auseinandersetzen.
| 🛡️ Sicherheit bei Interactive Brokers | 🔒 Sicherheit bei CapTrader |
|---|---|
| Interactive Brokers setzt hohe Sicherheitsstandards, um die Kundengelder zu schützen. Anleger in Deutschland eröffnen ihr Konto meist bei Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE). Zu den wichtigsten Sicherheitsmaßnahmen gehören: |
CapTrader setzt ebenfalls hohe Sicherheitsstandards. Zu den wichtigsten Maßnahmen gehören:
|
| Getrennte Verwahrung von Kundengeldern: Kundengelder werden getrennt von den Betriebsmitteln des Brokers verwahrt. Im Insolvenzfall des Brokers sind Kundengelder daher geschützt. Diese Gelder werden auf speziellen Konten bei solventen Banken gehalten. |
Getrennte Kontenführung: CapTrader verwahrt Kundengelder strikt getrennt von den eigenen Betriebsmitteln. Diese Gelder werden sicher auf speziellen Konten bei Banken gehalten, um im Insolvenzfall des Brokers geschützt zu sein. |
| Echtzeit-Risiko-Marginanforderungen: Interactive Brokers verwendet ein Echtzeit-Risikomanagementsystem, das offene Positionen automatisch liquidiert, wenn die Margin-Anforderungen nicht erfüllt sind. Diese Maßnahme dient dem Schutz der Kunden vor übermäßigen Verlusten und dem Broker vor finanziellen Risiken. |
Regulierung und Aufsicht: CapTrader unterliegt der Aufsicht der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) sowie weiteren internationalen Regulierungsbehörden. |
| Regulatorischer Schutz: IB wird von verschiedenen Behörden reguliert, einschließlich der Central Bank of Ireland. Kunden sind durch das Irish Investor Compensation Scheme (ICS) bis zu 20.000 EUR pro Anleger geschützt. Zusätzlich bietet die SIPC in den USA Schutz bis zu 500.000 USD, einschließlich 250.000 USD für Bargeldansprüche. Eine Zusatzversicherung bei Lloyd’s of London erweitert die Deckung auf bis zu 30 Millionen USD. |
Anlegerschutzsysteme: CapTrader-Kunden sind durch das Irish Investor Compensation Scheme (ICS) geschützt, da Anleger ihre Konten bei Interactive Brokers führen. Im Insolvenzfall sind daher Gelder bis zu 20.000 EUR pro Anleger geschützt. |
| Keine Eigenhandelsgeschäfte: IB betreibt keine Eigenhandelsgeschäfte, was das Risiko einer Insolvenz verringert und die Stabilität des Unternehmens erhöht. |
Sicherheitsstandards und Datenschutz: |
Im Interactive Brokers CapTrader Vergleich zeigt sich, dass beide Unternehmen hohe Sicherheitsstandards bieten. Kundengelder liegen ohnehin bei IB, daher ist die Sicherheit beider Unternehmen recht ähnlich.
| 💰 Interactive Brokers Gebühren | 💰 Gebühren bei CapTrader | |
|---|---|---|
| Interactive Brokers bietet ein variables und ein Festpreismodell an. Dadurch können die Handelsgebühren je nach Handelsvolumen und Aktivität des Anlegers variieren. Zu den wichtigsten Gebühren gehören: | CapTrader bietet eine ähnliche Gebührenstruktur wie Interactive Brokers, da es auf deren Infrastruktur basiert. Hier sind einige der wichtigsten Gebühren bei CapTrader: | |
| US-Aktien: | 0,005 USD je Aktie, mindestens 1 USD pro Auftrag | 0,01 USD je Aktie, mindestens 2 USD pro Auftrag |
| Deutsche Aktien: | 0,05 % des Handelswertes, mindestens 3 EUR pro Auftrag | 0,1 % des Handelswertes, mindestens 4 EUR, maximal 99 EUR pro Auftrag |
| Optionen: | zwischen 0,15 und 0,65 USD je Kontrakt, mindestens 1 USD | 3,50 USD je Kontrakt für US-Optionen, 2 EUR je Kontrakt für deutsche Optionen |
| Futures: | Zwischen 0,25 und 0,85 USD je Kontrakt | Ab 1 EUR je Kontrakt |
| Depotgebühren: | Keine Depotgebühren & keine Inaktivitätsgebühren | Keine Depotgebühr, aber es fällt unter Umständen eine Inaktivitätsgebühr von 1 USD pro Monat an |
| Weiteres: | Zusätzlich bietet IB über 90 ETFs an, die gebührenfrei gehandelt werden könne. Voraussetzung ist, dass diese mindestens 30 Tage gehalten werden. | CapTrader bietet außerdem Zertifikate & Optionsscheine ab 6 EUR an |
| Ein weiteres Merkmal ist die Verzinsung von Guthaben auf dem Verrechnungskonto, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind, wie ein Mindestdepotvolumen von 100.000 USD. | Anleihen sind bei Captrader ab 8 EUR handelbar |
Im Vergleich von Interactive Brokers zu CapTrader stellen wir fest, dass die Gebühren bei IB etwas günstiger sind. Das ist auch logisch, denn CapTrader nutzt die IT-Infrastruktur von IB und muss daher einen kleinen Aufschlag berechnen. Allerdings können CapTrader-Kunden auch Zertifikate und Optionsscheine handeln.
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | CapTrader GmbH |
| Website | |
| ibkr.ie | captrader.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | CapTrader GmbH |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | 2.000,00€ |
| Zahlungsmethoden | |
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In diesem Abschnitt beschreiben wir, wie Anleger bei Interactive Brokers oder CapTrader Geld einzahlen können.
Interactive Brokers bietet eine Vielzahl von Einzahlungsmöglichkeiten, wobei der Schwerpunkt auf Banküberweisungen liegt. Kunden von Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE), die typischerweise aus Deutschland stammen, haben folgende Einzahlungsoptionen:
✅ Banküberweisung:
Dies ist die primäre Methode für Ein- und Auszahlungen. Kunden müssen eine Überweisung von einem Bankkonto vornehmen, das auf ihren Namen lautet.
✅ Verknüpfung mit Wise:
Diese Option ermöglicht schnelle Überweisungen über den Service von Wise (ehemals TransferWise), wodurch Einzahlungen innerhalb weniger Stunden verfügbar sein können.
Es gibt keine Mindesteinzahlung, jedoch können bestimmte Handelsarten einen Mindestbetrag auf dem Verrechnungskonto erfordern.
Die erste Auszahlung im Monat ist kostenlos, während jede weitere 1 EUR für SEPA-Überweisungen oder 8 EUR für internationale Überweisungen kostet.
Der Einzahlungsvorgang erfordert eine Vorankündigung im System, um die Einzahlung korrekt zuzuordnen, was den Prozess etwas umständlicher machen kann.
CapTrader bietet ebenfalls Banküberweisungen als primäre Zahlungsmethode an, hat jedoch einige Einschränkungen im Vergleich zu Interactive Brokers:
✅ Banküberweisung: Einzahlungen können ausschließlich per Banküberweisung vorgenommen werden. Kunden können Geld von einem Konto einzahlen, das auf ihren Namen lautet. Es werden keine Einzahlungen per Kredit-/Debitkarte oder elektronischen Geldbörsen akzeptiert.
Bei der Kontoeröffnung gilt eine Mindesteinzahlung von 2.000 EUR, ansonsten gelten jedoch keine Mindestgrenzen. Zudem muss eine Einzahlung zuvor im System angekündigt werden.
Wie bei IB gilt auch hier: Die erste Abhebung im Monat ist kostenlos. Jede weitere Abhebung kostet 1 EUR für SEPA-Abhebungen und 8 EUR für Nicht-SEPA-Abhebungen.
Im Vergleich Interactive Brokers vs. CapTrader zeigt sich, dass beide Unternehmen Banküberweisung als Hauptmethode für Ein- und Auszahlungen anbieten. Interactive Brokers bietet zusätzliche Flexibilität durch die Integration von Wise, was schnellere Einzahlungen ermöglicht. Die Gebühren sind identisch. Auch das Prozedere bei Einzahlungen ist bei beiden Broker gleich.
Vor unserem Fazit werfen wir in unserem Interactive Brokers vs. CapTrader Vergleich noch einen Blick auf die Plattformen und Tools der beiden Broker.
| 🖥️ Interactive Brokers Plattform & Tools |
⚙️ Plattformen und Tools bei CapTrader |
|---|---|
| Interactive Brokers bietet eine der umfassendsten Handelsplattformen auf dem Markt, die sich besonders an erfahrene Trader richtet. Die Hauptplattformen sind: | CapTrader bietet eine Vielzahl von Plattformen und Tools, die auf der Infrastruktur von Interactive Brokers basieren, jedoch zusätzliche Optionen und Analysen umfassen. |
| Trader Workstation (TWS):
Über 100 Ordertypen und Algorithmen, fortschrittliche Charting-Tools, umfangreiche Marktanalysen und ein Echtzeit-Risikomanagement. Die vielleicht umfangreichste Handelsplattform des Planeten. |
Trader Workstation (TWS) |
| IBKR Mobile:
Deutlich einfacher zu bedienen als die TWS. Sie bietet dennoch viele Funktionen, die es auch auf der TWS gibt wie erweiterte Ordertypen, Marktanalysen und Portfoliomanagement. |
AgenaTrader:
Eine spezialisierte Handelsplattform für technische Analyse und voll automatisierte Handelsstrategien. Es werden jedoch keine umfangreichen Programmierkenntnisse benötigt. |
| Client Portal:
Ein webbasiertes Portal, das eine einfache Verwaltung des Kontos ermöglicht. Das Portfolio und der Handel sind einfacher als auf der TWS |
Anbindung an externe Plattformen wie TradingView und TraderFox. |
CapTrader bietet obendrein umfangreiche Marktanalysen und Bildungsressourcen. Dazu gehören Marktberichte und Analysen wie regelmäßige Updates und detaillierte Berichte über Markttrends, wirtschaftliche Indikatoren und spezifische Handelsmöglichkeiten.
Aber auch Webinare, Anleitungen und Schulungsvideos sind im Repertoire von CapTrader enthalten.
Unabhängig, ob Anleger Interactive Brokers oder CapTrader nutzen, beide bieten fortschrittliche Handelsplattformen und Tools. CapTrader ergänzt die Infrastruktur von Interactive Brokers mit zusätzlichen Plattformen wie AgenaTrader und Anbindungen an TradingView und TraderFox. Auch das Bereitstellen von umfangreichen Marktanalysen und Bildungsressourcen ist ein Vorteil von CapTrader. Da die TWS sehr umfangreich und komplex ist, sind Einsteiger in vielen Fällen überfordert damit. Daher kommen die Anleitungen und Schulungsvideos von CapTrader dieser Anlegergruppe gerade recht.
Im Vergleich zwischen Interactive Brokers vs. CapTrader haben wir keinen klaren Sieger. Der Grund ist, dass es nur bedingt Konkurrenten sind. CapTrader wirbt gewissermaßen Kunden für Interactive Brokers.
Sehr erfahrene Anleger werden sich häufig für Interactive Broker entscheiden, da die Gebühren bei IB noch etwas günstiger sind. Ansonsten richtet sich CapTrader vornehmlich an das deutschsprachige Publikum.
Anleger erhalten dort einen deutschsprachigen Support und Hilfestellungen beim Einrichten und dem Handel über die TWS. CapTrader würde daher eher als Daytrading Broker für Anfänger gelten als Interactive Brokers.
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | CapTrader GmbH |
| Website | |
| ibkr.ie | captrader.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | CapTrader GmbH |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | 2.000,00€ |
| Zahlungsmethoden | |
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| Besuchen | |
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
