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Medienkooperation
Der MSCI World ETF ist der ETF mit dem größten Fondsvolumen. Er gilt mit Abstand als beliebtester ETF unter Privatanlegern. Er bietet Zugang zu rund 1.500 Aktien in 23 Industrieländern und ermöglicht damit eine breite Diversifikation. Anleger, die einen MSCI World ETF kaufen, schätzen diese Diversifikation, da sie das Risiko mindern kann. In Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit bietet der MSCI World ETF eine Stabilität, die einzelne Aktien oder sektorspezifische Investments nicht gewährleisten können.
Ein solcher ETF ist daher eine gute Wahl für Anleger, die in das weltweite Wirtschaftswachstum investieren möchten. Zudem ermöglicht er es auch unerfahrenen Anlegern, einfach und kosteneffizient ein breit gestreutes Portfolio aufzubauen.
Wenn wir vom MSCI World ETF sprechen, dann müssen wir an dieser Stelle anmerken, dass es nicht den einen ETF gibt. Der MSCI World ist zunächst ein Index und umfasst Aktien von großen und mittelgroßen Unternehmen aus 23 Industrieländern.
Auf diesen Index wiederum werden ETFs aufgelegt, die den Index so gut wie möglich abbilden. Anleger, die einen MSCI World ETF kaufen, investieren damit in die breite Weltwirtschaft der Industrieländer, ohne jede Aktie einzeln kaufen zu müssen. Zielgruppe sind Anleger, die eine langfristige, breit gestreute Anlage suchen.
Eine der größten Stärken des MSCI World ETF ist die Diversifikation. Durch die breite Streuung auf 1.500 Unternehmen aus verschiedenen Branchen und Ländern wird das Risiko einzelner Markt- oder Unternehmensausfälle minimiert.
Ein weiterer Vorteil ist die einfache Zugänglichkeit. MSCI World ETFs sind an vielen Börsen handelbar und können über verschiedene Broker erworben werden. Auch die Kostenstruktur ist in der Regel attraktiv, da ETFs im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds geringere Verwaltungsgebühren aufweisen.
In Krisenzeiten zeigt sich die Stärke des MSCI World ETF besonders deutlich. Während einzelne Märkte oder Sektoren starke Verluste erleiden können, federt die globale Streuung diese Schwankungen ab. Anleger, die beispielsweise in den letzten Finanzkrisen in den MSCI World ETF investiert waren, konnten oft schneller und stabiler von Erholungen profitieren als solche mit weniger diversifizierten Portfolios.
Trotz der vielen Vorteile hat der MSCI World ETF auch einige Schwächen. Eine davon ist die Konzentration auf Industrieländer. Schwellenländer, die mitunter höhere Wachstumsraten aufweisen, sind im MSCI World Index nicht vertreten. Dies könnte das Wachstumspotenzial des ETFs einschränken.
Zudem nimmt der Index die Gewichtung der Aktien nach Marktkapitalisierung vor. Das führt häufig dazu, dass einige große Unternehmen, insbesondere aus den USA, überproportional stark im Index vertreten sind. Dies könnte das Risiko erhöhen, sollte es zu Marktschwankungen in diesen Unternehmen oder Regionen kommen. Der Vorteil der Diversifikation wird damit in gewisser Hinsicht ausgehebelt.
Ein weiterer Nachteil ist die relative Trägheit in der Anpassung an neue Marktbedingungen. Der Index wird in regelmäßigen Abständen überprüft und angepasst, was bedeutet, dass kurzfristige Trends oder neue, aufstrebende Unternehmen nicht sofort berücksichtigt werden.
Es gibt verschiedene MSCI World ETFs auf dem Markt, die sich in einigen Punkten unterscheiden. Unterschiede bestehen primär in der Kostenstruktur, der Ausschüttungspolitik (ausschüttend vs. thesaurierend) und der Replikationsmethode (physisch vs. synthetisch).
Anleger, die einen MSCI World ETF kaufen möchten, finden hier eine Auswahl:
| ▶️ MSCI World ETFs nach Fondsvolumen | ▶️ MSCI World ETFs nach TER |
|---|---|
| iShares Core MSCI World (IE00B4L5Y983): 71,16 Mrd. EUR |
Amundi MSCI World (IE000BI8OT95): 0,05 % TER |
| Xtrackers MSCI World (IE00BJ0KDQ92): 11,27 Mrd. EUR |
UBS (Irl) MSCI World (IE00B7KQ7B66): 0,11 % TER |
| HSBC MSCI World (IE00B4X9L533): 8,83 Mrd. EUR |
Xtrackers MSCI World Dist (IE00BK1PV551): 0,12 % TER |
Bei der Auswahl des passenden ETFs sollten Anleger auf die Gesamtkostenquote (TER), die Handelskosten und die Performance achten.
Auch die Frage, ob der ETF Dividenden ausschüttet oder reinvestiert, kann je nach individuellen Präferenzen eine Rolle spielen. Zusätze wie Dist (ausschüttend) oder Acc (thesaurierend) zeigen, ob der ETF die Dividenden ausschüttet oder reinvestiert.
Physische Replikation bedeutet, dass der ETF tatsächlich die Aktien kauft, die im Index enthalten sind, während bei synthetischer Replikation Derivate verwendet werden, um die Indexperformance nachzubilden. Physische ETFs gelten oft als transparenter und sicherer, während synthetische ETFs potenziell kostengünstiger sein können.
Anleger, die einen MSCI World ETF kaufen möchten, müssen nicht viele Schritte beachten. Zunächst wird ein Depot bei einer Bank oder einem Online-Broker benötigt. Nach der Eröffnung des Depots können Anleger den gewünschten ETF kaufen, indem sie ihn auswählen und eine Kauforder erteilen. Der ETF wird dann wie eine Aktie gehandelt. Die Schritte sind wie folgt:
Es ist auch möglich, den MSCI World ETF im Rahmen eines Sparplans zu kaufen. Hierbei wird regelmäßig ein fester Betrag investiert, was es Anlegern ermöglicht, kontinuierlich Vermögen aufzubauen und von Durchschnittskosteneffekten zu profitieren.
Der MSCI World ETF kann als Kernbestandteil eines diversifizierten Portfolios dienen. Für eine ausgewogene Vermögensverteilung könnte ein Anleger beispielsweise 60 % des Portfolios in den MSCI World ETF investieren.
Weitere 20 % könnten in Anleihen investiert werden, um das Risiko weiter zu diversifizieren. Die verbleibenden 20 % könnten in spezialisiertere ETFs, wie Emerging Markets oder Sektor-ETFs, investiert werden, um das Wachstumspotenzial zu erhöhen.
Damit handelt es sich um ein sogenanntes 80/20 Portfolio: 80 % Aktien, 20 % Anleihen. Die Small Caps sind als separater Bestandteil aufgenommen, da sie im MSCI World nicht enthalten sind. Ein solches Portfolio bietet eine solide Basis und ermöglicht gleichzeitig gezielte Akzente in Wachstumsmärkten und spezifischen Branchen.
Anleger könnten auch anstatt des MSCI World einen FTSE All-World ETF kaufen. Der FTSE All-World enthält neben den Industrieländern auch Aktien aus Schwellenländern (Emerging Markets).
Es gibt auch Anleger, die die Gewichtung nach Marktkapitalisierung kritisch sehen und die Gewichtung der einzelnen Regionen lieber anders vornehmen, etwa nach dem kaufkraftbereinigten BIP.
In diesem Fall könnten Anleger beispielsweise den SPDR S&P 500 ETF kaufen, um als Kernposition den US-Markt abzudecken. Den europäischen Markt könnten Anleger abdecken, indem sie den Amundi Stoxx Europe 600 ETF kaufen.
Mit diesen beiden ETFs hätten Anleger bereits etwa 90 % des MSCI World abgebildet. Ergänzt werden müsste dies um ETFs auf Japan sowie den entwickelten asiatischen und pazifischen Raum (ex Japan).
Der MSCI World ETF bietet eine ausgezeichnete Möglichkeit für Anleger, in eine breite Palette von Unternehmen weltweit zu investieren. Die Diversifikation und die einfache Handhabung machen ihn zu einer idealen Wahl für langfristige Investitionen. Trotz einiger Schwächen überwiegen die Vorteile, insbesondere für Investoren, die eine stabile und breite Anlagelösung suchen. Langfristig kann der MSCI World ETF einen soliden Beitrag zur Vermögensbildung leisten.
Der MSCI World ETF kann bei allen Banken und Online-Brokern gekauft werden, die ein Depotangebot haben. Die Auswahl des richtigen Brokers kann die Handelskonditionen und die Kosten beeinflussen.
Ja, der MSCI World ETF eignet sich hervorragend für einen Sparplan. Indem Anleger regelmäßig den MSCI World ETF kaufen, können sie langfristig Vermögen aufbauen. Sparpläne bieten zudem den Vorteil, dass sie automatisiert ablaufen und somit eine disziplinierte Anlage ermöglichen.
Für Anleger in Deutschland bietet der MSCI World ETF den Vorteil der globalen Diversifikation bei gleichzeitig einfacher Zugänglichkeit über lokale Broker und Banken. Zudem profitieren deutsche Anleger von der in der Regel günstigen Kostenstruktur und der Möglichkeit, den ETF in Euro zu handeln.
Der MSCI World ETF kann als stabiler Kern eines diversifizierten Portfolios dienen. Durch seine breite Streuung über viele Länder und Branchen hinweg bietet er eine solide Basis und reduziert das Einzelwertrisiko. Anleger können zusätzlich in spezialisiertere ETFs investieren, um bestimmte Marktsegmente oder Wachstumsregionen abzudecken.
Zum Anbieter
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
