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Medienkooperation
Bereits seit 2014 können Anleger bei Scalable Capital Robo Advisor Erfahrungen machen – der Vermögensverwalter gehört damit zu den frühesten Anbietern von passiven Strategien. Die Geschäftsaktivitäten wurden seitdem um weitere Segmente erweitert, doch der Robo Advisor machte das Unternehmen europaweit erfolgreich.
Wir gehen dem Angebot auf den Grund, prüfen die Strategien und Kosten und auch die Scalable Capital Performance. Der umfangreiche Test stützt sich auf objektive Qualitätskriterien und soll unter anderem die Frage beantworten, wie seriös Scalable Capital ist.
| Zahlungsanbieter | Sicherheit |
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sehr hoch |
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sehr hoch |
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hoch |
| 5 Sterne |
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| 4 Sterne |
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| 3 Sterne |
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Robo Advisors sind eine automatisierte Form der Vermögensverwaltung, gestützt auf Künstliche Intelligenz. Das Konzept wendet sich an Anleger, die ihr Kapital eher längerfristig und möglichst günstig investieren wollen – aber ohne sich damit allzu intensiv beschäftigen zu müssen. Der Algorithmus verwaltet nicht nur das eigene Depot – auch die investierten Werte, meist ETF, werden auf diese Weise an den Basisindex angepasst.
Kunden, die sich für den Robo von Scalable interessieren, möchten natürlich zunächst wissen, ob das Angebot von Scalable Capital seriös ist. Darüber hinaus gilt der Blick den Kosten und Konditionen, aber ebenso der langfristigen Performance von Scalable Capital.
Um zu einer objektiven Bewertung des Scalable Capital Robo Advisors zu kommen, legen wir die Gütekriterien des Robo Advisor Vergleichs an. Wir prüfen die Handelsplätze, die Kontotypen und die damit verbundenen Kosten. Der Schutz der Einlagen und die Sicherheit des Handels sind ebenfalls wichtige Aspekte, genau wie die Kundenbetreuung und das Informationsangebot.
Seit einem Jahrzehnt machen Anleger bei Scalable Capital Erfahrungen mit dem Robo Advisor. Als einer der ersten Anbieter ging das Münchner Unternehmen mit automatisierten Strategien an den Start und war dank der differenzierten Strategien und transparenten Kosten äußerst erfolgreich. Das Konzept des Robo Advisors wird verständlich erläutert, Interessierte erfahren mehr über die Zusammensetzung der Strategien und überblicken die anfallenden Gebühren mit Leichtigkeit.
Überzeugend ist außerdem die Tatsache, dass Scalable ein rundum deutsches Angebot ist – dank der Kooperation mit der Baader Bank vollständig durch die BaFin lizenziert und reguliert. Auch das dürfte Anleger ansprechen, die sich den Vermögensaufbau mit wenig Aufwand und zu günstigen Konditionen wünschen. Besteht darüber hinaus oder statt dessen Interesse an selbstständigen Investitionen, kommt Scalable diesen Wünschen mit seinem Brokerage-Angebot entgegen.
▶️ Das ist ein Blick auf die Website des Scalable Capital Roboadvisors
Der erste Kundenkontaktpunkt ist bei dem deutschen FinTech die Website – hier erhalten Interessierte einen Überblick über das inzwischen vergleichsweise große Angebot. Die Leistungen, die Scalable für seine Anleger erbringt, umfassen neben dem Robo Advisor auch die aktive Investition. Zusätzlich bietet Scalable auf liquides Kapital attraktive Guthabenzinsen an.
Die Website des Unternehmens fasst die wichtigsten Informationen zu diesen drei Aspekte auf der Startseite zusammen. Mit dem Menü in der Kopfzeile oder den Links in Text können Leser dann zum gewünschten Angebot navigieren und erhalten dort weitere Erläuterungen. Auch zu den Zinsen und zu den Finanzierungen, die Scalable Capital anbietet, finden Besucher der Website vollständige Angaben auf jeweils eigenen Unterseiten. Die juristischen Anforderungen sind mit den rechtlichen Informationen zum Anbieter und dessen Regulierung in der Fußzeile vollständig erfüllt.
| 🥇 Scalable Capital Wealth | 🏆 Highlights |
|---|---|
| 🧰 Anlageklassen | Aktien, Forex-ETP, ETF, ETC, Derivate |
| 💳 Zahlungsmethoden | Banküberweisung |
| 📈 Handelsplattformen | Browserbasierter persönlicher Kundenbereich |
| 📞 Kundensupport | Live-Chat, Telefon-Support, E-Mail Support, FAQ |
| 📱 Trading App | Für iOS und Android |
| 🕵 Regulierung | BaFin-Regulierung |
| 📋 Demokonto | Kein Demokonto |
Einen unverbindlichen ersten Eindruck mit einem Demokonto bietet Scalable Capital nicht an – das ist nachvollziehbar, da hier keine Risikoprodukte gehandelt werden oder ein Erlernen der Abläufe notwendig wäre. Wer hier investiert, tut dies über ein Depot, sei es aktiv mit dem Scalable Broker oder automatisch im Zuge der Erfahrungen mit dem Scalable Capital Robo Advisor.
Folgerichtig ist der erste Schritt bei der Depoteröffnung auch die Entscheidung für eines der beiden Geschäftsfelder. Anschließend wird das Onboarding in wenigen einfachen Schritten durchlaufen:
Zum Depot bei Scalable Capital gehört ein Verrechnungskonto. Verantwortlich für die Kontoführung ist die Baader Bank. Sie bietet fallweise Guthabenzinsen auf unbegrenzte Beträge an, die quartalsweise ausgezahlt werden.
✅ In wenigen Schritten zur Scalable Capital Anlage
Ein Test des Scalable Capital Robo Advisors wäre ohne den Blick auf die Handelsplattform nicht vollständig. Allerdings handelt es sich beim Robo nicht um ein Angebot, das aktives Trading, Analysen und Risikomanagement verlangt. Deshalb finden Anleger hier keine hochgerüsteteten Softwarelösungen vor, wie sie bei CFD-Brokern zur Wahl stehen.
Der persönliche Kundenbereich bei Scalable bietet gegenüber der Ausstattung gängiger Online-Banking-Zugänge wenig Neues, die zugänglichen Funktionen unterscheiden sich je nach der Nutzung des Scalable Brokers und des Robo Advisors. Die Brokerage bringt alle Merkmale eines Direkt-Depots mit – Kunden können Wertpapiere suchen, auswählen und handeln, aber auch Sparpläne einrichten.
Die Benutzeroberfläche für die passive Investition bei Scalable Wealth dient dem Überblick über die Performance bei Scalable Capital, die ausgewählten Strategien werden bereits bei der Depoteröffnung vorgeschlagen. Die spätere Anpassung des gewünschten Risikolevels ist jedoch möglich und lässt sich sehr einfach mit einem Schieberegler vornehmen. Da der Vermögensverwalter seinen Kunden die Gelegenheit gibt, mehrere Depots mit unterschiedlichen Strategien zu führen, erleichtert der Kundenbereich in diesem Fall den Überblick über die Portfolios.
Die Finanzinstrumente und Produkte, die bei Scalable Capital zur Wahl stehen, unterscheiden sich hinsichtlich des ausgewählten Konzepts. Kunden, die ihre Erfahrungen mit dem Robo Advisor von Scalable Capital machen, tun dies mittels ETF. Dazu nutzt der Vermögensverwalter alle in Deutschland handelbaren ETF. Ihre Kombination ergibt unterschiedliche Anlagestrategien:
✅ Weltportfolio Klassisch
✅ Weltportfolio ESG
✅ Weltportfolio ESG + Gold
✅ ZinsInvest
✅ Megatrends
✅ Klima
✅ Value
✅ BIP Global
✅ Allwetter
Risikoresistente Anlagen mit weltweiter Diversifizierung sind ebenso möglich wie Anlagen mit thematischen oder Interessen-Schwerpunkten. Die aktive Brokerage gibt Zugang zum Handel an der Xetra und an der gettex. Die Produkte umfassen etwa 7.000 Aktien, die bereits genannten ETF, außerdem ETC und ETP auf Währungen und Rohstoffe. Über ein Netzwerk von drei Handelspartnern werden rund 37.000 Derivate angeboten.
Die Nutzung mobiler Endgeräte hat die Kundengewohnheiten auch in der Finanzwelt verändert. Wer ein Depot führt, möchte dessen Wertentwicklung mit einer mobilen App jederzeit komfortabel überblicken können, auch wenn bei einem Robo Advisor ein aktives Eingreifen eher die Ausnahme ist. Eine Software, deren Schnelligkeit und Funktionalität überzeugt, ist daher eines der wichtigen Elemente im Test des Scalable Capital Robo Advisors.
Die App, die kostenfrei für iOS und Android zum Download steht, überträgt die Funktionen des webbasierten Kundenbereichs sehr gut auf den kleineren Touchscreen des mobilen Endgeräts, Nutzer bewerten sie als übersichtlich und intuitiv mit 4,5 Sternen im App Store.
📲 Die Scalable Capital Robo Advisor bietet viele attraktive Features
Ob Brokerage oder Scalable Capital Wealth, der Vermögensverwalter wendet sich eher an Kunden mit langfristigem Anlagehorizont. Daytrading-Produkte wie CFDs werden gar nicht erst angeboten, so dass auch die Zahlungsmethoden nichts für Eilige sind.
Das Kapital für die eigenen Strategien liegt auf dem Verrechnungskonto zum Depot, dieses wird mittels einer Banküberweisung bestückt. Die Wertstellung bei Überweisungen findet innerhalb Deutschlands binnen eines Werktages statt. Auszahlungen nehmen Anleger ebenfalls per Überweisung vor. Gebühren fallen dafür nicht an – Scalable Capital erhebt keine Bearbeitungskosten, sofern die eigene Bank ebenfalls auf Gebühren verzichtet, sind die Transaktionen kostenfrei.
Das Guthaben auf dem Verrechnungskonto wird unter Umständen durch die Baader Bank verzinst. Außerdem bietet Scalable Capital für aktive Anleger einen Lombardkredit an, und dies schon ab einem Portfoliowert von 1.000 Euro.
| Zahlungsanbieter | Sicherheit |
|---|---|
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sehr hoch |
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sehr hoch |
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hoch |
Eine gute Betreuung wünschen sich Anleger auch bei einem Anbieter, der weitgehend automatisierte Abläufe nutzt. Die Scalable Capital Erfahrungen mit dem Support fließen deshalb in unseren Erfahrungsbericht zum Scalable Capital Robo Advisor ein. Insbesondere die Erreichbarkeit, aber auch die Kompetenz der Hilfsangebote sind wichtig.
Positiv fällt auf, dass Scalable Capital schon auf der Website sehr umfassend zu den angebotenen Leistungen und Produkten informiert. Dies gilt für die Brokerage ebenso wie für den Robo. Fragen, die sich auf den Produktseiten nicht klären lassen, beantwortet die durchsuchbare FAQ – mit Querverlinkungen steuern Leser hier Details an.
Die FAQ geht erschöpfende auf viele Themen ein – besteht darüber hinaus Informationsbedarf, erreichen Anleger den Support über die folgenden Kanäle:
Kunden berichten von zufriedenstellenden Erfahrungen mit dem Scalable Capital Support und einer kompetenten, freundlichen Behandlung ihrer Anfragen.
| Kundenservice |  |
|---|---|
| Verfügbare Sprachen: | Deutsch, Englisch, Französisch, Italienisch, Spanisch |
| E-Mail: | service@scalable.capital |
| Telefon: | +49 89 380 380 67 |
Kunden des Münchner Vermögensverwalters vertrauen Scalable beträchtliche Werte an und machen deshalb bei der Sicherheit und beim Schutz der Einlagen keine Abstriche. Die Frage des Einlagenschutzes interessiert die Brokerage-Nutzer ebenso wie Anleger, die sich für den Robo Advisor entschieden haben. Die rechtlichen Dokumente geben Aufschluss über die Unternehmensstruktur und die Regulierungen.
Scalable Capital ist ein deutsches FinTech mit einer Lizenz für die Vermögensverwaltung. Für die Kontoführung kooperiert Scalable mit der Baader Bank – ebenfalls ein deutscher Finanzdienstleister. Die Vollbank ist Konto- und Depotführer im B2B-Geschäft und wird durch die BaFin lizenziert und reguliert. Der Einlagenschutz ist daher folgendermaßen ausgestaltet:
Die erworbenen Wertpapiere im Depot sind ohnehin im Besitz des Kunden, der Einlagenschutz bezieht sich daher auf das Kapital auf dem Verrechnungskonto. Für die Sicherheit der Handelsumgebung sorgen moderne Verschlüsselungen, außerdem ist der Scalable Capital Login durch 2FA gegen den Zugriff Unbefugter abgesichert.
Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn, Deutschland
poststelle@bafin.de
0228 / 4108 - 0
05/2002
2700
portal.mvp.bafin.de/database/InstInfo/institutDetails.do
Giovanni Battista Martini, 3 - 00198 Rome, Italy
consob@pec.consob.it
(+)39 06 84771
01/1974
205
consob.it/web/consob-and-its-activities/investment-firms-without-branches
Auch ein Robo Investor erzielt bessere Renditen, wenn Anleger informiert vorgehen. Dabei unterstützt Scalable Capital mit seinem Lernbereich. Angeboten werden Webinare, Blogs und Podcasts, außerdem ein Börsenlexikon und Einführungen in die handelbaren Anlageklassen. Die Inhalte wenden sich keineswegs nur an aktive Investoren, sondern behandeln auch die Strategien der automatisierten Anlage bei Scalable Wealth.
▶️ Das Scalable Capital Roboadvisor Portfolio ist gut aufgestellt
Die besondere Stärke bei Scalable Capital Wealth ist zweifellos die große Bandbreite der Strategien. Scalable legt nicht nur Portfolios mit unterschiedlichen Ausrichtungen aus – durch die Gewichtung der Anteile von Aktien und Anleihen wird innerhalb jedes Portfolios zusätzlich differenziert. Der Blick auf die Produkte zeigt, dass es sich um einen ETF Robo Advisor handelt.
Investiert wird in ETF auf Aktien, Anleihen und Rohstoffe. Mit steigendem Aktienanteil steigen die Renditeerwartungen, aber auch die Risiken. Die Bandbreite reicht von einem Aktienanteil von 90 oder 100 Prozent bis zu einer geringeren Aktienquote von 30 oder 40 Prozent. Das Anlageuniversum stützt sich auf die folgenden ETF:
Dieses Portfolio ist ähnlich strukturiert und bietet vergleichbare Gewichtungen, die Finanzinstrumente sind hier jedoch nach ESG-Kriterien bereinigt. Als nachhaltiger Robo Advisor stützt sich Scalable hier auf die folgenden Produkte – mit und ohne Investition in Gold:
Die Exchange Traded Products bilden die Kurse der Forex Majors und Minors ab – und das in Paarbildungen, bei denen gezielt auf steigende oder fallende Kurse bestimmter Bestandteile long oder short gegangen wird. Die über das Depot börslich handelbaren Produkte werden von denselben Emittenten wie WisdomTree aufgelegt, die sich auch bei ETFs einen Namen machen – und sind ebenso wie diese über die gettex oder die Xetra verfügbar. Mit Konditionen, wie sie der Vermögensberater auch bei den übrigen Anlageklassen anlegt, wird der Forexhandel für private Investoren mithilfe von ETP zugänglich, verständlich und lohnend.
Das Portfolio zielt darauf ab, mit hoher Diversifizierung von den Renditemöglichkeiten des Geldmarkets und kurzlaufender Unternehmensanleihen zu profitieren. Die Renditeziele sind eng mit den Marktzinsen verknüpft. Investiert wird in:
Ein Portfolio dieser Art ermöglicht die gezielte Investition in zukunftsweisende Technologien und Trends, darunter Biotech, Blockchain oder Big Data. Die Trends sind durch automatische Anpassung gleich gewichtet, die verwendeten Produkte sind die folgenden:
Hier liegt der Fokus auf Aktien und Anleihen, die für eine Reduktion der CO2-Emissionen stehen. Die individuelle Risikoanpassung erfolgt durch die Gewichtung mit Aktienquoten zwischen 60 und 100 Prozent, ergänzt um Staats- und Unternehmensanleihen in den folgenden ETF:
Anlegen wie Warren Buffett können Kunden mit dieser Strategie, die sich ausschließlich auf wertorientierte Aktien-ETF stützt:
Das Bruttoinlandsprodukt soll die Wertentwicklung dieser Strategie beflügeln. Berücksichtigt werden Unternehmen aus aller Welt, investiert wird auch hier zu 100 Prozent in Aktien:
Für Anleger, denen es vor allem um Stabilität geht, ist die Strategie mit möglichst geringer Volatilität geeignet. Die Aktienquote ist hier auf 40 Prozent festgelegt, hinzu kommen ETF auf Anleihen und Rohstoffe:
Die Gebühren, die der Vermögensverwalter erhebt, bestehen aus dem Verwaltungskosten für Scalable und eine Pauschale für Transaktionskosten für die Baader Bank. Ihre Höhe richtet sich nach dem Portfoliowert wie folgt:
Die Robo Advisor Kosten werden tagesgenau berechnet und monatlich erhoben. Versteckte Kosten lassen sich im Test des Scalable Capital Robo Advisors nicht ermitteln.
💡 Der Scalable Capital Roboadvisor bietet einen hilfreichen Kostenrechner
Die Leistungen bei Scalable Capital werden in Kooperation mit der Baader Bank erbracht – die Bank führt die Depots und Verrechnungskonten.
Der Login bei Scalable Capital wird durch Verschlüsselung und die Zwei-Faktor-Authentifizierung geschützt. Hinsichtlich der Sicherheit fällt die Bewertung des Scalable Capital Robo Advisors gut aus.
Als deutscher Finanzdienstleister führt Scalable Capital die Abgeltungssteuer direkt ans Finanzamt ab.
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
