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Medienkooperation
Interactive Brokers (IB) und DEGIRO sind Broker, die Zugang zu globalen Märkten in vielen Ländern bieten. DEGIRO ist dabei einer der wenigen Optionsbroker in Deutschland, die nicht als Introducing-Broker für IB arbeiten. Daher die berechtigte Frage: Welcher Broker ist besser – Interactive Brokers oder DEGIRO?
In unserem Vergleich Interactive Brokers vs. DEGIRO werden wir unter anderem Gebühren, Handelsangebot und Benutzerfreundlichkeit berücksichtigen, um Anlegern eine fundierte Entscheidungshilfe zu bieten.
Interactive Brokers und DEGIRO im direkten Vergleich
 |  |
| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Website | |
| ibkr.ie | degiro.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
 |   |
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Das Investieren in Finanzprodukte ist mit Risiken verbunden. Ihre Anlagen können an Wert gewinnen oder verlieren und Verluste können den Wert Ihrer ursprünglichen Investition übersteigen. | Zum Anbieter
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Anlegen birgt Verlustrisiken. |
In unserem Interactive Brokers vs. DEGIRO Vergleich schauen wir uns zunächst das Handelsangebot beider Broker genauer an.
Interactive Brokers ermöglicht den Zugang zu mehr als 150 Märkten in über 30 Ländern. IB ist einer der weltweit führenden Broker.
Anleger können Folgendes handeln:
✅ Aktien
✅ ETFs
✅ Anleihen
✅ Investmentfonds
✅ Optionen
✅ Futures
✅ Rohstoffe & Edelmetalle
✅ Forex
IB richtet sich vorrangig an erfahrene sowie aktive Anleger. Sparpläne auf Aktien oder ETFs sind kein Bestandteil des Angebots.
Es gibt nur wenige Broker, die eine so umfangreiche Palette an Handelsmöglichkeiten anbieten können. Ein Großteil dieser Plattformen ist auch nur deshalb dazu in der Lage, weil sie mit IB kooperieren.
Interactive Brokers bietet eine besondere Aktion für 90 ausgewählte ETFs an. Die Transaktionskosten entfallen bzw. werden zurückerstattet, sofern die ETF-Bestände mindestens für einen Zeitraum von 30 Tagen im Depot verbleiben.
Insbesondere zeichnet sich das Angebot durch den Handel mit Optionen, Futures und dem direkten Zugriff auf den Forex-Markt aus, was bei deutschen Brokern selten ist.
Weiterhin erhalten Anleger auch zu kleinen und exotischen Märkten Zugang.
Ein weiterer Vorteil ist die Möglichkeit, einen Wertpapierkredit bei Interactive Brokers in Anspruch zu nehmen. Dieser kann für den Kauf weiterer Wertpapiere verwendet werden.
Zudem bietet Interactive Brokers die Verzinsung von Guthaben auf dem Verrechnungskonto an, wobei für die Zinsgutschrift bestimmte Kriterien erfüllt sein müssen.
Für Anleger, die Wert auf direkten Zugriff zum weltweiten Aktienhandel legen, könnte DEGIRO ebenfalls eine hervorragende Lösung sein.
DEGIRO eröffnet seinen Kunden die Möglichkeit, an mehr als 50 Börsen in 30 verschiedenen Ländern zu handeln.
Dabei beschränkt sich das Handelsangebot nicht nur auf Aktien, sondern umfasst ebenso Anleihen, Derivate, strukturierte Finanzinstrumente, Fonds, ETFs und Optionen.
Insbesondere im Bereich des Optionshandels ermöglicht DEGIRO Anlegern einen Zugang, der bei den meisten deutschen Handelsplattformen nicht vorhanden ist.
Ähnlich wie Interactive Brokers bietet DEGIRO die Wahlmöglichkeit, das eigene Portfolio als Sicherheit für einen kostengünstigen Wertpapierkredit zu nutzen.
Auch hier kann der Kredit ausschließlich für Investitionen verwendet werden.
Ein Manko, das von einigen Anlegern hervorgehoben wird, ist das Fehlen von Sparplänen bei DEGIRO. Dies wird von Kunden, die bereits mit DEGIRO Erfahrungen gesammelt haben, als Nachteil gesehen.
Im Vergleich von DEGIRO zu Interactive Brokers ist das Handelsangebot von Interactive Brokers größer. Hier kann DEGIRO nicht mithalten.
Allerdings wäre es zu früh, jetzt schon zu einem Resultat zu gelangen. Denn im Vergleich zu vielen anderen deutschen Broker ermöglicht DEGIRO einen wesentlich breiteren Marktzugang. Dies macht auch unsere Gegenüberstellung Scalable Capital vs. DEGIRO deutlich.
In diesem Abschnitt beschäftigen wir uns damit, wie Anleger bei Interactive Brokers oder DEGIRO ein Depot eröffnen können.
Es ist bei Interactive Brokers keine Mindesteinlage notwendig. Der Prozess der Kontoeröffnung gestaltet sich in den folgenden drei Schritten:
Zunächst müssen Interessenten alle erforderlichen Informationen bereitstellen. Dazu gehören persönliche Daten wie der vollständige Name und das Geburtsdatum sowie Angaben zu finanziellen Verhältnissen, Anlagezielen und Ähnlichem.
Nach dem Ausfüllen der Online-Formulare können Kunden ihre Unterschrift elektronisch hinterlegen. Zudem ist die Angabe einer aktuellen Mobilfunknummer erforderlich. Die Identitätsprüfung wird anschließend durch den Upload von Dokumenten umgesetzt.
Sobald der Broker die eingereichten Dokumente überprüft hat, wird das Depot eröffnet und Anleger erhalten ihre Zugangsdaten. Danach ist es möglich, Geld einzuzahlen.
Die Einrichtung eines Kontos bei DEGIRO ist einfach und dauert nur einige Minuten. Die Nutzung der DEGIRO App ist für diesen Vorgang allerdings Voraussetzung.
Der Ablauf der Depotanmeldung gestaltet sich wie folgt:
Der erste Schritt besteht darin, sich für ein DEGIRO-Konto anzumelden. Hierbei müssen Nutzer ihre E-Mail-Adresse bestätigen und sowohl einen Benutzernamen als auch ein Passwort festlegen.
Anschließend findet der eigentliche Teil der Kontoeröffnung statt. In diesem Schritt sind persönliche Informationen wie der Name und die Adresse anzugeben.
Für die Bestätigung der Identität müssen Anwender mittels der DEGIRO App ein Foto ihres Personalausweises sowie ein Selfie von sich hochladen.
Außerdem ist es notwendig, dass ein Bankkonto im SEPA-Raum vorhanden ist, welches auf den Namen des Anlegers lautet.
Im Interactive Brokers vs. DEGIRO Vergleich zeigt sich, dass es bei beiden Broker möglich ist, relativ einfach ein Konto oder Depot zu eröffnen. Es gibt keine besonderen Voraussetzungen.
Neben der Anlagestrategie spielt auch bei der Wahl des Brokers das Thema Sicherheit eine wichtige Rolle. Wir analysieren hier, wie sowohl Interactive Brokers als auch DEGIRO durch Regulierungsbehörden überwacht und kontrolliert werden.
| 🔒 Sicherheit bei Interactive Brokers | 🛡️ Sicherheit bei DEGIRO |
|---|---|
|
|
Im Interactive Brokers DEGIRO Vergleich sehen wir bei beiden Anbietern keine Schwäche. Es besteht für uns kein Zweifel, dass sowohl Interactive Brokers als auch DEGIRO seriös arbeiten.
Welcher Broker ist bei den Gebühren besser: Interactive Brokers oder DEGIRO?
| Interactive Brokers Gebühren | DEGIRO Gebühren |
|---|---|
|
Bei Interactive Brokers ist die Kontoführung für Anleger kostenfrei. Für den Handel stellt der Broker zwei Tarifmodelle bereit: ein Festpreisangebot und ein variables Gebührenmodell. Das variable Gebührenmodell ist insbesondere für Anleger geeignet, die große Handelsvolumina bewegen oder besonders aktiv handeln. Hier einige Beispiele aus dem Gebührenverzeichnis von Interactive Brokers für das Festpreismodell:
Dies stellt nur einen kleinen Teil des gesamten Gebührenverzeichnisses dar, welches bei Interactive Brokers recht detailliert und vielschichtig ist. Interactive Brokers ermöglicht außerdem den kommissionsfreien Handel mit über 90 ETFs. Darunter fallen ETF-Anbieter wie PIMCO, KraneShares und Franklin Templeton. Zusätzlich vergütet Interactive Brokers Zinsen auf das Kontoguthaben, wobei ein Depotvolumen von mindestens 100.000 USD erforderlich ist, um den vollen Zinssatz zu erhalten. Eine Verzinsung erfolgt zudem nur für Guthaben über 10.000 EUR. |
Die Konto- und Depotführung ist bei DEGIRO gebührenfrei. Positiv ist, dass DEGIRO mit Festpreisen arbeitet. Je nach gehandeltem Finanzinstrument variieren die Handelskosten wie folgt:
DEGIRO sticht mit einem transparenten Fixpreismodell hervor, welches für eine einfache Kalkulation der Handelskosten sorgt und unerwartete Gebühren vermeidet. Zusätzlich können spezifische Kosten anfallen, die der Börsenbetreiber in Rechnung stellt. Im Vergleich zu anderen Brokern, die direkten Börsenhandel anbieten, sind die Gebühren bei DEGIRO bemerkenswert günstig. Insbesondere die geringen Kosten für den Handel an US-Börsen und für Optionen sind hervorzuheben. Erwähnenswert ist noch, dass DEGIRO sich im Optionshandel auf den EUREX-Handel, also deutsche und europäische Optionen, konzentriert. Für den US-Handel stehen nur Optionen für einige Indizes zur Verfügung, aber keine Aktienoptionen für US-Aktien. Im Vergleich zu traditionellen Online-Brokern sind die Gebühren bei DEGIRO deutlich niedriger, oft sogar weniger als die Hälfte oder ein Drittel, besonders bei Auslandsorders. Bei DEGIRO erhalten Anleger keine Zinsen für Guthaben auf dem Verrechnungskonto. DEGIRO bietet zudem die Möglichkeit eines Wertpapierkredits an. Die Höhe der Zinsen variiert, je nachdem, ob es sich um im Voraus zugeteilte Mittel handelt oder nicht. Detaillierte Informationen hierzu sind auf der Website von DEGIRO zu finden. |
Im Vergleich zwischen Interactive Brokers vs. DEGIRO müssen wir hier differenzieren. Beide Broker berechnen keine Depotgebühren. Interactive Brokers rechnet teilweise nach Anzahl der Aktien ab. DEGIRO dagegen arbeitet mit einem strikten Festpreismodell.
Hier muss der Anleger im Einzelfall prüfen, bei welchem Broker er grundsätzlich weniger bezahlten würde. Dazu muss der Anleger schauen, welche Finanzinstrumente er nutzt und welche Handelsvolumina er bewegt.
Beide Broker sind im Vergleich jedoch äußerst preiswert.
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Website | |
| ibkr.ie | degiro.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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| Besuchen | |
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Anlegen birgt Verlustrisiken. |
In diesem Teil erläutern wir die Methoden, mit denen Anleger bei Interactive Brokers oder DEGIRO Geld einzahlen können.
Für Kunden bei Interactive Brokers Ireland Limited, was in der Regel für Anleger aus Deutschland zutrifft, stehen diese Einzahlungsoptionen zur Verfügung:
▶️ Überweisung von einem Bankkonto
▶️ Kopplung mit einem Wise-Konto
Bei Interactive Brokers müssen Anleger keine Mindestsumme einzahlen. Jedoch kann für bestimmte Handelsgeschäfte ein Mindestguthaben erforderlich sein, insbesondere für den Margin-Handel.
Vonseiten Interactive Brokers werden keine Einzahlungsgebühren erhoben. Allerdings ist der Prozess ein wenig umständlicher als bei anderen Anbietern.
Investoren müssen sich zuerst in ihr Interactive Brokers Konto einloggen und dort eine Einzahlungsankündigung erstellen. Dies ist notwendig, damit die Überweisung korrekt zugeordnet werden kann. Erst danach kann die Überweisung erfolgen.
Besitzer eines Wise-Kontos können dieses direkt mit ihrem Interactive Brokers Konto verknüpfen, wodurch Einzahlungen oft innerhalb weniger Stunden verfügbar sind.
Für die erste Auszahlung im Monat fallen keine Gebühren an. Jede weitere Auszahlung kostet innerhalb der SEPA-Zone 1 EUR und für internationale Überweisungen 8 EUR.
Kunden von DEGIRO können auf zwei Arten Einzahlungen vornehmen:
▶️ Durch eine klassische Banküberweisung
▶️ Mittels Sofortüberweisung
Bei der Nutzung von Sofortüberweisung wird der Betrag direkt dem Verrechnungskonto gutgeschrieben. Für diesen Service wird allerdings eine Gebühr von 1 EUR fällig. Für Auszahlungen entstehen keine Kosten.
Bei einer Banküberweisung benötigen Anleger lediglich die Empfängerdaten sowie den Verwendungszweck. Dieser ist im Kundenbereich des Brokers ersichtlich.
Im Vergleich Interactive Brokers vs. DEGIRO sehen wir DEGIRO vorn. Der Einzahlungsprozess ist einfacher. Zwar besteht bei IB die Möglichkeit, ein Wise-Konto zu verknüpfen, aber vermutlich haben nur die wenigsten Anleger ein Konto bei Wise. Dennoch bieten beide Broker keine große Auswahl an Zahlungsmethoden. Andere Broker bieten da deutlich mehr, wie unser Vergleich zwischen eToro vs. DEGIRO deutlich macht.
Zum Abschluss unseres Vergleichs zwischen Interactive Brokers vs. DEGIRO werfen wir einen Blick auf die von beiden Brokern angebotenen Handelsplattformen und -tools.
| 🖥️ Interactive Brokers Plattform & Tools | 💻 DEGIRO Plattform & Tools |
|---|---|
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In dieser Rubrik gibt es einen größeren Unterschied von Interactive Brokers zu DEGIRO. Was besser ist, können wir jedoch nicht sagen. Die TWS von Interactive Brokers ist eine äußerst effiziente und umfangreiche Handelsplattform.
Allerdings benötigt sie Einarbeitungszeit und kann so manchen Anleger überfordern. Die Plattform von DEGIRO dagegen ist wesentlich zweckmäßiger und benutzerfreundlicher aufgebaut. Andererseits bietet sie nicht ganz so viele Funktionen.
Wer im Vergleich zwischen Interactive Brokers vs. DEGIRO der Sieger ist, muss jeder Anleger für sich selbst entscheiden.
DEGIRO bietet einen deutschsprachigen Kundenservice und Anleger benötigen keine lange Einarbeitungszeit.
Interactive Brokers hat keinen deutschsprachigen Kundensupport und die Handelsplattform ist in jedem Fall gewöhnungsbedürftig. Allerdings ist das Handelsangebot bei IB umso größer.
In puncto Gebühren sind beide Broker in etwa gleichauf. DEGIRO punktet mit Festpreisen. Der Handel bei Interactive Brokers kann jedoch im Einzelfall preiswerter sein.
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Website | |
| ibkr.ie | degiro.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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Anlegen birgt Verlustrisiken. |
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
