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Medienkooperation
Wir stellen die größte Direktbank Europas einem Newcomer im Bereich Online-Brokerage gegenüber. Dabei analysieren wir das Angebot beider Broker, um ihre Dienstleistungen im Wertpapierhandel objektiv zu bewerten.
Hinweis: Die ING als Direktbank bietet auch klassische Dienstleistungen im Bankbereich wie Girokonten, Privatkredite, Zahlungsverkehr und Immobilienfinanzierungen an. Daher lässt sich die ING nur eingeschränkt mit Smartbroker+ vergleichen, der sich hauptsächlich auf den Wertpapierhandel spezialisiert. In dieser Analyse konzentrieren wir uns daher hauptsächlich auf das Brokerage-Angebot und vergleichen beide Unternehmen in diesem Bereich. Weitere Gemeinsamkeiten und Abweichungen zeigt der Blick auf wichtige Aspekte:
✅ Zusammensetzung des Portfolios
✅ Ablauf der Kontoeinrichtung
✅ Regulierung und Einlagenschutz
✅ Gebühren
✅ Zahlungswege
✅ Handelsplattformen und mobile Apps
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| Unternehmen | |
| Smartbroker AG | ING-DiBa AG |
| Website | |
| smartbrokerplus.de | ing.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Smartbroker AG | ING-DiBa AG |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
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| Zahlungsmethoden | |
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| Besuchen | |
| Zum Anbieter
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AGB gelten, 18+
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Im ersten Schritt untersuchen wir das Handelsangebot beider Broker im Smartbroker+ vs. ING Vergleich.
Smartbroker+ bietet Ihnen direkten Zugang zu allen deutschen, vielen europäischen sowie nordamerikanischen Börsen. Damit übertrifft Smartbroker+ das Angebot an Handelsplätzen im Vergleich zu vielen anderen Neobroker.
Bei Smartbroker+ können Sie folgende Wertpapiere handeln:
Sparpläne lassen sich für Aktien, ETFs und Fonds ab 1 EUR einrichten. Über 2.500 Aktien und mehr als 1.000 ETFs stehen Ihnen dabei zur Verfügung, zudem noch Kryptowährungen, Fonds und ETCs. Damit hat der Neobroker anderen Online-Brokern etwas voraus, wie bereits unsere Gegenüberstellung Smartbroker+ vs. DEGIRO zeigte.
Zusätzlich können Sie bei Bedarf einen Wertpapierkredit einrichten. Diesen Kreditrahmen können Sie für neue Investitionen oder Überweisungen auf Ihr Girokonto nutzen. Auch ein Zinskonto zum Parken liquider Mittel ist Bestandteil des Angebots.
Auch die ING ermöglicht Ihnen einen umfassenden Zugang zu weltweiten Börsen. Sie erhalten Zugang zu deutschen Börsen sowie den Börsen in den USA und Kanada. Folgende Handelsinstrumente stehen Ihnen bei der ING zur Verfügung:
Durch direkten Börsenzugang profitieren Sie von einem Zugang zu über 19.000 Aktien, 7.000 Anleihen, 7.000 Fonds und 2.000 ETFs.
Zusätzlich zum Wertpapierhandel stehen klassische Sparprodukte wie Tages- und Festgeld bereit. Im Bereich der Sparpläne haben Sie Wahl aus über 550 Aktien, mehr als 1.000 ETFs, über 650 Fonds und einige Zertifikate.
Die Mindestsparrate für Aktien, ETFs und Fonds beträgt jeweils nur 1 EUR.
Im Vergleich von Smartbroker+ zu ING zeigt sich, dass beide Broker Ihnen einen umfangreichen Zugang zu Wertpapieren ermöglichen. Smartbroker+ hat noch mehr Zugänge zu Börsen als die ING. Auch das Angebot im Sparplanbereich ist größer und Sie können Ihr Depot für einen Wertpapierkredit hinterlegen.
Also in Summe kommen wir zum Schluss, dass das Handelsangebot bei Smartbroker+ größer ist.
Wie einfach ist es, bei Smartbroker+ oder ING ein Depot zu eröffnen? Hier finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie bei beiden Brokern ein Depot eröffnen können:
Bei Smartbroker+ erfolgt die Depoteröffnung online über die App in drei Schritten:
Füllen Sie das Formular zur Depoteröffnung über die Website oder App aus. Dabei fragt Sie der Broker auch über Ihre finanziellen Verhältnisse sowie Ihre bisherigen Erfahrungen im Wertpapierhandel.
Smartbroker+ bietet drei Möglichkeiten zur Legitimierung: Videoident, Postident oder eID. Für eID benötigen Sie einen Personalausweis mit PIN und ein NFC-Smartphone. Dies ist die schnellste und einfachste Möglichkeit.
Sobald Sie verifiziert sind, eröffnet Smartbroker+ Ihr Depot normalerweise sofort. Nur in Ausnahmefällen dauert es einige Werktage.
Im Übrigen können Sie auch ein bestehendes Depot zu Smartbroker+ übertragen. Wie das funktioniert, haben wir in unserem Ratgeber Smartbroker+ Depotübertrag beschrieben.
Ein Depot bei ING können Sie über die Website oder App eröffnen. Die Bank gibt an, dass der Prozess der Online-Depoteröffnung nur drei Minuten dauert. Je nachdem, wie oft Sie das schon gemacht haben, könnte es auch etwas länger dauern.
Geben Sie alle erforderlichen persönlichen Informationen an. Eine gültige Handynummer muss hinterlegt werden. ING eröffnet Depots nur für natürliche Personen mit Wohnsitz in Deutschland. Einzel- und Gemeinschaftsdepots sind ebenfalls möglich.
Nach dem Einreichen der Formulare erfolgt die Verifizierung. Die schnellste Methode ist der Online-Ausweis, sofern Ihr Personalausweis mit PIN ausgestattet ist. Alternativ stehen Video-Ident und Postident zur Verfügung.
Nach erfolgreicher Verifizierung und Kontoeröffnung ist das Depot sofort verfügbar und für Transaktionen nutzbar.
Im Smartbroker+ vs. ING Vergleich können wir feststellen, dass beide Broker Ihnen einen einfachen Prozess zur Depoteröffnung ermöglichen. Das Ganze sollte nicht mehr als 10 Minuten dauern. Positiv ist, dass Sie bei beiden Anbietern die Legitimierung via eID durchführen können.
Sicherheit ist ein essenzielles Thema bei der Geldanlage. In diesem Abschnitt betrachten wir die Sicherheit der beiden Unternehmen in Bezug auf ihre Regulierung.
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🛡️ Sicherheit bei Smartbroker+ |
🛡️ Sicherheit bei ING |
|---|---|
| Smartbroker+ ist eine Marke der Smartbroker AG. Die Verwahrung von Kundengeldern und die Abwicklung des Wertpapiergeschäfts übernimmt aber Smartbroker nicht selbst. Das Unternehmen hat diesen Bereich an die Baader Bank ausgelagert.
Daher ist die Regulierung sowohl von Smartbroker als auch der Baader Bank wichtig für Sie als Kunden. Beide Unternehmen unterstehen der strengen Aufsicht der BaFin und weiterer Behörden. Ihre Einlagen auf dem Verrechnungs- und Zinskonto sind gesetzlich bis zu 100.000 EUR pro Kunde abgesichert. Die Baader Bank ist außerdem Mitglied im Bundesverband deutscher Banken, wodurch eine erhöhte Einlagensicherung von 5 Millionen EUR besteht. |
Die ING-DiBa AG ist eine Tochter der niederländischen ING Group und agiert als deutsches Kreditinstitut. Kundeneinlagen sind gesetzlich bis 100.000 EUR pro Einleger geschützt. Zusätzlich ist die ING ebenfalls Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V., was Einlagen jedes Kunden bis 5 Millionen EUR absichert.
Dies gilt für alle Sicht- und Spareinlagen. Wertpapiere gelten als Sondervermögen, gehören stets dem Kunden und unterliegen daher nicht der Einlagensicherung. |
Im Smartbroker+ ING Vergleich können beide Broker überzeugen. Sowohl die ING als auch die Baader Bank sind Mitglied im Bundesverband deutscher Banken e. V., was eine erhöhte Einlagensicherung zur Folge hat.
In diesem Abschnitt vergleichen wir Smartbroker+ vs. ING hinsichtlich der Gebühren.
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💰 Smartbroker+ Gebühren |
💰 ING Gebühren |
|---|---|
| Die Konto- und Depotführung bei Smartbroker+ ist bedingungslos kostenlos. Beim Wertpapierhandel gelten diese Konditionen:
Einzeltransaktionen
Sparpläne
Wenn Sie einen Wertpapierkredit nutzen, zahlen Sie Zinsen in Höhe des 3-Monats-EURIBOR plus 3 % pro Jahr. Die Zinsen berechnet die Bank quartalsweise. Für das Zinskonto gibt es Zinsen in Höhe des aktuellen EZB-Einlagensatzes abzüglich 0,25 % pro Jahr. |
Wir betrachten in diesem Bereich das Gebührenmodell der ING im Wertpapierhandel. Die Depotführung ist kostenlos und an keine Bedingungen gebunden. Für den Wertpapierhandel fallen diese Gebühren an:
Bei einer beispielhaften Order von 1.000 EUR im Direkthandel entstehen Kosten von 7,40 EUR. Diese setzen sich aus einer Grundgebühr von 4,90 EUR und 0,25 % des Kurswertes zusammen, was 0,74 % des Kurswertes entspricht. Die ING bietet außerdem zahlreiche Sparpläne an:
Im Derivatehandel können Sie ohne Provision handeln, wenn die Transaktion über einen Kooperationspartner erfolgt. Kooperationspartner sind: BNP Paribas, HSBC, ING Markets, J.P. Morgan und Vontobel. Das Ordervolumen muss außerdem über 1.000 EUR liegen. |
Wir sehen hier Smartbroker+ vorn. Der Grund ist, dass Sie komplett gebührenfrei handeln können. Das geht bei der ING nicht. Auch in puncto Sparpläne liegt Smartbroker+ vorn. Das betrifft einmal die Auswahl, die hier größer ist, aber natürlich auch die Kosten, denn sämtliche Sparpläne sind bei S+ gebührenfrei. Im Gesamtpaket gesehen ist Smartbroker+ in puncto Kosten der bessere Broker.
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| Unternehmen | |
| Smartbroker AG | ING-DiBa AG |
| Website | |
| smartbrokerplus.de | ing.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Smartbroker AG | ING-DiBa AG |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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| Besuchen | |
| Zum Anbieter
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AGB gelten, 18+
| –
AGB gelten, 18+
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Hier betrachten wir, wie Sie bei Smartbroker+ oder ING Geld einzahlen können.
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💳 Smartbroker+ Zahlungsmethoden |
💳 ING Zahlungsmethoden |
|---|---|
| Smartbroker+ akzeptiert ausschließlich Banküberweisungen für Ein- und Auszahlungen.
Dabei muss die Überweisung von Ihrem hinterlegten Referenzkonto aus erfolgen. Auch Auszahlungen sind nur über dieses Konto möglich. Es entstehen keine Gebühren, und der Broker setzt keine Mindesteinzahlung voraus. |
Bei der ING erfolgt die Einzahlung ebenfalls nur per Banküberweisung. Für Sparpläne können Sie die Rate per Lastschrift von einem externen Girokonto abbuchen lassen. Die ING setzt ebenfalls keine Mindesteinzahlung voraus und Gebühren entstehen auch nicht. |
Ob Sie Smartbroker+ oder ING wählen, spielt bei den Zahlungsmethoden keine Rolle. Sie können bei beiden Brokern nur mittels Banküberweisung ein- und auszahlen. Keiner der beiden Broker berechnet dafür Gebühren oder legt eine Mindesteinzahlung fest.
Betrachten wir abschließend die Plattformen und Tools der einzelnen Broker im Detail.
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💻 Smartbroker+ Plattform & Tools |
💻 ING Plattform & Tools |
|---|---|
| Smartbroker+ bietet eine modern gestaltete Handelsplattform. Besonders hervorheben möchten wir die Möglichkeit, dass Sie mehrere Unterdepots eröffnen können. Diese Funktion gibt es bei nur wenigen Brokern. In unserem Vergleich Smartbroker+ vs. flatex haben wir diesen Punkt schon intensiv beleuchtet.
Der Vorteil liegt darin, dass Sie verschiedene Strategien und Assetklassen separat managen können. Ein weiteres Highlight ist die Nutzung von Konten in Fremdwährungen. Damit lassen sich Zahlungen wie Dividenden oder Zinsen in Fremdwährung empfangen und wieder anlegen. |
Die ING-Website bietet ein benutzerfreundliches Börsenportal mit aktuellen Kursen und Nachrichten. Sie können eine eigene Watchlist erstellen und eine einfache Chartanalyse durchführen. Die Benutzeroberfläche für Wertpapierorders ist intuitiv und übersichtlich gestaltet. Obwohl ING kein traditionelles Demokonto anbietet, können Sie Musterkäufe durchführen, um die Plattform zu testen. |
In dieser Hinsicht unterscheiden sich Smartbroker+ und ING etwas stärker. ING bietet mit dem Börsenportal umfangreiches Analysematerial für Anleger.
Interessanterweise ist der Zugang auch für Nicht-Kunden der ING möglich. Smartbroker+ überzeugt mit Fremdwährungskonten und der Möglichkeit, Unterdepots zu erstellen.
Im Vergleich zwischen Smartbroker+ vs. ING sehen wir Smartbroker+ vorn. Das liegt daran, dass sich dieses Unternehmen auf den Wertpapierhandel spezialisiert hat, während die ING ein breites Spektrum an Finanzdienstleistungen offeriert.
Dennoch hat die ING für eine Direktbank gute Konditionen. Beispielsweise können Sie sich über ETF-Sparpläne gebührenfrei ein langfristig orientiertes Portfolio aufbauen.
Wer einen auf den Wertpapierhandel spezialisierten Broker sucht, ist mit Smartbroker+ besser beraten. Wer dagegen eher alles unter einem Dach haben möchte, also Girokonto, Kreditkarte und Depot, könnte sich die ING näher anschauen.
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| Unternehmen | |
| Smartbroker AG | ING-DiBa AG |
| Website | |
| smartbrokerplus.de | ing.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Smartbroker AG | ING-DiBa AG |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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| Besuchen | |
| Zum Anbieter
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AGB gelten, 18+
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AGB gelten, 18+
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
