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Medienkooperation
Trader und Anleger profitieren von einem Vergleich der Broker, wie zum Beispiel zwischen Trade Republic und Finanzen.net ZERO. Das Gegenüberstellen verschiedener Anbieter ist wichtig, denn nur so finden Sie den Broker, der am besten zu Ihrem Stil, Ihren Erfahrungen und Ihren Zielen passt. Dabei hilft Ihnen unser professioneller und objektiver Vergleich mit einer direkten Gegenüberstellung der Stärken und Schwächen der Anbieter.
In diesem Beitrag schauen wir uns die Angebote von Trade Republic vs. Finanzen.net sehr genau an. Beides sind Neobroker, sodass Sie von sehr günstigen Konditionen profitieren und die Broker somit bei vielen Anlegern und Tradern in die engere Auswahl kommen. Dennoch gibt es Unterschiede zwischen den Anbietern, die zum Beispiel die Trading-Plattform betreffen.
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | finanzen.net zero GmbH |
| Website | |
| traderepublic.com | finanzen.net/zero |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | finanzen.net zero GmbH |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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Bei unserem Test von Trade Republic vs. Scalable Capital wurde es beim Handelsangebot eng, da beide Broker hier mit über 7.000 Assets hervorragend aufgestellt sind. Wir haben den Vergleich bei Trade Republic zu Finanzen.net ZERO ebenfalls durchgeführt und auch hier sind die Ergebnisse ähnlich.
Insgesamt sind die Unterschiede nicht groß, sodass Sie bei einem Vergleich genauer hinschauen sollten, welcher der zwei Broker optimal für Sie ist.
Der in Berlin ansässige Anbieter Trade Republic zählt zu den bekanntesten Neo-Brokern in Deutschland und besitzt inzwischen sogar eine Vollbanklizenz. Über eine moderne, appbasierte Anwendung ermöglicht das Unternehmen den Handel ohne klassische Provisionen mit Aktien, ETFs, Derivaten sowie digitalen Währungen.
Als eine der größten Plattformen Europas im Bereich Trading und Investieren unterstützt Trade Republic zahlreiche Kunden dabei, langfristig Vermögen aufzubauen oder auch kurzfristig mit Gewinn zu handeln. Zusätzlich zum klassischen Depot stellt der Broker mittlerweile Funktionen eines Girokontos bereit und gewährt Zinsen auf nicht angelegtes Kapital.
Trade Republic der Neobroker mit günstigen konditionen
Finanzen.net ZERO ist wie Trade Republic ein deutscher Neobroker, dessen Firmensitz sich in Karlsruhe befindet. Er gehört zum bekannten Finanzportal Finanzen.net. Ende des Jahres 2024 wurde das Unternehmen von der Investmentgesellschaft Inflexion übernommen.
Anleger und Trader haben Zugriff auf mehr als 8.500 Aktien, rund 2.000 ETFs sowie Zertifikate plus Kryptowährungen und können diese ohne Ordergebühren (abgesehen von Spreads) handeln. Besonders hervorzuheben ist die enge Verbindung zum Finanzportal, wodurch Nutzer bequem und kostengünstig investieren können.
Finanzen.net ZERO der Neobroker aus dem Finanzportal
Im Rahmen unseres Vergleichs zwischen Trade Republic und Finanzen.net ZERO zeigt sich, dass beide Anbieter beim verfügbaren Handelsangebot auf einem ähnlichen Niveau liegen. In den meisten Fällen dürfte die Auswahl völlig ausreichen, um mit einer breiten Diversifikation zu investieren oder gezielt nach Strategie zu handeln.
Bei Trade Republic steht Ihnen eine Auswahl von über 7.500 Finanzinstrumenten zur Verfügung. Ein klarer Vorteil ist die Möglichkeit, viele dieser Werte auch über Sparpläne zu besparen, wodurch selbst mit kleinen Beträgen investiert werden kann. Zur Verfügung stehen unter anderem:
Ein weiterer interessanter Aspekt, der im Vergleich Trade Republic vs. Finanzen.net ZERO auffällt, ist die Kombination aus Verzinsung des Guthabens und der Nutzung einer Debitkarte. Nicht investiertes Geld wird aktuell mit zwei Prozent jährlich verzinst. Zusätzlich gibt es bei Kartennutzung eine sogenannte „Saveback“-Funktion, bei der ein Prozent des Umsatzes automatisch in einen gewählten Sparplan investiert wird.
Finanzen.net ZERO startete ursprünglich als Broker ohne Gebühren ohne größere Schwerpunkte, hat sich jedoch im Laufe der Zeit weiterentwickelt und sein Angebot deutlich erweitert. Anleger finden hier folgende Anlageklassen:
Nach unseren Finanzen.net Zero Erfahrungen gibt es hier mehr als 10.000 Assets und ist die Auswahl sogar noch etwas größer als bei Trade Republic. Auch Sparpläne sind Bestandteil des Angebots und können bereits mit einem Mindestbetrag von einem Euro genutzt werden, was insbesondere für Einsteiger attraktiv ist.
Ob sich Anleger und Trader eher für Trade Republic oder Finanzen.net ZERO entscheiden, hängt unter anderem von der Breite des Angebots ab. Dort sind beide Broker sehr gut aufgestellt, jedoch bietet Finanzen.net ZERO eine noch etwas größere Vielfalt. Trade Republic punktet hingegen mit zusätzlichen Features wie Guthabenverzinsung und Bonusfunktionen durch die Debitkarte.
Natürlich haben wir für Sie in unserem Vergleich von Trade Republic vs. Finanzen.net ZERO ebenfalls geprüft, wie die Kontoeröffnung durchgeführt wird.
Trade Republic setzt konsequent auf eine mobile Nutzung. Die Kontoeröffnung erfolgt ausschließlich über die App. Wenn Sie den Prozess am Desktop starten, wird per QR-Code direkt zur App weitergeleitet. Der Ablauf gestaltet sich wie folgt:
Zunächst müssen Sie Ihre Handynummer hinterlegen. Dann sendet Trade Republic einen Bestätigungscode per SMS, den Sie in der App eingeben.
Im nächsten Schritt machen Sie Angaben wie Name, Adresse und Geburtsdatum. Außerdem legen Sie eine PIN für den späteren Zugang fest.
Die Verifizierung erfolgt, wie in jedem Online Broker Test durch das Hochladen von Ausweisdokumenten, was ein üblicher Bestandteil bei der Registrierung eines Brokers ist.
Im Gegensatz dazu bietet Finanzen.net ZERO die Möglichkeit, sich auch über den Desktop zu registrieren. Der Ablauf ist benutzerfreundlich gestaltet:
Zunächst geben Sie Ihre E-Mail-Adresse an und legen ein Passwort fest. Anschließend erfolgt eine Bestätigung per E-Mail.
Wie auch beim Vergleich von Scalable Capital vs. Finanzen.net Zero, werden hier die grundlegende Daten wie Name, Adresse und Geburtsdatum benötigt. Falsche Angaben können im Verifizierungsprozess auffallen und zur Ablehnung führen.
Die Identitätsprüfung erfolgt über das PostIdent-Verfahren, aber Nutzer können sich auch bequem per Video identifizieren und erhalten in kurzer Zeit eine Rückmeldung.
Die Kontoeröffnung bei Trade Republic ist ausschließlich mobil möglich, während Finanzen.net ZERO hier mehr Flexibilität bietet. In den grundlegenden Schritten unterscheiden sich beide Anbieter allerdings kaum. In beiden Fällen nimmt die Eröffnung des Depots im Vergleich von Trade Republic vs. Finanzen.net ZERO nur rund zehn Minuten ein.
24/7 Service bei Trade Republic
Ob Sie sich für Trade Republic oder Finanzen.net ZERO entscheiden: Der Schutz Ihrer Gelder und Daten hat oberste Priorität. Im Rahmen unseres Vergleichs zwischen Trade Republic und Finanzen.net ZERO haben wir untersucht, wie beide Anbieter die Sicherheit für ihre Kunden gewährleisten.
| 🔐 Sicherheit bei Trade Republic | 🔐 Sicherheit bei Finanzen.net ZERO |
|---|---|
|
Trade Republic ist ein in Deutschland gegründetes FinTech-Unternehmen. Die Kontrolle und Regulierung erfolgt durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Im Jahr 2023 erhielt das Unternehmen zusätzlich die Genehmigung, als Vollbank tätig zu sein. Seitdem unterliegt Trade Republic auch der Überwachung durch die Deutsche Bundesbank, was die Sicherheitsstruktur nochmals erweitert. |
Die finanzen.net zero GmbH hat ihren Firmensitz in Karlsruhe und ist somit ebenfalls vollständig in Deutschland ansässig. Auch hier übernimmt die BaFin die Rolle der zuständigen Aufsichtsbehörde und stellt sicher, dass alle gesetzlichen Vorgaben eingehalten werden. |
Im Vergleich zwischen Trade Republic oder Finanzen.net ZERO können wir im Hinblick auf die Sicherheit festhalten, dass beide Broker strengen regulatorischen Anforderungen unterliegen. Da sie ihren Sitz in Deutschland haben, werden sie von der BaFin überwacht und sind berechtigt, ihre Dienstleistungen für deutsche Anleger anzubieten. In puncto Sicherheit bewegen sich beide Broker daher auf einem vergleichbar hohen Niveau.
Um einen vollständigen Überblick im Vergleich von Trade Republic und Finanzen.net ZERO zu geben, werfen wir natürlich auch einen genauen Blick auf die Gebühren und sonstigen Kosten der Anbieter.
| 🪙 Handelskosten bei Trade Republic | 🪙 Handelskosten bei Finanzen.net ZERO |
|---|---|
| Trade Republic verfolgt gezielt ein Konzept, das auf größtmögliche Übersichtlichkeit und geringe Kosten ausgelegt ist. Für jede ausgeführte Order wird lediglich eine pauschale Fremdkostengebühr in Höhe von 1 Euro berechnet, während zusätzliche Provisionen oder versteckte Kosten entfallen. Besonders attraktiv ist dabei, dass regelmäßige Sparpläne vollständig gebührenfrei angeboten werden.
Das Preismodell basiert unter anderem auf Partnerschaften, bei denen der Broker eine Vergütung für die Weiterleitung von Handelsaufträgen erhält. Weder für die Eröffnung eines Depots noch für dessen laufende Verwaltung entstehen dem Kunden Kosten. Darüber hinaus wird das auf dem Verrechnungskonto liegende Guthaben verzinst, sodass Anleger auch von ihrem nicht investierten Kapital profitieren können. |
Ein Blick in das Preis- und Leistungsverzeichnis von Finanzen.net ZERO zeigt, dass der Broker weiterhin stark auf günstiges Trading setzt. Der Handel mit Aktien, ETFs und Fonds über gettex ist gebührenfrei. Auch für Optionsscheine und Zertifikate fallen bei Nutzung von gettex keine Kosten an. Depoteröffnung und -führung verursachen ebenfalls keine Kosten.
Sparpläne, unabhängig davon, ob es sich um Aktien, ETFs oder Fonds handelt, sind ebenfalls kostenlos. Ebenso entstehen keine Gebühren für das Ändern oder Löschen von Orders. Lediglich bei Trades mit einem Gegenwert von unter 500 Euro wird eine Gebühr von einem Euro berechnet. Der marktübliche Spread wird – wie auch bei Trade Republic – zusätzlich berücksichtigt. |
Sowohl Trade Republic als auch Finanzen.net ZERO überzeugen durch transparente und günstige Gebühren. Besonders bei größeren Handelsvolumen profitieren Anleger häufig von kostenfreien Trades. Einen klaren Vorteil für einen der beiden Anbieter können wir daher in dieser Kategorie nicht feststellen.
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | finanzen.net zero GmbH |
| Website | |
| traderepublic.com | finanzen.net/zero |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | finanzen.net zero GmbH |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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Ein weiterer wichtiger Punkt im Vergleich Trade Republic vs. Finanzen.net ZERO ist die Frage nach den verfügbaren Zahlungsmethoden, die wir ebenso unter die Lupe genommen haben.
| 💶 Ein- und Auszahlung bei Trade Republic | 💳 Ein- und Auszahlung bei Finanzen.net ZERO |
|---|---|
Trade Republic stellt Nutzern verschiedene Wege zur Verfügung, um Guthaben auf ihr Konto zu übertragen. Dazu zählen unter anderem:
Ein entscheidender Punkt dabei ist die Gebührenstruktur. Lediglich die Überweisung per SEPA bleibt komplett kostenfrei. Wenn Sie sich hingegen für die Nutzung einer Kreditkarte oder eines der genannten Bezahldienste entscheiden, müssen Sie zusätzliche Kosten einplanen. Trade Republic verlangt dann eine Gebühr von einem Prozent des jeweiligen Einzahlungsbetrags. |
Bei Finanzen.net ZERO steht ausschließlich die klassische Banküberweisung als Methode zur Verfügung, um Guthaben auf das Konto einzuzahlen. Nur ein alternativer Lastschrifteinzug ist ebenfalls möglich, es werden jedoch weder Kreditkarten noch Online-Bezahldienste zur Ein- und Auszahlung angeboten. |
Im direkten Vergleich zeigt sich, dass Trade Republic bei den Einzahlungsmöglichkeiten deutlich flexibler aufgestellt ist. Neben der Überweisung stehen zusätzliche Zahlungsoptionen zur Verfügung, wodurch sich ein Vorteil in dieser Rubrik gegenüber Finanzen.net ZERO ergibt.
finanzen.net Zero mit kinderdepot
Die zentrale Komponente eines Brokers ist stets seine Trading-Plattform. Im Rahmen unseres Vergleichs zwischen Trade Republic und Finanzen.net ZERO haben wir untersucht, welche Funktionen bereitgestellt werden und wie die jeweilige Oberfläche strukturiert ist.
| ⚙️ Software und Tools bei Trade Republic | 📊 Software und Tools bei Finanzen.net ZERO |
|---|---|
Die Plattform dieses Neobrokers wurde eigenständig konzipiert und orientiert sich stark an den Bedürfnissen aktiver Anleger. Das Ergebnis ist eine Benutzeroberfläche, die besonders auf einfache Strategien und eine klare Darstellung ausgelegt ist. Kunden profitieren dabei von verschiedenen Funktionen, die das Trading erleichtern. Dazu zählen unter anderem:
Anlegen von Watchlists für bessere Organisation |
Auch Finanzen.net ZERO setzt auf eine eigens entwickelte Handelslösung. Diese steht sowohl als mobile Anwendung als auch als Web-Version zur Verfügung und ermöglicht dadurch einen flexiblen Zugriff. Der Startbereich liefert eine kompakte Übersicht über das eigene Portfolio sowie die Entwicklung des Depotwertes. In Bezug auf Analysefunktionen und Ordermöglichkeiten zur Risikosteuerung bewegt sich das Angebot auf einem ähnlichen Niveau wie beim Wettbewerber. |
Die Benutzeroberfläche von Trade Republic ist besonders klar strukturiert, da wichtige Informationen direkt auf der Hauptseite angezeigt werden. Bei Finanzen.net ZERO ist der Aufbau grundsätzlich vergleichbar, allerdings wirkt die Navigation etwas komplexer, was sich gerade für Anfänger leicht nachteilig auswirken kann.
Um einen fairen und nachvollziehbaren Vergleich durchzuführen, wenden unsere Experten bei beiden Anbietern identische Maßstäbe an. Diese einheitliche Bewertungsmethodik sorgt dafür, dass die Resultate objektiv bleiben. Dabei zeigt sich, dass Broker unterschiedliche Schwerpunkte setzen können. Einige Plattformen sind international ausgerichtet und verfügen über umfangreiche Systeme, während andere als moderne FinTechs auftreten und besonders auf Benutzerfreundlichkeit sowie günstige Konditionen achten.
Für unsere Analyse konzentrieren wir uns daher auf praxisnahe Kriterien wie:
Anhand dieser Faktoren entsteht ein detailliertes Gesamtbild, das eine fundierte Einschätzung ermöglicht, welcher Anbieter besser zu bestimmten Anlegertypen passt.
Beim direkten Vergleich von Trade Republic Erfahrungen und Finanzen.net ZERO zeigt sich, dass Finanzen.net ZERO mit mehr als 10.000 handelbaren Werten eine größere Auswahl bietet als Trade Republic mit etwa 7.500 Assets. Trade Republic hingegen punktet mit einer Verzinsung des Guthabens von zwei Prozent auf das Verrechnungskonto sowie einem größeren Angebot an Zahlungsmethoden.
Bei den Gebühren gibt es nur minimale Unterschiede, sodass diese bei der Entscheidung zwischen den Brokern kaum den Ausschlag geben sollten. Gleiches gilt für Regulierung und Sicherheit, wo Trade Republic genauso gut wie Finanzen.net ZERO aufgestellt ist. Es sind also bei dieser Gegenüberstellung nur Nuancen, die zu einer Entscheidung führen.
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | finanzen.net zero GmbH |
| Website | |
| traderepublic.com | finanzen.net/zero |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | finanzen.net zero GmbH |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
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| Zahlungsmethoden | |
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Trade Republic verlangt eine pauschale Fremdkostenpauschale von einem Euro pro Trade, während Finanzen.net ZERO ab 500 Euro Volumen kostenfrei ist. Ansonsten wird unter 500 Euro Gegenwert ebenfalls pauschal ein Euro berechnet. Die Depoteröffnung ist bei beiden Anbietern kostenlos.
Beide Anbieter setzen stark auf wenige Partnerbörsen. Trade Republic nutzt primär LS Exchange, während Finanzen.net ZERO mit gettex (Börse München) arbeitet. Das kann Auswirkungen auf Liquidität, Handelszeiten und Preisqualität haben.
Trade Republic bietet Aktien, ETFs, Derivate und seit einiger Zeit auch Kryptowährungen zum Handel an. Finanzen.net ZERO konzentriert sich auf Aktien, ETFs und Zertifikate. Die Produktauswahl ist insgesamt ähnlich, jedoch punktet Trade Republic durch zusätzliche Assetklassen.
Trade Republic ist bekannt für eine sehr minimalistische, intuitive App mit Fokus auf Einsteiger. Finanzen.net ZERO bietet ebenfalls eine einfache Bedienung, wirkt jedoch etwas informationsreicher und stärker an klassische Finanzportale angelehnt.
Beide Broker bieten ETF- und Aktiensparpläne ohne klassische Ordergebühren an. Trade Republic hat oft eine größere Auswahl und flexible Ausführungstermine, während Finanzen.net ZERO solide, aber etwas eingeschränktere Optionen bereitstellt.
Sowohl Trade Republic als auch Finanzen.net ZERO unterliegen der deutschen Regulierung und bieten gesetzliche Einlagensicherung. Die Wertpapiere werden als Sondervermögen verwahrt, sodass sie im Insolvenzfall des Brokers geschützt bleiben.
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
