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Medienkooperation
Die Frage, ob die Investition in einen Indien-ETF sinnvoll ist, haben sich viele Anleger lange Zeit nicht gestellt. Allerdings handelt es sich bei Indien um einen Underdog, dessen Wirtschafts-Entwicklungen vielversprechend sind.
Die Steigerungen in Bezug auf das Bruttoinlandsprodukt zeigen bereits, wie viel Potenzial sich hier für die nächsten Jahre noch verbirgt. Allerdings sollten nicht nur die Stärken bei einer Investition in einen Indien-ETF gesehen werden. Wir beleuchten auch mögliche Schwächen, die Sie berücksichtigen sollten.
Die Investition in indische Aktien ist ein Aspekt, der für viele Anleger aus Deutschland bisher keine so große Rolle gespielt hat. Ein aktueller Blick auf Indiens Wirtschaft zeigt allerdings, dass hier aktuell ein dynamisches Wachstum zu erkennen ist. Gerade im Vergleich zu China, das bisher bei den Schwellenländern eigentlich als Leitlinie galt, zeigt Indien eine Steigerung. Ökonomen gehen davon aus, dass in den kommenden Jahren das Sozialprodukt in Indien jährlich eine Steigerung von 6,5 % mitbringen dürfte. Chinas Wirtschaft dagegen dürfte nur halb so viel zunehmen. Dass das nicht nur eine aktuelle Entwicklung ist, zeigt auch ein Blick auf die letzten 30 Jahre. Das Bruttoinlandsprodukt ist in diesem Zeitraum stetig um den hier angegebenen Wert gestiegen.
Die Volkswirtschaft Indien trägt dadurch die Bezeichnung als eine der Volkswirtschaften, die mit dem schnellsten Wirtschaftswachstum aufwarten kann. Unter anderem liegt das auch daran, dass internationale Unternehmen den Standort für sich nutzen und hier sogar aktiv in den Absatzmarkt eingestiegen sind. Interessant dabei ist, dass zu diesen Unternehmen vermehrt Anbieter aus dem Bereich der Technologiebranche gehören.
Gerade weil die Entwicklung beim MSCI-India-Index von Interesse für Ihr Vorgehen bei der Geldanlage ist, haben wir uns diese noch genauer angesehen. 2023 verzeichnete der Index ein Plus in Höhe von etwa 30 Prozent. Beim MSCI-China-Index lag der Anstieg nur bei 3,5 Prozent.
Natürlich haben wir uns gefragt, ob die Entwicklungen der vergangenen Monate möglicherweise eher als eine Ausnahme zu sehen sind. Das ist jedoch nicht der Fall. Auch dann, wenn Sie schauen, wie es die letzten fünf Jahre beim Index aussieht werden Sie merken, dass der Zuwachs beeindruckend ist. Gesehen auf einen Zeitraum von 10 Jahren und in Hinblick auf die mittlere Jahresrendite zeigt sich ein Wert von immerhin 14 Prozent. Stellen Sie den Emerging Markets Index dem gegenüber merken Sie schnell, dass hier der Anstieg bei gerade einmal rund 7 Prozent lag. Noch beeindruckender ist der Vergleich mit dem MSCI-China-Index. Hier konnte gar keine Gewinnsteigerung in den vergangenen zehn Jahren beobachtet werden, stattdessen schrieb der Index Verluste.
Indien ist ein Land der Gegensätze. Armut ist ein großes Thema, aber auch großer Reichtum ist hier zu finden. Fast jeder kennt die Bilder von pompösen Hochzeiten der gehobenen Gesellschaft. Der Wunsch, ganz oben zur Welt-Elite zu gehören, ist aber nicht nur bei prominenten Persönlichkeiten aus Indien zu finden – sondern auch bei Indien selbst. Derzeit noch gilt Indien als fünftgrößte Volkswirtschaft weltweit. Bereits das ist ein beeindruckender Punkt. Es hat sich aber gezeigt, dass der Wunsch nach dem Aufstieg noch immer vorhanden ist.
Die Prognosen in Bezug auf die indische Wirtschaft zeigen, dass die Wahrscheinlichkeit, noch weiter nach oben zu klettern, gar nicht so gering ist. Derzeit hat der Internationale Währungsfonds IWF Prognose die deutlich machen, dass der Aufstieg Indiens durchaus in den nächsten fünf bis zehn Jahren möglich ist. Dabei besteht die Option, dass Indien sogar Deutschland und auch Japan hinter sich lassen wird.
Ministerpräsident Modi ist in Indien seit 2014 im Amt. Seit diesem Zeitraum zeigt auch die Wirtschaft von Indien einen bemerkenswerten Anstieg. Dazu kommt, dass das Durchschnittsalter in Indien mit 28 Jahren als jung bezeichnet werden kann. Nehmen wir dazu den Vergleich mit Deutschland, so ist hier ein Durchschnittsalter von 45 Jahren angegeben. Dementsprechend hat die Wirtschaft von Indien einige Vorteile:
Dennoch ist interessant, dass die Bevölkerung von Indien einen eher geringen Verschuldungsgrad hat. Dies bedeutet, dass hier noch Potenzial für wirtschaftliche Veränderungen in Hinblick auf den Konsum der Menschen vorhanden ist.
Der Index wird in seiner Zusammenstellung und Gewichtung immer wieder kontrolliert und angepasst. Im Mai 2024 kam dann für Indien der nächste Pluspunkt. Innerhalb des Indexes wurde die Gewichtung von Indien verändert. Sie liegt jetzt bei 19 Prozent. Werfen wir einen Blick zurück ins Jahr 2020. Hier war die Gewichtung noch bei 9 Prozent.
Im Juni 2024 gab es eine Veränderung beim Schwellenländeranleihen-Index, dem JP Morgan Emerging Market Bond. Es handelt sich um einen Index, der vor allem für Renten-ETFs gern als Basis genutzt wird. In diesem Index sind nun auch indische Anleihen zu finden.
Wir haben viele Punkte gefunden, die deutlich machen, dass eine Investition in indische Wertpapiere möglicherweise von Vorteil sein kann. Wir möchten für Sie aber auch die Aspekte beleuchten, die möglicherweise als Nachteil auf die wirtschaftlichen Entwicklungen wirken können. Dazu gehören die folgenden Punkte:
Nach wie vor ist in Indien die Arbeitslosenquote besonders hoch. Derzeit sind mehr als 950 Millionen Menschen gerade einmal 50 % in Arbeit.
Das indische Bildungssystem ist nach wie vor problematisch. Hier müssen noch Reformen erfolgen, um es auf einen aktuellen Stand zu bringen.
Anders als in Europa ist die Infrastruktur in Indien auf einem ganz anderen Niveau. Viele Menschen können nicht auf den öffentlichen Nahverkehr zurückgreifen, da dieser nicht oder nicht ausreichend ausgebaut ist.
Ebenfalls relevant ist die Luftverschmutzung, die in Indien nach wie vor ein zentrales Problem darstellt.
Wir haben bereits darauf verwiesen, dass die Spanne zwischen arm und reich in Indien eine große Schere ist. Gerade in den Großstädten, wie Bangalore oder auch Mumbai und Delhi ist auf den ersten Blick eine pulsierende Wirtschaft zu erkennen. Auf den zweiten Blick jedoch zeigt sich, dass gerade auch in den Großstädten die Armut weit verbreitet ist. In Indien leidet ein Teil von etwa 15 Prozent aus der Bevölkerung unter Hunger, was sich auch deutlich an Unterernährung zeigt.
Auch wenn wir kurz angeschnitten haben, dass mit dem Premierminister Modi eine Verbesserung der Wirtschaft Einzug gehalten hat, gibt es hier auch Schattenseiten. So gilt Modi als ein Präsident, der stark an der Demokratie rüttelt. Unter anderem erfolgt eine zunehmende Ausgrenzung der muslimischen Bevölkerung. Aber auch in anderen Bereichen setzt er seine eigenen Vorstellungen stark um, Kritik und Vorschläge werden kaum angenommen.
Nachdem wir die allgemeine wirtschaftliche Lage in Indien beleuchtet haben, wollen wir uns jetzt den ETFs mit Fokus auf Indien widmen. Der Handel mit Exchange Traded Funds wird von vielen Anlegern für eine breite Diversifikation gern genutzt. Denken Sie darüber nach, eventuell in indische Aktien zu investieren, kann ein Indien-ETF sinnvoll sein. Für eine gute Einschätzung der vorhandenen Möglichkeiten haben wir uns diesem Thema genauer gewidmet.
Die oben genannten wirtschaftlichen Entwicklungen bleiben natürlich auch beim ETF-Markt nicht ungesehen. So zeigten sich bereits zu Beginn des Jahres 2024 hier erhöhte Investitionen. Anleger aus Europa haben innerhalb der ersten sechs Monate von 2024 mehr als 2 Milliarden Euro in Indien-ETFs investiert. Diese Zahl wurde durch Crossflow, das ETF-Handels- und Analysehaus aus München, herausgegeben. Noch mehr Investitionen gingen nur in Japan- und USA-ETFs. Im Vergleich dazu lagen die Investitionen in China bei knapp 450 Millionen Euro.
Aus den Reihen der Experten von Amundi kommen die Hinweise, dass die wirtschaftliche Dynamik, die sich in Indien zeigt, vor allem auf den Investitionen des Landes selbst sowie der Inlandsnachfrage basieren. Geopolitische Spannungen, wie sie die Wirtschaft in China beeinflussen, sind hier deutlich weniger zu finden. Interessant für Anleger ist daher der Fakt, dass sich in Indien derzeit eine beeindruckende makroökonomische Stärke zeigt.
Zu Vorteilen, die sich auch positiv auf Indien-ETFs auswirken, gehören:
✅ Tech-Unternehmen aus aller Welt investieren stark in Indien
✅ Luft- und Raumfahrt sind wirtschaftliche Themen in Indien, die große Fortschritte zeigen
✅ Das indische Militär ist auf einem hohen Entwicklungsstand
✅ EFTA-Handelsabkommen
Experten geben zudem an, dass Indien stark vom Handelsabkommen profitiert, das in 2024 mit der EFTA geschlossen wurde. Die Europäische Freihandelsassoziation setzt sich zusammen aus Norwegen und der Schweiz, Island sowie Liechtenstein. Durch das Handelsabkommen werden Zölle aufgehoben. Dafür erfolgen Investitionen aus dem Ausland mit 100 Milliarden US-Dollar. Das heißt, der Geldfluss nach Indien ist weiter gesichert. Damit dürfte eine wichtige Grundlage für das Exportwachstum gelegt worden sein.
Auch wenn gerade in Deutschland Indien-ETFs bisher noch nicht ganz oben auf der Liste der beliebtesten Anlagemöglichkeiten stehen, so zeigt sich doch eine deutliche Steigerung der Investitionen in diesem Bereich. Indien-Aktienfonds sind schon im Jahr 2023 gewachsen und auch 2024 ist die Tendenz steigend. Im Vergleich zu anderen Wertpapieren aus Schwellenländern gilt der Aktienmarkt in Indien als teuer und profitiert damit auch von einer hohen Bewertung. Allerdings heißt das nicht, dass Sie mit der Investition nicht mehr rechtzeitig durchstarten. Nach wie vor gilt Indiens Wirtschaft als stark – gerade auch in Hinblick auf weitere Steigerungen. Immerhin verfügt das Land über eine durchdachte Geldpolitik und auch in Hinblick auf die Steuerpolitik gibt es positive Bewertungen.
Suchen Sie den besten Indien-ETF für Ihre Investitionen stellen Sie schnell fest, dass der iShares MSCI India den größten ETF darstellt. Hier werden 5 Milliarden Euro als Vermögen verwaltet. Auch wenn die folgenden ETFs alle die gleiche Basis, nämlich den MSCI India-Index haben, so ist die Zusammenstellung doch unterschiedlich.
Zu den bekanntesten Varianten für Investitionen in Indien-ETFs gehören:
Ob Sie einen Emerging Markets ETF oder den Global X MSCI Argentina ETF kaufen – Grundlage für Ihre Entscheidung bildet normalerweise immer die Performance. Daher sehen wir uns diese gleich genauer an.
Suchen Sie nach dem besten Indien-ETF bei Xetra zeigt sich, dass Sie hier aus acht verschiedenen Varianten wählen können. Dabei bildet bei den meisten dieser Varianten der MSCI-Indie-Index die Basis. Allerdings gibt es weitere Varianten, die für eine größere Auswahl sorgen. Bei einigen ETFs wird auch der Nifty 50 nachgebildet, bei anderen der FTSE India.
Gerade dann, wenn Sie auf der Suche nach einem ETF sind, der eine breite Diversifikation hat, sind Sie hier richtig. Mehr als 140 Einzelwerte befinden sich im Index. Dabei gilt die folgende Zusammensetzung:
Wir haben uns einige der wichtigsten ETFs angesehen und zusammengefasst, wie deren Performance in einem Zeitraum von 5 Jahren war. Angeführt wird die Liste hier durch den Franklin FTSE India UCITS ETF mit 84,10 % plus und dem iShares MSCI India UCITS ETF USD. Dieser hat in den vergangenen fünf Jahren eine Performance von plus 82,24 % vorgelegt.
Darauf folgt der Lyxor MSCI India UCITD ETF in der akkumulierenden Variante. Hier liegt die Performance der letzten fünf Jahre bei 75,41 Prozent. Die Ergebnisse zeigen, dass die Investition in einen Indien-ETF sinnvoll sein kann, wenn Sie vorher die Risike abwägen und Wert auf eine gute Diversifikation legen.
Anleihen- und Technologie-ETFs mit indischem IndexInteressieren Sie sich für ETFs, bei denen Technologieaktien im Vordergrund stehen, gibt es bei den Indien-ETFs ebenfalls Varianten, auch wenn diese noch recht jung sind. Der HSBC S&P India Tech ist einer davon. Ebenfalls in diesem Bereich aktiv ist der INQQ India Internet. Allerdings liegt der Fokus an dieser Stelle eher auf E-Commerce und Internet allgemein.
Um die Übersicht abzurunden, möchten wir Ihnen auch noch mit auf den Weg geben, dass sogar Anleihen-Indien-ETFs vorhanden sind. Hier ist allerdings zu sagen, dass diese ETFs von der Größe her noch recht überschaubar sind. Es handelt sich hierbei um die folgenden ETFs:
Mit dieser Übersicht haben Sie eine gute Basis, um zu schauen, inwieweit einer oder auch mehrere der genannten ETFs für Ihre Anlagestrategie interessant sind. Abhängig davon, für welchen Broker Sie sich entscheiden, können Sie möglicherweise Sparpläne anlegen. Über einen Sparplan investieren Sie Monat für Monat eine festgelegte Sparsumme in einen ausgewählten ETF und kaufen dadurch Anteile.
Die Investition in einen Indien-ETF ist eine Chance, von der derzeitig beeindruckenden Entwicklung der indischen Wirtschaft zu profitieren. In den vergangenen zehn Jahren hat Indien eine deutliche Steigerung aus wirtschaftlicher Sicht erzielt und Experten gehen davon aus, dass hier noch mehr Potenzial vorhanden ist. Mit einem ETF partizipieren Sie mit einem relativ geringen Risiko und können indische Aktien in Ihr Portfolio übernehmen.
Diese Frage können wir im Rahmen der Performance, der Zusammenstellung und auch des Fondsvolumens beantworten. Hier liegt der iShares MSCI India UCITS ETF USD weit vorn.
Jede Geldanlage bringt Risiken mit, auch die Investition in einen Indien ETF. Allerdings sorgen Sie mit einem ETF dafür, dass Sie hier mit einer Investition eine breite Diversifikation haben. Dadurch senken Sie Ihr Risiko.
Die Investition in Indien-ETFs erfolgt normalerweise über Ihren Broker. Sie können mit Einmalkäufen oder auch mit einem Sparplan Ihr Portfolio erweitern.
Zum Anbieter
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
