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Medienkooperation
Bei beiden Anbietern handelt es sich um Neobroker. Sie treiben Innovationen voran und bringen neuen Schwung in die Investmentbranche.
In unserem Vergleich Trade Republic vs. Smartbroker plus beleuchten wir die Dienstleistungen beider Unternehmen detailliert. Wir bieten eine gründliche Analyse, die es den Lesern ermöglicht, eine informierte Entscheidung zu treffen, ob sie sich für Trade Republic oder Smartbroker+ entscheiden sollten.
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Smartbroker AG |
| Website | |
| traderepublic.com | smartbrokerplus.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Smartbroker AG |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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Den Trade Republic vs. Smartbroker+ Vergleich beginnen wir mit einer Gegenüberstellung des Handels- bzw. Produktangebots.
Trade Republic bietet den Handel mit über 10.000 Wertpapieren an. Hinzukommen noch unzählige Derivate. Anleger können dabei in folgende Assetklassen investieren:
✅ Aktien
✅ ETFs
✅ Anleihen
✅ Derivate
Bei Trade Republic besteht die Möglichkeit, Sparpläne zu erstellen. Dies lässt sich auf einer Vielzahl an ETFs und Aktien realisieren. Der Mindestsparbetrag beträgt dabei nur 1 EUR. Übrigens scheint Trade Republic in gewisser Hinsicht ein Trendsetter zu sein. Andere Online-Broker ziehen in puncto Sparplänen ebenfalls nach, wie unser Vergleich Trade Republic vs. ING zeigt.
Trade Republic kann an dieser Stelle zudem mit zwei weiteren Vorteilen überzeugen:
Smartbroker hat die Umwandlung zu Smartbroker+ nahezu abgeschlossen. Das Unternehmen bietet ein äußerst umfangreiches Handelsangebot. Daher eignet sich der Broker sowohl für Einsteiger als auch für erfahrene Anleger.
Im Vergleich zu Trade Republic bietet Smartbroker+ einen direkten Zugang zu vielen Börsen. Abgesehen von inländischen Handelsplätzen haben Anleger auch Zugang zu US-Börsen, Kanada sowie vielen weiteren Märkten in Europa.
Smartbroker+ bietet den Zugang zu folgenden Assetklassen an:
✅ Aktien
✅ ETFs
✅ Anleihen
✅ Fonds (sowohl mit als auch ohne Ausgabeaufschlag)
✅ Optionsscheine und Zertifikate
✅ Fremdwährungskonten (CHF, GBP, USD usw.)
Auch Smartbroker Plus bietet eine Vielzahl an Sparplänen. Die Sparrate muss dabei zwischen 1 EUR und 5.000 EUR liegen.
Ein Wertpapierkredit ist ebenfalls möglich. Anleger können ihr Depot als Sicherheit hinterlegen und erhalten einen Kreditrahmen, ähnlich wie ein Dispokredit.
Das Handelsangebot variiert von Trade Republic zu Smartbroker+ recht stark. Smartbroker+ macht hier eindeutig das Rennen. Grund ist, dass Anleger bei S+ Zugang zu vielen Börsen auf der ganzen Welt haben, während bei Trade Republic der Handel auf nur einen Börsenplatz beschränkt ist.
Außerdem ermöglicht Smartbroker+ den Handel mit Fonds, was bei Trade Republic gar nicht möglich ist. Und ein Wertpapierkredit ist Teil des Angebots von S+.
Anleger, die bereits mit Smartbroker+ Erfahrungen gemacht haben, sehen den Broker in diesem Aspekt gegenüber Trade Republic vorn.
Wie können Anleger ein Depot bei Trade Republic oder Smartbroker+ eröffnen? Wir stellen im Folgenden unseren Lesern eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Verfügung.
Die Kontoeröffnung verläuft ähnlich wie bei anderen Online-Brokern auch. Am einfachsten geht die Depoteröffnung über die Trade Republic App.
Zunächst müssen Kunden eine gültige Handynummer eingeben. Anschließend erhalten sie per SMS einen Code, der zur Initiierung der Kontoeröffnung erforderlich ist. Im weiteren Verfahren sind dann weitere notwendige Daten anzugeben.
Im nächsten Schritt erfolgt die Legitimation des Kunden. Dies erfolgt mittels Video-Ident-Verfahren. Hierfür sind der Personalausweis oder der Reisepass erforderlich. Falls Trade Republic zusätzliche Dokumente anfordert, wird der Kunde entsprechend informiert.
Sobald alle erforderlichen Daten und Unterlagen eingereicht sind, wird das Konto durch den Broker umgehend eröffnet. Der Anleger kann sich dann sofort in sein Konto einloggen.
Im Augenblick gibt es keine Möglichkeit, ein Demokonto oder Musterdepot bei Trade Republic einzurichten.
Die Eröffnung eines Depots bei S+ erfolgt ebenfalls schnell. Dazu sind lediglich drei Schritte erforderlich:
Der erste Schritt besteht darin, die Antragsformulare digital auszufüllen. Das geht über die Website oder bequem über die Smartbroker+ App.
Danach können sich Anleger legitimieren. die Legitimation erfolgt dabei mittels Videoident, Postident- oder e-Ident-Verfahren. Beim e-Ident-Verfahren genügt es, wenn der Kunde einen neuen Personalausweis mit PIN-Funktion an sein Smartphone hält.
Im Normalfall dauert die Depoteröffnung nur 10 Minuten. In Ausnahmefällen kann sie aber auch bis zu drei Werktagen dauern.
Ein Demokonto wird von Smartbroker plus nicht bereitgestellt.
Im Trade Republic vs. Smartbroker+ Vergleich zeigt sich, dass beide Anbieter eine schnelle und einfache Depoteröffnung ermöglichen. Beide Broker bieten eine komplett papierlose Kontoeröffnung an.
Im Folgenden widmen wir uns dem Thema Sicherheit im Hinblick auf die Regulierung der beiden Broker.
| 🔒 Sicherheit bei Trade Republic | 🛡️ Sicherheit bei Smartbroker+ |
|---|---|
|
Trade Republic ist ein deutsches FinTech-Unternehmen, das unter der Aufsicht der BaFin steht. Im Jahr 2023 erhielt das Unternehmen zudem die Vollbanklizenz, wodurch es auch der Kontrolle der Deutschen Bundesbank unterliegt. Wertpapiere bei Trade Republic gelten als Sondervermögen und sind im Falle einer unwahrscheinlichen Insolvenz nicht Teil der Insolvenzmasse. Trade Republic kooperiert mit vier Großbanken bei der Verwahrung der Kundengelder. Die Konten der Deutschen Bank sowie von J.P. Morgan werden in Deutschland geführt. Die Konten bei der Citibank Europe sowie HSBC Continental Europe dagegen in Irland. Kunden haben jedoch keine Wahlmöglichkeit hinsichtlich des Instituts, bei dem ihr Verrechnungskonto geführt wird. Unabhängig davon, bei welcher Bank das Geld hinterlegt ist, sind Guthaben bei Trade Republic durch die Einlagensicherung bis zu einem Betrag von 100.000 EUR abgesichert. |
Smartbroker+ ist eine Marke der Smartbroker AG. Das Unternehmen kooperiert mit der Baader Bank AG, um eine sichere Verwahrung von Kundeneinlagen zu gewährleisten.
Sowohl die Smartbroker AG als auch die Baader Bank unterliegen der Aufsicht der BaFin. Die Baader Bank wird zudem noch durch weitere Regulatoren überwacht und muss weitere Vorschriften einhalten. Die Einlagen sind durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 EUR abgesichert. Weiterhin profitieren Anleger von einem zusätzlichen Schutz durch die Mitgliedschaft der Baader Bank im freiwilligen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V. (BdB). Aktuell sind Einlagen für natürliche Personen bis zu 5.000.000 EUR über die gesetzliche Grenze hinaus abgesichert (gültig bis zum 31.12.2024). |
Im Trade Republic Smartbroker+ Vergleich möchten wir Folgendes festhalten: Beide Unternehmen sind seriös und sind arbeiten sicher. Beide Broker haben ihren Sitz in Deutschland. Die Sicherheit der Baader Bank ist durch die Mitgliedschaft im BdB noch etwas höher als bei Trade Republic.
In diesem Abschnitt stellen wir im Trade Republic vs. Smartbroker+ Vergleich die beiden Broker in puncto Gebühren gegenüber.
| 💸 Gebühren bei Trade Republic | 💰 Gebühren bei Smartbroker+ |
|---|---|
|
Es fallen für die Konto- und Depotführung keine Gebühren an. Für den Handel mit Wertpapieren gelten folgende Gebühren:
Der Handel mit Aktien und ETFs ist bereits ab einem Ordervolumen von 1 EUR möglich. Das heißt auch, dass Anleger bei Trade Republic mit Aktienbruchstücken handeln können. Zudem zahlt Trade Republic derzeit Zinsen auf nicht investiertes Geld auf dem Verrechnungskonto. Stand Mai 2025 liegt der Zinssatz bei 2,25 % p. a. Dies ist signifikant höher als bei der Konkurrenz, wie wir im Vergleich Trade Republic vs. comdirect herausgearbeitet haben. Für eingehende Dividenden oder Zahlungen fallen ebenfalls keine Gebühren an. |
S+ veranschlagt ebenfalls keine Konto- oder Depotführungsgebühren. Im Folgenden gehen wir auszugsweise auf die wichtigsten Gebühren im Wertpapierhandel ein:
Bei Smartbroker+ können Anleger auch an anderen inländischen sowie ausländischen Börsen handeln. Dabei fallen meist 4 EUR Grundgebühr zzgl. weitere Kosten an. Es gelten zudem Mindestordergebühren. Über ein separates Zinskonto erhalten Sie auch Zinsen für nicht investiertes Kapital. Der Zinssatz liegt aktuell bei 2,0 % p. a. (EZB-Einlagesatz abzüglich 0,25 %). Zinsen zahlt der Broker dabei bis maximal 100.000 EUR Guthaben. Als Zwischenfazit lässt sich hier festhalten, dass der Handel ab einem Ordervolumen von 500 EUR gebührenfrei sein kann. Voraussetzung ist, dass der Handel über gettex abgewickelt wird. Sparpläne sind generell gebührenfrei, ob Aktien, ETFs oder Krypto. Smartbroker+ ermöglicht demnächst die Einrichtung eines Wertpapierkredits. Positiv hierbei ist, dass das Geld aus dem Rahmenkredit auch für Auszahlungen auf das Girokonto genutzt werden kann. Die Zinsen richten sich dabei nach dem 3-Monats-Euribor. |
Die beiden Anbieter berechnen keine Depot- oder Kontoführungsgebühren. Wir können nicht eindeutig sagen, welcher Broker preiswerter ist. Bei Trade Republic fallen immer 1 EUR Transaktionskosten an, unabhängig vom Ordervolumen, was wirklich äußerst günstig ist.
Bei Smartbroker+ dagegen können Anleger sogar für 0 EUR handeln, sofern das Ordervolumen mindestens 500 EUR beträgt. Zudem ermöglicht Smartbroker+ auch den Zugang zu einer Vielzahl an Börsenplätzen weltweit. Bei Trade Republic haben Anleger keine Wahlfreiheit in Bezug auf den Handelsplatz.
Im Trade Republic vs. Smartbroker+ Vergleich in Bezug auf Sparpläne sind beide Anbieter gut, denn es fallen bei keinem der beiden Broker Gebühren an. Sparpläne sind zudem ab 1 EUR Sparrate möglich. Höchstens die Verzinsung von nicht investiertem Kapital ist ein kleiner Aspekt, der bei Trade Republic etwas besser ausfällt. Denn hier erhalten Sie den vollen EZB-Einlagesatz und das ohne Begrenzung des Guthabens. Aber das sehen wir bei einem Broker nicht als wesentlichen Punkt an.
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Smartbroker AG |
| Website | |
| traderepublic.com | smartbrokerplus.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Smartbroker AG |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
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| Zahlungsmethoden | |
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Wir erläutern in diesem Abschnitt, wie Anleger bei Trade Republic oder Smartbroker+ Geld einzahlen können.
Trade Republic bietet verschiedene Zahlungsmethoden an, um Geld einzuzahlen:
▶️ Banküberweisung
▶️ Kreditkarte
▶️ Apple Pay
Dabei ist keine Mindesteinzahlung vorgegeben. Wer per Banküberweisung einzahlt, kann gebührenfrei einzahlen. Sparpläne können auch über Lastschrift vom Girokonto eingezogen werden. Einzahlungen mittels Kreditkarte sowie Apple Pay kosten 1 % des Einzahlungsbetrags.
Wer unbedingt eine Echtzeiteinzahlung tätigen möchte, sollte auf die Funktion “Echtzeitüberweisung” seiner Hausbank zurückgreifen. Dies kostet meist nur um die 1 EUR und nicht 1 % des Transaktionsbetrags.
Außerdem berechnen Kreditkartenanbieter in den meisten Fällen noch eine zusätzliche Gebühr für Zahlungen auf ein Brokerdepot. Daher könnten in dem Fall sogar Gebühren von bis zu 5 % anfallen.
Auszahlungen bei Trade Republic sind jederzeit möglich und mit keinen Gebühren verbunden.
▶️ Bei Smartbroker plus können Anleger nur per Banküberweisung einzahlen. Die Einzahlung muss dabei vom hinterlegten Referenzkonto erfolgen.
Für Ein- und Auszahlungen fallen dabei keine Gebühren an. Es gibt auch keine Mindesteinzahlung bei Depoteröffnung.
Anleger können die Funktion „Echtzeitüberweisung“ ihrer Hausbank nutzen, um auf ihr Smartbroker+ Konto eine Sofortüberweisung zu tätigen. Dieser Service kostet in der Regel um die 1 EUR.
Im Vergleich Trade Republic vs. Smartbroker+ gibt es keine wesentlichen Unterschiede. Bei Trade Republic haben Anleger zwar eine etwas größere Auswahl an Zahlungsmethoden. Allerdings sind diese mit vergleichsweise hohen Kosten verbunden. Und es gibt mit der Funktion “Echtzeitüberweisung” bei der Hausbank eine sinnvolle Alternative.
Bevor wir zum abschließenden Fazit kommen, werfen wir in diesem Abschnitt noch einen Blick auf “Plattformen und Tools”.
| ⚙️ Trade Republic Plattform & Tools | 🖥️ Smartbroker+ Plattform & Tools |
|---|---|
|
Bei Trade Republic haben Anleger die Flexibilität, sowohl über die mobile App als auch direkt über den Webbrowser zu handeln. Der Broker bietet zwar keine tiefgehenden Portfolioanalysen, jedoch sind einfache Übersichten verfügbar. Als besonderes Feature bietet Trade Republic eine Kreditkarte an, bei der Kunden 1 % des Zahlungsbetrags als Saveback erhalten. Das Saveback wird dabei automatisch in einen vom Kunden gewählten Sparplan investiert. Eine weitere innovative Funktion ist die Aufrundoption. Bei dieser Funktion werden Transaktionen auf den nächsten vollen Euro aufgerundet und die Differenz ebenfalls in einen Sparplan investiert. |
Smartbroker+ präsentiert eine hochmoderne Handelsplattform, die sowohl über Web als auch mobile Apps für Android und iOS zugänglich ist.
Die Plattform zeichnet sich durch ein modernes Design und maximale Leistungsfähigkeit aus. Sie ermöglicht Anlegern transparente Einblicke in ihre Investments. Eine der herausragenden Funktionen ist die Möglichkeit, Unterdepots zu eröffnen. Dies ermöglicht eine klare Trennung zwischen verschiedenen Anlagestrategien und Assetklassen erlauben. Der Handel erfolgt in Echtzeit, was schnelle Kauf- und Verkaufsaktionen ermöglicht. Für eine personalisierte Nutzungserfahrung können Nutzer zwischen einem hellen und einem dunklen Design wählen. Weitere fortschrittliche Funktionen umfassen mehrsprachige Unterstützung sowie eine integrierte Watchlist zur Überwachung interessanter Wertpapiere und Charts in Echtzeit. |
Der Unterschied von Trade Republic zu Smartbroker+ ist hier ebenfalls nicht allzu groß. Der größte Unterschied ist, dass S+ Anlegern ermöglicht, Unterdepots zu eröffnen. Das ist ein Feature, welches nur wenige Neobroker ermöglichen.
Im Vergleich zwischen Trade Republic vs. Smartbroker+ haben wir herausgearbeitet, dass Smartbroker+ das größere Portfolio an Handelsoptionen bietet. Nicht nur, dass Anleger einen breiteren Marktzugang erhalten, sondern auch andere Produkte wie Unterdepots, Wertpapierkredit sowie Fremdwährungskosten sind bei Smartbroker+ vorhanden.
Trade Republic kann natürlich mit der Kreditkarte sowie innovativen Features in Verbindung damit punkten. Das Sparplanangebot ist bei Trade Republic im Vergleich zu Smartbroker+ ähnlich, nahezu identisch.
Die Verzinsung ist bei Trade Republic etwas kundenfreundlicher, aber da wir hier Online-Broker und keine Tagesgeldanbieter miteinander vergleichen, sollte das nicht ausschlaggebend sein.
Wer dagegen aktiver handelt und ein Ordervolumen von mindestens 500 EUR aufweist, könnte mit Smartbroker+ besser beraten sein, denn dann ist der Handel gebührenfrei möglich.
Letztlich spricht auch nichts dagegen, wenn Sie bei beiden Brokern ein Depot eröffnen. Es geht schnell und dauert nur wenige Minuten.
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Smartbroker AG |
| Website | |
| traderepublic.com | smartbrokerplus.de |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Trade Republic Bank GmbH | Smartbroker AG |
| Kundensupport | |
| Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| Android, iOS, Web | Android, iOS, Web |
| Min. Einzahlung | |
| – | – |
| Zahlungsmethoden | |
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
