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Medienkooperation
Ein Freistellungsauftrag ist für Anleger ein effektiver Weg, Kapitalerträge bis zu einem bestimmten Betrag von der Besteuerung freizustellen. Anleger, die bei MorgenFund einen Freistellungsauftrag einreichen, können Zinsen, Dividenden und andere Erträge innerhalb der gesetzlichen Freibeträge steuerfrei erhalten.
Da der Freistellungsauftrag einer der wenigen Möglichkeiten ist, um bei Kapitalerträgen Steuern zu sparen, sollten Anleger diesen auch nutzen. In diesem Artikel gehen wir im Detail darauf ein, wie Anleger einen Freistellungsauftrag bei MorgenFund einrichten und ändern können.
Ein Freistellungsauftrag ist ein Dokument, das Anleger bei ihrem Kreditinstitut oder Broker einreichen, um zu beantragen, dass ihre Kapitalerträge bis zu einem bestimmten Betrag von der Abgeltungsteuer befreit werden.
Anleger, die bei MorgenFund einen Freistellungsauftrag einrichten, können Kapitalerträge – sei es aus Zinsen, Dividenden oder Gewinnbeteiligungen – bis zur Höhe des jährlich gültigen Sparer-Pauschbetrags steuerfrei erhalten. Im Augenblick beträgt dieser Freibetrag für Ledige 1.000 EUR und für verheiratete Paare 2.000 EUR pro Jahr.
Ohne einen Freistellungsauftrag ist MorgenFund gesetzlich verpflichtet, auf alle Kapitalerträge die Abgeltungsteuer in Höhe von 25 % (zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer) zu erheben. Daher ist es wichtig, dass Anleger rechtzeitig bei MorgenFund einen Freistellungsauftrag einrichten, um unnötige Steuerabzüge zu vermeiden.
Ein Freistellungsauftrag kann im Übrigen auch dann gestellt werden, wenn der Anleger sein MorgenFund Depot auflösen möchte.
▶️ Das ist der MorgenFund Freistellungsauftrag
Um einen MorgenFund Freistellungsauftrag zu ändern, einzurichten oder zu löschen, müssen folgende Schritte beachtet werden:
Das entsprechende Formular für den Freistellungsauftrag kann auf der offiziellen Website von MorgenFund heruntergeladen werden. Es ist wichtig, sicherzustellen, dass das aktuelle Formular verwendet wird.
Das ausgefüllte Formular muss per Post an MorgenFund gesendet werden. Es ist nicht möglich, bei MorgenFund den Freistellungsauftrag zu ändern, indem dieser eingereicht wird. Daher ist es wichtig, das Formular rechtzeitig abzusenden, um die Bearbeitung sicherzustellen.
Nach der Bearbeitung durch MorgenFund erhält der Anleger eine schriftliche Bestätigung, dass der Freistellungsauftrag erfolgreich eingerichtet oder geändert wurde. Wir empfehlen, diese Bestätigung für eine gewisse Zeit aufzuheben.
Das Einreichen des Freistellungsauftrags ist nur per Post möglich, daher können Anleger auch nicht auf die MorgenFund App zurückgreifen, um das Formular zu übermitteln.
Für Ehegatten und Lebenspartner erlaubt MorgenFund, einen gemeinsamen Freistellungsauftrag zu stellen. Es ist wichtig, dass beide Partner das Formular unterschreiben und ihre Steueridentifikationsnummern (TIN) angeben, wie Anleger bestätigen können, die bereits bei MorgenFund Erfahrungen gesammelt haben. Nicht zu verwechseln mit der Steuernummer!
Für minderjährige Depotinhaber ist ein spezieller Freistellungsauftrag erforderlich, der von den Eltern oder Erziehungsberechtigten gestellt werden muss. Auch hier gelten die gleichen Freibeträge wie für volljährige Anleger.
Bei Minderjährigen ohne Einkünfte könnte anstatt eines Freistellungsauftrags auch eine Nichtveranlagungsbescheinigung eingereicht werden. Dann besteht die Möglichkeit, Gewinne bis zur Höhe des jährlichen Grundfreibetrags steuerfrei zu stellen.
Beim Einrichten oder Ändern eines Freistellungsauftrags können folgende Fehler auftreten:
Ja, Anleger können ihren Freistellungsauftrag im Kundenbereich von MorgenFund online einsehen, jedoch nicht online ändern.
Wenn der Freistellungsauftrag nicht rechtzeitig angepasst wird, können Steuerabzüge erfolgen. Im Rahmen der Steuererklärung kann jedoch eine Korrektur von zu viel gezahlter Steuer vorgenommen werden.
Ja, unter Umständen können Anleger den Freistellungsauftrag nachträglich löschen oder ändern. Eine Herabsetzung ist jedoch nur bis zur Höhe der angefallenen Gewinne möglich. Eine Löschung kann demnach auch nur dann erfolgen, wenn keine Gewinne anfielen oder bislang nicht angefallen sind.
Kunden der Plattform sollten, sofern es möglich ist, bei MorgenFund einen Freistellungsauftrag hinterlegen. Denn nur dann ist es möglich, von steuerlichen Begünstigungen zu profitieren. Es ist wichtig, den Freistellungsauftrag rechtzeitig einzureichen oder bei Bedarf anzupassen, um ungewollte Steuerabzüge zu vermeiden. Der Freistellungsauftrag gilt für sämtliche Kapitaleinkünfte und muss daher auf die verschiedenen Banken und Plattformen aufgeteilt werden.
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
