Schwarze Liste für Broker: Wie Trader unseriöse Anbieter erkennen

Wird ein Broker nicht von einer Finanzaufsicht überprüft, haben Kunden keine Anhaltspunkte zur Seriosität und Qualität des Angebots und im Streitfall wenig Handhabe. Nicht alle unregulierten Anbieter sind per se unseriös, Fachleute raten vom Handel ohne den Schutz einer Regulierung allerdings ab.

Das Impressum listet wichtige rechtliche Informationen auf – darunter Namen und Standort des oder der Anbieter, die Verantwortlichen, Kontaktoptionen, Eintrag ins Handelsregister. Fehlt es, sollten Leser aufmerken.

Die Geschäftsbedingungen eines Finanzdienstleisters sind keine leichte, aber dafür eine wichtige Lektüre. Sind wirklich alle Themen zum Umgang mit Kundengeldern, Kosten und Ablauf von Transaktionen hier angesprochen oder bleiben offene Fragen?

Broker, die mit hohen Gewinnen werben, sind in der Regel nicht seriös. Vertrauenswürdige Anbieter weisen deutlich auf die Risiken des Handels und/oder der Investition hin und erklären ihren Kunden oft auch, was sie selbst für ihre Sicherheit tun können. Die tatsächlichen Renditeoptionen bestimmter Anlagen können Interessierte mithilfe von Börsennachrichten oder Wirtschaftszeitungen prüfen.

Kontakte per Werbemail oder durch Anrufe, meist über Callcenter, die einen Broker bewerben, sind mit Vorsicht zu genießen, ebenso werbende Posts in sozialen Netzwerken. Die etablierten Finanzdienstleister verlassen sich auf die Empfehlungen zufriedener Kunden und die Qualität ihres Angebots bei der Neukundengewinnung.

Zu den wichtigen Gütekriterien der besten Broker gehört ein kompetenter, freundlicher und gut erreichbarer Support. Den Kontakt zum Kundendienst sollten Anleger und Trader schon vor der Kontoeröffnung suchen – ist der Support nicht erreichbar, ist das ein Alarmsignal.

Wer bereits ein Handelskonto eröffnet hat und feststellt, dass der Broker Transaktionen ohne Auftrag seitens des Kunden durchführt, sollte sich so schnell wie möglich von dem Anbieter zurückziehen.

Die Einzahlungen beim Broker sind meist komfortabel und schnell getätigt. Gibt es allerdings Schwierigkeiten bei der Auszahlung der Renditen, sollten Kunden aufmerken. Zu den Warnsignalen gehören ungewöhnliche Verzögerungen, hohe Mindestauszahlungsbeträge oder Bearbeitungsgebühren seitens des Brokers.

Bietet ein Broker besonders lohnende oder exklusive Anlagen an, für die sich der Kunde sofort entscheiden muss, gilt es ebenfalls, Abstand zu nehmen. In vielen Fällen ist dies eine Masche, mit der die natürliche Zurückhaltung des Anlegers ausgehebelt werden soll.

Das Angebot, zunächst mit kleinen Beträgen bei einem neuen Anbieter oder Projekt einzusteigen und bei späteren erhofften Renditen ganz vorn dabei zu sein, ist oft nicht seriös. Nach der ersten Zahlung wird häufig die Investition weiterer Beträge verlangt, um die Renditen nicht zu gefährden – bis die Blase irgendwann platzt. Derartige Versprechungen sind ein Merkmal von sogenannten Schneeball-Systemen, oft gibt es zu Beginn tatsächlich geringere Ausschüttungen, um Kunden bei der Stange zu halten und zu weiteren Investments zu verführen.

Dass ein Broker für seine Tätigkeit bezahlt werden möchte, ist selbstverständlich. Die Gebühren und Kosten beim Handel gehen jedoch von der Rendite ab – deshalb ist gerade hier ein genauer Blick schon vor der ersten Verpflichtung wichtig. Ein No-Go sind versteckte Kosten, aber auch überhöhte Gebühren. Jeder Broker muss seinen Kunden auf Wunsch eine Übersicht der Kosten ausfertigen.

Wird ein Broker für seine Tätigkeit zugelassen und regelmäßig kontrolliert, ist dies zwar kein vollständiger Schutz – aber die Aufsicht einer vertrauenswürdigen Behörde lässt erkennen, welche Sicherheiten der Broker bieten muss – beispielsweise durch die Einhaltung der Finanzrichtlinien, die innerhalb der EU verbindlich sind.

Wo die Kundengelder verwahrt werden und wie sie gesichert sind, sollten Neukunden unbedingt schon im Vorfeld prüfen. Die Einlagen müssen getrennt vom Kapital des Brokers bei einer ebenfalls regulierten Bank gehalten werden. Im Fall einer Insolvenz des Brokers sorgt ein Sicherheitsfonds für die Abdeckung klar kommunizierter Beträge.

Wie ein Broker vergütet wird, wie hoch die anfallenden Gebühren sind und wie sie sich zusammensetzen, muss von vornherein bekannt sein. Das gilt für die Services wie Kontoführung, Reporting, Bearbeitung von Zahlungen, und den Handel selbst. Bei einem seriösen Broker sind alle Kosten in einer geordneten, übersichtlichen Liste einsehbar, entweder als Teil der AGB oder in einer separaten Datei.

Bietet ein Aktien- oder CFD-Broker ein großes und vielseitiges Handelsangebot, können Kunden davon ausgehen, dass sie hier die nötige Vielfalt für ihre Strategien vorfinden. Die Auflistung der handelbaren Werte in tabellarischer Form und die Verfügbarkeit von Filtern für die Eingrenzung der gewünschten Assets ist ein erkennbares Anzeichen von Professionalität beim Broker.

Anfänger, Fortgeschrittene und sehr erfahrene Trader mit hohem Handelsvolumen haben unterschiedliche Anforderungen. Manche Broker bemühen sich, mit verschiedenen Kontotypen diese Kundengruppen besonders gut zu betreuen. Sie passen dabei die handelbaren, aber auch die Ausgestaltung der Kosten dem typischen Verhalten der Zielgruppe an.

Eine oder vielleicht sogar mehrere Software-Lösungen beim Broker, von überzeugender Qualität und mit benutzerfreundlicher Oberfläche, gehören zu den Gütekriterien der besten Broker. Neben gut ausgestatteten Plattformen bekannter Drittanbieter können auch eigene Lösungen angeboten werden. Die Software sollte vollumfänglich und ohne zusätzliche Kosten zugänglich sein.

Kundenfreundliche und vielleicht sogar kleinanlegerfreundliche Zahlungsschwellen für Ein- und Auszahlungen werden im Brokertest geprüft – aber auch die Sicherheit und Schnelligkeit der angebotenen Methoden. Sie sollten zum Geschäftsmodell des Brokers passen, möglichst nicht oder nur mit geringen Kosten einhergehen und eine zügige Wertstellung ermöglichen.

Ein guter Broker macht keine funkelnden Renditeversprechen – im Gegenteil weist er Neukunden auf Risiken hin und gibt ihnen obendrein die Mittel an die Hand, sich auf den Handel vorzubereiten. Für die Theorie stehen bei den besten Brokern Bildungs-Hubs zur Verfügung. Hier sind in verschiedenen medialen Formaten grundlegende Informationen zum Handel, zu den Produkten, aber auch zur Software oder zur Technischen Analyse strukturiert aufbereitet. Damit Nutzer diese Lerninhalte einüben und damit vertiefen können, wird ein Musterdepot oder Demokonto zur Verfügung gestellt. Die Demo bietet echtes Handelsfeeling, ist aber mit virtuellem Kapital ausgestattet – sie ist also frei von Risiken, kostenlos und unverbindlich. Das macht sie zu einem perfekten Übungs-Tool für Neulinge.

Wie (und ob) der Kundenservice erreichbar ist, können Interessierte schon mit einem Demokonto selbst testen! Ein kompetenter Support, der bei Fragen oder Problemen wirklich zeitnah für Abhilfe sorgt, ist ein Hinweis darauf, dass ein Broker seriös ist. Dass kein Support angeboten wird, ist jedoch nicht zwingend ein Anzeichen, dass ein Anbieter auf die Schwarze Liste der Broker gehört. Bei manchen Neobrokern ist der Kundendienst stark reduziert, um Kosten zu sparen und die sehr günstigen Konditionen zu ermöglichen.