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Medienkooperation
Trade Republic zahlt Ihnen 1 % Cashback auf (fast) alle Umsätze mit Ihrer Debitkarte. Allerdings erhalten Sie das Cashback nicht aufs Girokonto, sondern in ein Wertpapier ausgezahlt. Was hat es mit dem Saveback-Angebot auf sich? Und welchen Haken gibt es? Das erfahren Sie hier.
Nach der Aktivierung sammelt der Broker die Rückvergütungen für den laufenden Monat (es handelt sich um keine klassische Kreditkarte, sondern um eine Debitkarte) und schreibt sie Ihnen im Folgemonat gut.
Trade Republic Saveback ist ein Cashback-System, mit dem berechtigte Kartenumsätze rückvergütet werden. Keine Rückvergütung gibt es etwa für Bargeldauszahlungen oder bargeldähnliche Transaktionen.
Das Angebot rangiert auch ganz oben in unserem Vergleich um die beste Cashback Kreditkarte.
Sie müssen dabei Geld nicht bewusst für ihre Investments zur Seite legen, das System basiert auf getätigte Ausgaben und generiert auf diese Weise das Kapital für die Investitionen.
✅ Mit dem Saveback hilft Trade Republic beim Sparen. Die Zinsangabe auf dem Bild ist nur beispielhaft und vielleicht nicht mehr aktuell.
Mit dem Saveback-System hat der Broker ein Feature entwickelt, mit dem sich Trade Republic vom Wettbewerb in unserem Depot Vergleich deutlich abheben kann.
Mit bis zu 15 € Rückvergütung zahlen Anleger nicht nur 50 € in Sparpläne ein, die 65 € entsprechen (bei Berücksichtigung der Mindestsparrate) etwa 130 Prozent.
Natürlich verringert sich bei einer höheren Sparrate der Anteil, den der Cashback von Trade Republic ausmacht. Durch die Gestaltung der Rahmenbedingungen animiert der Broker seine Kunden nicht nur zum aktiven Vermögensaufbau.
Es handelt sich hier auch um ein Instrument zur Kundenbindung. Sprechen die Brokerage-Leistungen dafür, ein Handelskonto einzurichten und den Saveback in Anspruch zu nehmen?
💡 Mit dem Save-Back Feature hebt sich Trade Republic deutlich von der Konkurrenz ab/ Shutterstock/ fiskes
Trade Republic bietet Anlegern ein umfassendes Spektrum verschiedener Finanzprodukte – von Aktien in verschiedenen Märkten und Regionen über ETFs bis zu Kryptowährungen. Damit sind Trader in der Lage, ein breit diversifiziertes Portfolio aufzubauen.
Bei den Aktien ist die Auswahl so breit, dass sich verschiedene Strategien, wie der Core-Satellite-Ansatz, umsetzen lassen.
Wer als Anleger das Angebot zum Trade Republic Kryptos kaufen nutzen will, hat die Auswahl zwischen den wichtigsten digitalen Währungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin und weiteren Altcoins. Geht es um spezielle Assets, wie das Monero kaufen, sollten Sie prüfen, ob der Coin verfügbar ist.
Eine Besonderheit ist in diesem Zusammenhang die Möglichkeit, Kryptowährungen in einen Sparplan einzubinden. Zugriff auf die verschiedenen Finanzprodukte haben Anleger über die mobile App. Trade Republic achtet an dieser Stelle darauf, dass die Bedienung intuitiv gestaltet ist und auch Börsenneulinge vor keine besonderen Herausforderungen stellt.
Zu den besonderen Eigenschaften des Brokers gehört das Gebührenmodell. Trade Republic setzt in diesem Zusammenhang in sehr hohem Maß auf Transparenz. Für die Führung des Handelskontos fallen keine zusätzlichen Gebühren an. Sparpläne werden ebenfalls vollständig kostenfrei eingerichtet.
Sofern Anleger direkt in die einzelnen Anlageklassen investieren, erhebt der Broker eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro. Trade Republic unterscheidet in diesem Zusammenhang nicht zwischen den einzelnen Anlageklassen.
Das Saveback-System spielt an dieser Stelle eine besondere Rolle. In der App fasst Trade Republic die angefallenen Tradingkosten und die Rückvergütungen übersichtlich zusammen – was die Transparenz noch weiter verbessert.
Der Broker verfügt über eine deutsche Vollbanklizenz und unterliegt damit einer strengen Aufsicht durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Diese Regulierung ist einem Teil der Anleger wichtig und baut Vertrauen auf. Parallel sind es hohe Sicherheitsstandards und die Transparenz, mit denen Trade Republic punkten kann.
Einzahlungen auf das Handelskonto sind über die gesetzliche Einlagensicherung geschützt, die pro Kunde bis zu 100.000 Euro abdeckt. Wertpapiere werden bei Trade Republic als Sondervermögen bei der HSBC Deutschland verwahrt.
Damit erreicht der Anbieter eine rechtlich saubere Trennung vom eigenen Vermögen. Im Insolvenzfall bleiben die Kundenbestände so geschützt und werden nicht zur Insolvenzmasse hinzugerechnet.
Für die Realisierung der technischen Sicherheit nutzt Trade Republic moderne Verschlüsselungstechnologien (wie die SSL-Verschlüsselung) und die 2-Faktor-Authentifizierung. Damit wird ein fremder Zugriff auf den Account bestmöglich unterbunden.
Als Broker muss Trade Republic erreichbar sein und setzt auf einen Kundenservice, den Anleger aus der Trading-App unter anderem über eine Chatfunktion erreichen.
Hier steht bei Fragen schnell ein Ansprechpartner zur Verfügung, der sich den Problemen der Trader annimmt. Parallel lassen sich viele Fragen auch ohne den Kundendienst beantworten, Trade Republic setzt auf ein Hilfecenter, in welches ein solide aufgebautes und strukturiertes FAQ eingebunden ist.
Eine Schwachstelle bleibt nach dem Brokervergleich: Bis auf die Notfallnummer zur Karten- oder Kontosperrung fehlt der Support per Telefon.
Als Broker mit einer Banklizenz kombiniert Trade Republic Brokerage-Leistungen mit verschiedenen Services, die eher im Privatkundengeschäft der Banken zu finden sind.
Dazu gehört unter anderem die Eröffnung eines Girokontos und die Ausgabe der Bezahlkarte, an deren Umsätze der Trade Republic Saveback gebunden ist. Hier kann der Neobroker ein zusätzliches Feature integrieren, das für einen gewissen Abstand zum Wettbewerb sorgt.
Guthaben als Liquiditätsreserve wird durch Trade Republic verzinst und arbeitet so renditeoptimierend für die Performance des Portfolios beim Broker.
Mit dem Trade Republic Saveback kann sich der Broker gegenüber der Konkurrenz herausheben. Anleger erhalten hierüber eine Rückvergütung auf Umsätze, die mit der Bezahlkarte zum Trade Republic Girokonto entstehen.
Auf diesem Weg zahlt der Broker bis zu 15 Euro im Monat in einen qualifizierten Sparplan ein. Anleger müssen sich im Klaren sein, dass der Cashback nur ausgezahlt wird, wenn alle Voraussetzungen erfüllt sind – wie eine Sparrate von monatlich 50 Euro.
Zusammen mit der Guthabenverzinsung ein Angebot, das bei Verbraucher auf Interesse stoßen kann.
▶️ Mit dem Saveback z ahlt Trader Republic bis zu 15€ auf einen Sparplan ein/ Shutterstock/ Prostock-studio
Nein, es ist nur eine Auswahl bestimmter Sparpläne für die Teilnahme am Saveback zugelassen. Dazu gehören Sparpläne mit einer wöchentlichen, monatlichen und zweimal im Monat hinterlegten Sparrate. Wenn Anleger über eine vierteljährliche Sparrate Vermögen aufbauen, ist der Sparplan nicht zugelassen.
Sie erhalten über das Saveback-Programm von Trade Republic eine Rückvergütung von 1 % aus fast allen Umsätzen mit Ihrer Debitkarte. Allerdings ist die damit verbundene Gutschrift in den qualifizierten Sparplan beim Broker begrenzt – auf höchstens 15 € pro Monat.
Trade Republic sammelt die Rückvergütungen monatlich und schreibt diese jeweils am Zweiten Werktag des Folgemonats auf den ausgewählten Sparplan gut.
Der Broker Trade Republic schließt die Gutschrift der Rückvergütung für einige Zahlungen aus. Dazu gehören unter anderem: Abhebungen am Geldautomaten, Glücksspieltransaktionen, Aufladungen auf eine Prepaid-Karte oder P2P-Zahlungen.
Nein, es handelt sich beim Cashback des Brokers weder um einen Kapitalertrag noch ein Einkommen, da es sich hierbei um einen nachträglichen Rabatt für eine ursprünglich aus dem Guthaben getätigte Zahlung handelt. Daher fällt der Trade Republic Saveback auch nicht unter die Abgeltungssteuer. Es gibt zwar Freigrenzen für Prämien und Boni, aber klassisches Cashback fällt nicht darunter, da es sich um einen Preisnachlass handelt.
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
