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Medienkooperation
Mit einem Trade Republic Freistellungsauftrag bleiben Ihre Kapitalerträge bis zum Sparer-Pauschbetrag steuerfrei. Ohne diesen Auftrag führt die Bank automatisch Abgeltungssteuer ab – auch wenn Sie eigentlich gar nichts zahlen müssten.
In diesem Ratgeber erfahren Sie, wie Sie den Trade Republic Freistellungsauftrag einrichten oder ändern und welche Punkte Sie dabei beachten sollten.
✅ Freistellungsauftrag direkt in der App einstellen
✅ Maximale Höhe beträgt 1.000 EUR für Ledige und 2.000 EUR für Verheiratete
✅ Vermeidung des Direktabzugs der Abgeltungssteuer
✅ Freistellungsauftrag einfach bei Depoteröffnung stellen
Wer sich als Trader dafür entscheidet, das Trade Republic Konto eröffnen zu wollen, muss dabei an einige Punkte denken. Dazu gehört auch der Freistellungsauftrag.
Um den Freistellungsauftrag anzulegen oder zu einem späteren Zeitpunkt den Trade Republic Freistellungsauftrag ändern zu können, melden Sie sich als Anleger einfach in die App des Brokers an. Hier können Anleger auch den Trade Republic Freistellungsauftrag löschen.
Schritt 1️⃣ – über die App in die Kontoverwaltung zum Trade Republic Freistellungsauftrag einrichten wechseln
Schritt 2️⃣ – zum Punkt „Steuern“ wechseln
Schritt 3️⃣ – auf die Steuerübersicht klicken
Schritt 4️⃣ – fürs Trade Republic Freistellungsauftrag einrichten auf „Aktivieren“ klicken
Sollten Sie bereits einen Auftrag eingerichtet haben, können Sie diesen auch ändern. Hierzu klicken Trader auf den Punkt „Verwalten“. Anschließend lässt sich der Trade Republic Freistellungsauftrag löschen oder ändern. Wie Sie den Freistellungsauftrag bei Trade Republic Alternativen ändern, ist individuell unterschiedlich.
Hinter dem Freistellungsauftrag steht die Möglichkeit, die eigenen Steuern auf Kapitalanlagen zu optimieren. Hintergrund: In Deutschland gilt inzwischen eine pauschalisierte Besteuerung von Kapitalerträgen über die Abgeltungssteuer.
Als Quellensteuer wird der pauschale Steuersatz direkt einbehalten – sobald Sie einen Ertrag aus Aktiengewinnen oder Dividenden – etwa aus einem Trade Republic Sparplan – erzielen. Die Abgeltungssteuer wird pauschal mit 25 Prozent direkt vom Broker Trade Republic einbehalten und an das Finanzamt abgeführt.
Zusätzlich fallen auf die Kapitalerträge noch der Solidaritätszuschlag und bei einer Kirchenzugehörigkeit die Kirchensteuer an. Damit zahlen Sie einen individuell festgelegten Steuerbetrag. Über den Freistellungsauftrag verteilen Sie den Sparer-Pauschbetrag auf Banken und Broker. Bis zur eingetragenen Summe verzichtet Trade Republic auf den Steuerabzug.
Da Sie bei Trade Republic Zinsen auf dem Girokonto erhalten, ist es daher immer sinnvoll einen Freistellungsauftrag zu stellen – sofern Sie das können.
✅ Trade Republic Freistellungsauftrag ganz einfach in der App einrichten. Bilder nur beispielhaft. Der Zinssatz ist nicht mehr aktuell.
Mit 25 Prozent wird die Abgeltungssteuer zu einem wichtigen Faktor, wenn es um die Rendite für Kapitalanlagen – wie den Aktienhandel mit Trade Republic – geht. Als Trader nutzen Sie allerdings eine Möglichkeit, um den Steuerabzug beim Broker zumindest in Teilen zu vermeiden.
Mit dem einfach über die App eingerichteten Freistellungsauftrag nutzen Trader den Sparer-Pauschbetrag aus. Dieser steht für das Einzel-Depot in Höhe von bis zu 1.000 Euro zur Verfügung. Bei einem gemeinsam genutzten Depot kann ein höherer Betrag eingesetzt werden.
Ja, die Änderungen sind einfach über das Nutzerkonto möglich. Allerdings ist an dieser Stelle zu berücksichtigen, dass die Änderungen immer nur für das laufende Steuerjahr gelten. Damit lässt sich der Trade Republic Freistellungsauftrag nachträglich nicht für frühere Steuerjahre anpassen.
In dieser Situation werden die darüber hinausgehenden Kapitalerträge wieder der Abgeltungssteuer unterworfen. Damit dies nicht versehentlich passiert, sollten Sie als Trader den Freistellungsauftrag im Auge behalten. Bis zu 1.000 Euro können Sie den Sparer-Pauschbetrag flexibel verteilen – auf mehrere Broker oder ausschließlich auf Trade Republic.
Zum Jahresende geben Anleger eine Steuererklärung ab, müssen hierüber die Erträge, welche unter den Freistellungsauftrag fallen, nicht noch einmal versteuern.
Grundsätzlich werden Erträge aus Kapitalanlagen nach dem Zuflussprinzip versteuert. Viele Fonds und ETFs legen Dividenden direkt wieder an, es handelt sich um thesaurierende Anlageklassen. Hier gilt seit einiger Zeit eine neue Regel, für die Besteuerung wird eine Vorabpauschale angesetzt.
Innerhalb eines Steuerjahres lässt sich der Trade Republic Freistellungsauftrag mehrfach anpassen. Dazu gehen Sie als Anleger einfach wie beschrieben vor und navigieren in die Verwaltungsübersicht des Depots beim Broker.
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
