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Medienkooperation
Aktien versprechen eine gute Rendite, sind aber gleichzeitig auch sehr risikoreich. In diesem Ratgeber erfahren Sie, wie Sie die besten Aktien zum Kaufen finden. Anhand von verschiedenen Strategien können Sie die attraktivsten Aktien des Jahres 2026 identifizieren.
Wir erklären Ihnen verschiedenen Verfahren, wie Sie mithilfe von Onlinetools und kostenfreien Leistungen der Onlinebroker die richtigen Aktien für Sie identifizieren und kostengünstig handeln können. Außerdem erfahren Sie, worauf Sie bei der Zusammenstellung Ihres Depots achten sollten und wie Sie die optimale Mischung Ihres Portfolios finden. Wir erklären darüber hinaus, welche Zusammenstellung wir als optimal ansehen, um Ihre Investition abzusichern.
Das klingt nach dem Traum eines jeden Investors: die eine richtige Aktie finden, zum richtigen Zeitpunkt kaufen und zusehe, wie sich der der Wert innerhalb kürzester Zeit vervielfacht. In der Realität ist das allerdings nur sehr selten der Fall. Ihr Ziel sollte es daher sein, ein optimales Portfolio aufzubauen, welches langfristigen Erfolg verspricht. Aktien kaufen ist Dauerlauf mit Höhen und Tiefen – kein kurzfristiger Sprint. Daher ist es wichtig Aktien zu kaufen, die langfristig Erfolg versprechen und steigende Kurse oder Dividenden garantieren.
An der Börse wird die Zukunft gehandelt, lautet eine wie wir finden passende Börsenweisheit. Aktien, die aktuell gehypt werden, müssen nicht zwangsläufig auch in Zukunft mit Kurssprüngen überzeugen. Zum Handel mit Aktien gehört daher auch immer etwas Phantasie der Anleger. Man muss sozusagen genau die Aktien finden, die in der Zukunft Erfolg versprechen, entweder, weil Sie an Neuerungen arbeiten, das Unternehmen zukunftssicherer machen oder aber eine Monopolstellung ausbauen. Diese Aktien gilt es herauszupicken und an den langfristigen Erfolg des Unternehmens glauben. Im Englischen spricht man daher auch vom „Stock Picking“
Bauchentscheidungen haben an der Börse Nichts verloren. Emotionsarmes Trading und stumpfes anwenden von Handelssystemen versprechen langfristigen und vor allem reproduzierbaren Erfolg. Im Grunde ist der Handel mit Aktien langweilig.
Gespickt mit Mathematik und Statistik helfen Strategien, wie beispielsweise das Value Investing oder CAPM. Grundsätzlich gilt, dass Ihr Investment breit gestreut sein sollte. Wir raten Ihnen daher, nicht alles auf eine Karte oder in diesem Fall Aktie zu setzen, sondern stattdessen gleichmäßig nach zuvor definierten Regeln zu verteilen. Nur so wird das Risiko minimiert und die Chance auf langfristigen Erfolg vergrößert.
Machen Sie vor Allem nicht den Fehler und investieren Sie in ein Unternehmen, weil Ihnen Jemand dazu geraten hat oder weil die Gazetten von dem ein oder anderen Geheimtipp sprechen. Viele von Ihnen erinnern sich sicherlich noch an die berühmte Volksaktie. Namhafte Schauspieler warben für eine Investition in ein Unternehmen und viele Anleger fielen damit auf die Nase. Grundlage für eine Investition sollte immer die eigene Entscheidung auf Grundlage eigener Überlegungen und nachvollziehbarer Strategien oder Handelssystemen sein.
Professionelle Trader wissen, dass sie langfristig nur dann erfolgreich sein können, wenn sie ein breit gestreutes Portfolio besitzen. In einem solche sollten – je nach vorhandenem Kapital – möglichst mehr als 20 verschiedene Einzeltitel vorhanden sein. Denn durch diese sogenannte Diversifikation wird das Risiko eines schlecht laufenden Einzelwertes gemindert und man profitiert von einem stabilen Wachstum, welches durch mehrere Aktien getragen wird.
Aber die Zusammenstellung eines Portfolios ist keine leichte Angelegenheit und erfordert viel Erfahrung. Einsteigern raten wir daher lieber zum Kauf von Index- oder Sektoren ETFs. So erhält man automatisch mit nur einem Kauf eine Diversifikation von verschiedenen Aktien. Möchten Sie dennoch lieber in einen Einzelwert investieren, dann kann ein Blick in einen Index weiterhelfen. Schließlich sind hierin die erfolgreichsten oder wertvollsten Aktien eines Sektors gelistet.
Im DAX 40, dem deutschen Leitindex, sind es die 40 Umsatzstärksten Unternehmen Deutschlands.
Das Capital Asset Pricing Model ist der Ursprung der Diversifikation. CAPM erleichtert es Ihnen, den Aktienmarkt nach lohnenswerten Aktien zu durchschauen. Dank dieser Theorie sind Experten zu der Erkenntnis gelangt, dass ein profitables Investment immer breit gestreut sein muss. Capital Asset Pricing Model basiert auf der Portfoliotheorie von dem Wirtschaftswissenschaftler Harry M. Markowitz.
Bereits 1925 erkannte Markowitz, dass Gewinne und Verluste mit einer Mischung im Portfolio besser ausgeglichen sind. Darauf basierend entwickelte der Wissenschaftler verschiedene Prämissen, mit denen Sie berechnen können, wann eine optimale Zusammensetzung erreicht ist. Zu den Grundannahmen gehören:
▶️ Investoren haben keinen Einfluss auf den Preis von Aktien
▶️ Anleger handeln in der Regel rational und risikoavers
▶️ Wer am Aktienmarkt teilnimmt, möchte gerne seinen Gewinn maximieren
▶️ Sämtliche Investoren greifen auf dieselben Infos zurück
▶️ Es gibt keine Steuern und Transaktionskosten
▶️ Anleger leihen und verleihen unbegrenzt Geldbeträge zu risikofreien Zinsen
Wie Sie vermutlich bemerkt haben, entsprechen diese Annahmen nicht der Realität. So zum Beispiel ist der Handel mit Aktien nicht kostenlos, da Aktiendepot Kosten anfallen. Zu nennen wären Spreads, Brokergebühren und Handelsplatzkosten.
Dennoch bleibt anzumerken, dass die Einstiegshürden und auch die Gebühren um am Aktienmarkt handeln zu können, so niedrig wie noch nie zuvor. So können Sie heute problemlos binnen weniger Minuten online ein Aktiendepot eröffnen und dort auch als Einsteiger ohne Probleme Aktien kaufen.
Aufgrund immer niedriger Einstiegshürden und immer weiter fallenden Handelskosten kamen immer mehr unerfahrene Trader auf dem Markt und handeln nicht konform zum CAPM. Oft kauften sie Aktien mit hohem Risiko und vor allem ohne Planung. Nicht selten gingen die ersten Erfahrungen mit einem Totalverlust einher.
Aber auch der Handel mit ETFs hat in den Jahren stark zugenommen. Unter Anderem durch diese Bündelung unterliegt der Markt Preisschwankungen, die stark von der normalen Kapitalmarktlinie abweichen. Wie stark diese Abweichung ist, lässt sich mithilfe des Betafaktors berechnen.
Experten erkannten, dass Schwankungen für Investoren grundsätzlich nichts Negatives bedeuten. Geht beispielsweise ein Aktienkurs stark nach unten und Sie kaufen dann dieses Papier, wenn es die Talsohle erreicht hat, können Sie von einem raschen Aufschwung durchaus profitieren.
Diese Schwankungen lassen sich in der Regel auf ein systemisches oder unsystemisches Risiko zurückführen. Das systemische Risiko lässt sich nur schwer bis kaum durch das Handeln der Investoren beeinflussen. Das unsystemische Risiko hingegen lässt sich dadurch begrenzen, indem das Portfolio optimal zusammengestellt wurde.
Beim wertorientierten Anlegen, dem Value Investing, geht es darum, dass Sie auf Grundlage von realwirtschaftlichen Werten Kauf- und Verkaufsentscheidungen treffen. Dabei beruht die Kaufentscheidung des Papiers auf dem Verhältnis des aktuellen Preises zu seinem Wert.
Um empfehlenswerte Aktien zu identifizieren, müssen Sie eine Fundamentalanalyse durchführen. Das Value Investing ist das Gegenteil von Strategien, die auf Momentum oder einer technischen Analyse beruhen. Denn diese Strategien basieren alleine auf eine Kursentwicklung und nicht auf tatsächlichen Werten.
Der Betafaktor gibt an, wie stark eine bestimmte Aktie oder auch ein ganzes Portfolio im Vergleich zu einem bestimmten Index schwankt. Ist der Betafaktor größer als 1,0, bedeutet dies, dass das Portfolio bzw. die Aktie mit großer Wahrscheinlichkeit stärker in Zukunft schwanken wird, als der Vergleichsindex.
Ist der Betafaktor allerdings kleiner als 1,0, deutet dies auf geringe Schwankungen hin. Berechnet wird der Betafaktor aus der Kovarianz zwischen Wertpapierrendite und Marktrendite. Diese Betrachtung ist periodenbezogen und dadurch kann sich der Betrachtungszeitraum ändern. Die Formel zur Berechnung lautet:
Betafaktor = Varianz(Rm) / Kovarianz(Ri;Rm)
Für die Berechnung müssen Sie die folgenden Schritte verwenden:
Alternativ können Sie auch den Betafaktor aus einer Vergleichsgruppe ableiten. In diesem Fall wird bei den einzelnen Betafaktoren das arithmetische Mittel berechnet, um damit auf den Betafaktor eines anderen Wertpapiers schließen zu können. Viele online Broker zeigen in ihren Kennzahlen den Betafaktor an, sodass Sie diesen nicht berechnen müssen.
Indizes helfen Ihnen dabei, herauszufinden, welche empfehlenswerte Aktien Sie kaufen können. Wählen können Sie hierbei unter den verschiedenen Indexen. Empfehlenswert erscheinen die folgenden größeren Indexe:
In den Indizes können Sie erkennen, welches aktuell die wertvollsten und stärksten Aktien sind, die dort gehandelt werden. Im MSCI World sind die wertvollsten und stärksten Aktien der Welt gelistet. Suchen Sie nach Aktien mit Potenzial. Dabei handelt es sich um die Papiere von Unternehmen, die an der Börse recht preiswert gehandelt werden. Dennoch bietet der innere Wert ein großes Potenzial für eine sehr gute Zukunft. Dadurch investieren Sie in ein Unternehmen, welches sich im Optimalfall zu einem Top Unternehmen entwickeln kann.
Ein erfolgreiches Portfolio zeichnet sich durch eine gute Diversifikation und Mischung aus. Wenn Sie langfristig durch den Kauf von Aktien Gewinn machen möchten, sollten Sie in Ihrem Portfolio Blue Chips und Value Aktien besitzen. Auch die riskanteren Growth Papiere können erfolgsversprechend sein.
Sie können Aktien wahlweise bei einem Onlinebroker oder bei einer Bank kaufen. Allerdings bieten Onlinebroker inzwischen jede Menge Vorteile. Dazu gehört zum einen die größere Auswahl, zum anderen gibt es mehr Flexibilität und bessere Konditionen. Denn die Gebühren, wenn Sie Aktien kaufen und Aktien verkaufen, liegen deutlich unter denen bei einer Bank. Es gibt mittlerweile verschiedene Onlinebroker, bei denen für das Depot keine Kosten anfallen und auch der Handel selber wird teilweise kostenlos angeboten.
Das sollten Sie wissen:
Viele Broker erzielen ihren Gewinn durch die sogenannten Spreads. Gemeint ist damit die Differenz zwischen dem Brief- und Geldkurs und somit zwischen dem fälligen Preis beim Kauf und Verkauf. Manche Broker haben dadurch höhere Kosten als andere. Daher raten wir Ihnen, unsere Reviews zu den einzelnen Brokern durchzulesen.
Ein weiterer Vorteil von Onlinebrokern ist der größere Zugriff nicht nur auf Aktien, sondern auch auf ETFs und CFDs. Diese werden von den Börsen weltweit angeboten. Gleichzeitig bieten die Top Broker hilfreiche Tools für das Finden von interessanten Aktien. Des Weiteren können Sie dort unabhängig von Zeit und Ort Aktien kaufen per App. Gleichzeitig haben Sie per Handy Zugriff auf die Echtzeitkurse.
Ein Onlinebroker bietet in der Regel ein Aktiendepot für Anfänger mit einem kostenlosen Demo-Konto. Die verschiedenen Vor- und Nachteile haben wir in einer Tabelle miteinander verglichen:
| Aktien kaufen beim Onlinebroker | Aktien kaufen bei der Bank |
|---|---|
| Niedrige Kosten | Hohe Gebühren |
| Bequem per App Aktien kaufen | Oft ebenfalls Apps vorhanden |
| Zugriff auf kostenlose Analysetools | Meistens Gebühren für Tools |
| Traden zu Marktpreisen | Kein Handel zu aktuellen Marktpreisen möglich |
| Kostenlose Echtzeit Kurse | Manchmal Gebühren für Echtzeitkurse fällig |
Wenn Sie langfristig dauerhaft erfolgreich investieren wollen ist es wichtig, dass Sie sich für die aussichtsreichsten Titel entscheiden. Egal, ob Sie beim Aktienkauf mit einer tiefgründigen Fundamentalanalyse die besten Papiere finden oder mithilfe der Charttechnik. Entsprechendes Fachwissen und eine Menge Geduld ist in beiden Fällen erforderlich. Sie müssen nicht nur erkennen, welche Märkte zukünftig Potenzial haben, sondern auch in schwierigen Zeiten die Nerven behalten. Der Handel von Aktien ist keinesfalls aufregend und verspricht auch keine Millionengewinne binnen kürzester Zeit.
Bringen Sie aber die notwendige Nervenstärke und Geduld mit, sind Sie bereit sich auf das Thema Unternehmensanteile, Anleihen und Rohstoffe einzulassen und sich stetig weiterzubilden, dann verspricht der Handel mit Aktien auch langfristig Erfolg.
Je nach Risikobereitschaft kann die Rendite in einem breit gestreuten Aktiendepot deutlich über der Rendite eines Sparbuchs liegen. Für erste Schritte am Aktienmarkt empfehlen wir ein risikoarmes und in den meisten Fällen kostenloses Demokonto oder Musterdepot bei einem unserer gelisteten Broker. Diese bieten in den meisten Fällen auch umfangreiche Schulungen und Webinare zur persönlichen Weiterbildung an.
Wie Sie Aktien am besten kaufen, erfahren Sie auf unserer Webseite in verschiedenen Ratgebern. Wir empfehlen den Kauf zunächst an einen Demokonto risikolos auszuprobieren und mit kleineren Beträgen in den Handel einzusteigen.
Mittlerweile bieten so gut wie alle Broker in unserem Vergleich eine App an. So können Sie bequem Aktien kaufen mit Ihrem Smartphone oder Tablet PC, unabhängig von Zeit und Ort.
In diesem Ratgeber erfahren Sie, worauf Sie bei der Auswahl von Aktien achten sollten. Wenn Sie sich unsicher sind, empfehlen wir das sogenannte Copy Trading. Dabei profitieren Sie von den Erfahrungen anderer Trader und orientieren sich an deren Käufe und Verkäufe.
Die Schwierigkeit ist es, den optimalen Zeitpunkt zu finden, wenn Sie überlegen, Aktien zu kaufen. Allerdings bieten die meisten Onlinebroker hierfür wertvolle Tools, die Ihnen dabei helfen, den richtigen Einstiegszeitraum zu finden.
Zum Anbieter
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
