- Broker Vergleich
- Testberichte
-
- Beste Online Broker
-
- Beste Online Broker
-
- Beste Robo Advisor
-
- Trading lernen
- Ratgeber
- Deals & Prämien
Medienkooperation
Das deutsche FinTech Trade Republic ist erst seit wenigen Jahren im Geschäft – dabei aber erfolgreich mit dem Anliegen, den Wertpapierhandel zugänglicher zu machen. DEGIRO ist hingegen eine seit Jahren bekannte Größe. Der niederländische Flat Rate Broker erschloss als erster Großhandelskonditionen für Privatkunden. Beide Anbieter wenden sich digital an ihre Kunden und erreichen dabei große Zielgruppen. Die Regulierungen sind vertrauenswürdig, die Konditionen günstig. Im Vergleich Trade Republic vs DEGIRO tun sich jedoch Unterschiede in der Ausgestaltung der Kosten, beim Portfolio und den Handelsplätzen auf. Wir gehen der Brokerage auf den Grund und prüfen dabei die folgenden wichtigen Aspekte:
✅ Größe und Zusammensetzung des Portfolios
✅ Kontoeröffnung
✅ Regulierung und Einlagenschutz
✅ Kosten und Gebühren
✅ Akzeptierte Zahlungsmethoden
✅ Handelsplattform und mobile App
 |  |
| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Website | |
| traderepublic.com | degiro.de |
| Lizenz | |
 |  |
| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
   |   |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
*
* Affiliate Link
AGB gelten, 18+
| Zum Anbieter
*
* Affiliate Link
Anlegen birgt Verlustrisiken. |
Trade Republic und DEGIRO sind beide reine Online-Anbieter. Sie wenden sich über ihre Internetpräsenz an die Kunden und benötigen keine Filialketten. Die Direkt-Brokerage betreibt DEGIRO schon seit Jahren erfolgreich, seit dem Zusammenschluss mit flatex ist der niederländische Discountbroker Teil des größten europäischen Brokers dieser Art. Trade Republic setzt ebenfalls auf ein verschlanktes Geschäftsmodell, um seinen Kunden günstige Konditionen bieten zu können. Trotz einiger Gemeinsamkeiten gibt es im Vergleich Trade Republic vs DEGIRO aber auch Unterschiede.
Als Trade Republic 2019 an den Start ging, sandte das Konzept ein Beben durch die Finanzwelt – denn die Trade Republic Erfahrungen versprachen eine Demokratisierung des Wertpapierhandels, komplett über die App. Das zunächst rein mobile Business wurde rasch durch einen browserbasierten Kundenbereich ergänzt. Trade Republic ermöglicht den Wertpapierhandel (fast) gratis – Anleger zahlen lediglich eine nominale Pauschale. Das ist möglich, weil die Services bei Konten und Support sehr zusammengestrichen sind. Zudem kooperiert der Broker mit einigen wenigen Börsen und Direkthandelspartnern – und die vergüten ihm die Zuführung der Aufträge. Die Zielgruppe sind vor allem mobil-affine junge Kunden, die erste Erfahrungen mit dem Wertpapierhandel machen wollen.
DEGIRO ist ein niederländischer Broker, der bereits vor Jahren auch in den deutschen Markt vorstieß. Die Idee, privaten Anlegern günstige Gebühren wie im Großhandel zugänglich zu machen, bescherte DEGIRO schnell Zulauf. Auch hier ist das Geschäftsmodell sehr abgespeckt und spricht vor allem Anleger an, die selbstständig ihre Transaktionen tätigen und dabei kaum Unterstützung benötigen. Der ohnehin große Online-Broker wurde durch den Zusammenschluss mit dem deutschen Broker flatex zu einem marktführenden Anbieter, der in 16 Ländern Millionen von Anlegern den Zugang zu Wertpapieren gibt.
Einer der ersten Punkte, die mögliche Kunden in einer Gegenüberstellung von Trade Republic oder DEGIRO interessieren, ist das Portfolio. Seine Beschaffenheit setzt den Rahmen für spätere Aktivitäten – schon hier zeigen sich erste Unterschiede von Trade Republic zu DEGIRO .
Die wohl wichtigste Besonderheit bei Trade Republic ist die Beschränkung auf ausgewählte Kooperationen – gehandelt wird über Lang & Schwarz sowie mehrere Direkthandelspartner. Die elektronische Plattform der Hamburger Börse macht rund 7.000 Aktien aus aller Welt zugänglich, außerdem zahlreiche, auch sparplanfähige, ETF. Im Direkthandel stehen zehntausende von Optionsscheinen, Zertifikaten und Produkten mit Hebel oder Knockout-Schwelle zum Angebot. Anleger und Trader, die ein größeres Portfolio wünschen, können dazu die Gegenüberstellung Lynx vs Trade Republic konsultieren.
Die Auswahl der Handelsplätze bei DEGIRO ist deutlich größer – über 50 internationale Börsen in 30 Ländern erschließen sich mit einem Depot bei dem Großanbieter, gehandelt werden neben Aktien und Anleihen auch Fonds, ETF, Optionen, Derivate und strukturierte Produkte. Sparpläne einrichten können Kunden bei DEGIRO jedoch nicht. Ein noch größeres Handelsangebot erschließt sich im Vergleich Lynx vs DEGIRO.
Was ist besser – DEGIRO oder Trade Republic? Was Umfang und Vielfalt des Portfolios angeht, liegt DEGIRO vs Trade Republic um Längen vorn. Sehr interessierte, aktive Anleger kommen hier auf ihre Kosten – Kleinsparer gehören jedoch nicht zur Zielgruppe. Sie können ETF-Sparpläne bei Trade Republic einrichten.
Wenn ein Vergleich von Trade Republic und DEGIRO angestellt wird, muss auch das Onboarding neuer Kunden eingehender betrachtet werden – wie komfortabel und schnell ist ein Depot eröffnet?
Trade Republic erreichte seine Kunden zu Beginn ausschließlich über die mobile App – sie ermöglichte auch die Kontoeröffnung. Mittlerweile ist eine Webplattform hinzugekommen, auch hier geht es jedoch nicht ohne die Eingabe einer Mobiltelefonnummer. Das Formular für die Depoteröffnung erfordert die Eingabe des vollen Namens, der Adresse, einer E-Mail und der Steuernummer, die Bestätigung erfolgt per Handy. Eine Legitimierung lässt sich über die App erledigen, dazu laden Kunden Fotos eines gültigen Ausweisdokuments und einer Versorgerrechnung hoch. Depot und Verrechnungskonto werden anschließend zeitnah freigegeben. Depots für Minderjährige und Gemeinschaftsdepots werden nicht geführt.
Kunden machen bei DEGIRO Erfahrungen mit einer größeren Auswahl von Wertpapierkonten – hier können Anleger neben dem Einzel- auch ein Gemeinschaftsdepot einrichten, Minderjährigenkonten werden ebenfalls angeboten. Für das Margin-Trading muss ein separates Konto eröffnet werden. Die Abläufe bei der Kontoeröffnung ähneln denen bei Trade Republic, eine Legitimierung ist ebenfalls notwendig, bevor das Depot freigegeben wird.
Bei der Entscheidung zugunsten von Trade Republic oder DEGIRO hat unter anderem die Sicherheit der Handelsumgebung einen deutlichen Einfluss – wie steht es um den Einlagenschutz?
|
🛡️ Sicherheit bei Trade Republic |
🛡️ Sicherheit bei DEGIRO |
|---|---|
| Hinter dem Broker steht die deutsche Trade Republic Bank in Berlin, die durch die BaFin reguliert wird. Anleger bauen auf den gesetzlichen Einlagenschutz von bis zu 100.000 Euro je Kunde, darüber hinaus greift ein Schutz durch die Entschädigungseinrichtungen deutscher Banken und deutscher Wertpapierhandelsunternehmen. Die Website und die Logins sind durch Verschlüsselungen geschützt, 2FA kann aktiviert werden. | DEGIRO ist in der niederländischen Heimat durch die Autoriteit Financiele Markten reguliert. Seit dem Zusammenschluss mit flatex 2020 unterliegen Teile des Geschäfts auch der Aufsicht der BaFin. Wie bei Trade Republic gibt es den gesetzlichen Einlagenschutz von bis zu 100.000 Euro je Anleger. |
Potenzielle Neukunden möchten natürlich auch sehr genau wissen, wie die Handels- und sonstigen Kosten bei einem Broker ausfallen – das gilt auch, wenn Trade Republic vs DEGIRO zur Wahl stehen.
|
💰 Handelskosten und Gebühren bei Trade Republic |
💰 Handelskosten und Gebühren bei DEGIRO |
|---|---|
| Trade Republic sorgte nach dem Launch vor allem durch die bis dahin nie gesehenen Kosten für Aufregung. Das Depot und das Verrechnungskonto führt der Broker kostenfrei, der Wertpapierhandel ist lediglich mit einer geringen Fremdkostenpauschale von 1,00 Euro belegt. Sparpläne auf über 1.000 Indexfonds sind ebenfalls kostenlos, für das Kapital auf dem Verrechnungskonto gibt es Guthabenzinsen. | Auch DEGIRO erhebt keine Gebühren für das Depot. Die Handelskosten sind als Flat Fees gestaltet und beginnen mit Gebühren von 1,00 Euro plus Börsenkosten. An der Xetra sind dies entsprechend 1,00 Euro zzgl. 3,90 Euro, an US-Börsen sogar nur 1,00 Euro plus 1,00 Euro. Internationale ETFs handeln Anleger zu Gebühren von 2,00 Euro zzgl. 1,00 Euro je Order, etwa 200 ETF sind provisionsfrei handelbar. |
| |
| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Website | |
| traderepublic.com | degiro.de |
| Lizenz | |
| |
| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
| |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
*
* Affiliate Link
AGB gelten, 18+
| Zum Anbieter
*
* Affiliate Link
Anlegen birgt Verlustrisiken. |
Der Handel bei einem Broker erfordert Kapital – die Einzahlung wünschen sich Kunden schnell und ohne Zusatzkosten. Auch die Auszahlung von Renditen muss sicher und komfortabel möglich sein.
|
💳 Zahlungen bei Trade Republic |
💳 Zahlungen bei DEGIRO |
|---|---|
| Trade Republic ermöglichte seinen Kunden anfänglich die Ein- und Auszahlung auf und vom Verrechnungskonto mit der Banküberweisung. Dazu gesellten sich im Laufe der Zeit weitere Zahlungsmethoden, darunter die SOFORT-Überweisung, Kartenzahlungen und die Dienste Google Pay und Apple Pay. | DEGIRO akzeptiert Banküberweisungen, wenn es schnell gehen soll, ist auch die SOFORT-Überweisung von Klarna möglich. |
Die Software eines Brokers ist ein multifunktionales Angebot – sie übermittelt Kurse, erlaubt die Orderaufgabe und ein Risikomanagement durch Orderzusätze. Die Ausstattung muss der Art des Handels entsprechen. Die Handelsplattformen werden deshalb ebenfalls im Vergleich von Trade Republic und DEGIRO berücksichtigt.
|
💻 Die Software von Trade Republic |
💻 Die Software von DEGIRO |
|---|---|
| Ausgangspunkt und Plattform bei Trade Republic ist die mobile Software – die intuitive App gibt einen guten Überblick über das Handelsangebot, jede Order kann mit drei Taps auf den Bildschirm ausgeführt werden. Neben der Ordermaske gehört eine Wertpapiersuchfunktion zur Ausstattung, ebenso die wichtigsten Orderarten. Der Webzugang bringt die Funktionalität der App auf den großen Bildschirm.
|
DEGIRO stellt Anlegern den proprietären Webtrader zur Verfügung – die Software strukturiert das sehr große Portfolio überzeugend, auch Neulinge finden sich rasch zurecht. Die Suchfunktion hilft, auf über 50 Handelsplätzen das Gewünschte zu finden, die Ausstattung mit Orderzusätzen gilt als sehr gut, und mit einer Quick-Order-Funktion werden Trades rasch ausgeführt. Trader im Margin-Handel finden die benötigte Toolbox für die Technische Analyse vor, einschließlich zahlreicher Indikatoren und Zeichenwerkzeuge. |
Ob Sie Smartbroker+ oder ING wählen, spielt bei den Zahlungsmethoden keine Rolle. Sie können bei beiden Brokern nur mittels Banküberweisung ein- und auszahlen. Keiner der beiden Broker berechnet dafür Gebühren oder legt eine Mindesteinzahlung fest.
Nach einem Vergleich Trade Republic vs DEGIRO lässt sich nicht sagen, dass der eine oder andere Broker besser ist. Die Zielgruppen sind unterschiedlich – Trade Republic wendet sich an Gelegenheitsanleger und Sparer, die sehr auf die Kosten schauen. DEGIRO ist die Anlaufstelle für erfahrene Anleger, die sich eine größere Auswahl handelbarer Werte wünschen und nur wenig Betreuung benötigen.
| |
| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Website | |
| traderepublic.com | degiro.de |
| Lizenz | |
| |
| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
| |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
*
* Affiliate Link
AGB gelten, 18+
| Zum Anbieter
*
* Affiliate Link
Anlegen birgt Verlustrisiken. |
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
