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Medienkooperation
Trade Republic oder ING: welcher Broker ist besser? In diesem Artikel vergleichen wir die größte Direktbank Deutschlands, die ING, mit einem der bekanntesten Neobroker in Deutschland, Trade Republic.
Im Vergleich zwischen Trade Republic und ING untersuchen wir eingehend das Angebot beider Broker. Dieser Artikel soll dem Leser helfen, selbst zu einer fundierten Entscheidung zu gelangen, welcher dieser beiden Broker sich für seine Ansprüche am besten eignet.
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | ING-DiBa AG |
| Website | |
| traderepublic.com | ing.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | ING-DiBa AG |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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| Besuchen | |
| Zum Anbieter
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AGB gelten, 18+
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Wir fokussieren uns in diesem Artikel daher auf das Angebot im Wertpapierhandel und vergleichen die beiden Unternehmen in erster Linie in diesem Segment.
Im Trade Republic vs. ING Vergleich möchten wir zunächst das Handelsangebot beider Broker untersuchen.
Über 10.00 Wertpapiere stehen bei Trade Republic für den Handel zur Auswahl. Anleger können dabei Wertpapiere aus folgenden Assetklassen handeln:
✅ ETFs
✅ Aktien
✅ Anleihen
✅ Derivate
✅ Kryptowährungen
Die Wertpapiertransaktionen werden über die Börse Lang & Schwarz Exchange abgewickelt. Der Derivatehandel erfolgt außerbörslich mit dem jeweiligen Emittenten. Anleger haben keine Wahlmöglichkeit, über welche Börse die Transaktionen abgewickelt werden sollen.
Auf sehr viele Werte können Kunden bei Trade Republic zudem einen Sparplan einrichten. Die Mindestsparrate beträgt lediglich 1 EUR. Gebühren fallen dafür keine an.
In diesem Zusammenhang bietet der Broker noch zwei weitere Vorteile:
Im Vergleich zu Trade Republic ermöglicht ING den unmittelbaren Zugang zu mehreren Börsen. Neben sämtlichen deutschen Börsen haben Anleger auch Zugang zu Börsen in den USA sowie Kanada.
ING bietet den Zugang zu folgenden Assetklassen an:
✅ Aktien
✅ ETFs
✅ Anleihen
✅ Fonds (sowohl mit als auch ohne Ausgabeaufschlag)
✅ Hebelprodukte und Zertifikate
Mit dem direkten Börsenzugang ist die Auswahl an Aktien auch entsprechend groß. In Summe haben Anleger damit Zugang zu über 19.000 Aktien, 7.000 Anleihen, 7.000 Fonds und 2.000 ETFs, die an den Börsen in Deutschland, den USA sowie Kanada gelistet sind.
Auf über 550 Aktien können Anleger einen Sparplan einrichten. Die Kosten belaufen sich auf 1,75 % der Sparrate.
Bei ETFs ist die Auswahl in puncto Sparplan noch größer. Dort stehen über 1.000 ETFs zur Verfügung. Hier fallen keine Gebühren an. Im Segment Fonds haben Anleger eine Sparplanauswahl aus über 600 Titeln.
Die Mindestsparrate beträgt sowohl für Aktien als auch für ETFs und Fonds nur 1 EUR.
Neben dem Wertpapierhandel haben Anleger auch Zugriff auf klassische Sparprodukte wie Tages- und Festgeld.
Wenn wir ausschließlich das Handelsangebot im Vergleich von Trade Republic zu ING gegenüberstellen, dann gewinnt ING diese Kategorie. Obwohl die Auswahl bei Trade Republic groß ist, ist sie bei der ING noch viel größer.
Das hat damit zu tun, dass Anleger bei der ING direkten Zugang zu mehreren Börsen weltweit haben und damit sämtliche Wertpapiere handeln können, die dort notiert sind.
Andererseits bemängeln einige Kunden, die bereits mit der ING Erfahrungen gemacht haben, dass das Sparplanangebot deutlich kleiner ist als das von Trade Republic.
Positiv ist, dass sowohl bei der ING als auch bei Trade Republic ETF-Sparpläne ab 1 EUR Sparrate verfügbar sind und keine Gebühren anfallen.
Bei der Wahl zwischen Trade Republic oder ING müssen Anleger demnach im ersten Schritt ihre Anlagestrategie evaluieren. Liegt der Fokus mehr auf Aktien-Sparplänen? Dann ist Trade Republic die bessere Wahl. Wer dagegen im Wertpapierhandel selbst den Börsenplatz auswählen möchte, ist mit der ING besser beraten. An dieser Stelle aber ein Hinweis auf unsere Gegenüberstellung Scalable Capital vs. Trade Republic. Denn auch bei Scalable können Sie den Börsenplatz selbst wählen und gleichzeitig günstigere Ordergebühren als bei Trade Republic nutzen.
Wie lässt sich ein Depot bei Trade Republic oder ING eröffnen? Wir stellen im Folgenden eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Verfügung.
Die Kontoeröffnung kann über die Website oder über die Trade Republic App erfolgen.
Zunächst müssen Kunden ihre Mobilfunknummer angeben. Im Anschluss erhalten Nutzer einen Code, den sie beim Broker eingeben müssen. Danach gelangen sie zur eigentlichen Kontoeröffnung. Dort ist es erforderlich, alle erforderlichen Angaben zu machen.
Im nächsten Schritt erfolgt die Identifizierung und Legitimierung. Diese erfolgt mittels Video-Ident-Verfahren oder Fotoident-Verfahren. Dafür benötigen Sie Ihren Personalausweis oder Reisepass.
Sollten noch Unterlagen vonseiten des Brokers benötigt werden, erhalten Kunden eine E-Mail. Ansonsten wird nach dem Video-Call das Konto umgehend eröffnet und Anleger können sofort Geld einzahlen.
Ein Depot kann bei der ING ebenfalls über die Website oder die App des Anbieters erfolgen. Nach Angaben der Bank dauert die Online-Depoteröffnung nur drei Minuten. Im Wesentlichen läuft sie so ab, wie auch bei anderen Anbietern aus unserem Aktiendepot Vergleich.
Wie üblich ist es notwendig, zunächst alle persönlichen Angaben zu machen. Auch hier ist es erforderlich, eine gültige Handynummer zu hinterlegen. Die ING eröffnet nur Depots für natürliche Personen mit Wohnsitz in Deutschland. Es gibt sowohl Einzel- als auch Gemeinschaftsdepots.
Nach dem Absenden der Formulare kann sich der Kunde nun verifizieren. Am schnellsten geht das mittels Online-Ausweis. Das geht natürlich nur, sofern der Personalausweis diese Funktion auch beinhaltet. Ansonsten stehen noch das Video-Ident-Verfahren sowie das Post-Ident-Verfahren zur Verfügung.
Nach erfolgreicher Kontoeröffnung steht das Depot unmittelbar zur Verfügung.
Im Trade Republic vs. ING Vergleich ist erkennbar, dass beide Unternehmen sämtliche gesetzliche Vorgaben zur Depoteröffnung korrekt umsetzen. Die Eröffnung geht bei beiden Broker rasch vonstatten.
Im Folgenden widmen wir uns dem Thema Sicherheit im Hinblick auf die Regulierung der beiden Broker.
| 🔒 Sicherheit bei Sicherheit bei Trade Republic | 🛡️ Sicherheit bei Sicherheit bei ING |
|---|---|
|
Trade Republic hat als deutsches Fintech-Unternehmen im Jahr 2023 die Anerkennung als Vollbank erhalten. Damit unterliegt das Unternehmen neben der Aufsicht der BaFin (deutsche Wertpapieraufsichtsbehörde) auch der Aufsicht der Deutschen Bundesbank. Trade Republic kooperiert bei der Verwahrung von Kundengeldern mit vier Großbanken: Deutsche Bank, J.P. Morgan, Citibank sowie Solarisbank. Die gesetzliche Einlagensicherung beträgt in jedem Fall mindestens 100.000 EUR je Einleger. Dies bezieht sich nur auf nicht investiertes Kapital. Gelder, die Sie in Wertpapieren investiert haben, sind Sondervermögen und würden daher im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz ohnehin nicht in die Insolvenzmasse des Unternehmens fallen. |
Die ING-DiBa AG ist ein deutsches Kreditinstitut und ein vollständiges Tochterunternehmen der ING Group, die in den Niederlanden ihren Sitz hat.
Die gesetzlich vorgeschriebene Grundsicherung in Höhe von 100.000 EUR je Einleger greift auch hier. Außerdem ist die ING auch Mitglied des Einlagensicherungsfonds im Bundesverband deutscher Banken e. V. Das bedeutet, dass je Einleger Guthaben bis zu 5 Millionen EUR abgesichert sind. Dieser Zusatzschutz bezieht sich auf sämtliche Sicht- und Spareinlagen. Wertpapiere bleiben ohnehin im Eigentum des Kunden und benötigen daher keine Einlagensicherung. |
Wir kommen im Trade Republic ING Vergleich zu folgendem Ergebnis: Beide Anbieter sind seriöse Banken. Die Höhe des Einlagenschutzes ist bei der ING wesentlich höher. Allerdings spielt das nicht für alle Kunden eine tragende Rolle bei der Depot-Entscheidung.
Welcher Broker kann im Trade Republic vs. ING Vergleich bei Gebühren punkten? In dieser Rubrik gehen wir genau dieser Frage nach.
| 💵 Trade Republic Gebühren | 🏦 ING Gebühren |
|---|---|
|
Es fallen für Konto- und Depotführung keine Gebühren an. Die Gebührenfreiheit ist auch an keine Bedingungen geknüpft. Zudem gelten auszugsweise folgende Konditionen:
Bei Trade Republic können Anleger auch Aktienbruchstücke handeln. Konkret bedeutet das, dass der Wertpapierhandel bereits ab 1 EUR möglich ist. In unserer Gegenüberstellung Trade Republic vs. Smartbroker haben wir aufgezeigt, dass es nur wenige Anbieter gibt, die das ermöglichen. Hinzu kommt, dass Trade Republic Zinsen auf nicht investiertes Kapital zahlt. Und das ist nicht abhängig von einem bestimmten Kontomodell, sondern jeder Anleger erhält diesen Zinssatz. Aktuell gibt es Zinsen in Höhe von 2 % p. a. (Stand August 2025) auf dem Verrechnungskonto. |
Wie eingangs erwähnt, bietet ING eine ganze Reihe von Bankdienstleistungen. In dieser Kategorie beschränken wir unsere Analyse allerdings auf das Gebührenmodell im Wertpapierhandel.
Die Depotführung ist bei der ING gebührenfrei. Wer das Girokonto als Verrechnungskonto nutzen möchte, sollte darauf achten, dass es Bedingungen gibt, damit das Girokonto keine Gebühren verursacht. Ansonsten gelten im Wertpapierhandel folgende Preise:
Eine Order über 1.000 EUR im Direkthandel würde demnach 7,40 EUR kosten (4,90 EUR + 2,50 EUR), was 0,74 % des Kurswertes ausmacht. Im Derivatehandel besteht die Möglichkeit, für 0 EUR Provision zu handeln. Möglich ist das über den Premium-Partner J.P. Morgan. Derivate von JPM mit einem Volumen von über 1.000 EUR sind provisionsfrei. Die ING hat mit HSBC, Vontobel, ING Markets sowie der Société Générale noch weitere Aktionspartner gewinnen können. Im Derivatehandel mit diesen Aktionspartnern können Anleger von reduzierten Gebühren profitieren. Zudem können Anleger bei der ING auch eine ganze Reihe an Sparplänen anlegen. In diesem Segment gelten folgende Konditionen:
|
Zwar erheben beide Anbieter keine Depotgebühren. Dennoch ist der Wertpapierhandel bei Trade Republic mit Abstand preiswerter.
Trade Republic arbeitet mit einem Festpreismodell. Jede Order kostet nur 1 EUR. Bei der ING fallen, abgesehen vom Derivatehandel, immer mindestens 4,90 EUR an.
Auch im Sparplan-Segment liegt Trade Republic vorn, denn hier sind sämtliche Sparpläne gebührenfrei, bei der ING lediglich ETF- und Zertifikate-Sparpläne.
Daher fällt der Trade Republic vs. ING Vergleich in dieser Kategorie zugunsten von Trade Republics aus.
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | ING-DiBa AG |
| Website | |
| traderepublic.com | ing.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | ING-DiBa AG |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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| Besuchen | |
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In dieser Rubrik beschäftigen wir uns damit, wie Anleger bei Trade Republic oder ING Geld einzahlen können.
Trade Republic Zahlungsmethoden
Die folgenden Zahlungsmethoden stehen Anlegern bei Trade Republic zur Verfügung:
▶️ Banküberweisung
▶️ Kreditkarte (Visa und Mastercard)
▶️ Apple Pay
Es gibt keine Mindesteinzahlung. Einzahlungen per Banküberweisung sowie SEPA-Lastschrift (bei Einrichtung eines Sparplans) sind gebührenfrei. Wer per Kreditkarte oder Apple Pay Geld einzahlt, muss mit 1 % Gebühr rechnen.
Für Auszahlungen berechnet der Broker keine Gebühren.
Bei der ING können Anleger nur per Banküberweisung einzahlen. Möglicherweise bucht die ING bei Sparplänen die Beträge per Lastschrift von einem anderen Girokonto ab, wenn das Konto nicht bei der ING ist.
Ansonsten gibt es keine Mindesteinzahlung. Es fallen auch keine Gebühren für Ein- und Auszahlungen an.
Im Vergleich Trade Republic vs. ING gibt es keine wesentlichen Unterschiede. Bei Trade Republic können Anleger zwar auch mittels Kreditkarte und Apple Pay einzahlen, was bei der ING nicht möglich ist. Doch da diese Funktion mit Gebühren verbunden ist, sehen wir das nicht als klaren Vorteil an.
Zum Schluss vergleichen wir die beiden Broker Trade Republic vs. ING noch einmal im Hinblick auf “Plattformen und Tools”.
| 📲 Trade Republic Plattform & Tools | 💻 ING Plattform & Tools |
|---|---|
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Der Fokus des Brokers liegt auf der eigenen App. Anleger können zwar auch im Browser handeln. Doch über die App sind teilweise noch mehr Funktionen verfügbar. Bisher gibt es bei Trade Republic keine umfangreichen Analysemöglichkeiten, sondern eher rudimentäre Übersichten. Aus unserer Sicht ist das kein wesentlicher Nachteil. Es gibt ausreichend viele Börsenportale, die das bieten. Als Vorteil hingegen sehen wir ein Feature an, welches es erst seit Kurzem gibt: die Trade Republic Kreditkarte. Damit können Nutzer bei jeder Zahlung 1 % des Umsatzes in Form von Saveback erstattet bekommen. Dieser Betrag wird von Trade Republic in einen Wertpapiersparplan der Wahl angelegt. Außerdem gibt es die Aufrundfunktion. Diese optionale Funktion ermöglicht es, bei Kartenzahlung die Differenz zum nächsten vollen Euro aufzurunden und ebenfalls in einen Wertpapiersparplan zu investieren. |
Auf der ING Website finden Nutzer ein einfaches Börsenportal, mit aktuellen Kursen und Nachrichten. Auch eine Watchlist können sich Nutzer anlegen.
Zudem besteht die Möglichkeit, eine einfache Chartanalyse durchzuführen. Ansonsten ist die Eingabemaske bei der Wertpapierorder intuitiv und übersichtlich gehalten. Es gibt zwar kein Demokonto im herkömmlichen Sinne. Aber Anleger können eine Art Musterkauf durchführen. |
Der Unterschied von Trade Republic zu ING ist in diesem Segment eher Geschmackssache. Die ING bietet etwas mehr an Analysetools. Andererseits können diese Informationen auch auf anderen Portalen eingesehen werden. Trade Republic erscheint uns dagegen innovativer.
Im Vergleich zwischen Trade Republic vs. ING konnten wir sehen, dass Anleger bei der ING das größere Portfolio an handelbaren Wertpapieren vorfinden.
Für eine Direktbank bietet die ING auch ausgezeichnete Konditionen im Wertpapierhandel. Trade Republic kann im Neobroker Vergleich die Preise jedoch deutlich unterbieten. Anleger können zum Fixpreis von nur 1 EUR je Order beim Neobroker handeln.
Auch in puncto Sparplan hat Trade Republic die Nase vorn. Denn hier sind sämtliche Sparpläne gebührenfrei, nicht nur bei ETFs. Auch die Auswahl an Aktien-Sparplänen ist bei Trade Republic viel größer.
Anleger, die den Handel direkt an der Börse bevorzugen und eine große Bank dahinter wissen möchten, könnten mit der ING besser beraten sein.
Für preissensible Anleger dagegen ist Trade Republic die bessere Wahl.
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | ING-DiBa AG |
| Website | |
| traderepublic.com | ing.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | ING-DiBa AG |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | – |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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| Besuchen | |
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AGB gelten, 18+
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
