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Medienkooperation
Die grüne Geldanlage ist längst mehr als nur ein Trend. Sie beschreibt den Wunsch, mit dem eigenen Kapital nicht nur Rendite zu erzielen, sondern auch die richtigen Unternehmen zu unterstützen. Nachhaltigkeits-ETFs gewinnen daher zunehmend an Bedeutung.
Weg vom Öko ETF und hin zum bewussten Investment – ETFs rund um Nachhaltigkeit finden sich in vielen Portfolios von Anlegern wieder. Längst ist bekannt, dass es hier nicht ausschließlich um Umwelt- und Klimaschutz geht. Wir haben für Sie die Thematik näher beleuchtet und alle wichtigen Informationen dazu zusammengetragen, ob Investitionen in nachhaltige ETFs sinnvoll sind.
Sobald Sie den Russel 2000 ETF kaufen, partizipieren Sie an der Entwicklung des zugrunde liegenden Indexes. Sie können genau nachsehen, welche Unternehmen im Russel 2000 Index gelistet sind und können prüfen, inwieweit diese den Nachhaltigkeits-Kriterien entsprechen. Ebenfalls möglich ist es, direkt auf die Suche nach Nachhaltigkeits-ETFs zu gehen. Hier steht die Frage im Raum, wie Sie diese erkennen.
Relativ einfach ist es, direkt nach ETFs zu suchen, die sich schon vom Namen her mit Nachhaltigkeit beschäftigen. Auffällig sind die folgenden Begriffe:
Beispiele hierfür sind der MSCI World ESG oder auch der MSCI World SRI Index. Die Bezeichnung deutet darauf hin, dass bestimmte Kriterien die Basis für den ETF bilden. Sie sind aber noch keine Sicherheit darüber, dass es sich auch wirklich um einen Nachhaltigkeits-ETF handelt.
Je transparenter über einen ETF kommuniziert wird, umso eher stellen Sie fest, ob es sich um ein nachhaltiges Investment handelt. Unterschieden wird hier zwischen positiven und negativen Auswahlkriterien.
Bei den negativen Auswahlkriterien handelt es sich um Punkte, die dafür sorgen, dass Unternehmen für einen ETF nicht in Frage kommen. Dies sind:
❌ Investitionen in Tabakwaren
❌ Investitionen in Pornografie
❌ Investitionen in Nuklearwaffen
❌ Anlage in kontroverse Waffen
❌ Unterstützung von Rüstungsgütern
❌ Unterstützung von Atomkraftwerken
Dem gegenüber stehen die positiven Auswahlkriterien, die Unternehmen dafür auszeichnen, als nachhaltig gewertet zu werden. Wir haben diese bereits in Bezug auf die ESG-Kriterien benannt. Nachfolgend finden Sie noch eine Zusammenfassung einiger der wichtigsten positiven Nachhaltigkeitsaspekte:
✅ Unterstützung beim Kampf gegen den Klimawandel
✅ positive Unternehmensführung mit transparenten Informationen
✅ Verzicht auf Tierversuche
Nachdem Sie geprüft haben, welche Auswahlkriterien für die Nachhaltigkeits-ETFs eingesetzt wurden, ist der Ansatz für die Gewichtung und Auswahl interessant. Besonders häufig wird hier der Best-in-Class-Ansatz eingesetzt. Das heißt, es wird ein Kriterium als Basis verwendet und geprüft, welches Unternehmen im jeweiligen Index aus einer festgelegten Branche diesem Kriterium am ehesten entspricht.
Die zweite Variante ist Best-in-Progress. Hier wird nicht geschaut, welches Unternehmen aktuell dem Kriterium am ehesten entspricht. Stattdessen werden Unternehmen ausgewählt, die in einem vorher festgelegten Zeitraum die meisten Fortschritte nachweisen können.
Wir haben uns für Sie mit der Frage beschäftigt, welche ETFs im Bereich der Nachhaltigkeit besonders bekannt und beliebt sind. Dabei konzentrieren wir uns vor allem auf die Fondsgröße, nicht auf die Thematik. Enthalten sein können in der Auflistung vom Öko-ETF bis zum ETF für nachhaltige Energie verschiedene Varianten:
Hierbei handelt es sich um einen der größten ETFs in Bezug auf das Kriterium der Nachhaltigkeit. Das Fondsvermögen liegt bei 3.925 Millionen Euro. Das Domizil des ETFs befindet sich in Irland. Die Gesamtkostenquote ist mit 0,12 % relativ gering.
Im Vergleich zum erstgenannten ETF ist dieser hier eine thesaurierende Variante. Die Fondsgröße liegt bei 3.585 Millionen Euro. Allerdings ist die Gesamtkostenquote mit 0,20 % höher.
Wir wollten nicht ausschließlich Varianten von iShares vorstellen, daher haben wir diesen ETF ebenfalls in die Liste aufgenommen. Das Fondsdomizil befindet sich in Luxemburg. Hier haben wir ein Fondsvermögen von 2.102 Millionen Euro. Auch dieser ETF ist thesaurierend.
Wir haben schon mehrmals darauf verwiesen, dass eine wichtige Grundlage für die Einschätzung der Nachhaltigkeit von ETFs die ESG-Kriterien sind. Sie werden bei einer Einschätzung als Basis genutzt und setzen sich aus den folgenden drei Punkten zusammen:
Environment steht für die Umwelt und beschäftigt sich mit dem Umwelt- und Klimaschutz, dem Tier- und Artenschutz sowie der Schonung von Ressourcen. Gerade der Umweltaspekt ist bei Nachhaltigkeit-ETFs ein wichtiger Faktor. Hier wird geprüft, inwieweit die enthaltenen Unternehmen die Umwelt schädigen oder unterstützen. Gewertet werden unter anderem Maßnahmen, die durch die Unternehmen umgesetzt werden.
Zu diesen Maßnahmen gehören die Energieeffizienz und die Erneuerbaren Energien. Energieeffizienz steigern Unternehmen unter anderem dadurch, dass sie moderne Technologien implementieren. Das gilt auch für das Abfallmanagement sowie das Wassermanagement.
Soziale Aspekte gehören ebenfalls zu den Themen, wenn Sie nachhaltig investieren möchten. Bei diesem Kriterium geht es darum, wie Unternehmen mit ihren Mitarbeitern sowie Kunden und Lieferanten umgehen. Soziale Faktoren in dem Zusammenhang sind sowohl die Arbeitsbedingungen als auch die Datensicherheit und Inklusion. Bei der Prüfung wird zudem darauf geachtet, inwieweit sich Unternehmen für die Gemeinschaft engagieren.
Die Unternehmensführung scheint auf den ersten Blick für Nachhaltigkeit keine so umfassende Bedeutung zu haben. Tatsächlich ist sie aber ein wichtiger Bestandteil der Kriterien. Für die Nachhaltigkeit ist es wichtig, dass Unternehmen eine transparente Arbeitsweise und Kommunikation vorweisen können. Auch ethische Gesichtspunkte fallen in diesen Abschnitt. Dabei geht es zusätzlich um die Aktionärsrechte, die gerade für Sie als Investor eine wichtige Rolle spielen.
Beschäftigen Sie sich mit dem Vergleich verschiedener ETFs und stellen Sie fest, dass hier ESG-Kriterien für die Einschätzung eingesetzt werden, können Sie daraus wertvolle Informationen mitnehmen. Bei der Ausarbeitung einer Investitionsstrategie legen Sie fest, welche Faktoren für Sie relevant sind, wenn es um die Auswahl der ETFs geht. Möchten Sie nachhaltig investieren in ETFs, spielt ESG hier eine große Rolle.
Dabei können Sie sich direkt fokussieren, zum Beispiel indem Sie einen Global Clean Energy ETF kaufen. Sie können das Spektrum aber auch erweitern und festlegen, welche zusätzlichen Kriterien bei der Nachhaltigkeit für Sie eine Rolle spielen.
Nachhaltig investieren in ETFs sollte für Sie natürlich von der Rendite her keinen Nachteil mit sich bringen. Sie wählen auch Ihren ETF Rentenversicherung nach der Performance aus oder schauen nach, wie Sie Vermögenswirksame Leistungen im ETF-Bereich am besten einsetzen können.
Die gute Nachricht ist, dass die Performance von nachhaltigen ETFs nicht automatisch schlechter ist. Das Gegenteil ist der Fall. Beachten Unternehmen in einem ETF für nachhaltige Energie, Umweltschutz oder andere Bereiche der Nachhaltigkeit modernste Technologien und Ansätze, wirkt sich das häufig positiv aus.
So sparen Unternehmen Kosten, wenn sie umweltschonende Faktoren umsetzen. Ein gutes Image für das Unternehmen durch soziales und ökologisches Engagement fördert auch die Umsätze und den Erfolg.
Allein diese Aspekte zeigen, dass sich Nachhaltigkeit und eine ansprechende Rendite nicht ausschließen.
Die Verantwortung, mit dem eigenen Kapital etwas Gutes zu tun, ist Ihnen wichtig? Dann sind nachhaltige ETFs für Ihr Portfolio eine gute Wahl. Sind Sie generell auf der Suche nach sinnvollen Investments – nicht nur in Hinblick auf Ihre Kapitalsteigerung – finden Sie hier eine sehr gute Variante. Es gibt verschiedene nachhaltige ETFs, die sich teilweise unterschiedlich fokussieren, wie auf Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung. Dadurch fällt es noch leichter, im Rahmen Ihrer Investition passende ETFs zu finden. Auch bei der Performance müssen Sie – im Vergleich zu anderen ETFs – keine Abstriche machen, wie unsere Erfahrungen zeigen.
Wenn ein ETF Wert auf Nachhaltigkeit legt, wählt er Unternehmen aus, die bestimmte Kriterien in Bezug auf Umwelt, Soziales und Unternehmensführung erfüllen.
Bei einem guten ETF werden die Kriterien für die Auswahl des Indexes transparent dargestellt. Hier sollten Sie auch erkennen, welche Ansätze in Bezug auf die Nachhaltigkeit verfolgt werden und wie die Gewichtung ist.
Es gibt zahlreiche Nachhaltigkeits-ETFs, sodass keine allgemeinen Angaben zur Rendite möglich sind. Es hat sich aber gezeigt, dass die Performance nicht schlechter ist als bei Exchange Traded Funds, bei denen Nachhaltigkeits-Kriterien keine Rolle spielen.
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