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Medienkooperation
Mit einem Vergleich von Interactive Brokers und XTB stehen sich zwei Unternehmen gegenüber, die – jedes auf seine Art – zu den Marktführern gehören. IBKR ist der wohl größte und vielseitigste Broker weltweit. XTB ist ein Multibroker, der allerdings einen Fokus auf den Handel mit Forex und CFD setzt. Einige Gemeinsamkeiten haben Interactive Brokers oder XTB aber sehr wohl. Der Blick auf die wichtigsten Kriterien der Brokerage klärt Übereinstimmungen und Unterschiede von Interactive Brokers zu XTB:
✅ Umfang und Zusammensetzung des Handelsangebotes
✅ Kontoeröffnung und Abläufe
✅ Sicherheit und Einlagenschutz
✅ Gebühren
✅ Zahlungsmethoden
✅ Handelsplattform und App
Interactive Brokers und XTB im direkten Vergleich
 |  |
| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | XTB S.A. German Branch |
| Website | |
| ibkr.ie | xtb.com |
| Lizenz | |
 |  |
| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | XTB S.A. German Branch |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | 1,00€ |
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Interactive Brokers gilt als unbestrittene Branchengröße. Das Portfolio, das hohe Eigenkapital und die Börsennotierung machen den Broker zum Marktführer. Das integrierte Geschäftsmodell bedient Trader und Anleger. XTB ist demgegenüber ursprünglich ein CFD-Broker, und zwar einer der frühesten Anbieter in Europa. In den zwanzig Jahren seines Bestehens hat der polnische Broker sein Portfolio schrittweise ausgebaut.
| ▶️ Interactive Brokers | ▶️ XTB |
|---|---|
| Interactive Brokers ist ein milliardenschwerer Finanzdienstleister, der allein im Aktienhandel für etwa ein Fünftel aller Transaktionen weltweit verantwortlich zeichnet. Neben dem Cash-Handel mit Werten aus allen Anlageklassen ist auch das Margin-Trading möglich, bei dem Interactive Brokers Hebel anbietet – immer zu sehr transparenten Gebühren und mithilfe einer extrem gut ausgestatteten Software. | XTB entstand kurz nach der Jahrtausendwende zunächst als Forex- und CFD-Broker. Im Daytrading ermöglichen CFDs die Spekulation auf die Kurse ausgewählter Basiswerte, die jedoch nicht gekauft werden. Trades können long und short platziert werden, die Hebelfaktoren steigern das Eigenkapital der Trader. Neben dem kurzfristigen Handel können Kunden auch dem tatsächlichen Wertpapierhandel ohne Hebel nachgehen – mit Aktien und ETF. Deutsche Trader betreut eine Niederlassung des Brokers in Frankfurt am Main. |
Wenn eine Entscheidung für einen Broker ansteht, ist der Aspekt, der zuerst im Fokus steht, das Handelsangebot. Denn seine Zusammensetzung und sein Umfang bestimmen die Möglichkeiten, die Kunden haben. Der Vergleich Interactive Brokers/XTB beginnt deshalb bei diesem Punkt.
Zum Handelsangebot bei Interactive Brokers lässt sich sagen, dass es kaum etwas gibt, was es hier nicht gibt. Handelbar sind an rund 120 Börsen in mehr als 30 Ländern über 1,2 Million Assets, auch der außerbörsliche Direkthandel und Termingeschäfte sind möglich. Neben Aktien und Anleihen, aktiv und passiv gestalteten Fonds, Derivaten, Futures-Kontrakten und Optionen umfasst das Portfolio des Brokers auch CFDs.
Auch bei XTB ist die Auswahl beachtlich – im Daytrading spekulieren Kunden auf zahlreiche Währungspaare, tausende von Unternehmensaktien, Fonds, Indizes und Rohstoffe. Wer echte Aktien kaufen will findet rund 3.000 Aktien und Indexfonds vor. Hier dominieren US-Aktien. Der Handel ist mittlerweile auch ab kleinen Beiträgen von 1,00 Euro möglich. Im Gegensatz zu vielen anderen derartigen Multibrokern oder Neobrokern ermöglicht XTB die Einrichtung von ETF-Sparplänen. Beim CFD-Trading steigern Trader ihr Eigenkapital um Faktoren zwischen 1:5 bei Aktientrades und 1:30 bei der Spekulation auf Forex-Hauptwerte.
Was ist besser – Interactive Brokers oder XTB? Geht man lediglich vom Portfolio aus, entscheidet IBKR diese Frage zu seinen Gunsten. Wer allerdings von vornherein eher am CFD-Trading interessiert ist, findet bei XTB eher einen Zugang und sieht den zusätzlichen Handel mit Wertpapieren oder die Einrichtung von Sparplänen als angenehmes Extra.
Wenn das Portfolio und die Kosten eines Brokers überzeugend sind, möchten potenzielle Kunden bei Interactive Brokers oder XTB möglichst komfortabel ein Konto eröffnen – und die Anbieter vorher vielleicht testen.
Bei Interactive Brokers können Anleger und Trader zunächst mit einem Demokonto erste Eindrücke erhalten. Da die Trader Workstation als üppig ausgestattet gilt, wird dies auch angeraten. Mit dem Demokonto erleben Nutzer alle Funktionen und Assets sehr realistisch, aber mit virtuellem Guthaben. Wer danach wirklich zur Tat schreiten will, eröffnet ein Depot oder Margin-Konto. In allen Fällen müssen Neukunden Angaben zur Person, zum Wohnsitz und Steuerstatus, zu den Kontaktmöglichkeiten und zur Handelserfahrung machen. Anschließend müssen dem Broker Dokumente für eine Legitimierung übermittelt werden. Akzeptierte Ausweisdokumente sind auf der Website von IBKR aufgelistet. Ist das Konto dann freigeschaltet, können mit dem Interactive Brokers Depotübertrag Bestände von einem früheren Broker übertragen werden.
Auch bei XTB wird ein Testzugang zur Verfügung gestellt. Das XTB Demokonto dient nicht nur dem Einblick in die Software und Services, sondern soll Anfängern das Erlernen des Tradings auf anschauliche Weise ermöglichen – begleitet vom Bildungs-Hub des Brokers. Ein Echtgeldkonto ist auch hier im Anschluss an die Testphase schnell eröffnet, mit den geläufigen Informationen zur Person und ebenfalls unter Einbeziehung einer Legitimierung.
Die Gegenüberstellung Interactive Brokers vs XTB darf den Schutz der Einlagen nicht aussparen – die Sicherheit der Kundengelder gehört zu den sehr relevanten Qualitätskriterien.
| 🔐 Sicherheit bei Interactive Brokers | 🔐 Sicherheit bei XTB |
|---|---|
| Interactive Brokers ist ein börsennotiertes Unternehmen, das durch verschiedene Institutionen in den USA überwacht wird – unter ihnen SEC, FINRA und NYSE. Das Eigenkapital des Brokers liegt mit etwa 14 Mrd. US Dollar deutlich über dem, was die Regulierung vorsieht. Durch eine Mitgliedschaft in der Anlegerschutzgesellschaft SIPC sind Assets im Depot bis zu 500.000 US Dollar abgedeckt, das Handelskapital bis zu einer Höhe von 250.000 US Dollar. Darüber hinaus ermöglicht eine Versicherung bei Lloyd’s of London weitere Abdeckung der Kundengelder bis zu900.000 US Dollar. | XTB ist wie IBKR international im Geschäft. Die Unternehmenszentrale befindet sich in Polen und wird durch die polnische KNF reguliert. Der Ansprechpartner für deutsche Trader und Anleger ist das Frankfurter Büro, das in Teilen der Kontrolle durch die BaFin unterliegt. Die Regulierung sorgt für einen Einlagenschutz gemäß polnischen Anforderungen. Hundertprozentig gesichert sind 3.000 Euro je Anleger, eine 90%iger Abdeckung sichert maximal 22.000 Euro. |
Ein Broker erbringt für seine Kunden Leistungen, für die er bezahlt wird. Wie die Kosten ausgestaltet sind, ist höchst unterschiedlich – sie sollten jedoch transparent und fair sein.
| 💰 Handelskosten und Gebühren bei Interactive Brokers | 💰 Handelskosten und Gebühren bei XTB |
|---|---|
| Was Anleger oder Trader bei Interactive Brokers zahlen, hängt von verschiedenen Faktoren ab. Dazu gehören die Anlageklasse und die Börse. Außerdem erhebt IBKR Depotgebühren, manche Services wie Steuerreports sind ebenfalls kostenpflichtig. Im Gegenzug gilt der Broker beim Handel als günstig, insbesondere an den US-Börsen. Eine Ersteinzahlung für ein Wertpapierkonto wird nicht verlangt, wer ein Margin-Konto eröffnet, muss jedoch mit mindestens 2.000 US Dollar starten. | Daytrader erleben XTB als Market Maker. Der Broker stellt also selbst die Kurse und finanziert sich dabei durch einen leichten Aufschlag. Abgesehen von diesem sogenannten Spread fallen keine Handelskosten an. Es werden sowohl beim Aktienhandel oder der Einrichtung von Sparplänen auf ETF fallen keinerlei Kosten erhoben, als auch keine Gebühren oder Bearbeitungskosten für Ein- und Auszahlungen. Es gibt lediglich eine Mindesteinzahlung in Höhe von 1 €. |
| |
| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | XTB S.A. German Branch |
| Website | |
| ibkr.ie | xtb.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | XTB S.A. German Branch |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | 1,00€ |
| Zahlungsmethoden | |
| + |
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CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 74% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
Die Auswahl der Zahlungsmethoden und eine schnelle, möglichst kostenlose Bearbeitung der Transaktionen sind Kennzeichen eines guten, serviceorientierten Brokers.
| 💳 Zahlungen bei Interactive Brokers | 💳 Zahlungen bei XTB |
|---|---|
| IBKR wendet sich an Kunden weltweit und bietet daher eine beachtliche Auswahl von Zahlungsmethoden – allerdings nicht für Anleger in Deutschland. Sie nutzen einzig die Banküberweisung für Ein- und Auszahlungen. Das dabei verwendete Girokonto muss auf den Namen des Kunden geführt werden und wird als Referenz hinterlegt. Im persönlichen Kundenbereich muss eine sogenannte Zahlungsnotiz erstellt werden. | Dem mitunter sofortigen Kapitalbedarf im Daytrading kommt XTB mit verschiedenen Zahlungsmethoden entgegen – teils mit umgehender Verbuchung. Trader und Anleger zahlen bei XTB mit Kredit- oder Debitkarten, nutzen aber auch die Banküberweisung. Soll es schnell gehen, sind SOFORT oder PayPal Alternativen. Gebühren seitens des Brokers fallen dabei nicht an. |
Die Information und Kursversorgung und die Aufgabe der Orders findet statt über eine Software. Die Handelsplattform ist die Grundlage aller Aktivitäten. Sie muss funktional, schnell und zuverlässig sein. Was bieten Interactive Brokers oder XTB ihren Kunden an?
| 🖥️ Die Software bei Interactive Brokers | 🖥️ Die Software bei XTB |
|---|---|
| Interactive Brokers punktet mit einem konkurrenzlos großen Portfolio, für den Handel braucht es eine außergewöhnlich gut ausgestattete Software. Die Trader Workstation gilt als extrem professionelle Plattform. Die Ausstattung kommt Anlegern und Tradern entgegen, dank einer intuitiven Oberfläche finden Nutzer gut den Zugang. Eine Einarbeitung mit der Demoversion wird aufgrund der sehr üppigen und komplexen Funktionalität empfohlen. | Bei XTB wird über die proprietäre xStation 5 gehandelt. Die Software kann installiert oder aus dem Browser heraus genutzt werden und lässt hinsichtlich der Schnelligkeit und des Funktionsumfangs keine Wünsche offen. Die Ausstattung mit Tools und Indikatoren für die Chartanalyse ist gut, zahlreiche Orderzusätze ermöglichen ein Risikomanagement. Die mobile Version steht kostenlos für Android und iOS zum Download. |
Beim CFD-Trading und in Teilen des Wertpapierhandels gibt es durchaus Gemeinsamkeiten in der Gegenüberstellung Interactive Brokers vs XTB – doch die Ausgangspunkte unterscheiden sich. IBKR ist der Marktführer, der vor allem beim Wertpapierhandel überzeugt und den Margin-Handel zusätzlich anbietet. XTB ist ein CFD-Broker, der sein Portfolio um den Aktienhandel bereichert hat.
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| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | XTB S.A. German Branch |
| Website | |
| ibkr.ie | xtb.com |
| Lizenz | |
| |
| Unternehmen | |
| Interactive Brokers Ireland | XTB S.A. German Branch |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | 1,00€ |
| Zahlungsmethoden | |
| + |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
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CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 74% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
