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Medienkooperation
Die Entscheidung für Interactive Brokers vs flatex wägt zwei große Broker gegeneinander ab. IBKR ist mit seinem Angebot natürlich anderen Brokern weit voraus, doch flatex ist ebenfalls ein Schwergewicht – insbesondere seit dem Zusammenschluss mit Degiro. Ob auf europäischer oder internationaler Ebene, beide kombinieren ein riesiges Portfolio mit übersichtlichen Gebühren. Wer besser ist, Interactive Brokers oder flatex, fällt vor allem anhand der wichtigsten Qualitätskriterien der Brokerage:
✅ Umfang und Zusammensetzung des Handelsangebotes
✅ Kontoeröffnung und Abläufe
✅ Sicherheit und Einlagenschutz
✅ Gebühren
✅ Zahlungsmethoden
✅ Handelsplattform und App
Interactive Brokers und flatex im direkten Vergleich
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | flatexDEGIRO Bank AG |
| Website | |
| ibkr.ie | flatex.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | flatexDEGIRO Bank AG |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
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Das Investieren in Finanzprodukte ist mit Risiken verbunden. Ihre Anlagen können an Wert gewinnen oder verlieren und Verluste können den Wert Ihrer ursprünglichen Investition übersteigen. | Zum Anbieter
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Investitionen in Wertpapiere bergen Verlustrisiken. / Ordergebühren zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten, sowie exkl. Verwahrgebühr für Xetra-Gold, ADR´s, GDR´s. |
Wer investiert und handelt und dabei vielseitig interessiert ist, stößt früher oder später auf Broker wie flatex oder Interactive Brokers. Denn beide bieten aus einer Hand eine Fülle von Assets und ermöglichen Strategien mit unterschiedlichen Risikostufen und Anlagehorizonten. Neben den Gemeinsamkeiten gibt es beim Vergleich von Interactive Brokers zu flatex allerdings auch Unterschiede.
| ▶️ Interactive Brokers | ▶️ flatex |
|---|---|
| Der Broker aus den USA ist seit Jahrzehnten im Geschäft, selbst börsennotiert und hoch kapitalisiert. Interactive Brokers tätigt allein an die zwanzig Prozent aller weltweiten Aktientransaktionen und kann mit so gut wie allen Anlageklassen aufwarten. Neben dem Cash-Handel werden Konten für Strategien mit Margin und Hebeln angeboten, die Konditionen sind trotz des riesigen Portfolios übersichtlich. Gelobt wird auch die Software, die für professionelle Anwender entwickelt wurde. | Umfang- und abwechslungsreich ist auch das Angebot bei flatex, der Brokerage der flatex Bank. Der Anbieter wendet sich an private Anleger und Unternehmenskunden, denen er ein großes Portfolio über zahlreiche internationale Börsen und außerbörslich zugänglich mache. Anders als bei IBKR sind hier ETF-Sparpläne und die Vermögensbildung per RoboAdvisor Bestandteil der Leistungen, die Konditionen sind transparent wie bei Interactive Brokers. |
Wer sich zwischen Interactive Brokers oder flatex entscheiden soll oder will, wird dabei zuerst das Handelsangebot näher untersuchen – als Ausgangspunkt eines Vergleichs flatex/Interactive Brokers.
Mit über 1,2 Millionen Assets ist Interactive Brokers konkurrenzlos – hier finden Anleger und Trader so gut wie immer das Gewünschte. Gehandelt wird in mehr als 30 Ländern und an über 120 Börsenplätzen, außerdem außerbörslich, mit Aktien, Anleihen, Fonds, Derivaten, Futures und Optionen. Auch CFDs für das Margintrading werden angeboten, Sparpläne jedoch nicht.
Die deutschen und europäischen, außerdem zahlreiche internationale Handelsplätze erschließen sich auch bei flatex, und mit einer Gruppe starker Direkthandelspartner glänzt auch dieser Broker. Insgesamt ist das Portfolio kleiner, dennoch finden Trader und Anleger hier ungefähr 15.000 Aktien, tausende von Investmentfonds und ETF und Derivate. Sparpläne auf ETF sind bei flatex besonders günstig möglich, und das CFD-Trading gehört auch hier zu den denkbaren Aktivitäten. Dagegen fehlen Optionen oder Futures.
Vom schieren Umfang her ist Interactive Brokers natürlich flatex überlegen, doch auf den zweiten Blick ist auch das Portfolio des deutschen Brokers ansehnlich. Jeder der beiden Anbieter hat seine Stärken – bei IBKR sind dies die Termingeschäfte, bei flatex die ETF-Sparpläne.
Wie glatt und komfortabel Kunden ein Konto bei einem Broker einrichten können, gehört zu den wichtigen Aspekten der Brokerage. Besteht die Möglichkeit eines unverbindlichen Kennenlernens mit einem Demokonto, gibt es dafür in der Gegenüberstellung Interactive Brokers vs flatex Extra-Punkte.
Ein Demokonto ermöglicht bei Interactive Brokers das unverbindliche Kennenlernen und das Erkunden der sehr funktionalen, professionellen Software. Mit einem Demokonto erleben Nutzer eine sehr reale Simulation, verwenden aber virtuelles Guthaben und gehen kein Risiko ein. Wer dadurch überzeugt wird von dem Anbieter, kann sich für ein Einzel- oder Gemeinschaftsdepot entscheiden, ein Unternehmenskonto oder Margin-Konto eröffnen, um bei Interactive Brokers Hebel für den Handel einzusetzen. Die Angaben, die bei der Kontoeinrichtung erfragt werden, entsprechen dem, was die meisten Banken und Broker wissen wollen, und eine Legitimierung ist ebenfalls notwendig. Anschließend können Neukunden mit dem Handel beginnen und auch ein vorhandenes Depot mit einem Interactive Brokers Depotübertrag umziehen lassen.
Bei flatex wird für den Cash-Handel keine Demo angeboten, für das CFD-Trading gibt es einen Testzugang. Die Kontoeröffnung ist bei dem Broker selbsterklärend und schnell erledigt. Wer bereits das Online-Banking nutzt, wird viel Vertrautes vorfinden. Zum Ablauf gehört eine Befragung, die der Einstufung der Risikoaffinität dient. Außerdem müssen Neukunden ein externes Girokonto als Referenz hinterlegen, den flatex führt das Depot, aber kein angeschlossenes Verrechnungskonto. Ein flatex Depotübertrag gehört auch hier zu den Services, für alle, die ein Wertpapierpaket von einem früheren Broker transferieren möchten.
Der Sicherheit der Kundengelder gilt viel Aufmerksamkeit – sie kann bei der Entscheidung Interactive Brokers vs flatex der ausschlaggebende Faktor sein.
| 🔐 Sicherheit bei Interactive Brokers | 🔐 Sicherheit bei flatex |
|---|---|
| Interactive Brokers bietet einen extrem hohen, mehrfachen Einlagenschutz an. Ohnehin kann der börsennotierte Finanzdienstleister mit 14 Mrd. US Dollar eine beachtliche Eigenkapitalquote vorweisen und wird von mehreren Institutionen überwacht. Neben der SEC, FINRA und NYSE ist es die Anlegerschutzgesellschaft SIPC, die für die Sicherheit der Einlagen bürgt. Dank der Mitgliedschaft in der SIPC sind Depotwerte bis 500.000 US Dollar abgedeckt, freies Guthaben bis 250.000 US Dollar. Diese Grenze hebt eine weitere Versicherung bei Lloyd’s of London auf bis zu 900.000 US Dollar an. | flatex ist als deutscher Finanzdienstleister durch die BaFin reguliert. Kunden des Brokers können auf den gesetzlichen Einlagenschutz bauen, der bis zu 100.000 Euro je Anleger abdeckt, bei Gemeinschaftsdepots für jeden der Partner. Da kein Verrechnungskonto geführt wird und die Wertpapiere im Depot jederzeit im Besitz des Anlegers verbleiben, ist dieser Schutz ausreichend. |
Die mitunter sehr umfangreichen Services eines Brokers werden in der einen oder anderen Form vergütet. Die Kosten und Gebühren, die ein Finanzdienstleister erhebt, sollten jedoch nachvollziehbar, transparent und fair sein. Im Vergleich von Interactive Brokers zu flatex kommt ihnen viel Gewicht zu, da sie von den Gewinnen abgezogen werden.
| 💰 Handelskosten und Gebühren bei Interactive Brokers | 💰 Handelskosten und Gebühren bei flatex |
|---|---|
| Die anfallenden Kosten bei Interactive Brokers sind nicht einheitlich. Maßgeblich ist die Anlageklasse, die Börse und gegebenenfalls weitere Aspekte. Da IBKR jedoch die Gebühren sehr transparent offenlegt, können sich Interessierte schon vor der Einrichtung eines Depots vollumfänglich informieren. Kosten fallen auch für die Depotführung und besondere Leistungen wie Steuerreports an. Eine Ersteinzahlung gibt es für Cash-Konten nicht, für ein Margin-Konto müssen Neukunden mindestens 2.000 US Dollar hinterlegen. | Die flatex Gebühren sind – wo sie anfallen – als Pauschale gestaltet und beginnen im Börsenhandel bei 5,90 Euro, wer außerbörslich handelt, zahlt natürlich keine Börsengebühren. Kostenlos ist die Ausführung von Sparplänen, die Raten beginnen bei 25,00 Euro. Neukunden können bei flatex immer wieder im Rahmen von Aktionen von zeitweilig gesenkten Handelskosten profitieren. Weitere Gebühren, die anfallen können, sind die kostenpflichtigen Abos für die Kursdatenpakte für alle, die den flatex Trader nutzen. |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | flatexDEGIRO Bank AG |
| Website | |
| ibkr.ie | flatex.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | flatexDEGIRO Bank AG |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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Die Ein- und Auszahlung von Kapital ist eine Begleiterscheinung des Handels – und sollte schnell, sicher und günstig möglich sein. Wie steht es um die Zahlungsmethoden bei Interactive Brokers oder flatex?
| 💳 Zahlungen bei Interactive Brokers | 💳 Zahlungen bei flatex |
|---|---|
| Unter den vielen globalen Zahlungsmethoden bei IBKR können deutsche Kunden nur die Banküberweisung nutzen. Ein- und Auszahlungen werden nur über ein Girokonto auf den Namen des Kunden akzeptiert. Damit die Transaktionen verbucht werden, wird eine Zahlungsnotiz im persönlichen Kundenbereich erstellt. | Bei flatex wird ein Referenzkonto für die Begleichung von Transaktionen schon bei der Depoteröffnung hinterlegt. Von diesem Referenzgiro werden Sparraten oder Wertpapierkäufe abgebucht. |
Die Kurse und sonstigen Informationen und die Orderaufgabe vermittelt die Software eines Brokers. Die Ansprüche an Funktionalität und Ausstattung sind hoch – vor allem bei einem vielschichtigen Portfolio.
| 🖥️ Die Software bei Interactive Brokers | 🖥️ Die Software bei flatex |
|---|---|
| Die Trader Workstation ist die Plattform, über die sich bei IBKR die ganze Bandbreite des Portfolios erschließt. Die Funktionen werden den Bedürfnissen von Anlegern und Tradern gleichermaßen gerecht, die Software gilt als eine sehr professionelle Lösung und wird vom Broker kostenlos angeboten. Eine Vorbereitung mit dem Demokonto wird empfohlen, um die wichtigsten Tools zu entdecken und sich einen Eindruck von den vielfältigen Möglichkeiten zu verschaffen. | Kostenlos gibt es bei flatexdie WebFiliale mit allen grundlegenden Funktionen – wer den deutlich besser ausgestatteten flatex Trader 2.0 nutzen will, muss für die nötigen Kursdaten in die Tasche greifen. Im Abo gibt es eine Basis- und Premium-Version. Für den Margin-Handel stellt flatex einen eigenen CFD-Trader bereit. |
Ein üppiges Handelsangebot bieten sowohl flatex als auch IBKR – der US-Broker ist selbst dem großen deutschen Anbieter nochmals überlegen. Bei beiden Brokern finden Kunden transparente Konditionen und starke Software vor, doch jeder hat eigene Vorzüge. Bei IBKR handeln Interessierte mit Optionen und Futures an den großen Terminbörsen der Welt, bei flatex greifen Anleger sehr günstig auf ETF-Sparpläne zu.
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | flatexDEGIRO Bank AG |
| Website | |
| ibkr.ie | flatex.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | flatexDEGIRO Bank AG |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
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| Zahlungsmethoden | |
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Investitionen in Wertpapiere bergen Verlustrisiken. / Ordergebühren zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten, sowie exkl. Verwahrgebühr für Xetra-Gold, ADR´s, GDR´s. |
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
