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Medienkooperation
Aus der Fülle der Finanzdienstleister den bestmöglichen Broker für die eigenen Ziele herauszusuchen ist nicht immer einfach. Der Brokervergleich hilft Anlegern und Tradern, sich einen Überblick zu verschaffen und die in Frage kommenden Broker einzugrenzen. Wir testen das Angebot von Interactive Brokers und eToro.
 |  |
| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | eToro Ltd |
| Website | |
| ibkr.ie | etoro.com |
| Lizenz | |
 |  |
| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | eToro Ltd |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | $50,00 |
| Zahlungsmethoden | |
 |     + |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
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Das Investieren in Finanzprodukte ist mit Risiken verbunden. Ihre Anlagen können an Wert gewinnen oder verlieren und Verluste können den Wert Ihrer ursprünglichen Investition übersteigen. | Zum Anbieter
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52% der CFD-Konten von Privatkunden verlieren Geld. |
✅ Interactive Brokers und eToro gelten als seriöse Broker
✅ beide Anbieter können mit starken Alleinstellungsmerkmalen überzeugen
✅ Interactive Brokers ist einer der größten Broker, eToro ermöglicht das Copytrading
✅ bei beiden ist neben dem CFD-Trading auch der Aktienhandel möglich
✅ Handelsplattform und mobile App bestehen im Test gut
✅ die Entscheidung für Interactive Brokers oder eToro ist eine Frage der eigenen Ziele
Der Großanbieter Interactive Brokers hat seinen Sitz in den USA, eToro die Firmenzentrale auf Zypern. Beide sind international aktiv und bekannt und seit Jahren im Geschäft. Ein Vergleich von Interactive Brokers zu eToro zeigt einige Gemeinsamkeiten auf, doch es gibt auch Unterschiede. Wir testen die wichtigsten Facetten der Brokerage:
▶️ Umfang und Zusammensetzung des Handelsangebots
▶️ Voraussetzungen und Abläufe bei der Kontoeröffnung
▶️ Regulierungen und Sicherheit
▶️ Handelskosten und Gebühren
▶️ Die Auswahl der Zahlungsmethoden
▶️ Qualität und Ausstattung der Software
Nach einem eingehenden Test und Vergleich Interactive Brokers / eToro sollte zumindest annähernd möglich sein, eine Antwort zu geben auf die Frage „Was ist besser – Interactive Brokers oder eToro?“
Der US-amerikanische Broker überzeugt mit seinem wahrhaft umfassenden Portfolio, Kontotypen, die verschiedenen Zielgruppen gerecht werden, und durchaus günstigen Gebühren. Die hoch professionelle Handelsplattform „bändigt“ das große Portfolio und lässt hinsichtlich ihrer Ausstattung keine Wünsche offen. Beim Börsenhandel und im CFD Broker Vergleich kann sich der Anbieter profilieren.
Wie unser eToro Test zeigt, ist auch dieser Broker ein One-Stop-Shop für seine Kunden. eToro bietet Forex und CFD, aber auch echte Aktien und ETF – zu sehr wettbewerbsfähigen Konditionen und mit unterstützenden Handelssignalen. Möglich macht es die proprietäre Software und App, bei der das Copytrading integriert ist.
Die Bewertung von Interactive Brokers vs. eToro beginnen wir beim Vergleich von Umfang und Zusammensetzung des Portfolios.
| 💻 Das Handelsangebot bei Interactive Brokers | 🖥️ Das Handelsangebot bei eToro |
|---|---|
| Anleger und Trader können bei Interactive Brokers Erfahrungen mit über einer Million handelbarer Werte machen. Das Portfolio deckt das CFD-Trading auf alle wichtigen Anlageklassen ab, den außerbörslichen Handel mit Derivaten und natürlich den Börsenhandel mit Aktien, Anleihen, Fonds und ETF – über so gut wie alle Börsen und Terminbörsen weltweit. | Der zypriotische Broker gibt Tradern und Anlegern Zugang zu mehr als 3.000 Assets aus allen gängigen Anlageklassen. Kunden spekulieren mit CFDs auf steigende oder fallende Kurse der Basiswerte und nutzen dabei Hebel. Auch echte Aktien und ETF können gehandelt werden – perfekt für Interessierte, die sich von ihrem Broker alles aus einer Hand wünschen. |
Wer sich für einen Online-Broker entscheidet, möchte das Handelskonto zügig und in wenigen Schritten einrichten – hier ist Übersichtlichkeit im Interactive Brokers / eToro Vergleich Trumpf.
Kunden, die auf das Angebot von Interactive Brokers stoßen, stellen fest, dass sie unter verschiedenen Kontomodellen wählen können – für Einzelpersonen, Ehepaare, Unternehmenskunden und Profi-Trader wird das passende Konto angeboten. Die Konditionen sind auf der Website übersichtlich erläutert. Die Registrierung durchläuft die vom Online-Banking bekannten Schritte, auch eine Legitimierung von Neukunden ist möglich. Die akzeptierten Dokumente für einen glatten Ablauf listet IBKR auf der Website auf.
Interessenten können sich selbst ein Bild von diesem Broker machen – mit dem eToro Demokonto. Die gut kapitalisierte Demo ist mit Angabe einer E-Mail und eines selbst gewählten Passworts schnell eröffnet. Für ein Echtgeldkonto erfragt der Anbieter detaillierte Angaben zur Person und Steueransässigkeit sowie zu den Kontaktmöglichkeiten. Auch hier ist die Kontoeröffnung einschließlich der Verifizierung sehr zügig abgeschlossen.
Im börslichen und außerbörslichen Handel bei einem Broker geht es nicht selten um viel Geld. Daher stellen Anleger und Trader hohe Ansprüche an die Sicherheit, die durch die Lizenzierung und Regulierung des Brokers untermauert wird.
| 🔒 Sicherheit & Regulierung bei Interactive Brokers | 🛡️ Sicherheit & Regulierung bei eToro |
|---|---|
| IBKR ist in seinem Herkunftsland, den USA, durch mehrere Institutionen lizenziert und überwacht – zu den Aufsichtsbehörden gehören die FINRA, die SEC und die NYSE. In Großbritannien sorgt die FCA für eine sichere Handelsumgebung. Das irische Büro, das deutsche Kunden betreut, wird von der Bank of Ireland reguliert, allerdings ist Interactive Brokers auch bei der BaFin registriert. Die erforderlichen Maßnahmen zur Sicherung der Einlagen erfüllt der Broker deshalb in jeder Hinsicht. | eToro hat seinen Unternehmenssitz auf Zypern. Für die Regulierung zeichnet die dortige Aufsichtsbehörde CySEC verantwortlich. Die CySEC setzt die EU-weit geltenden Richtlinien für Finanzdienstleister um, darunter die Trennung der Kundengelder vom Vermögen des Brokers und die Mitgliedschaft in einem Einlagenschutzfonds. |
Die Handelsgebühren und sonstige Kosten müssen von den erzielten Gewinnen abgezogen werden. Daher dürfen sie nicht zu hoch ausfallen – natürlich bei angemessener Qualität der Brokerage. Vor allem versteckte Kosten sind ein Kritikpunkt.
| 💸 Gebühren bei Interactive Brokers | 💰 Gebühren bei der eToro |
|---|---|
| Interactive Brokers eröffnet Konten kostenfrei – allerdings gehört der Broker zu den vergleichsweise wenigen Anbietern, bei denen Verwaltungskosten anfallen. Ausgenommen sind Depots, deren Wert die Schwelle von etwa 85.000 Euro übersteigt. Die Handelskosten richten sich nach dem gehandelten Produkt, gelten jedoch als günstig und liegen bei 4,00 bis 5,00 Euro je Trade. Weitere Kosten entstehen durch handelsplatzübliche Gebühren und für besondere Leistungen wie das Ausfertigen von Reports. Die Übersicht über alle Gebühren finden Interessierte auf der Website auf Anhieb. | eToro erweist sich im Test für den CFD-Handel als sogenannter Market Maker.
Der Broker bildet für seine Kunden die Märkte ab und erhebt einen leichten Aufschlag auf die Echtzeitkurse, den sogenannten Spread. Im Aktienhandel fallen Gebühren an, die sich nach dem Börsenplatz richten. Sie liegen zwischen $1 und $2. Der ETF-Handel ist gebührenfrei. Die Übersichtlichkeit der Kostenstruktur ist eine der Stärken des Brokers. |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | eToro Ltd |
| Website | |
| ibkr.ie | etoro.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | eToro Ltd |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | $50,00 |
| Zahlungsmethoden | |
| + |
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52% der CFD-Konten von Privatkunden verlieren Geld. |
Für die Kapitalisierung des Tradings muss Geld fließen – bei viele Brokern können Anleger und Trader unter verschiedenen schnellen und sicheren Zahlungsmethoden wählen, bestenfalls ohne Kosten seitens des Brokers.
Interactive Brokers lässt seinen Kunden die Wahl zwischen verschiedenen Zahlungsmethoden und berücksichtigt dabei auch regionale Anbieter. Kunden aus Deutschland können jedoch nur per SEPA-Überweisung Geld ein- und auszahlen, und zwar auf ein Konto, das ebenfalls auf den eigenen Namen geführt wird. Da Banküberweisungen meist innerhalb eines Werktages verbucht werden, ist diese Zahlungsmethode akzeptiert.
Kunden von eToro können ebenfalls per Banküberweisung zahlen, für praktisch sofortige Wertstellung werden jedoch auch andere Methoden angeboten. Neben Kredit- und Debitkarten akzeptiert der Broker SOFORT, PayPal und ApplePay.
Die Software, die ein Broker seinen Kunden zur Verfügung stellt, muss Informationen wie Kursdaten und Orders schnell übermitteln – und mit ihrer Funktionalität hohen Ansprüchen gerecht werden.
| 🔒 Sicherheit & Regulierung bei Interactive Brokers | 🛡️ Sicherheit & Regulierung bei eToro |
|---|---|
| IBKR ist in seinem Herkunftsland, den USA, durch mehrere Institutionen lizenziert und überwacht – zu den Aufsichtsbehörden gehören die FINRA, die SEC und die NYSE. In Großbritannien sorgt die FCA für eine sichere Handelsumgebung. Das irische Büro, das deutsche Kunden betreut, wird von der Bank of Ireland reguliert, allerdings ist Interactive Brokers auch bei der BaFin registriert. Die erforderlichen Maßnahmen zur Sicherung der Einlagen erfüllt der Broker deshalb in jeder Hinsicht. | eToro hat seinen Unternehmenssitz auf Zypern. Für die Regulierung zeichnet die dortige Aufsichtsbehörde CySEC verantwortlich. Die CySEC setzt die EU-weit geltenden Richtlinien für Finanzdienstleister um, darunter die Trennung der Kundengelder vom Vermögen des Brokers und die Mitgliedschaft in einem Einlagenschutzfonds. |
Die Handelsgebühren und sonstige Kosten müssen von den erzielten Gewinnen abgezogen werden. Daher dürfen sie nicht zu hoch ausfallen – natürlich bei angemessener Qualität der Brokerage. Vor allem versteckte Kosten sind ein Kritikpunkt.
| ⚙️ Die Plattform und Tools bei Interactive Brokers | 🖥️ Die Plattform und Tools bei eToro |
|---|---|
| Bei IBKR können Kunden börslich und außerbörslich weltweit handeln – es gibt kaum ein Asset, das es hier nicht gibt. Die Software muss dieses Handelsangebot bewältigen, mit stabiler, schneller Ausführung überzeugen und alle Funktionen für anspruchsvolle Abläufe mitbringen. Interactive Brokers verlässt sich auf die ausgesprochen hochwertige Trader Work Station. Die Plattform punktet vor allem mit der Toolbox für die Technische Analyse und die differenzierten Orderarten. Der Broker bietet sie stationär, webbasiert und als mobile Interactive Brokers App an und hilft seinen Kunden mit anschaulichen Videos, sich mit den Funktionen vertraut zu machen. | Der Broker eToro ist bekannt als einer der Pioniere des Social Tradings. Die Idee, Funktionen sozialer Netzwerke in den Handel einzufügen, ließ sich nur mit einer eigens dafür geschaffenen Software realisieren. Über die Plattform und mobile App des Brokers handeln Nutzer, können sich aber auch austauschen, kommentieren und sogar Strategien und Portfolios kopieren. Das soll Einsteiger schneller lernen lassen und sie zusätzlich motivieren. Die gut ausgestattete Software überzeugt mit ihrer intuitiven Benutzeroberfläche, mit der auch Anfänger rasch zurechtkommen. |
Wie die Gegenüberstellung von Interactive Brokers zu eToro zeigt, können beide Broker in den wichtigsten Bereichen ihres Angebots für sich einnehmen. Beide sind seriöse Anbieter, die seit Jahren am Markt sind, das Handelsangebot ist entsprechend dem Geschäftsmodell umfangreich. Eine hervorragende Handelsplattform bedient die Bedürfnisse von Einsteigern und erfahrenen Tradern. Allerdings gilt IBKR als Multibroker, dessen riesiges Angebot Handelsneulinge überwältigen könnte, während sich eToro mit dem Copytrading gezielt an Einsteiger wendet, die ihre Kompetenzen steigern wollen.
Da die Broker beide von namhaften Behörden bzw. Institutionen reguliert sind, erfüllen sie die Anforderungen an eine sichere Handelsumgebung und den Einlagenschutz.
Interactive Brokers bietet seinen Kunden eine Bildungs-Hub und ein Demokonto, die Handelsplattform erfordert jedoch eine gewisse Einarbeitung. Mit eToro finden Einsteiger einen Broker, dessen proprietäre Software samt Demokonto als intuitiv gilt. Die eToro Akademie vermittelt wichtiges Finanzwissen, das Copytrading veranschaulicht die Abläufe.
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | eToro Ltd |
| Website | |
| ibkr.ie | etoro.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | eToro Ltd |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | $50,00 |
| Zahlungsmethoden | |
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| Besuchen | |
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Das Investieren in Finanzprodukte ist mit Risiken verbunden. Ihre Anlagen können an Wert gewinnen oder verlieren und Verluste können den Wert Ihrer ursprünglichen Investition übersteigen. | Zum Anbieter
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52% der CFD-Konten von Privatkunden verlieren Geld. |
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
