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Medienkooperation
Hinter dem S Broker steht die Sparkassengruppe – ein seit Jahrzehnten bewährtes Modell. Bei Trade Republic handelt es sich um ein innovatives FinTech. Ein Vergleich S Broker vs Trade Republic soll die Angebote im Detail beleuchten, dabei auf Konten und Kosten eingehen und Unterschiede von Trade Republic zu S Broker herausstellen. Der Test geht insbesondere auf die folgenden Punkte ein:
✅ Umfang und Zusammensetzung des Portfolios
✅ Komfort der Kontoeröffnung
✅ Sicherheit und Einlagenschutz
✅ Handels- und sonstige Kosten
✅ Zahlungsmethoden
✅ Handelsplattform und mobile Software
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| Unternehmen | |
| S Broker AG & Co. KG | Trade Republic Bank GmbH |
| Website | |
| sbroker.de | traderepublic.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| S Broker AG & Co. KG | Trade Republic Bank GmbH |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| – | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
    + | |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
*
* Affiliate Link
AGB gelten, 18+
| –
AGB gelten, 18+
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Das große S beim S Broker steht für die Sparkassengruppe – die Sparkassen geben ihren Kunden mit der Brokerage Zugang zum Wertpapierhandel, und das schon seit längerer Zeit. Trade Republic ist erst seit wenigen Jahren im Geschäft und machte durch sein disruptives Geschäftsmodell von sich reden – insbesondere die zunächst konkurrenzlosen Gebühren.
Beim S Broker setzt man seit dem Launch des Angebots im Jahr 2001 vor allem auf das Image der Sparkassengruppe – deren Zuverlässigkeit will der Broker im Wertpapierhandel repräsentieren. Die Brokerage ist eine Kooperation von Sparkassen und Deka-Bank, wobei die Bank depotführend tätig ist. Die Ausgestaltung der Website, der Konten und Konditionen lässt auf Anhieb erkennen, dass die Zielgruppe, die mit dem S Broker Erfahrungen machen, insbesondere Sparkassenkunden sind, die hohen Wert auf Sicherheit legen.
Das FinTech Trade Republic erregte 2019 sofort Aufsehen – die Brokerage war zunächst nur über die App möglich, damit wendete sich Trade Republic an ein jüngeres Publikum. Das Konzept des fast kostenlosen Wertpapierhandels war damals vollkommen neu. Trade Republic erhebt nur nominale Gebühren, möglich wird dies durch die Kooperation mit wenigen Partnern – die dem Broker das Geschäft vergüten. Vor allem kostenbewusste Anleger sind mit den Trade Republic Erfahrungen zufrieden.
Trade Republic hält eine Banklizenz, hinter dem S Broker steht die Deka Bank – die beiden Banken offerieren ihren Anlegern allerdings ein Portfolio, das sich von S Broker zu Trade Republic stark unterscheidet. Das liegt auch am Geschäftsmodell des Neobrokers.
Das Handelsangebot der Sparkassen-Brokerage kann sich sehen lassen – hier handeln Kunden an allen deutschen und vielen ausländischen Börsen mit internationalen Aktien, Anleihen, tausenden von Fonds und ETF. Anlage- und Hebelzertifikate und Optionsscheine runden das Portfolio ab, außerbörslich über ein Margin-Konto sind sogar CFDs handelbar. Das hat der Broker im Vergleich S Broker vs Comdirect mit der großen Direktbank gemeinsam. Über 6.000 Sparpläne richten Kunden mit Raten ab 20 Euro ein, teils ohne Ausgabeaufschläge und/oder Orderkosten, und nutzen dazu Aktien, Fonds, ETFs oder Anlagezertifikate und ETCs.
Was bei Trade Republic handelbar ist, geben die Partner des Brokers vor. Der Börsenhandel über die Plattform Lang & Schwarz gibt Zugriff auf rund 7.000 Aktien sowie ETF, viele von ihnen sparplanfähig. Außerbörslich über die Kooperationspartner werden Optionsscheine und Zertifikate angeboten, darunter auch solche mit Knockout-Schwelle oder Hebel. Den Handel mit CFD ermöglicht Trade Republic nicht.
Die Frage, wer besser ist, S Broker oder Trade Republic, lässt sich hinsichtlich des Portfolios recht gut beantworten. Der Broker der Sparkassengruppe bietet mehr und sogar das CFD-Trading.
Wenn Nutzer sich im Vergleich von Trade Republic zu S Broker entscheiden, wollen sie ihr Depot anschließend so schnell, sicher und komfortabel wie möglich eröffnen.
Der S Broker bietet verschiedene Konto-Modelle an. Neukunden klicken auf die Schaltfläche „Kunde werden“ und wählen dann auf der Seite für die Depoteröffnung online das Modell ihrer Wahl. Neben Minderjährigen-Konten stehen ein Depot für junge Leute, ein Einzel- und Gemeinschaftsdepot zur Wahl. Mit der Auswahl eines Depots öffnet sich die Antragsstrecke. Die notwendigen Angaben sind, wie üblich, der volle Name, die Adresse, Mobilnummer und E-Mail sowie die Steuernummer. Die Legitimierung kann abschließend per VideoIdent erfolgen.
Trade Republic agiert mit einem abgespeckten Geschäftsmodell – auch bei der Auswahl der Konten. Es werden nur Einzeldepots geführt, die Depoteröffnung war anfangs nur per App möglich. Inzwischen gibt es einen Webzugang, auch hier ist der Ausgangspunkt die Eingabe einer Mobilnummer. Die erhobenen Personendaten und die Legitimierung ähneln dem, was Kunden beim S Broker erleben.
Eine sichere Handelsumgebung und einen überzeugenden Einlagenschutz müssen Anbieter wie S Broker oder Trade Republic vorweisen, um Anleger für sich einnehmen zu können. Welche Schutzmaßnahmen werden bei den Finanzdienstleistern umgesetzt?
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🛡️ Sicherheit beim S Broker |
🛡️ Sicherheit bei Trade Republic |
|---|---|
| Als deutscher Finanzdienstleister unterliegt der S Broker der Regulierung durch die BaFin. Die Finanzaufsicht verlangt einen Einlagenschutz nach deutschem Standard – die gesetzliche Einlagensicherung deckt bis zu 100.000 Euro je Kunde ab, sollte der Broker insolvent werden. Darüber hinaus gehende Beträge schützt das Einlagensicherungssystem der Sparkassengruppe. Der Schutz gilt dem Kapital auf dem Verrechnungskonto, denn die Wertpapiere im Depot sind Besitz des Kunden und beim Broker nur in Verwahrung. | Die Trade Republic Bank ist ebenfalls ein deutscher, BaFin-regulierter Finanzdienstleister, der den gesetzlichen Einlagenschutz über bis zu 100.000 Euro anführen kann. Zusätzlich ist Trade Republic Mitglied in den Entschädigungseinrichtungen deutscher Wertpapierhandelsunternehmen bzw. deutscher Banken. Die Sicherheit online wird durch Verschlüsselungen und mehrstufige Login-Methoden gewährleistet. |
In einem Brokervergleich interessieren natürlich auch die Kosten und Konditionen. Ausschlaggebend für S Broker vs Trade Republic ist letztlich, dass die Gebühren die Renditen nicht allzu stark mindern.
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💰 Handelskosten und Gebühren beim S Broker |
💰 Handelskosten und Gebühren bei Trade Republic |
|---|---|
| Die Konditionen des S Broker werden auf der Website übersichtlich aufbereitet und können als transparent gelten. Kunden zahlen eine Orderprovision von 4,99 Euro plus 0,25% des Orderwertes. Die Provision beträgt mindestens 8,99 Euro und ist bei höchstens 54,99 Euro gedeckelt. Die Börsenkosten betragen im Inland 0,99 Euro, an Auslandsbörsen 14,99 Euro, beim Direkthandel erhebt der S Broker Gebühren von 0,49 Euro. Sparpläne sind auf zahlreiche ETF der Deka-Bank entgeltfrei, andere ETF sind mit Ordergebühren von 2,50% der Sparplanrate belegt. Außerdem werden 50 ETF von Xtrackers kostenfrei bespart, einen reduzierten Ausgabeaufschlag gibt es auf mehr als 650 Investmentfonds. Für Sparpläne auf Aktien und Zertifikate werden Ordergebühren von 2,50% der Sparplanrate erhoben. | Die Kosten bei Trade Republic sind unkompliziert und niedrig – Kunden zahlen lediglich eine Fremdkostenpauschale von 1,00 Euro, die sowohl beim börslichen als auch beim außerbörslichen Handel anfällt. Kostenlos besparen können Sie über 1.000 ETFs, das Kapital auf dem Verrechnungskonto wird verzinst. |
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| Unternehmen | |
| S Broker AG & Co. KG | Trade Republic Bank GmbH |
| Website | |
| sbroker.de | traderepublic.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| S Broker AG & Co. KG | Trade Republic Bank GmbH |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| – | – |
| Min. Einzahlung | |
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| Zahlungsmethoden | |
+ | |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
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AGB gelten, 18+
| –
AGB gelten, 18+
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Kapital für Wertpapierkäufe einzahlen und Renditen auszahlen sollte schnell und komfortabel möglich sein. Welche Zahlungsmethoden bieten Trade Republic oder S Broker an?
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💳 Zahlungen beim S Broker |
💳 Zahlungen bei Trade Republic |
|---|---|
| Alle Ein- und Auszahlungen beim S Broker werden mit der SEPA-Überweisung vorgenommen. Auszahlungen sind nur auf ein vorab hinterlegtes Referenzkonto des Kunden möglich. | Zunächst waren auch bei Trade Republic Zahlungen nur mit der Banküberweisung möglich. Die Bandbreite der akzeptierten Zahlungsmethoden wurde jedoch in den letzten Jahren um Zahlungen mit Kredit- und Debitkarten erweitert. Ebenfalls akzeptiert werden Apple Pay und Google Pay. |
Der Austausch von Informationen – nämlich Wertpapierkursen, Orders und Orderzusätzen – findet über die Software des Brokers statt. Deren Funktionalität muss im Test von Trade Republic oder S Broker bestehen können.
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💻 Die Software beim S Broker |
💻 Die Software von Trade Republic |
|---|---|
| Der S Broker stellt seinen Kunden eine hauseigene Plattform zur Verfügung. Der sogenannte MarktInvestor Pro wird webbasiert, aber auch als mobile App angeboten. In der Basisversion ist die Software kostenlos – bzw. werden die Lizenzkosten von 39,95 EUR pro Monat als Orderguthaben erstattet. Mit der Basisversion erhalten Anleger Zugang zum Direkthandel und zu einer Auswahl von Handelsplätzen – wer sich mehr wünscht, muss aufstocken auf die Profi- oder Premiumversion der Software. Dies bedeutet Mehrkosten von 24,95 Euro oder 54,95 Euro monatlich.
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Kostenfrei, intuitiv und übersichtlich sind Webzugang und App bei Trade Republic. Eine einfache Handhabung gewährleistet die Wertpapiersuche, auch mit der Ordermaske und ihren Zusätzen finden sich neue Nutzer bei Transaktionen und Sparplänen schnell zurecht. |
Ein eindeutiges Urteil im Vergleich S Broker vs Trade Republic ist nicht einfach. Dafür sorgen schon die sehr unterschiedlichen Kosten. Der S Broker bedient eine Klientel mit hohem Sicherheitsbedürfnis, während Trade Republic kostenbewusste Anleger abholt. Für diese Zielgruppe ist auch der Vergleich Captrader vs Trade Republic interessant. In ihrem jeweiligen Segment sind beide Broker überzeugend und erfolgreich.
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| Unternehmen | |
| S Broker AG & Co. KG | Trade Republic Bank GmbH |
| Website | |
| sbroker.de | traderepublic.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| S Broker AG & Co. KG | Trade Republic Bank GmbH |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
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| Min. Einzahlung | |
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| Zahlungsmethoden | |
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AGB gelten, 18+
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
