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Medienkooperation
Beim Vergleich von Trade Republic vs. Scalable Capital stehen sich der „größte Broker Europas“ sowie der „am schnellsten wachsende Broker Europas“ gegenüber. Dies sind zumindest die Einschätzungen der Anbieter selbst. Trade Republic hat mittlerweile über 8 Mio. Kunden in Europa.
Aber wie sieht es bei Scalable Capital aus? Das Wachstum der Plattform erklärt sich unter anderem durch das große Handelsangebot mit ebenfalls mehr als 10.000 Wertpapieren (ohne Derivate). Im Vergleich der einzelnen Faktoren, von Handelsangebot über Sicherheit hin zu Plattform, sehen wir uns an, welcher Broker insgesamt überzeugen kann.
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH |
| Website | |
| traderepublic.com | de.scalable.capital |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | 20,00€ |
| Zahlungsmethoden | |
   |   |
| Besuchen | |
| Zum Anbieter
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AGB gelten, 18+
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In der ersten Kategorie prüfen wir das Handelsangebot im Vergleich von Trade Republic zu Scalable Capital.
Trade Republic bietet Ihnen mehr als 10.000 Produkte für den Handel. Interessant ist, dass Sie hier auch Sparpläne auf Tausende Aktien und ETFs eröffnen können. Damit können Sie die besten ETFs für die Zukunft gebührenfrei besparen. Sie können dabei in folgende Märkte investieren:
✅ Derivate
✅ Aktien
✅ Anleihen
✅ ETFs
✅ Kryptowährungen
✅ Private Equity
Interessant fanden wir bei unserem Vergleich zwischen Scalable Capital vs. Trade Republic den Fakt, dass Sie bei Trade Republic eine Guthabenverzinsung nutzen können. Haben Sie nicht investiertes Guthaben auf Ihrem Girokonto, erhalten Sie von Trade Republic Zinsen in Höhe von aktuell 2,25 % p. a.
Als besonderes Highlight gibt es eine Trade Republic Gratisaktie. Sie erhalten diese dann, wenn Sie neue Kunden werben.
Außerdem hat das Unternehmen eine Debitkarte auf den Markt gebracht, die eine integrierte Saveback-Prämie von 1 % mitbringt. Hierbei handelt es sich um eine Kreditkarte ohne Schufa.
Bei Scalable Capital können Sie ebenfalls über 10.000 Wertpapiere aus den folgenden Bereichen handeln:
✅ Aktien
✅ ETFs
✅ Rohstoffe
✅ Derivate
✅ Forex
✅ Anleihen
✅ Fonds
✅ Kryptowährungen
✅ Private Equity
Sie erhalten bei Scalable Capital Zinsen von aktuell bis 2,5 % p. a. für unlimitierte Beträge und monatlicher Auszahlung. Diesen Zinssatz erhalten Sie auf dem Tagesgeldkonto. Auf dem Verrechnungskonto gibt es dagegen keine Zinsen.
Im Gegensatz zu Trade Republic bietet Scalable mit Scalable Wealth noch eine Vermögensverwaltung in Form eines Robo Advisors.
Mitunter gibt es auch für die Depoteröffnung bei Scalable eine Prämie. Aktuelle Aktionen finden Sie in unserer Rubrik Broker Deals & Prämien.
Sie können zudem bei Scalable einen Wertpapierkredit nutzen. Die Sollzinsen sind im Vergleich außerordentlich günstig. Aktuell liegen sie für Prime+ Mitglieder bei 3,24 % p. a. (für Nicht-Prime+ Mitglieder beträgt der Zinssatz 4,24 % p. a.) Der maximale Kreditrahmen liegt bei 250.000 €.
Ob Scalable Capital oder Trade Republic: Sie haben bei beiden Unternehmen eine enorme Auswahl an handelbaren Wertpapieren. Bei Scalable dürfte die Auswahl noch ein wenig größer sein, da dort auch Fonds zur Verfügung stehen. Auch die Verzinsung von Guthaben ist höher als bei Trade Republic.
Dafür punktet Trade Republic mit einer Debitkarte und einem vollwertigen Girokonto. Allerdings sind das keine reinen Brokerage-Produkte, sondern Zusatzangebote.
Wir haben in unserem Vergleich von Trade Republic vs. Scalable Capital natürlich auch geprüft, wie einfach Sie bei den Anbietern ein Depot oder Konto eröffnen können.
Bei der Kontoeröffnung setzt Trade Republic auf eine rein mobile Lösung. Generell legt der Broker viel Wert darauf, dass das Angebot per App genutzt wird.
Möchten Sie bei Trade Republic ein Konto eröffnen, erhalten Sie einen QR-Code, der Sie zum nächsten Schritt weiterleitet. Nach dem Download der App sind noch die folgenden Schritte notwendig:
Der Broker benötigt Ihre Handynummer. Nachdem Sie diese eingegeben haben, erhalten Sie einen Code. Tragen Sie den Code in den dafür vorgesehenen Bereich ein.
Geben Sie nun Ihre persönlichen Daten ein. Der Broker benötigt Ihren Namen, Ihre Adresse sowie das Land, in dem Sie wohnen. Legen Sie zudem eine PIN fest. Außerdem geben Sie an, welche Erfahrungen Sie bereits im Wertpapierhandel gemacht haben.
Wie auch schon beim Vergleich von Trade Republic vs. Finanzen.net Zero ist auch hier deutlich, dass eine Verifizierung mit Ihrem Ausweis notwendig ist. Allerdings genügt es, wenn Sie ein Selfie von sich hochladen und den Ausweis fotografieren.
Etwas klassischer funktioniert die Kontoeröffnung bei Scalable Capital. Grundsätzlich sind aber ähnliche Schritte notwendig:
Zuerst werden Sie nach Ihrer E-Mail-Adresse gefragt, um mit einer Mail Ihre Anmeldung bestätigen zu können.
In unserem Scalable Capital Test wurden wir jetzt gefragt, welche Kontovariante wir nutzen möchten.
Nun ist die Eingabe der persönlichen Daten notwendig, wie Name und Adresse.
Für die Verifizierung setzt Scalable Capital auf das Video-Ident-Verfahren. Alternative können Sie auch das e-Ident-Verfahren nutzen, bei dem Sie Ihren Personalausweis mit PIN-Funktion benötigen. Ein Video-Anruf ist dann nicht mehr notwendig. Innerhalb weniger Minuten haben Sie die Identifikation damit erledigt.
Trade Republic ist, was die Kontoeröffnung angeht, komplett auf die App fokussiert, während bei Scalable Capital eine Registrierung neben der App auch über den Desktop möglich ist. Die Schritte für die Anmeldung selbst sind dann jedoch ähnlich und bei beiden Anbietern kundenfreundlich gestaltet.
Denken Sie darüber nach, ob Sie sich bei Trade Republic oder Scalable Capital anmelden möchten, legen wir Ihnen ans Herz, die Sicherheit beider Broker vorab zu prüfen. Wir haben dies in unserem Vergleich für Sie übernommen.
| 🔐 Sicherheit bei Trade Republic | 🛡️ Sicherheit bei Scalable Capital |
|---|---|
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Trade Republic ist ein deutsches FinTech-Unternehmen, das durch die BaFin geprüft wird. Zusätzlich dazu erhielt der Broker im Jahr 2023 eine Lizenz als Vollbank und unterliegt somit der Aufsicht der Deutschen Bundesbank. Für Guthaben bei Trade Republic greift die Einlagensicherung für Beträge von bis zu 100.000 €. |
Bei Scalable Capital handelt es sich ebenfalls um ein deutsches Unternehmen, das durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht geprüft und reguliert wird.
Mittlerweile ist Scalable ein eigener Broker mit angeschlossener Börse und hat sich von der Baader Bank unabhängig gemacht. Die Einlagensicherung beträgt auch hier bis zu 500.000 € (für Prime+ Kunden gibt es die Möglichkeit, 5 x 100.000 € Einlagensicherung zu nutzen). |
Was ist besser: Scalable Capital oder Trade Republic? In Bezug auf die Sicherheit schneiden beide Broker hervorragend ab, da hier eine Regulierung und Kontrolle durch die BaFin vorliegt. Einen erweiterten Schutz bietet Scalable mit der Variante 5 x 100.000 € Einlagensicherung zu nutzen (im Hintergrund verteilt der Broker Ihr Kapital auf 5 verschiedene Banken). Wertpapiere sind ohnehin Sondervermögen und benötigen die Einlagensicherung daher auch nicht.
Für einen soliden Vergleich von Trade Republic vs. Scalable Capital schauen wir uns hier an, mit welchen Kosten und Gebühren Sie bei beiden Anbietern rechnen müssen.
| 🪙 Gebühren bei Trade Republic | 🪙 Gebühren bei Scalable Capital |
|---|---|
|
Wir haben bei Trade Republic Erfahrungen in puncto Kosten und Gebühren wie folgt gemacht:
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Das Unternehmen arbeitet mit zwei Kontomodellen. Doch unabhängig, für welches Modell Sie sich entscheiden, erhalten Sie folgende Konditionen:
Die Gebühren bei Scalable Capital für den Handel sind abhängig davon, welches Kontomodell Sie auswählen. Zur Verfügung stehen:
Die Free-Variante ist primär für Einsteiger empfehlenswert:
Prime+ Kontomodell:
|
Beide Broker, Trade Republic und Scalable Capital, stellen die Gebühren transparent auf der Webseite dar. Aktuell ist es weder bei Scalable Capital, noch bei Trade Republic möglich, ein Aktien Demokonto kostenlos zu eröffnen.
Die beiden Kontomodelle bei Scalable Capital haben den Vorteil, dass Sie die für sich passende Variante auswählen können. Da Trade Republic und Scalable Capital ihren Sitz in Deutschland haben, ziehen die Broker automatisch Abgeltungssteuer ab.
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH |
| Website | |
| traderepublic.com | de.scalable.capital |
| Lizenz | |
| |
| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | 20,00€ |
| Zahlungsmethoden | |
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| Besuchen | |
| Zum Anbieter
*
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AGB gelten, 18+
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AGB gelten, 18+
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Wie einfach ist es, bei Scalable Capital oder Trade Republic Geld ein- und auszuzahlen? Schauen wir uns das hier einmal genau an:
| 💳 Zahlungsmethoden bei Trade Republic | 💳 Zahlungsmethoden bei Scalable Capital |
|---|---|
| Folgende Zahlungsmethoden können Sie bei Trade Republic für Ihre Ein- oder Auszahlungen nutzen: | Scalable Capital bleibt hinter Trade Republic zurück, was Zahlungsmethoden anbelangt: |
|
▶️ Überweisung |
▶️ Überweisung |
| Bei Überweisungen gibt es faktisch keine Betragsbegrenzung und es fallen vonseiten des Brokers keine Gebühren an.
Vom Trade Republic Girokonto aus können Sie zudem auf andere Konten überweisen und nicht nur auf Ihr Referenzkonto. Sie können bei Trade Republic Echtzeitüberweisungen erhalten und tätigen. Für Einzahlungen per Kreditkarte können Sie Visa und Mastercard nutzen. American Express Kreditkarten stehen dagegen nicht zur Verfügung. Alternativ können Sie auch Apple oder Google Pay nutzen, wobei auch hier Amex nicht möglich ist. Bedenken Sie bitte, dass bei Zahlungen mittels Kreditkarten und Apple/Google Pay eine Gebühr von 1 % anfällt. |
Überweisungen sind gebührenfrei. Allerdings können Sie nur auf Ihr Referenzkonto Zahlungen tätigen. Sie können aber von anderen Konten zu Scalable hin überweisen.
Das hängt damit zusammen, dass Sie bei Scalable Capital im Vergleich zu Trade Republic kein vollwertiges Girokonto als Verrechnungskonto erhalten. Als Sofortzahlungsmethode steht „Instant“ zur Verfügung. Hierbei zieht der Broker das Geld per Lastschrift von Ihrem Konto ein. Die Gebühr beträgt 0,99 % bzw. 0,69 % wenn Sie das Prime+ Modell haben. Da in Deutschland mittlerweile auch Echtzeitüberweisungen möglich sind, haben Sie eine perfekte Alternative zur „Instant“ Variante. |
In unserem Vergleich zwischen Trade Republic und Scalable Capital in puncto Zahlungsmethoden weist Trade Republic eine größere Auswahl auf. Vorteilhaft ist, dass Sie bei beiden Brokern Geld in Echtzeit einzahlen können.
Da Sie bei Trade Republic kostenfrei Echtzeitüberweisungen erhalten und tätigen können, sehen wir die Notwendigkeit, per Kreditkarte einzahlen zu müssen, nicht unbedingt.
Wir haben zudem bei Scalable Capital die Erfahrung gemacht, dass SEPA-Überweisungen sofort ankommen. Wenn Sie sich Geld auszahlen lassen, dann kann es allerdings einige Stunden oder einen Tag dauern.
Ein weiterer Aspekt unseres Tests sind Tools und Handelsplattform bei der beiden Broker.
| ⚙️ Handelsplattform und Tools bei Trade Republic | 📊 Handelsplattform und Werkzeuge bei Scalable Capital |
|---|---|
| Trade Republic arbeitet mit einer selbst entwickelten Handelsplattform. Sie können sich zu jeder Aktie diverse Daten anschauen.
Ein Demokonto ist nicht im Angebot, wodurch es sich nicht um einen kostenlosen Online Broker handelt. Tatsächlich finden Sie sich hier jedoch auch ohne Demokonto schnell zurecht und können von folgenden Faktoren profitieren: ✅ Derivate-Handel mit Short-Selling |
Scalable Capital nutzt ebenfalls eine selbst entwickelte Variante.
Sie sehen direkt auf der Startseite Ihr derzeitiges Portfolio und dessen Entwicklung. Das Unternehmen stellt Ihnen eine ganze Bandbreite an Features zur Verfügung wie Portfolio-Analyse, Gruppierung von Positionen, Chartanalyse usw. Einige Features sind jedoch nur mit einem Abo nutzbar. Teil des Angebots ist zudem ein Robo Advisor: Scalable Wealth genannt. |
Sowohl Trade Republic als auch Scalable Capital überzeugen mit ihrer Handelsplattform und der Auswahl an Werkzeugen, wie Analysten-Tools.
Durch das zusätzliche Angebot des Robo Advisors und der umfassenden Depotanalysen überzeugt Scalable Capital an dieser Stelle etwas mehr.
Scalable Capital oder Trade Republic: In unserem Vergleich der beiden Broker hat sich gezeigt, dass Scalable Capital mit über 10.000 Wertpapieren im Handelsangebot punktet und auch durch besondere Extras, wie ein automatisiertes Trading und verschiedene Konten, auffällt.
Trade Republic stellt Ihnen als Kunde dagegen eine Debitkarte sowie ein richtiges Girokonto zur Verfügung.
👉 Legen Sie den Fokus vorwiegend auf das Trading, ist jedoch Scalable Capital* der Sieger in unserem Test.
Die Gebühren sind bei Scalable leicht günstiger als bei Trade Republic und das Unternehmen legt mehr den Fokus auf Brokerage. Wenn es Ihnen dagegen lieber ist, auch ein Girokonto mit Debitkarte zu haben, dann könnte Trade Republic* die bessere Wahl sein.
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH |
| Website | |
| traderepublic.com | de.scalable.capital |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | 20,00€ |
| Zahlungsmethoden | |
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| Besuchen | |
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AGB gelten, 18+
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
