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Medienkooperation
In dieser Gegenüberstellung vergleichen wir beide Broker in verschiedenen Kategorien miteinander. Bei beiden Anbietern handelt es sich um reine Online-Broker mit ausschließlichem Fokus auf den Wertpapierhandel.
Dieser Vergleich soll Ihnen als Leser helfen, eine gute Entscheidung zu treffen, wenn Sie sich fragen, welcher Broker besser ist: Smartbroker+ oder DEGIRO. Weitere Gemeinsamkeiten und Abweichungen zeigt der Blick auf wichtige Aspekte:
✅ Zusammensetzung des Portfolios
✅ Ablauf der Kontoeinrichtung
✅ Regulierung und Einlagenschutz
✅ Gebühren
✅ Zahlungswege
✅ Handelsplattformen und mobile Apps
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| Unternehmen | |
| Smartbroker AG | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Website | |
| smartbrokerplus.de | degiro.de |
| Lizenz | |
 |  |
| Unternehmen | |
| Smartbroker AG | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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Anlegen birgt Verlustrisiken. |
In unserem Smartbroker+ vs. DEGIRO Vergleich werfen wir zunächst einen Blick auf das Handelsangebot der beiden Broker.
Smartbroker+ bietet Ihnen direkten Zugang zu allen deutschen Börsen, den Börsen in den USA, Kanada sowie europäischen Ländern. Die angebotenen Assetklassen umfassen:
Bei Smartbroker+ können Sie Sparpläne für Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Fonds einrichten. Die Mindestsparrate liegt bei 1 EUR. Es stehen über 2.500 Aktien und etwas mehr als 1.000 ETFs für Sparpläne zur Verfügung.
Ein Wertpapierkredit ist ebenfalls Teil des Angebots. Dabei können Sie den Kreditrahmen nicht nur für Investitionen nutzen, sondern auch Geld auf Ihr Girokonto überweisen.
Bei der Rückzahlung müssen Sie nur vierteljährlich die Zinsen leisten. Sicher empfiehlt es sich, den Kreditrahmen zu tilgen, aber Sie müssen es nicht. Das Ganze funktioniert ähnlich wie ein Dispokredit.
Auch DEGIRO bietet direkten Zugang zu Börsen, Sie können an über 50 Börsen in 30 Ländern handeln. Sie können an diesen Börsen nicht nur Aktien, sondern auch Anleihen, Hebelprodukte, strukturierte Wertpapiere, Fonds, ETFs und Optionen handeln.
Besonders der Optionshandel stellt bei DEGIRO einen Bereich dar, den nur wenige deutsche Broker abdecken.
Wie bei Smartbroker+ können Sie Ihr Portfolio als Sicherheit für einen günstigen Wertpapierkredit nutzen. Der Kreditrahmen dient jedoch ausschließlich für Investments.
Leider können Sie keinen DEGIRO Sparplan auf Wertpapiere einrichten, was wir als Nachteil empfinden.
Im Vergleich von Smartbroker+ zu DEGIRO bietet DEGIRO das größere Handelsangebot. Nicht nur die Auswahl an Börsen ist beim niederländischen Broker größer, sondern Sie können dort auch Optionen handeln, was bei Smartbroker+ nicht möglich ist.
Andererseits bietet DEGIRO keine Sparpläne, was wir als großen Nachteil empfinden. Klar könnten Sie auch händisch jeden Monat das entsprechende Wertpapier kaufen, aber wir bevorzugen eine Automatisierung.
Die Entscheidung für DEGIRO oder Smartbroker+ ist daher wesentlich davon abhängig, welche Ziele Sie mit dem Depot verfolgen. Wobei auch nichts dagegen spricht, bei beiden Anbietern ein Depot zu eröffnen.
Wie leicht können Sie ein Depot bei Smartbroker+ oder DEGIRO eröffnen? Im Folgenden erhalten Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung an die Hand:
Bei Smartbroker Plus können Sie Ihr Depot in nur drei Schritten online eröffnen.
Füllen Sie zunächst das Formular zur Depoteröffnung aus. Dies erfolgt entweder auf der Website des Brokers oder über die App. Seien Sie nicht verwundert, wenn der Broker Sie über Ihre finanziellen Verhältnisse befragt. Dies ist gesetzlich so vorgegeben.
Bei Smartbroker+ haben Sie drei Möglichkeiten zur Legitimierung: Videoident, Postident oder eID. Für eID benötigen Sie einen Personalausweis mit PIN und ein NFC-fähiges Smartphone. Ein Videoanruf ist dann nicht nötig.
Nach erfolgreicher Verifizierung erfolgt die Depoteröffnung in der Regel umgehend. Gelegentlich kann es jedoch einige Werktage dauern.
Viele Kunden bezeichnen den Prozess zur Depoteröffnung als sehr unkompliziert. Die DEGIRO App ist für die Kontoeröffnung zwingend erforderlich und läuft wie folgt ab:
Zuerst registrieren Sie sich als Anleger bei DEGIRO. Sie bestätigen die E-Mail-Adresse und vergeben einen Benutzernamen sowie ein Passwort.
Anschließend geben Sie eine gültige Handynummer an, worauf Sie eine SMS mit einem Code erhalten.
Im nächsten Schritt erfolgt der eigentliche Prozess der Kontoeröffnung. Hier geben Sie Ihre persönlichen Daten ein, ähnlich wie auch bei Smartbroker+.
Um die Identität zu bestätigen, machen Sie über die DEGIRO App ein Bild von Ihrem Ausweis und ein Selfie. Ein Girokonto in der SEPA-Zone, das auf Ihren Namen läuft, ist ebenfalls erforderlich.
Hinweis: Da DEGIRO seinen Sitz in den Niederlanden hat, müssen Sie nicht befürchten, dass DEGIRO Steuern auf Ihre Kapitalerträge wie Dividenden oder Kursgewinne abzieht. Zumindest betrifft das die Abgeltungssteuer. Sie führen Steuern erst im nächsten Jahr im Rahmen der Steuererklärung ab. Dadurch erhalten Sie eine Steuerstundung und können den Zinseszinseffekt besser ausnutzen.
Im Smartbroker+ vs. DEGIRO Vergleich zeigt sich, dass beide Broker einen reibungslosen Prozess zur Depoteröffnung ermöglichen. Als sehr vorteilhaft empfinden wir, dass Sie bei beiden Anbietern das Post- oder Videoident-Verfahren umgehen können.
Sicherheit nimmt bei der Geldanlage eine zentrale Rolle ein. In diesem Abschnitt betrachten wir die Sicherheit beider Unternehmen in Bezug auf Regulierung.
|
🛡️ Sicherheit bei Smartbroker+ |
🛡️ Sicherheit bei DEGIRO |
|---|---|
| Smartbroker+ ist eine Marke der Smartbroker AG.
Smartbroker übernimmt die Verwahrung von Kundengeldern sowie die Abwicklung des Wertpapiergeschäfts aber nicht selbst.
Das Unternehmen arbeitet hier mit der Baader Bank zusammen, die diese Dienstleistungen durchführt.
Daher ist es wichtig, sich mit der Regulierung von Smartbroker als auch der Baader Bank auseinanderzusetzen. Beide Unternehmen unterliegen der strengen Aufsicht der BaFin. Weitere Aufsichtsbehörden überwachen zusätzlich die Baader Bank. Die gesetzliche Einlagensicherung schützt Ihre Einlagen bis zu 100.000 EUR. Als Einlage gelten Gelder, die Sie auf dem Verrechnungskonto haben. Die Baader Bank ist zudem Mitglied im Bundesverband deutscher Banken. Daher sind dort Einlagen aktuell bis zu 5 Millionen Euro abgesichert. |
Die flatexDEGIRO Bank AG steht in erster Linie unter der Aufsicht der BaFin.
Daher gehört das Unternehmen auch zum deutschen Entschädigungssystem für Anleger. Das bedeutet, dass im Fall einer Bankenpleite Einlagen der Kunden bis zu 100.000 EUR je Kunde abgesichert sind.
Auch hier gilt, dass sich die Einlagensicherung auf Gelder bezieht, die Sie auf dem Verrechnungskonto haben. Anlagen in Wertpapieren unterliegen keiner Einlagensicherung, da diese dort nicht erforderlich ist. Für die Wertpapierabwicklung wiederum ist die niederländische Niederlassung der flatexDEGIRO AG zuständig. Diese wird von der dortigen Wertpapieraufsicht DNB überwacht. DEGIRO hält sich selbstverständlich an alle EU-Richtlinien zur Überwachung von Geldinstituten. Anleger profitieren zusätzlich von der Regulierung nationaler und internationaler Handelsüberwachungsstellen, da der Broker direkten Zugang zu Börsen weltweit ermöglicht. |
Im Smartbroker+ DEGIRO Vergleich überzeugen uns beide Unternehmen in dieser Rubrik. Das sollte auch nicht überraschen, denn beide Broker gelten als seriöse europäische Anbieter.
In diesem Abschnitt betrachten wir, wer im Duell Smartbroker+ vs. DEGIRO in der Kategorie Gebühren die Nase vorn hat.
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💰 Smartbroker+ Gebühren |
💰 DEGIRO Gebühren |
|---|---|
| Smartbroker+ berechnet Ihnen keine Gebühren für Konto- oder Depotführung und setzt auch keine Voraussetzungen dafür an. Für den Handel mit Wertpapieren müssen Sie bei Smartbroker+ mit folgenden Gebühren rechnen:
Einzeltransaktionen
Sparpläne
Die Mindestsparrate beträgt nur 1 EUR. Für Wertpapierkredite gelten diese Konditionen: 3-Monats-EURIBOR plus 3 % p. a. Außerdem gibt es bei Smartbroker+ ein Zinskonto, das eine Art Tagesgeld darstellt. Hier gelten folgende Konditionen: EZB-Einlagensatz minus 0,25 % p. a. |
Auch DEGIRO berechnet keine Depotgebühren und das unabhängig von einem Mindestumsatz oder Kontoguthaben. Im Wertpapierhandel berechnet DEGIRO Gebühren wie folgt:
DEGIRO konnte uns in der Gegenüberstellung mit Fixpreisen überzeugen. Das macht den Handel kalkulierbar und schützt Anleger vor bösen Überraschungen. Zu den oben genannten Kosten können börsenplatzabhängige Gebühren hinzukommen. Die Gebühren sind äußerst preiswert für einen Broker, der den direkten Handel an Börsen ermöglicht. Besonders der Handel an US-Börsen für 2 EUR und die Preise für den Optionshandel sind kaum zu unterbieten. Konventionelle Online-Broker verlangen oft mindestens das Doppelte oder Dreifache, bei Auslandsorders sogar ein Vielfaches. Auch DEGIRO bietet einen Wertpapierkredit an. Die Zinsen hängen davon ab, ob es sich um zuvor zugeteilte Mittel handelt (Erklärungen dazu gibt es auf der Broker-Website). Die Zinsen für zugeteilte Mittel liegen im Durchschnitt 1,0 bis 1,5 % unter denen von Smartbroker+. Dafür können Sie sich das Geld aber nicht auf Ihr Girokonto auszahlen lassen. |
Sie können bei Smartbroker+ günstiger handeln, wenn Sie den Börsenplatz gettex auswählen. Wenn Ihnen der Handel an anderen Börsen eher zusagt, dann ist DEGIRO die preiswertere Wahl.
Bei Smartbroker+ können Sie zudem gebührenfreie Sparpläne einrichten, was so bei DEGIRO nicht möglich ist.
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| Unternehmen | |
| Smartbroker AG | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Website | |
| smartbrokerplus.de | degiro.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Smartbroker AG | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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Wie können Sie als Anleger bei Smartbroker+ oder DEGIRO Geld einzahlen? Der folgende Abschnitt gibt die Antworten darauf.
|
💳 Smartbroker+ Zahlungsmethoden |
💳 DEGIRO Zahlungsmethoden |
|---|---|
| Smartbroker+ akzeptiert ausschließlich Banküberweisungen für Ein- und Auszahlungen. Dabei können Sie nur von Ihrem hinterlegten Referenzkonto aus ein- und auszahlen. Gebühren fallen hierfür keine an und es gibt auch keine Mindesteinzahlung bei Depoteröffnung. | Bei DEGIRO haben Sie zwei Optionen, um Geld einzuzahlen: Banküberweisung und Sofortüberweisung.
Bei der Sofortüberweisung ist das Geld sofort auf dem Verrechnungskonto verfügbar, kostet jedoch 1 EUR Gebühr.
Ein- und Auszahlungen per Banküberweisung sind gebührenfrei. Auch DEGIRO hat keine Mindesteinlage bei Kontoeröffnung festgesetzt. |
Im Vergleich zwischen Smartbroker+ und DEGIRO gewinnt DEGIRO diese Rubrik. Das liegt daran, dass Sie neben der Banküberweisung auch mittels Sofortüberweisung einzahlen können. Das kostet zwar 1 EUR Gebühr, aber wenn Sie unmittelbar Liquidität benötigen, ist das eine praktikable Möglichkeit zur Einzahlung.
In der letzten Rubrik betrachten wir das Thema „Plattformen und Tools“.
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💻 Smartbroker+ Plattform & Tools |
💻 DEGIRO Plattform & Tools |
|---|---|
| Bei Smartbroker+ haben wir eine hochmoderne und optisch ansprechende Handelsplattform vorgefunden.
Ein bemerkenswertes Feature ist die Möglichkeit, mehrere Unterdepots zu eröffnen. Das gibt es bei nur sehr wenigen Brokern. Die zusätzlichen Unterdepots kosten ebenfalls keine Gebühren, ist also ein wahres Alleinstellungsmerkmal, wie wir auch in der Gegenüberstellung Smartbroker+ vs. flatex feststellten. Der Vorteil ist, dass Sie verschiedene Strategien und Assetklassen separat voneinander verwalten können. Ein weiterer Pluspunkt von Smartbroker+ ist, dass Sie Fremdwährungskonten nutzen können. Darüber können Sie Zahlungen wie Dividenden oder Zinsen in Fremdwährung zu empfangen und auch wieder neu anlegen. Für die angebotenen Wertpapiere stellt der Broker umfangreiches Infomaterial bereit, wie Charts, Fundamentaldaten und vieles mehr. |
Die DEGIRO Plattform ist übersichtlich gestaltet, was das Zurechtfinden für Anleger vereinfacht. Für unseren Geschmack erscheint die Plattform etwas altmodisch.
DEGIRO verzichtet auf zusätzliche Tools wie ein Demokonto. Natürlich bietet DEGIRO eine Vielzahl von Orderzusätzen an. Diese sind abhängig von der Börse, an der Sie handeln. |
Hier ist der Unterschied zwischen Smartbroker+ zu DEGIRO größer. Smartbroker konnte uns eher überzeugen. Nicht nur, dass Smartbroker bessere Features bietet, sondern auch die Optik und das Design wirken frisch und modern.
Im Vergleich zwischen Smartbroker+ vs. DEGIRO konnten uns beide Broker überzeugen. Jeder hat seine Stärken und Schwächen.
Bei DEGIRO sehen wir die Stärken darin, dass Sie äußerst preiswert direkt an den Heimatbörsen handeln können. Das Angebot an Wertpapieren und Handelsarten ist enorm. Sie können bei DEGIRO auch Optionen für wenig Geld handeln. Das ist ein Aspekt, den nur wenige Broker in Deutschland ermöglichen.
Bei Smartbroker+ dagegen können Sie sogar zum Nulltarif Wertpapiere handeln. Voraussetzung ist jedoch, dass Ihr Ordervolumen über 500 EUR liegt und Sie über die Börse gettex handeln.
Außerdem ermöglicht Smartbroker+ eine Vielzahl an gebührenfreien Sparplänen, ein absolutes Muss für den langfristigen Vermögensaufbau.
Wie wir eingangs erwähnt haben, steht Ihnen auch nichts im Wege, bei beiden Brokern ein Depot zu eröffnen. Dadurch, dass beide Broker die Depoteröffnung ohne Post- oder Videoident-Verfahren ermöglichen, geht die Kontoeröffnung auch rasch vonstatten.
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| Unternehmen | |
| Smartbroker AG | finanzen.net zero GmbH |
| Website | |
| smartbrokerplus.de | finanzen.net/zero |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Smartbroker AG | finanzen.net zero GmbH |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
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| Zahlungsmethoden | |
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| Besuchen | |
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
