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Medienkooperation
Wo Trading 212 vs XTB antritt, begegnen sich zwei gut aufgestellte Multibroker. Beide Anbieter sind CFD-Broker, die mit einem erweiterten Portfolio auch Anleger gewinnen wollen. Die Übereinstimmungen sind zahlreich, allerdings lassen sich auch Unterschiede von Trading 212 zu XTB erkennen beim Blick auf die wichtigsten Bereiche der Brokerage:
✅ Zusammensetzung des Handelsangebotes
✅ Kontoeröffnung
✅ Einlagenschutz und Handelssicherheit
✅ Gebühren und Kosten
✅ Zahlungsmethoden
✅ Handelsplattform und App
 |  |
| Unternehmen | |
| Trading 212 UK Ltd. | XTB S.A. German Branch |
| Website | |
| trading212.com | xtb.com |
| Lizenz | |
 |  |
| Unternehmen | |
| Trading 212 UK Ltd. | XTB S.A. German Branch |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| – | – |
| Min. Einzahlung | |
| 10,00€ | – |
| Zahlungsmethoden | |
| n/a |     + |
| Besuchen | |
–
AGB gelten, 18+
| Zum Anbieter
*
* Affiliate Link
CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 74% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
Eine steigende Zahl von CFD-Brokern bemüht sich seit der Jahrtausendwende um Trader – sie ermöglichen die Spekulation long und short auf die Kurse der angebotenen Basiswerte. Dank der Hebel, eines kurzzeitigen Darlehens vom Broker, ist das Daytrading auch mit begrenztem Budget interessant. Einige der Anbieter heben sich mit zusätzlichen Leistungen und Produkten ab. Dazu gehören Trading 212 oder XTB mit ihrem umfangreichen Portfolio.
| ▶️ Trading 212 | ▶️ XTB |
|---|---|
| Seit rund zwei Jahrzehnten handeln Daytrader bei dem britischen FinTech Trading 212 ein umfassendes Handelsangebot. Die Kurse von Underlyings der wichtigsten Anlageklassen werden Gegenstand der Spekulation mit Hebelfaktoren.
Da Trading 212 allerdings auch tatsächliche Investitionen ohne Hebel anbietet, erreicht der Broker Anleger. Sie kaufen Aktien oder Teilaktien und Indexfonds. Dank einer intuitiven Handelsplattform und niedrigen Ersteinzahlungen finden Kleinanleger und Handelsneulinge bei Trading 212 keine allzu hohen Hürden vor. |
XTB ist ebenso lang im Geschäft wie Trading 212 – der polnische Broker ging ebenfalls als Forex und CFD Broker an den Start und baute sein Angebot dann immer weiter aus. Bei XTB handeln Anleger inzwischen gleichfalls Wertpapiere wie Aktien und ETF ohne Hebel. Der mehrfach regulierte Finanzdienstleister unterhält unter anderem ein deutsches Büro und punktet daher mit einem deutschen Kundensupport. |
Der erste Blick beim Abwägen von Trading 212 zu XTB gilt immer dem Handelsangebot. Für Kunden ist das Portfolio die Grundlage ihrer späteren Aktivitäten – sie wollen wissen, welche Märkte und Assetklassen ihnen zugänglich gemacht werden.
Trading 212 möchte seinen Kunden so viel wie möglich aus einer Hand bieten. Das Portfolio beinhaltet daher das Daytrading mit Hebel und die Investition ohne Hebel. Trader finden ein gut sortiertes Forex-Angebot vor, das neben den Majors und Minors auch interessante Exoten enthält. Hinzu kommen internationale Aktien, Indizes, Anleihen, aber auch ETF und Commodities. Anleger wählen unter etwa 9.000 Aktien und Indexfonds. Mit Teilaktien wird die Investition selbst in höherpreisige Titel erleichtert. Zudem können Kunden des Multibrokers in „Baskets“ investieren – die Aktienkörbe bei Trading 212 sind Zusammenstellungen mehrerer Aktien. Eine Besonderheit ist das Sparplan-Angebot. ETF-Sparpläne sind mit Raten schon ab 1,00 Euro möglich.
Als One-Stop-Shop für seine Kunden sieht sich XTB genauso. Das umfangreiche Angebot der Märkte für das Daytrading mit einem XTB Hebel wird ergänzt um etwa 3.000 echte Aktien und ETF, mit einem Schwerpunkt auf US-Titeln. XTB erlaubt den Handel mit Aktien und ETFs bereits ab 1,00 €Euro, was es Ihnen ermölicht schon mit kleinen Beiträgen zu starten. Sparpläne auf ETF können ebenfalls bei XTB eingerichtet werden.
Was ist besser – Trading 212 oder XTB? Beide Broker werben um Trader, Anleger und Sparer – das Portfolio ist allerdings bei Trading 212 umfangreicher als bei XTB.
Neben dem Blick auf das Handelsangebot gibt oft der erste praktische Eindruck den Ausschlag. Deshalb kommen viele Broker interessierten Tradern mit einem Demokonto entgegen. Die Demo ist kostenlos, unverbindlich und erlaubt einen persönlichen Test. Die Einrichtung eines Trading-Accounts bei Trading 212 oder XTB sollte danach ein intuitiv gestalteter und schnell abgeschlossener Vorgang sein.
Ein Demokonto bei Trading 212 eröffnen Interessierte leicht – dazu muss lediglich eine E-Mail-Adresse und ein Passwort eigener Wahl angegeben werden. Kann der Testzugang überzeugen, sind für ein Echtgeldkonto dann nähere Angaben zur Person notwendig. Zunächst geben Nutzer ihr Wohnsitzland ein und wählen ein Konto für das CFD-Trading oder für Aktien-Investitionen. Danach wird das Online-Formular des Brokers ausgefüllt mit dem vollständigen Namen, der Anschrift und dem Steuerstatus. Für die obligatorische Legitimierung laden Neukunden zum Schluss ein Foto oder einen Scan eines gültigen Ausweisdokuments hoch.
Mit dem XTB Demokonto erleben potenzielle Neukunden das Angebot des Brokers – mit allen Funktionen der Software, aber mit virtuellem Kapital. Einsteiger nutzen die Demo für das Erlernen des Handels, unterstützt durch Bildungsangebote. Die Anmeldung für den Testzugang und die Einrichtung des Echtgeldkontos ähneln dem, was Nutzer bei Trading 212 erwartet.
Ein Vergleich von Trading 212 und XTB muss die Regulierung und die Sicherheit der Einlagen bewerten. Kunden möchten wissen, wie sorgfältig ein Broker sich um den Schutz der Gelder bemüht, und welche sonstigen Maßnahmen getroffen werden.
| 🛡️ Sicherheit bei Trading 212 | 🛡️ Sicherheit bei XTB |
|---|---|
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Trading 212 ist ein britisches Unternehmen – betreut allerdings seine Trader in Staaten der Europäischen Union über ein Büro auf Zypern. Dort wird der Finanzdienstleister durch die CySEC lizenziert und reguliert. Die Behörde muss sicherstellen, dass Trading 212 die EU-weit verpflichtenden Auflagen für die Branche einhält. Zu ihnen gehören segregierte Konten für die Verwahrung der Kundengelder, eine Begrenzung der Hebelfaktoren für private Trader und der Schutz vor Verschuldung, d.h. negativen Kontoständen. Verbindlich ist auch die Mitgliedschaft im zypriotischen Einlagenschutzfonds. Sollte Trading 212 insolvent werden, kommt der Fonds für Forderungen von bis zu 20.000 Euro je Kunde auf. |
XTB ist wie Trading 212 über die Grenzen seiner Heimat hinaus aktiv. In Polen wird das Hauptbüro des Unternehmens durch die polnische Behörde KNF reguliert. Deutsche Kunden betreut die Niederlassung von XTB in Frankfurt am Main, Teilbereiche der Geschäftsaktivitäten von XTB unterstehen daher auch der Aufsicht der BaFin. Die Handelssicherheit wird ähnlich wie bei Trading 212 gewährleistet, der Einlagenschutz gemäß polnischen Standards deckt bis zu 3.000 Euro je Anleger hundertprozentig ab, bis zu 22.000 Euro zu 90 Prozent. |
Die vielschichtigen Leistungen eines Finanzdienstleisters wollen bezahlt sein. Die Gestaltung der Handelskosten und sonstigen Gebühren ist Brokern zu weiten Teilen freigestellt. Wettbewerbsfähig und transparent sollten sie allerdings auf jeden Fall sein.
| 💰 Handelskosten und Gebühren bei Trading 212 | 💰 Handelskosten und Gebühren bei XTB |
|---|---|
| Trading 212 unterscheidet zwischen dem CFD-Trading und der Investition. Für seine Trader ist der Broker ein sogenannter Market Maker. Er stellt also selbst die Kurse und erhebt einen Aufschlag darauf. Durch diese „Spreads“ finanziert sich die Brokerage. Die Höhe der Spreads ist auf der Website von Trading 212 aufgeführt. Anleger stellen fest, dass Trading 212 beim Kauf von Aktien und ETF auf eigene Gebühren verzichtet – der Broker tritt hier wie die extrem günstigen Neobroker auf. Ein weiterer Pluspunkt ist zweifellos, dass es Zinsen auf liquides Kapital gibt. | Die XTB Gebühren im Daytrading sind ebenfalls Spreads, es handelt sich also auch hier um einen Market Maker. Für seine Anleger und Sparer verzichtet XTB bei Wertpapiertransaktionen auf eigene Handelskosten und gleicht auch damit Trading 212. |
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| Unternehmen | |
| Trading 212 UK Ltd. | XTB S.A. German Branch |
| Website | |
| trading212.com | xtb.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Trading 212 UK Ltd. | XTB S.A. German Branch |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| – | – |
| Min. Einzahlung | |
| 10,00€ | – |
| Zahlungsmethoden | |
| n/a | + |
| Besuchen | |
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AGB gelten, 18+
| Zum Anbieter
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* Affiliate Link
CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 74% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
Komfortable, sichere Zahlungsmethoden für Ein- und Auszahlungen, eine schnelle Bearbeitung durch den Broker und der Verzicht auf Bearbeitungsgebühren gelten als Qualitätskriterien im Brokertest.
| 💳 Zahlungen bei Trading 212 | 💳 Zahlungen bei XTB |
|---|---|
| Die akzeptierten Zahlungsverfahren bei Trading 212 beinhalten Kredit- und Debitkarten, aber auch die SEPA-Überweisung. Daneben zahlen Kunden des Brokers mithilfe der Zahlungsdienste von Google und Apple. Die Mindesteinzahlung liegt bei 10,00 Euro, der Broker verzichtet auf Bearbeitungsgebühren. | Ganz ähnlich gestaltet sich die Palette der Zahlungsmethoden bei XTB – neben Kartenzahlungen und Überweisungen akzeptiert der Broker Klarnas SOFORT-Überweisung und Zahlungen über die Plattform PayPal. Gebühren seitens des Brokers fallen dabei nicht an. Allerdings gibt es eine Mindesteinzahlung in Höhe von 1 €. |
Der Kontaktpunkt für Trader und Broker ist die Handelsplattform – die Software muss zahlreiche Funktionen erfüllen und mit ihrer Ausstattung vor allem den hohen Ansprüchen von Daytradern genügen. Die stützen sich für ihre Handelsentscheidungen auf die Chartanalyse und wollen ihr persönliches Risikomanagement umsetzen.
| 🖥️ Die Software bei Trading 212 | 🖥️ Die Software von XTB |
|---|---|
| Anders als manche Anbieter, die externe Plattformen nutzen, verwendet Trading 212 eine proprietäre Software. Die Handelsplattform des Brokers entstand auf der Grundlage von dessen Geschäftserfahrung und Anregungen von Tradern. Die Basis der Software-Architektur ist – wie beim MetaTrader 5 – HTML5. Das sorgt für schnelle Ausführungen. Auch die Tools und Indikatoren sowie die Orderzusätze der Plattform bestehen im Test. Integriert sind außerdem Analysen und Newsfeeds und ein Chat für den Kontakt zum Kundendienst. | Eine eigene Software und XTB App bietet auch dieser Broker mit der xStation in der Version 5. Die schnelle, stabile Plattform muss den Vergleich mit bekannten Lösungen externer Entwickler nicht scheuen – sei es bei der Ausstattung für die Technische Analyse oder für die Gewinnmitnahme und Verlustbegrenzung bei der Orderaufgabe. |
Die Entscheidung zugunsten von Trading 212 oder XTB ist nicht einfach – denn beide Broker können Interessierte mit einem breiten Spektrum von Finanzprodukten und Leistungen ansprechen. Den Anstoß für die Wahl des einen oder anderen gibt vielleicht die Guthabenverzinsung bei Trading 212 oder die Betreuung durch das Frankfurter Büro bei XTB, alternativ die Eindrücke von der Software bei der Nutzung der Demoversion.
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| Unternehmen | |
| Trading 212 UK Ltd. | XTB S.A. German Branch |
| Website | |
| trading212.com | xtb.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| Trading 212 UK Ltd. | XTB S.A. German Branch |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, E-Mail Support | Live-Chat, Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
| – | – |
| Min. Einzahlung | |
| 10,00€ | – |
| Zahlungsmethoden | |
| n/a | + |
| Besuchen | |
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AGB gelten, 18+
| Zum Anbieter
*
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CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 74% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
