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Medienkooperation
Libertex und Trade Republic scheinen im Vergleich zunächst unterschiedliche Zielgruppen zu bedienen – doch auch der CFD-Broker Libertex ermöglicht den Aktienhandel unter Verzicht auf Gebühren. Es gibt als in einer Gegenüberstellung von Trade Republic zu Libertex durchaus Gemeinsamkeiten. Die eigenen Vorlieben, aber auch die Ausgestaltung der Angebote bestimmt, wie sich Kunden entscheiden. Dabei hilft der Blick auf wichtige Bereiche der Brokerage von Libertex vs Trade Republic:
✅ Größe und Art des Portfolios
✅ Ablauf der Kontoeröffnung
✅ Regulierungen und Einlagenschutz
✅ Handelskosten
✅ Zahlungsmethoden
✅ Software und App
 |  |
| Unternehmen | |
| Indication Investments Ltd | Trade Republic Bank GmbH |
| Website | |
| libertex.com | traderepublic.com |
| Lizenz | |
| – |  |
| Unternehmen | |
| Indication Investments Ltd | Trade Republic Bank GmbH |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| – | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
         + | |
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AGB gelten, 18+
|
Der Vergleich Libertex/Trade Republic lässt erkennen, dass der CFD-Broker aus Zypern bereits seit Jahren im Geschäft ist – Trade Republic ist demgegenüber ein vergleichsweise neues Angebot. Allerdings hat das deutsche FinTech mit dem Aktienhandel zum Nulltarif Bewegung in die Finanzwelt gebracht. Das Invest-Konto von Libertex ist einer der „Ableger“ der Idee, den Börsenhandel günstiger zu gestalten.
| ▶️ Libertex | ▶️ Trade Republic |
|---|---|
| Libertex ist ein Broker, dessen primäre Zielgruppe Daytrader sind. Kunden spekulieren mit CFDs auf die Kurse von Währungen, Aktien und anderen Anlageklassen – long und short und mit Hebel. Das Angebot wurde ausgebaut und zunächst um den Optionshandel, dann um das Invest-Konto für Aktien erweitert. Überdies können Kunden des Brokers Handelssignale für die Übernahme der Strategien erfolgreicher Trader nutzen. Durch seine Vielseitigkeit zählt Libertex inzwischen zu den Multibrokern, die für Trader und Anleger interessant sind. | Trade Republic ist ein Angebot der Berliner Trade Republic Bank. Das FinTech ging 2019 zunächst per App auf eine junge, mobilaffine Kundschaft zu, mit dem Angebot des kostenlosen Handels. Realisiert wurde das innovative Konzept durch die Kooperation mit ausgewählten Börsen und Partnern. Diese zeigen sich für die Vermittlung erkenntlich und finanzieren den Broker. |
Die Erwägung, bei Libertex oder Trade Republic ein Konto einzurichten, orientiert sich zunächst an den angebotenen Produkten – denn sie entscheiden über die möglichen Strategien, Abläufe und Konditionen. Libertex zielt mit dem Großteil des Portfolios auf Trader ab, bei Trade Republic sind Anleger die Zielgruppe.
Der Forex und CFD Broker Libertex bietet Tradern mehrere Hundert Assets für ihre Strategien – zum Portfolio gehören über 40 Währungspaare, außerdem sind Aktien, Indizes, ETFs, Rohstoffe und Edelmetalle handelbar. Wer sich für ein Invest-Konto entscheidet, hat damit Zugang zu echten Aktien und kann Anteilsscheine bekannter Konzerne börslich handeln und halten – Libertex erhebt dabei nur den Spread. Auch Teilaktien werden angeboten.
Kunden handeln bei Trade Republic die Werte, die über die Kooperationspartner zugänglich sind – also rund 7.000 internationale Aktien über Lang & Schwarz, außerdem ETF. Die Direkthandelspartner ermöglichen außerdem den Kauf von Zertifikaten und verbrieften Optionen, darunter auch solche, die als Hebel- und Knockout-Produkte ausgestaltet sind. Sparpläne auf ETF können Anleger bei dem FinTech ebenfalls einrichten.
Was ist besser, Libertex oder Trade Republic? Die Frage lässt sich nicht einfach beantworten, da beide Anbieter lediglich den börslichen Aktienhandel gemeinsam haben. Ausschlaggebend für die Entscheidung dürften weitere Wünsche der Kunden sein – also Interesse am Daytrading bei Libertex oder an den Derivaten bzw. Sparplänen bei Trade Republic.
Ein Abwägen von Libertex zu Trade Republic muss auch das Kundenerlebnis bei der Einrichtung des Handelskontos einbeziehen. Was erwartet Neukunden bei Trade Republic oder Libertex?
Bei Libertex können Interessierte das Angebot mit einem Demokonto kennenlernen – vor allem für das Daytrading eine wertvolle Möglichkeit, die Software und die Abläufe kennenzulernen. Für die Nutzung eines solchen Libertex Demokontos müssen Nutzer lediglich eine E-Mail angeben und ein Passwort definieren. Wer ein Echtgeldkonto eröffnet, entscheidet zunächst für ein Trading- oder Invest-Konto. Danach erfragt der Broker die wichtigen Informationen zur Person, also Name, Anschrift und Steueransässigkeit. Der Upload eines Scans oder Fotos von einem gültigen Ausweisdokument für die Verifizierung der Daten schließt den Vorgang ab. Das Libertex Konto löschen ist ähnlich einfach – zunächst muss das Handelskonto auf einen Nullsaldo gebracht werden, danach wird das bereitgestellte Antragsformular zur Kontoschließung ausgefüllt und eingereicht.
Trade Republic bietet kein Handelskonto an, sondern ein Wertpapierdepot. Da das FinTech in seinen Anfangsjahren die Kontoeröffnung ausschließlich über die mobile App laufen ließ, ist die Eingabe der Mobilnummer noch immer der Startpunkt für den Ablauf, auch wenn inzwischen ebenso gut der Webbrowser von Trade Republic genutzt werden kann. Nach der Bestätigung an die Handynummer werden die gängigen Personendaten und die Steuernummer erhoben, auch eine Legitimierung findet statt. Ein Demokonto bietet Trade Republic nicht an.
Die bei einem Finanzdienstleister hinterlegten Gelder sollten gewissenhaft verwahrt und gut gesichert sein – wie sieht es mit dem Einlagenschutz aus im Vergleich Libertex/Trade Republic?
| 🛡️ Sicherheit bei Libertex | 🛡️ Sicherheit bei Trade Republic |
|---|---|
|
Der Broker Libertex unterhält ein Büro auf Zypern – lizenziert und reguliert durch die dortige Finanzaufsicht CySEC. Da Zypern Teil der EU ist, muss die Behörde die Einhaltung der Finanzrichtlinien der Europäischen Union kontrollieren. Diese sehen die Trennung von Kunden- und Firmengeldern vor, eine Begrenzung der Hebelfaktoren für Privatkunden und deutliche Risikoaufklärung. Auch ein Schutz vor negativen Kontoständen und die Mitgliedschaft in einem Einlagensicherungsfonds gehören zu den Anforderungen. Der Fonds deckt bei Insolvenz des Brokers Einlagen von bis zu 20.000 Euro pro Anleger ab. |
Trade Republic ist als deutsche Bank durch die BaFin lizenziert und reguliert, Kunden können den deutschen Einlagenschutz voraussetzen – dieser deckt Beträge bis zu 100.000 Euro ab. Für weiterführende Ansprüche kämen die Entschädigungseinrichtungen deutscher Wertpapierhandelsunternehmen und deutscher Banken auf. Diese Sicherheitsmaßnahmen gelten dem liquiden Kapital, die Wertpapiere im Depot verbleiben ohnehin jederzeit im Besitz des Kunden und sind auf Verlangen herauszugeben. |
In einer Gegenüberstellung von Libertex zu Trade Republic darf der Vergleich der Handelskosten und sonstigen Gebühren nicht fehlen – denn sie beeinflussen die Netto-Renditen.
| 💰 Handelskosten und Gebühren bei Libertex | 💰 Handelskosten und Gebühren bei Trade Republic |
|---|---|
| Bei genauem Hinsehen erhebt Libertex Gebühren, deren Zusammensetzung von der jeweiligen Handelsplattform abhängt. Wer über die proprietäre Webplattform von Libertex tradet, zahlt Kommissionen. Kunden, die den MetaTrader nutzen, zahlen Spreads und Kommissionen.
Die Ausgestaltung der Kosten sind auf der Website von Libertex aufgeführt und sollten vor der Wahl der Software konsultiert werden. Der Wertpapierhandel über das Invest-Konto bei Libertex ist dagegen kostenfrei. Die Höhe der Ersteinzahlung muss mindestens 100 Euro betragen – wer mehr einzahlt, erhält gestuft zusätzliche Services, unter anderem reduzierte Handelskosten. |
Bei Trade Republic steht der Wertpapierhandel im Fokus – und der ist seitens des FinTechs kostenlos. Kunden zahlen lediglich eine Fremdkostenpauschale von 1,00 Euro. Weitere Gebühren fallen nicht an, auch das Depot und das Verrechnungskonto führt Trade Republic gebührenfrei. Auch Sparpläne auf ETF sind kostenlos – und das Guthaben, das auf dem Verrechnungskonto liegt, wird verzinst. |
| |
| Unternehmen | |
| Indication Investments Ltd | Trade Republic Bank GmbH |
| Website | |
| libertex.com | traderepublic.com |
| Lizenz | |
| – | |
| Unternehmen | |
| Indication Investments Ltd | Trade Republic Bank GmbH |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| – | – |
| Min. Einzahlung | |
| 100,00€ | – |
| Zahlungsmethoden | |
+ | |
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|
Ein komfortabler Ablauf bei Transaktionen trägt wesentlich zur Kundenzufriedenheit bei – wie steht es um die angebotenen Zahlungsmethoden bei Libertex oder Trade Republic?
| 💳 Zahlungen bei Libertex | 💳 Zahlungen bei Trade Republic |
|---|---|
| Libertex bietet verschiedene sichere Zahlungswege mit schneller Wertstellung an. Kunden nutzen für Ein- und Auszahlungen Kredit- oder Debitkarten, auch die Banküberweisung oder SOFORT-Überweisung sind möglich. Elektronische Wallets wie Skrill, Neteller, PayPal oder Giropay runden das Angebot ab. Der Broker verbucht Einzahlungen gebührenfrei, bei Auszahlungen fallen geringe prozentuale Kosten abhängig von der Zahlungsmethode an. | Das Kapital für Wertpapiertransaktionen bei Trade Republic liegt auf dem Verrechnungskonto zum Depot. Ein- und Auszahlungen tätigen Kunden mittels Banküberweisung, inzwischen akzeptiert das FinTech auch Kartenzahlungen und die Bezahldienste von Google und Apple. |
Die Handelsplattform eines Brokers muss Nutzer mit Echtzeitkursen versorgen, die einfache Orderaufgabe und Zusätze für das Risikomanagement ermöglichen. Während beim Daytrading außerdem die Chartanalyse von Bedeutung ist, steht bei einem Aktienbroker eher die Verwaltung des Depots im Vordergrund.
| 🖥️ Die Software von Libertex | 🖥️ Die Software von Trade Republic |
|---|---|
| Libertex lässt Kunden die Wahl unter verschiedenen Handelsplattformen, auch in einer mobilen Version. Der proprietäre Libertex Webtrader und die Libertex App beruhen auf den Geschäftserfahrungen des Brokers. Ebenfalls angeboten werden der MetaTrader 4 und 5, Plattformen, die zu den beliebtesten Softwarelösungen für das Daytrading gehören. Alle Handelsplattformen überzeugen mit der Ausstattung für die Chartanalyse, die gebotenen Orderzusätze für das Risikomanagement und die schnelle, stabile Ausführung. | Trade Republic setzt auf verschlankte Strukturen zwecks Kostendämpfung. Das zeichnet auch die App der Neobank aus – die sehr übersichtliche und intuitive Oberfläche bietet Kunden, die bereits mit dem elektronischen Banking vertraut sind, wenig Neues. Die gesuchten Wertpapiere sind leicht auffindbar, Orders können mit einem Klick platziert und durch Orderzusätze ausgestaltet werden. |
Den einen besten Broker für alle gibt es natürlich nicht. Ausschlaggebend für eigene Anlagen bei Libertex oder Trade Republic ist der eigene Schwerpunkt. Libertex wendet sich an Daytrader, die auch an ergänzenden Wertpapierinvestitionen interessiert sind, während Trade Republic Anleger anspricht, die auch spekulative Wertpapiere mit Hebel einbeziehen können – in diesem Fall Zertifikate. Wer einen ETF-Sparplan sucht, findet dies ebenfalls bei der Neobank.
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| Unternehmen | |
| Indication Investments Ltd | Trade Republic Bank GmbH |
| Website | |
| libertex.com | traderepublic.com |
| Lizenz | |
| – | |
| Unternehmen | |
| Indication Investments Ltd | Trade Republic Bank GmbH |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| – | – |
| Min. Einzahlung | |
| 100,00€ | – |
| Zahlungsmethoden | |
+ | |
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|
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
