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Medienkooperation
Trade Republic ist ein noch relativ neuer Anbieter, nach eigenen Worten angetreten, um den Wertpapierhandel zu demokratisieren. Die Consorsbank gehört zu den seit langem aktiven Vollbanken Deutschlands. Auch sie betreut ihre Kunden digital. Beide Finanzdienstleister unterliegen der Regulierung durch die BaFin. Hinsichtlich des Geschäftsmodells gibt es im Vergleich Trade Republic vs Consorsbank allerdings deutliche Unterschiede. Bei der Consorsbank erhalten Kunden Anlage, Finanzierung und Trading aus einer Hand – bei Trade Republic werden Grenzen gezogen, um die Kosten so günstig wie möglich zu gestalten. Wir beleuchten die Unterschiede von Trade Republic zu Consorsbank in den wichtigsten Bereichen:
✅ Umfang und Zusammensetzung des Handelsangebotes
✅ Kontoeröffnung und Abläufe
✅ Sicherheit und Einlagenschutz
✅ Gebühren
✅ Zahlungsmethoden
✅ Handelsplattform und App
Trade Republic und Consorsbank im direkten Vergleich
 |  |
| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | BNP Paribas S.A. |
| Website | |
| traderepublic.com | consorsbank.de |
| Lizenz | |
 | |
| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | BNP Paribas S.A. |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
   |   + |
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Trade Republic und die Consorsbanken verzichten auf einen Filialservice und betreuen ihre Kunden online. Die Direktbanken erreichen digital ihre jeweiligen Zielgruppen erfolgreich – im Fall der Consorsbank schon seit Jahren, Trade Republic hingegen gibt es noch nicht sehr lange. Die Unterschiede zwischen den Banken werden im Vergleich Trade Republic vs Consorsbank rasch offenbar.
| ▶️ Trade Republic | ▶️ Consorsbank |
|---|---|
| Die Online-Brokerage der Trade Republic Bank war beim Launch des Konzepts eine Neuheit, die die Bankenlandschaft erschütterte. Das FinTech wandte sich ab 2019 zunächst nur per App an seine potenziellen Kunden, ein Webzugang kam später hinzu. Das Geschäft wurde in vielen Bereichen abgespeckt – bei Konten, Kundenbetreuung und vor allem der Auswahl der Handelsplätze und Partner. Die Kooperation mit Exklusivpartnern, die dem Broker die Vermittlung lohnen, machte Handelskosten möglich, wie es sie vorher nicht gegeben hatte. Eine junge, mit dem Smartphone vertraute Klientel gehört zur wichtigsten Zielgruppe des Anbieters. | Die Consorsbank, heute eine Tochter der BNP Paribas, ist mit dreißig Jahren im Geschäft eine der ältesten deutschen Direktbanken. Hier finden Kunden, im Gegensatz zu Trade Republic, alle Leistungen einer Vollbank – Giro- und Anlagekonten, Depots, Marginhandel und Finanzierungen. Das Produktspektrum ist beeindruckend und wendet sich nicht nur an Anleger, sondern auch an Trader. |
Wenn es um den Wertpapierhandel bei Trade Republic oder Consorsbank geht, gilt der Blick zunächst dem Portfolio. Sein Umfang und seine Zusammensetzung entscheiden über die späteren Möglichkeiten, daher sind die Unterschiede von Trade Republic zu Consorsbank unser Ausgangspunkt im Vergleich.
Bei Trade Republic haben Kunden Zugang zu den Werten, die über die Kooperationspartner angeboten werden – diese sind die elektronische Börsenplattform Lang & Schwarz und einige Direkthandelspartner. Über L&S sind an die 7.000 internationale Aktien handelbar, außerdem eine beachtliche Palette von Indexfonds, viele von ihnen auch für Sparpläne. Ergänzt wird dies um zehntausende von Derivaten im Direkthandel, wie Optionsscheinen, Zertifikaten, Knockout- und Hebelprodukten.
Bei der Consorsbank wartet ein deutlich größeres Angebot. Über mehr als 30 internationale Handelsplätze sind über 40.000 Aktien und Anleihen verfügbar. Hinzu kommen tausende von Investmentfonds und ETF, Derivate wie Zertifikate und Optionsscheine, aber auch die anspruchsvolleren Optionen. Auch zum Futures-Handel und zum CFD-Trading gewährt die Bank Zugang über spezielle Konten und Plattformen.
Zweifellos liegt hinsichtlich des Handelsangebots die Consorsbank vs Trade Republic in Führung. Das Portfolio enthält fast alle Anlageklasse und kommt langfristigen Anlegern ebenso entgegen wie Daytradern.
Wo es um einen Vergleich von Trade Republic und Consorsbank geht, ist auch die Kontoeröffnung relevant – denn sie sollte möglichst zügig und komfortabel erfolgen.
Der Neobroker Trade Republic setzte zunächst auf die Registrierung per Handy und über die App. Inzwischen nutzen Kunden auch einen browserbasierten Zugang, ein Mobiltelefon ist allerdings nach wie vor wichtiger Bestandteil der Kontoeröffnung. Wer bei dem Anbieter ein Depot führen will, muss die üblichen Informationen eingeben – Name, Wohnsitz, E-Mail, Steuernummer und vor allem die Handynummer für die Bestätigung. Mittels App ist der Upload von Fotos eines Ausweises und einer Versorgerrechnung schnell erledigt – hat der Broker die Angaben verifiziert, wird das Konto umgehend freigegeben.
Auch bei der Consorsbank erfolgt die Kontoeröffnung zunächst online – mit einem Online-Formular. Neben Name, Adresse und SteuerID möchte die Bank auch Angaben zur Tätigkeit und Handelserfahrung wissen. Die Legitimierung kann mithilfe von VideoIdent online erfolgen, aber auch an einem Schalter der Deutschen Post. Auch die Zugangsdaten erhalten Neukunden dann auf dem Postweg. Zur Wahl stehen Einzel- und Gemeinschaftsdepots, aber auch ein Consorsbank Junior Depot – und beim Umzug von einem früheren Broker hilft komfortabel der Consorsbank Depotübertrag.
Dem FinTech Trade Republic mit seinem innovativen Konzept steht mit der Consorsbank eine bewährte Direktbank gegenüber. Die unterschiedlichen Geschäftsmodelle haben jedoch keinen Einfluss auf die Anforderungen, die Kunden hinsichtlich der Sicherheit stellen – bei Trade Republic oder Consorsbank.
| 🔐 Sicherheit bei Trade Republic | 🔐 Sicherheit bei der Consorsbank |
|---|---|
| Die Brokerage ist ein Angebot der Trade Republic Bank. Das Unternehmen mit Sitz in Berlin ist ein deutscher Anbieter und untersteht damit der Aufsicht der BaFin. Zu den Anforderungen gehört auch der gesetzliche Einlagenschutz, ergänzt wird dieser durch Mitgliedschaft in den Entschädigungseinrichtungen deutscher Banken und deutscher Wertpapierhandelsunternehmen. Für die Absicherung der Website und der Kundenlogins bedient sich das Unternehmen hochwertiger Verschlüsselungen und ermöglicht auch 2FA. | Die Consorsbank ist ebenfalls ein BaFin-regulierter Finanzdienstleister, die Consorsbank Einlagensicherung schützt Kundengelder gesetzlich bis zu 100.000 Euro. Beträge, die darüber hinaus gehen, deckt der Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken ab. Auch bei der Consorsbank sind Website und Logins verschlüsselt und die Zwei-Faktor-Authentifizierung möglich und empfohlen. |
Nicht nur das Portfolio, auch die Gebühren unterscheiden sich beträchtlich – und beeinflussen so die Entscheidung Trade Republic vs Consorsbank.
| 💰 Handelskosten und Gebühren bei Trade Republic | 💰 Handelskosten und Gebühren bei der Consorsbank |
|---|---|
| Die Gebühren bei Trade Republic machten mit der Gründung des Brokers Furore – denn das Depot und Verrechnungskonto werden kostenlos geführt, und beim Wertpapierhandel über L&S und die Direkthandelspartner zahlen Kunden lediglich eine Pauschale von 1,00 Euro. Kostenlos sind die Sparpläne auf über 1.000 ETF. Hinzu kommt, dass Kunden für liquides Kapital auf dem Verrechnungskonto Guthabenzinsen erhalten. | Die Kosten bei der Consorsbank richten sich nach der jeweiligen Anlageklasse. Für Aktientransaktionen über Tradegate zahlen Anleger 3,95 Euro, an den übrigen Börsen 4,95 Euro, zzgl. Kommission. Ähnlich fallen die Kosten im Derivatehandel aus, wobei der Handel mit den sogenannten Star-Partnern kostenlos ab 1.000 Euro Ordervolumen sein kann. Für 3,95 Euro sind auch ETF handelbar, wobei über 200 Aktions-ETFs kostenlos angeboten werden, beides zzgl. marktüblicher Spreads. Die Handelskosten für Futures und Optionen werden transparent dargestellt, und wer CFDs tradet, zahlt beim Handel gegen BNP Paribas als Marketmaker den Spread. |
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | BNP Paribas S.A. |
| Website | |
| traderepublic.com | consorsbank.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | BNP Paribas S.A. |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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Um investieren oder traden zu können, müssen Kunden Geld anweisen – und das so sicher, schnell und komfortabel wie möglich. Auch Auszahlungen wünschen sich Anleger angenehm ausführbar ohne Zusatzkosten.
| 💳 Zahlungen bei Trade Republic | 💳 Zahlungen bei der Consorsbank |
|---|---|
| Die Kapitalisierung des Verrechnungskontos bei Trade Republic war zunächst nur per Banküberweisung vorgesehen. Inzwischen sind weitere Zahlungsmethoden hinzugekommen – neben der Zahlung per Kredit- und Debitkarte akzeptiert Trade Republic SOFORT-Überweisungen sowie die mobilen Zahlungsdienste Apple Pay und Google Pay. | Auch bei der Consorsbank sind Banküberweisungen und SOFORT-Überweisungen möglich. Lastschriften und Scheck-Gutschriften können Kunden bei der Vollbank ebenfalls nutzen, und auch Kartenzahlungen sind möglich. |
Die Grundlage für die Handelsentscheidungen sind Informationen, die eine Bank oder ein Broker über die eigene Software vermittelt – und im Gegenzug geben auch Kunden ihre Kauf- und Verkaufswünsche über die Plattform auf. Deren Ausstattung muss den handelbaren Werten und deren Besonderheiten angemessen sein. Unser Vergleich von Trade Republic und Consorsbank berücksichtigt auch die Handelsplattformen.
| 🖥️ Die Software bei Trade Republic | 🖥️ Die Software bei der Consorsbank |
|---|---|
| Trade Republic ist ein FinTech und setzte von Anfang an auf die mobile App. Die schlanken Strukturen und das übersichtliche Handelsangebot werden in einer entsprechend aufgeräumten App dargestellt. Kunden kommen mit drei Taps ans Ziel bei Transaktionen und Sparplänen. Dabei hilft die Wertpapiersuche, auch grundlegende Orderarten bietet der Broker an. Ein browserbasierter Zugang kam später hinzu. | Dem großen, vielschichtigen Handelsangebot trägt die Consorsbank mit verschiedenen Plattformen Rechnung. Für das elektronische Banking wird eine Software angeboten, über die Kunden ihre Konten und Depots verwalten können. Zusätzliche Handelsplattformen sind der in der Basisversion kostenlose ActiveTrader, der als eine der besten Aktien-Plattformen gilt. Für den Handel mit Optionen und Futures ist ein FutureTrader verfügbar und auch eine CFD-Handelsplattform fehlt nicht. Mobile Apps für iOS und Android sind für alle Softwarelösungen kostenlos verfügbar. |
Eine Entscheidung zugunsten des einen oder anderen Anbieters lässt sich im Vergleich Trade Republic vs Consorsbank nicht fällen. Eher ist es so, dass sich beide Banken an unterschiedliche Zielgruppen wenden. Während Trade Republic mit einem schlanken Geschäftsmodell niedrige Gebühren ermöglicht, punktet die Consorsbank mit der enormen Auswahl der Produkte und Leistungen. Kunden können sowohl bei Trade Republic als auch bei der Consorsbank einen Freistellungsauftrag erteilen.
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | BNP Paribas S.A. |
| Website | |
| traderepublic.com | consorsbank.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | BNP Paribas S.A. |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
