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Medienkooperation
Ein Vergleich von Interactive Brokers und Trading 212 stellt einen international aktiven Branchenführer dem Angebot eines Multibrokers mit klaren Schwerpunkten gegenüber. In einigen Bereichen ähneln sich Interactive Brokers oder Trading 212 durchaus. Vor der Entscheidung für den einen oder anderen Anbieter ist es sinnvoll, sich mit den wichtigsten Aspekten der Brokerage zu befassen und die Unterschiede von Trading 212 zu Interactive Brokers zu kennen:
✅ Umfang und Zusammensetzung des Handelsangebotes
✅ Kontoeröffnung und Abläufe
✅ Sicherheit und Einlagenschutz
✅ Gebühren
✅ Zahlungsmethoden
✅ Handelsplattform und App
Interactive Brokers und Trading 212 im direkten Vergleich
 |  |
| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | Trading 212 UK Ltd. |
| Website | |
| ibkr.ie | trading212.com |
| Lizenz | |
 |  |
| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | Trading 212 UK Ltd. |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | 10,00€ |
| Zahlungsmethoden | |
 | n/a |
| Besuchen | |
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Das Investieren in Finanzprodukte ist mit Risiken verbunden. Ihre Anlagen können an Wert gewinnen oder verlieren und Verluste können den Wert Ihrer ursprünglichen Investition übersteigen. | –
AGB gelten, 18+
|
Interactive Brokers ist den meisten erfahrenen Tradern und Anlegern ein Begriff, schon aufgrund seiner Größe und weltweiten Aktivitäten. Wer global handeln will, gelangt irgendwann zu IBKR. Trading 212 ist ein CFD-Broker, der sein Angebot im Laufe der Zeit um den Wertpapierhandel ergänzt hat.
| ▶️ Interactive Brokers | ▶️ Trading 212 |
|---|---|
| Interactive Brokers ist ein börsennotierter Branchenführer. Der Finanzdienstleister wickelt geschätzt etwa zwanzig Prozent aller internationalen Aktientransaktionen ab. Darüber hinaus sind so gut wie alle anderen Anlageklassen hier verfügbar für den Cash- und Margin-Handel, darunter auch CFDs. Die transparenten Konditionen und günstigen Gebühren zeichnen IBKR ebenso aus wie die bereitgestellte, sehr professionelle Software. | Trading 212 ist ursprünglich ein Broker, der seinen Kunden Zugang zum Handel mit Forex und CFDs ermöglichte. Die Spekulation auf die Wertentwicklung der angebotenen Basiswerte stellt keinen Kauf dar, denn Differenzkontrakte gewähren nur die Teilhabe am Kurs – long oder short. Zum ansehnlichen Portfolio für das Trading kamen später echte Aktien, Aktienbruchteile und ETF, zu Konditionen, die Kleinanlegern den Zugang zu Investition und Trading erleichtern. |
Eines der wichtigsten Kriterien bei der Auswahl eines Brokers ist zweifellos dessen Portfolio. Denn die angebotenen Werte entscheiden über die Möglichkeiten, die sich Kunden eröffnen. Deshalb ist es sinnvoll, den Vergleich Trading 212/IBKR hier zu beginnen.
Hinsichtlich des Umfangs und der Zusammensetzung kann kein anderer Anbieter mithalten mit Interactive Brokers. Kunden handeln 1,2 Million Werte an 120 Börsen in über 30 Ländern, überdies ist der außerbörsliche Handel möglich. Zu den Anlageklassen, die hier verfügbar sind, gehören börslich handelbare Werte wie Aktien, Anleihen, Fonds und ETF, aber auch Derivate direkt mit den Emittenten, Optionen und Futures an den großen Terminbörsen der Welt und auch der Margin-Handel mit CFDs.
Das Handelsangebot deckt bei Trading 212 einerseits das Daytrading ab – mit mehr als 150 Währungspaaren, hunderten von Aktien und ETF und an die dreißig Indizes. Außerdem werden CFDs auf Anleihen, ausgewählte Agrarrohstoffe, Metalle und Energien angeboten. Wer tatsächlich Wertpapiere kaufen will, wählt unter 9.000 internationaler Aktien, auch Fractional Shares, und ETFs an 15 Börsenplätzen.
Was den Umfang und die Zusammensetzung des Portfolios angeht, lässt sich schnell beantworten, wer besser ist, Interactive Brokers oder Trading 212. Mit dem US-Broker kann kein anderer Anbieter mithalten. Doch die Konzentration auf das Daytrading mit zusätzlichem Wertpapierangebot bei Trading 212 hat für alle, die sich eher auf den Hebelhandel mit CFDs interessieren, durchaus Vorteile, was die Übersichtlichkeit betrifft.
Der Einstieg bei einem Broker und die Vorbereitung für erste Transaktionen wünschen sich Trader und Anleger möglichst komfortabel. Wie läuft das Onboarding neuer Kunden bei Interactive Brokers oder Trading 212 ab?
Interactive Brokers ermöglicht Interessierten ein Kennenlernen mit einem Demokonto – dies wird auch ausdrücklich empfohlen, um sich Einblicke in das riesige Portfolio und die sehr funktionale Handelsplattform zu verschaffen. Der Testzugang simuliert realistisch die Abläufe, aber mit „Spielgeld“, und kann später neben dem Depot für das Papertrading genutzt werden. Wer mit echtem Geld loslegen will, kann ein Einzel- oder Gemeinschaftsdepot eröffnen, auch Unternehmenskonten führt der Broker. Neben Cash-Konten für den Handel werden auch Margin-Konten angeboten. Mit ihnen können Kunden bei Interactive Brokers Hebel für ihre Strategien nutzen. Die Eingaben entsprechen dem internationalen Standard, eine Legitimierung gehört ebenfalls zu den Abläufen. Die Dokumente, die dafür akzeptiert werden, führt IBKR auf der Website auf. Bereits vorhandene Wertpapiere können später mit dem Interactive Brokers Depotübertrag transferiert werden.
Ein Demokonto für erste Einblicke gibt es auch bei Trading 212. Die praktischen Erfahrungen mit dem Testzugang ergänzt der Broker um einen Bildungs-Hub, der Einsteigern den Zugang zum Trading erläutert. Die Einrichtung eines Handelskontos läuft vollständig online ab, unter Angabe des Namens, der Adresse und Kontaktmöglichkeiten. Neukunden wählen zwischen einem Investitionskonto oder einem Konto für das CFD-Trading. Die Legitimierung ist auch bei diesem Broker notwendig, und anders als viele ähnliche Broker ist ein Depotübertrag möglich.
Bei der Brokerwahl nicht nur zwischen Interactive Brokers vs Trading 212 geht es immer auch um die sichere Handelsumgebung und den Einlagenschutz.
| 🔐 Sicherheit bei Interactive Brokers | 🔐 Sicherheit bei Trading 212 |
|---|---|
| Der börsennotierte Broker liegt mit einem Eigenkapital von rund 14 Mrd. US Dollar weit über den regulatorischen Anforderungen und ist mehrfach beaufsichtigt. Die US-Börsenaufsicht SEC, die NYSE und FINRA gehören zu den verantwortlichen Institutionen, außerdem ist der Broker Mitglied der Anlegerschutzgesellschaft SIPC. Daher sind Werte im Depot bis zu 500.000 US Dollar gesichert, liquides Kapital bis zu 250.000 US Dollar. Eine zusätzliche Versicherung bei Lloyd’s of London deckt Barmittel der Kunden bis zu 900.000 US Dollar ab. | Trading 212 ist ein britischer Broker, eine Niederlassung auf Zypern betreut Kunden innerhalb der EU. Reguliert wird das Büro durch die zypriotische CySEC. Die Behörde prüft die Einhaltung der innerhalb der Europäischen Union verbindlichen Auflagen an Finanzdienstleister. Der Einlagenschutz Zyperns und die Mitgliedschaft im zypriotischen Sicherungsfonds decken im Fall einer Insolvenz bis zu 20.000 Euro je Kunde ab. |
Broker sind Finanzdienstleister, die für ihre Leistungen natürlich vergütet werden. Wie die Kosten ausgestaltet sind, interessiert Anleger und Trader – denn die anfallenden Gebühren müssen von den Gewinnen abgezogen werden.
| 💰 Handelskosten und Gebühren bei Interactive Brokers | 💰 Handelskosten und Gebühren bei Trading 212 |
|---|---|
| Die Gebühren beim Handel mit Interactive Brokers lassen sich nicht in wenige Worte fassen – abhängig sind sie unter anderem von der Anlageklasse und der jeweiligen Börse. IBKR gehört zu den Brokern, die Depotgebühren veranschlagen, auch die Ausstellung von Steuerreports ist kostenpflichtig. Wer ein Cash-Konto eröffnet, muss keine Ersteinzahlung leisten, der Margin-Handel ist nur nach einer Ersteinzahlung von 2.000 US Dollar oder Euro möglich. | Beim CFD-Trading ist Trading 212 ein Market Maker. Der Broker bildet selbst die Märkte ab und erhebt dabei einen Aufschlag auf die Echtzeitkurse. Außer diesem sogenannten Spread gibt es keine Handelskosten. Der Wertpapierhandel mit Aktien oder ETF ist kostenfrei, ebenso die Einrichtung von Sparplänen auf ETF. Zusätzlich gibt es bei diesem Broker Guthabenzinsen auf das liquide Kapital. |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | Trading 212 UK Ltd. |
| Website | |
| ibkr.ie | trading212.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | Trading 212 UK Ltd. |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | 10,00€ |
| Zahlungsmethoden | |
| n/a |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
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Das Investieren in Finanzprodukte ist mit Risiken verbunden. Ihre Anlagen können an Wert gewinnen oder verlieren und Verluste können den Wert Ihrer ursprünglichen Investition übersteigen. | –
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Eine sichere und schnelle Ausführung von Transaktionen gehört zu den Gütekriterien, bei denen sich kundenorientierte Broker hervortun.
| 💳 Zahlungen bei Interactive Brokers | 💳 Zahlungen bei Trading 212 |
|---|---|
| Seine weltweite Klientel bedient Interactive Brokers über verschiedene Zahlungswege. Kunden in Deutschland können allerdings Zahlungen nur mittels Banküberweisung vornehmen. Diese erfolgen von einem Girokonto, das als Referenz hinterlegt wird und auf den Namen des Depotinhabers geführt wird. Für die Ausführung muss eine Zahlungsnotiz im persönlichen Kundenbereich ausgestellt werden. | Die Zahlungsmethoden bei Trading 212 kommen den Anforderungen von Daytradern entgegen. Nicht nur die Banküberweisung ist möglich, sondern auch Kartenzahlungen oder die Nutzung von Google Pay und Apple Pay für die umgehende Wertstellung und Verfügbarkeit. |
Das Angebot eines Brokers erschließt sich über die Software – die sogenannte Handelsplattform vermittelt Informationen, ist eine Toolbox für Trader und Anleger und gewährt den Überblick über alle laufenden Positionen. Welche Software nutzen Kunden bei Interactive Brokers oder Trading 212?
| 🖥️ Die Software bei Interactive Brokers | 🖥️ Die Software bei Trading 212 |
|---|---|
| Interactive Brokers ist bekannt dafür, so gut wie alle Wünsche hinsichtlich der handelbaren Werte zu erfüllen. Die Software muss mit diesem Angebot mithalten und tut es auch. Gehandelt wird über die Trader Workstation, die als eine der professionellsten Handelsplattformen überhaupt gilt. Hinsichtlich der Ausstattung wendet sie sich an Trader und Anleger. Der Funktionsumfang erschließt sich nach und nach, eine Einarbeitung mit dem Demokonto wird empfohlen für alle, die mit der Software noch nicht vertraut sind. | Eine hauseigene Software ist die HTML5-basierte Handelsplattform bei Trading 212. Die Software-Architektur gewährleistet die nötige Schnelligkeit, auch die Funktionen und Tools können überzeugen. Vor allem die wichtige Chartanalyse ist auf eine umfangreiche Ausstattung mit Indikatoren, Zeichenwerkzeugen und grafischen bzw. zeitlichen Darstellungsmodi angewiesen. Willkommen ist die Einbindung von News und Analysen und des Chats mit dem Support. |
Hinsichtlich des Aktienangebots gibt es bei IBKR und Trading 212 Berührungspunkte, doch in den übrigen Aspekten gehen beide Broker weit auseinander. Interactive Brokers wendet sich an vielseitige, aktive Trader, Trading 212 eher an Daytrader mit Schwerpunkt auf CFDs. Der zypriotische Broker lässt sich eher Vergleichen wie Trading 212 vs Trade Republic oder eToro vs Trading 212 unterziehen.
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | Trading 212 UK Ltd. |
| Website | |
| ibkr.ie | trading212.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | Trading 212 UK Ltd. |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | 10,00€ |
| Zahlungsmethoden | |
| n/a |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
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Das Investieren in Finanzprodukte ist mit Risiken verbunden. Ihre Anlagen können an Wert gewinnen oder verlieren und Verluste können den Wert Ihrer ursprünglichen Investition übersteigen. | –
AGB gelten, 18+
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
