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Medienkooperation
Für ein diversifiziertes und auf Stabilität ausgelegtes Portfolio kann der europäische Staatsanleihenmarkt von großer Bedeutung sein. Eine Investitionsmöglichkeit in diesem Bereich bietet der Amundi Prime Euro Govies ETF. Bevor Anleger jedoch den Amundi Prime Euro Govies ETF kaufen, ist es wichtig, alle wesentlichen Informationen über diesen ETF zu kennen.
Dieser Artikel liefert eine Analyse und wertvolle Einblicke in den Amundi Prime Euro Govies ETF. Wir werden hierbei drei konkrete ETFs besprechen, die die Bezeichnung “Prime Euro Govies” im ETF-Namen tragen. Der ETF konzentriert sich auf Staatsanleihen aus der Eurozone, was ihn zu einer stabilen und risikoarmen Anlagelösung macht. Besonders erwähnenswert sind die geringen Kosten des Amundi Prime Euro Govies ETF.
Der Amundi Prime Euro Govies ETF bildet den Solactive Eurozone Government Bond Index ab. Dieser Index enthält Staatsanleihen aus der Eurozone im Investmentgrade-Bereich. Anleger, die den Amundi Prime Euro Govies ETF kaufen, haben dadurch fast den gesamten Staatsanleihenmarkt innerhalb der Eurozone abgedeckt.
Anleger, die diesen ETF kaufen möchten, stellen vielleicht fest, dass es drei ETFs mit diesem Namen gibt. Zwei ETFs haben exakt diesen Namen und es gibt sie in einer ausschüttenden und in einer thesaurierenden Variante. Diese beiden ETFs investieren in langlaufende Staatsanleihen aus der Eurozone.
Ferner gibt es noch den Amundi Prime Euro Govies 0-1Y ETF. Der Unterschied zu den anderen beiden ETFs liegt darin, dass er nur in kurzlaufende Staatsanleihen investiert. Im Allgemeinen bezeichnen Experten diesen Bereich auch als Geldmarkt.
| ▶️ ISIN: | LU1931975152 |
|---|---|
| 🗓️ Ausschüttungsintervall: | jährlich (Dezember) |
| 💰 Dividendenrendite: | ca. 2,00 % p. a. |
| 📈 Fondsvolumen: | ca. 1,1 Mrd. EUR |
| 💡 Index-Nachbildung: | physisch |
| 📝 TER: | 0,05 % |
Bei dieser Variante werden die Zinszahlungen aus den Staatsanleihen an die ETF-Inhaber weitergeleitet. Der ETF eignet sich daher für Anleger, die Wert auf regelmäßige Erträge aus ihren Investments legen, wobei die Ausschüttung lediglich einmal im Jahr erfolgt.
Es ist denkbar, dass die Höhe der Ausschüttungsrendite in den nächsten Jahren steigt. Da in den vergangenen Jahren ein außerordentlich niedriges Zinsniveau herrschte, gab es auch nur geringe Zinszahlungen.
Die neu emittierten Anleihen haben einen höheren Kupon. Da der ETF in langlaufende Staatsanleihen investiert, dauert es allerdings einige Zeit, bis die niedrig verzinsten Anleihen ausgetauscht wurden.
| ▶️ ISIN: | LU2089238898 |
|---|---|
| 📈 Fondsvolumen: | ca. 0,5 Mrd. EUR |
| 💡 Index-Nachbildung: | physisch |
| 📝 TER: | 0,05 % |
Der Amundi Prime Euro Govies ETF reinvestiert die erhaltenen Zinsen automatisch innerhalb des ETFs. Somit müssen sich Anleger hier nicht um eine Wiederanlage der Erträge kümmern. Gleichzeitig können sie den Zinseszinseffekt voll ausnutzen.
| ▶️ ISIN: | LU2233156582 |
|---|---|
| 📈 Fondsvolumen: | ca. 0,35 Mrd. EUR |
| 💡 Index-Nachbildung: | physisch |
| 📝 TER: | 0,05 % |
| 💸 Ausschüttungsrendite: | thesaurierend (Ausschüttung wäre ca. 3,6 % p. a.) |
Anleger, die den Amundi Prime Euro Govies 0-1Y ETF kaufen, haben damit faktisch einen Geldmarkt-ETF im Depot. Die Kursentwicklung ist äußerst geradlinig. Was aber nicht heißt, dass Anleger damit keine Verluste erzielen können.
Die Rendite richtet sich, abgesehen von der Bonität der im ETF enthaltenen Anleihen, primär nach dem kurzfristigen Zinssatz in der Eurozone, der vorwiegend durch den EZB-Leitzins bestimmt wird.
Ob Anleger den ausschüttenden oder thesaurierenden Amundi Prime Euro Govies ETF kaufen, ist eine Frage der persönlichen Präferenz. Die Total Return Betrachtung (Brutto) ist bei beiden Varianten gleich.
Anders dagegen sieht es bei dem Amundi Euro Govies 0-1Y ETF aus. Dieser ETF kann auch als Ersatz für ein Tagesgeldkonto genutzt werden.
Vor allem für größere Beträge, die deutlich über die gesetzliche Einlagensicherung von 100.000 EUR hinausgehen, eignen sich Geldmarkt-ETFs ausgezeichnet. Denn Anleger sollten im Allgemeinen eine Cashreserve bei Banken maximal bis zur Höhe der gesetzlichen Einlagensicherung halten.
Für eine Anlage in den Amundi Prime Euro Govies ETF ist ein Depot bei einer Bank oder einem Online-Broker erforderlich.
Sofern nicht vorhanden, einen passenden Broker suchen und dort ein Depot eröffnen
Geld zum Broker überweisen
In der Suchleiste den ETF Namen oder die ISIN eingeben
Amundi Prime Euro Govies ETF kaufen durch Einmalkauf und/oder Sparplan
Generell gelten Staatsanleihen-ETFs aus der Eurozone als stabilisierendes und risikoarmes Element in einem ausgewogenen Portfolio. Durch die starken Zinserhöhungen in den Jahren 2022 und 2023 kam es jedoch in Anleihen-ETFs zu starken Kursverlusten, was einige Anleger verschreckte.
Wenn wir davon ausgehen, dass die Zeit der straffen Zinserhöhungen zunächst vorbei ist, könnten Anleihen-ETFs wieder ein stabilisierendes Element in einem weltweit gestreuten Portfolio ausmachen.
Insbesondere Anleger, die beispielsweise regelmäßig den MSCI World ETF kaufen, könnten darüber nachdenken, einen Teil des Kapitals in Anleihen-ETFs zu investieren. Denn mit dem MSCI World ETF hätte der Anleger bereits den weltweiten Aktienmarkt abgedeckt. Daher wäre es auch eine Überlegung, den Anleihe-Markt abzudecken.
Allerdings sollte dann nicht nur der Anleihe-Markt der Eurozone abgedeckt werden, sondern auch andere Regionen auf der Welt, wie die USA, andere Länder in Europa oder im asiatisch und pazifischen Raum.
| ▶️ 70 % Aktien weltweit | ▶️ 30 % Anleihen weltweit |
|---|---|
| 50 % MSCI World | 15 % US-Staatsanleihen |
| 10 % Emerging Markets | 10 % Eurozone-Staatsanleihen |
| 10 % Small Caps | 5 % Staatsanleihen Schwellenländer |
In dem obigen Beispiel wäre der Fokus im Anleihensegment sicherheitsorientierter, da keine Unternehmensanleihen enthalten wären. Das wäre eine Möglichkeit zur Ergänzung. Den Anteil der 10 % Eurozone-Staatsanleihen könnten Anleger mit dem hier besprochenen Amundi Prime Euro Govies ETF abdecken.
Anleger, die noch mehr selbstständig einzelne Bereiche, hauptsächlich im Aktiensegment, aufschlüsseln möchten, könnten anstatt des MSCI World einzelne Regionen-ETFs nutzen.
Für Europa könnten Anleger beispielsweise den Amundi Stoxx Europe 600 ETF kaufen (ISIN: LU0908500753; TER: 0,03 %). Da dort Deutschland allerdings etwas unterrepräsentiert ist, könnten Anleger zusätzlich einen Amundi DAX ETF kaufen (ISIN: LU2611732046, TER: 0,03 %), um die Gewichtung der deutschen Wirtschaft etwas zu erhöhen und mehr nach dem kaufkraftbereinigten BIP auszurichten.
Der Amundi Prime Euro Govies ETF hat eine Kostenquote von nur 0,05 %. Das ist im Vergleich zu Konkurrenzprodukten außerordentlich wenig. Dieser ETF ist eine attraktive Option für ein diversifiziertes und stabiles Portfolio. Ob sich ein Anleger für die ausschüttende oder thesaurierende Variante entscheidet, ist mehr eine Frage der persönlichen Präferenzen und Ziele, die mit dieser Anlage verfolgt werden.
Der Amundi Prime Euro Govies 0-1Y ETF hingegen eignet sich hervorragend als Alternative zu Tagesgeldkonten und bietet eine sichere Anlageoption für kurzfristiges Kapital.
Zunächst benötigen Anleger einen Broker oder zumindest ein Depot bei einer Bank. Darüber kann dann eine Order aufgegeben werden, um den ETF zu kaufen.
Viele Online-Broker bieten einen Sparplan auf den Amundi Prime Euro Govies ETF an. Bei einigen Anbietern gibt es sogar gebührenfreie Sparpläne.
Der Anteil von Staatsanleihen aus Deutschland macht im Amundi Prime Govies ETF knapp 20 % aus. Etwas mehr als 24 % der im ETF enthaltenen Anleihen sind französische Staatsanleihen und knapp 23 % italienische.
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