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Medienkooperation
Sowohl Trade Republic als auch die DKB sind deutsche Banken, die ihre Kunden online betreuen. Die Deutsche Kreditbank ist seit dem Jahr 2000 im Geschäft, Trade Republic ist deutlich jünger. Beide Finanzdienstleister unterliegen der Aufsicht der BaFin und bieten daher auch die vorgeschriebene gesetzliche Einlagensicherung. Es gibt allerdings sichtliche Unterschiede von Trade Republic zu DKB – während die BayernLB-Tochter auf ein riesiges Portfolio und umfassende Services setzt, ist bei Trade Republic die Devise: Weniger ist mehr – und vor allem günstiger. Im Vergleich Trade Republic vs DKB gehen wir auf die wichtigsten Aspekte der Angebote ein.
✅ Umfang und Zusammensetzung des Handelsangebotes
✅ Kontoeröffnung und Abläufe
✅ Sicherheit und Einlagenschutz
✅ Gebühren
✅ Zahlungsmethoden
✅ Handelsplattform und App
Trade Republic und DKB im direkten Vergleich
 |  |
| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Deutsche Kreditbank AG |
| Website | |
| traderepublic.com | dkb.de |
| Lizenz | |
 | |
| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Deutsche Kreditbank AG |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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Trade Republic und DKB sind Direktbanken – sie erreichen ihre Kunden über digitale Kanäle. Die jeweilige Strategie verfolgen beide Anbieter mit Erfolg. Schon innerhalb kurzer Zeit gewannen Banken einen beachtlichen, schnell wachsenden Kundenstamm und gelten als seriöse Finanzdienstleister. Der Vergleich Trade Republic vs DKB zeigt schnell, wo die Angebote auseinandergehen.
| ▶️ Trade Republic | ▶️ DKB |
|---|---|
| Als die Brokerage von Trade Republic 2019 an den Start ging, sandte das Konzept Schockwellen durch die Finanzwelt. Der Neobroker agierte zu Beginn ausschließlich über die mobile App. Dank eines abgespeckten Geschäftsmodells konnte Trade Republic bis dahin nicht mögliche Konditionen anbieten. Handel fast zum Nulltarif wurde realisiert durch die Beschränkung auf wenige Börsen und Partner, die dem Broker die Vermittlung vergüten. Das sprach jüngere, mobilaffine Kunden an, aber auch Anleger, die bei Trade Republic genau die Titel finden, die sie suchen. | Die Deutsche Kreditbank, eine Tochter der BayernLB, betreut seit der Jahrtausendwende Millionen von Privat- und Geschäftskunden und gilt inzwischen als eine der führenden Banken in der Bundesrepublik. Anders als Trade Republic bietet die Bank ihren Kunden das volle Leistungsspektrum – also Konten und Depots, Finanzierungen und Versicherungen sowie weitere Leistungen, darunter vereinfachte Schufa-Ratings. Das Handelsangebot ist mit mehr als einer Million Werte ansehnlich, neben Einzelinvestitionen sind Wertpapiersparpläne möglich – zu transparenten Konditionen. |
Anleger, die sich für Trade Republic oder DKB entscheiden wollen, haben häufig bereits eine Vorstellung von den angestrebten Strategien – und den dafür notwendigen Wertpapieren. Deshalb beginnen auch wir damit, die Unterschiede von Trade Republic zu DKB beim Handelsangebot zu beleuchten.
Kunden handeln bei Trade Republic ein Angebot, das von den ausgewählten Kooperationspartnern definiert wird. Dazu gehören rund 7.000 internationale Aktien, die über Lang & Schwarz gehandelt werden, außerdem zahlreiche ETFs, viele davon sparplanfähig. Im Direkthandel mit renommierten Emittenten sind tausende von Zertifikaten und Optionsscheinen verfügbar, unter ihnen auch Hebel- und Knock-Out-Produkte – alles für eine nominale Handelspauschale.
Bei der DKB gibt es keine Einschränkungen hinsichtlich der Börsenplätze oder Handelspartner, wie sie Trade Republic vornimmt. An verschiedenen europäischen und internationalen Börsen oder im Direkthandel haben Anleger mit dem Depot bei der DKB Zugriff auf etwa 1,5 Millionen Assets. Unter den Anlageklassen sind Aktien, Staats- und Unternehmensanleihen, Fonds und ETF, aber auch Zertifikate und Hebelprodukte. Auf über 4.000 Fonds und ETF sind Wertpapiersparpläne möglich mit Raten ab 25 Euro.
Der Blick auf das Handelsangebot beantwortet zumindest dazu eindeutig die Frage was ist besser, Trade Republic oder DKB. Mit dem sehr umfangreichen und vielseitigen Portfolio der DKB kann der Neobroker nicht mithalten. Anleger, die Wert auf viel Auswahl legen, werden eher zur DKB neigen. Und wer Hebelprodukte wie CFDs für die Spekulation nutzt, findet in den Vergleichen Trade Republic vs Consorsbank oder Trade Republic vs Comdirect geeignete Anbieter.
Ein Vergleich von DKB mit Trade Republic sollte auch die Kontoeinrichtung berücksichtigen – denn Neukunden wünschen sich komfortable, selbsterklärende Abläufe.
Bei Trade Republic war die Kontoeröffnung ursprünglich nur über das Smartphone möglich – inzwischen gibt es auch einen Webzugang, aber die (deutsche) Mobilnummer ist für verschiedene Schritte noch immer erforderlich. Die Angaben, die der Broker benötigt, sind Name und Adresse, E-Mail und Handynummer sowie die Steuernummer. Ein Foto eines Ausweises und einer Versorgerrechnung für die Verifizierung können Neukunden per App hochladen, um sich zu legitimieren. Depot und Verrechnungskonto werden entsprechend zügig freigeschaltet.
Um bei der DKB ein Wertpapierdepot zu führen, müssen Kunden ein Girokonto bei der Bank haben. Dementsprechend einfach ist die Depoteröffnung für Bestandskunden, die aus ihrem Kundenbereich heraus erfolgt. Neukunden hingegen durchlaufen den klassischen Prozess der Kontoeröffnung – unter Eingabe aller Personen- und Kontaktdaten und einschließlich einer Verifizierung. Diese kann online per VideoIdent, aber auch in einer Filiale der Deutschen Post erfolgen.
Trade Republic ist ein FinTech, das als sogenannter Neobroker bezeichnet wird, die DKB ist eine Vollbank. Beide offerieren sehr unterschiedliche Angebote, doch auf die Sicherheit legen die Kunden bei Trade Republic oder DKB allesamt Wert. Unser Trade Republic/DKB Vergleich lässt diesen wichtigen Punkt nicht aus.
| 🔐 Sicherheit bei Trade Republic | 🔐 Sicherheit bei DKB |
|---|---|
| Hinter Trade Republic steht die gleichnamige Berliner Bank – als deutscher Finanzdienstleister muss das Unternehmen für seine Tätigkeit zugelassen sein. Die BaFin reguliert den Neobroker, der neben dem gesetzlichen Einlagenschutz auf die Entschädigungseinrichtungen deutscher Banken und deutscher Wertpapierhandelsunternehmen verweist. Gesichert sind auch die verschlüsselten Zugänge über die Website oder die mobile App von Trade Republic. | Die DKB ist eine Tochter der Bayerischen Landesbank. Beide Finanzdienstleister sind BaFin-regulierte deutsche Vollbanken. Für die Sicherheit der Kundengelder bürgt die gesetzliche Einlagensicherung über 100.000 Euro, darüber hinaus auch durch den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken. Die Website und die Kundenlogins sind verschlüsselt, Kunden können zusätzliche Authentifizierungsverfahren einschalten. |
Ein wesentlicher Aspekt bei der Entscheidung für Trade Republic vs DKB sind auch die Gebühren und Handelskosten. Sie werden von den erzielten Gewinnen abgezogen und sind daher für Anleger sehr relevant.
| 💰 Handelskosten und Gebühren bei Trade Republic | 💰 Handelskosten und Gebühren bei DKB |
|---|---|
| Depot und Verrechnungskonto bei Trade Republic sind kostenlos – und für den Handel zahlen Kunden börslich und außerbörslich lediglich eine nominale Fremdkostenpauschale von 1,00 Euro. Die etwa 300 möglichen ETF-Sparpläne sind kostenlos – damit liegt der Broker auch im Vergleich Trade Republic vs flatex vorn. Auf Guthaben auf dem Verrechnungskonto bietet Trade Republic attraktive Zinsgutschriften an. | Die Kosten bei der DKB sind pauschal gestaltet und abhängig vom Ordervolumen. Das Depot ist kostenlos, so auch das Girokonto, wenn es als Gehaltskonto regelmäßig Eingänge verzeichnet. Für Orders zahlen Kunden bis zum Wert von 5.000,00 Euro eine Gebühr von 10,00 Euro, ab 5.000,01 Euro steigt diese auf 15,00 Euro und ab 20.000,01 Euro auf 30,00 Euro. Zuzüglich zu den Orderkosten werden Börsengebühren erhoben, die an deutschen Börsen 2,50 Euro ausmachen, an Auslandsbörsen 20,00 Euro. Nur beim Handel über gettex, Tradegate und Quotrix entfallen sie. |
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Deutsche Kreditbank AG |
| Website | |
| traderepublic.com | dkb.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Deutsche Kreditbank AG |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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Die Bereitstellung von Kapital für Wertpapierstrategien sollte rasch, sicher und komfortabel möglich sein – ebenso die Auszahlung der Gewinne.
| 💳 Zahlungen bei Trade Republic | 💳 Zahlungen bei DKB |
|---|---|
| Zum Depot bei Trade Republic gehört ein Verrechnungskonto. Die Ein- und Auszahlungen waren daher von Anfang an mittels einer Banküberweisung möglich. Zwischenzeitlich hat der Neobroker die Zahlungsmethoden ergänzt um Kartenzahlungen, die Nutzung von Apple Pay und Google Pay oder den SOFORT-Service von Klarna – bei der Gegenüberstellung Trade Republic vs ING oder DKB ein Pluspunkt. | Bei der DKB ist das Depot an ein Girokonto gebunden – die Kapitalisierung erfolgt bei dieser Bank per Banküberweisung, andere Zahlungsmethoden werden nicht angeboten. |
Der Austausch von Informationen zwischen einem Finanzdienstleister und seinen Kunden erfolgt online über die dafür bereitgestellte Software. Die Plattform muss für das Geschäftsmodell und gemäß den handelbaren Werten ausgestattet sein, und sich intuitiv erschließen. Der Vergleich von Trade Republic und DKB wäre ohne diesen Aspekt nicht komplett.
| 🖥️ Die Software bei Trade Republic | 🖥️ Die Software bei DKB |
|---|---|
| Das Berliner FinTech ging zunächst per mobiler App an den Start – und präsentierte sich hier so übersichtlich und aufgeräumt wie beim Geschäftsmodell. Mit wenigen Tap- und Wischgesten steuern Nutzer die Konten und Transaktionen an, können nach Wertpapieren suchen und Orders mit den wichtigsten Zusätzen platzieren. Ein Webzugang gehört mittlerweile ebenfalls zum Angebot, ähnlich intuitiv wie die App. | Bei der DKB können Kunden zahlreiche Konten und Leistungen nutzen – der persönliche Kundenbereich bei der Bank ermöglicht die Verwaltung der Konten, die Übersicht über das Depot und weitere laufende Vorgänge wie Sparpläne oder Finanzierungen. Der Zugriff auf das sehr große Handelsangebot wird durch Filter und eine Wertpapiersuche vereinfacht. Den Funktionsumfang des Webzugangs bringt die mobile Software für Android und iOS responsiv auf das Smartphone oder Tablet. |
In der Gegenüberstellung Trade Republic vs DKB fällt die abschließende Bewertung leicht. Die DKB eignet sich für Anleger, die integrierte Services und hohe Wertpapierauswahl wünschen. Bei Trade Republic ist das Portfolio und die Auswahl der Handelsplätze limitiert – zugunsten des fast kostenlosen Handels.
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Deutsche Kreditbank AG |
| Website | |
| traderepublic.com | dkb.de |
| Lizenz | |
| |
| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Deutsche Kreditbank AG |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
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| Zahlungsmethoden | |
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
