- Broker Vergleich
- Testberichte
-
- Beste Online Broker
-
- Beste Online Broker
-
- Beste Robo Advisor
-
- Trading lernen
- Ratgeber
- Deals & Prämien
Medienkooperation
Die Warburg Bank steht für eines der ältesten Bankhäuser Deutschlands. Mit dem Warburg Navigator zeigt uns die Bank, dass man durchaus versteht mit der Zeit zu gehen. Hier verbinden sich die Tradition und der Einfluss, den High-Tech und KI haben. Als Ergebnis entsteht eine moderne digitale Vermögensanlage.
Im Test kristallisieren sich einige Punkte sehr schnell heraus. Der Warburg Navigator richtet sich dezidiert an Anleger, die bereits einen angemessenen Kapitalstock mitbringen. Für die Vermögensverwaltung setzt der Warburg Navigator auf ein breites Portfolio globaler ETFs – was für unseren Warburg Navigator Test Folgen hat.
| Zahlungsanbieter | Sicherheit |
|---|---|
 |
sehr hoch |
| 5 Sterne |
|
0% |
| 4 Sterne |
|
0% |
| 3 Sterne |
|
0% |
| 2 Sterne |
|
0% |
| 1 Stern |
|
0% |
Der Warburg Navigator sticht im Test aus einem Grund heraus: Wir haben es hier nicht mit einem neuen Brokerage Anbieter oder einem brandneuen Operator nach der Robo Advisor Definition zu tun. Vielmehr ist das Ganze als digitale Vermögensverwaltung angelegt. Und für diese besondere Situation müssen wir ein angemessenes Szenario entwickeln. In unseren Augen dreht es sich hier nicht nur um die Frage, welche Assets in den Anlageplänen stecken oder mit welchen Robo Advisor Kosten zu rechnen ist.
▶️ Der Warburg Navigator liefert viele Vorteile
Eine objektive Bewertung ist in unseren Augen nur gerechtfertigt, wenn wir uns mit dem Gesamtpaket beschäftigt haben. Dafür spielt eine Rolle, welchen Eindruck der Internetauftritt hinterlässt. Wie einfach ist die Plattform zu bedienen? Ein zweiter sehr wichtiger Aspekt betrifft die Depoteröffnung. Hier interessiert uns, ob auf dem Weg zum Warburg Navigator Hindernisse im Weg liegen – oder ob beim ersten Warburg Navigator Login wirklich alles glatt läuft.
Zu guter Letzt wäre noch ein weiterer Punkt, der für uns im Test zum Warburg Navigator Erfahrungsbericht Einfluss hat. Es geht um die Frage, welchen Eindruck der Kundendienst hinterlassen hat. Es können Probleme immer wieder auftauchen. Selbst eine akribisch entwickelte Plattform ist selten frei von Fehlern. Wichtig ist, dass wir sehr schnell einen kompetenten Ansprechpartner finden, der uns bei Fragen weiterhilft.
Anleger – egal, ob erfahrene Trader oder Börsenneulinge – treffen zuerst über die Website auf den Warburg Navigator. Im Test steht deshalb auch der Internetauftritt ganz oben auf der Liste jener Testkategorien, mit denen wir uns beschäftigen. Was fällt uns auf? Die Warburg Bank als Gesellschaft hinter dem Angebot verflechtet die Ansprüche an eine moderne Geldanlage mit einem Look, der uns in gewisser Weise fast schon konservativ vorkommt. An dieser Stelle wollen wir nicht falsch verstanden werden. Diese Zuschreibung darf nicht negativ aufgefasst werden, der Look wirkt keineswegs angestaubt.
In Anbetracht der Tatsache, dass hinter dem Angebot die Warburg Bank steht, passt der etwas nostalgische Look durchaus sehr gut. Und am Ende kommt es für unsere Warburg Navigator Bewertung nicht nur auf den Look an. Wie einfach sich durch das Angebot navigieren lässt und ob die wirklich wichtigen Informationen direkt und transparent angeboten werden, spielt für die Performance im Warburg Navigator Erfahrungsbericht eine genauso große Rolle.
Über den Webauftritt vermittelt uns die Warburg Bank einen sehr umfassenden Eindruck davon, was hinter dem Warburg Navigator steckt. Die nötigen Informationen, um das System dahinter zu verstehen, sind über den Internetauftritt sehr schnell zu finden. Hier zeigt uns der Anbieter deutlich, wie wichtig die Usability in der Praxis ist.
Die Navigation ist der Warburg Bank in unseren Augen sehr gut gelungen. Selbst die eher trockenen Themen – wie die Risikohinweise oder die Übersicht zu den Geschäftsberichten sind ohne Schwierigkeiten zu erreichen. Das Bankhaus zeigt uns damit, dass man nicht nur ein Gespür für neue Anlagetrends hat, sondern auch den Aspekt der Bedienbarkeit in seiner Tragweite sehr gut verstanden hat.
| 🥇 Warburg Navigator | 🏆 Highlights |
|---|---|
| 🧰 Anlageklassen | Digitale Vermögensverwaltung mit ETFs und aktiv verwalteten Fonds |
| 💳 Zahlungsmethoden | Überweisung/Lastschrift |
| 📈 Handelsplattformen | proprietäre Depotverwaltung |
| 📞 Kundensupport | Hotline, Hilfecenter mit FAQ und E-Mail Service |
| 📱 Trading App | Ja |
| 🕵 Regulierung | BaFin |
| 📋 Demokonto | Nicht verfügbar |
Der Internetaufritt ist die Visitenkarten des Anbieters. In unseren Augen ist für die Bewertung der Warburg Navigator Erfahrungen die Kontoeröffnung eine weitere wichtige Testkategorie. Es geht uns darum, wie hoch die Hürden sind, um beim Anbieter ein Depot zu eröffnen. Der Onboarding Prozess muss bei Warburg Navigator zwei wichtige Punkte erfüllen. Auf der einen Seite sollte der Ablauf so einfach wie möglich sein. Andererseits müssen die Fragen zu den geplanten Anlagezielen so umfassend wie möglich sein – um der digitalen Vermögensverwaltung die Möglichkeit zu geben, eine individuell passende Asset-Allokation zusammenzustellen.
▶️ In wenigen Schritten zur Warburg Navigator Vermögensverwaltung
Der erste Schritt für die Eröffnung des Depots ist der Klick auf „Anlagevorschlag ermitteln“. Nach dem Klick müssen Sie die Datenschutzeinstellungen bestätigen, bevor Warburg Navigator mit der Kontoeröffnung weitermacht. Im Onboarding stellt der Anbieter zuerst Fragen hinsichtlich der Ausrichtung des Anlageziels und der Risikoklassifizierung. Wichtige Informationen sind:
Mit den Informationen rund um die Orientierung und individuellen Ausrichtung als Anleger stellt das System bei Warburg Navigator einen Anlageplan fest. An diesem Plan orientiert sich die Zusammensetzung der Anlageklassen und Assets.
Warburg Navigator Konto einrichten – alle Schritte im Überblick:
Die gesamte Anmeldung bei Warburg Navigator nimmt einige Minuten in Anspruch und ist in unseren Augen für Neulinge keine große Hürde. Da die Legitimation ein integraler Bestandteil der Registrierung ist, muss der Anbieter das Depot erst freischalten, ehe Anleger zum ersten Mal das Warburg Navigator Login nutzen können.
Hinsichtlich der Trading Plattform müssen wir uns für den Warburg Navigator Test in der Bewertung – im Robo Advisor Vergleich zu klassischen Brokerage Leistung – etwas umstellen. Der Grund liegt auf der Hand: Als digitale Vermögensverwaltung werden Entscheidungen über Rebalancing auf einer anderen Basis als im Rahmen eines Direktinvestments gefällt. Wir reden an dieser Stelle nicht von einem Trading Desk, die Plattform bietet einen Überblick zur Wertentwicklung des Depots. Als Anleger behalten Sie Ihr Portfolio auf diese Weise nicht nur über den Desktop Browser im Auge, die Plattform ist über die App auch mobil verfügbar. Was uns im Test überrascht: Warburg Navigator lässt sich bei der technischen Umsetzung unter die Arme greifen – von investify Tech.
Was bedeutet diese Erkenntnis zur Plattform letztlich für die Warburg Navigator Bewertung? Anleger dürfen nicht mit falschen Erwartungen an Warburg Navigator herangehen. Es gibt keinen klassischen Trading Desk mit Chartinstrumenten und Indikatoren, dank welcher sich die Kurse einzelner Assets einfach analysieren lassen. Diese Funktionalität bietet – angesichts der besonderen Rahmenbedingungen – letztlich keinen Mehrwert für das Anlageprodukt bei Warburg Navigator.
▶️ So funktioniert der Warburg Navigator
Der Internetauftritt ist der berühmte erste Eindruck, den der Warburg Navigator nur einmal hat. Wir sind der Meinung, dass die App fast auf der gleichen Stufen steht. In den letzten Jahren stoßen zunehmend mehr Anleger über diesen Weg auf Angebote wie den Warburg Navigator. Entsprechend hoch sind die Ansprüche hinsichtlich der Warburg Navigator Erfahrungen. Die mobile App steht für die beiden wichtigen Betriebssysteme Android und iOS zur Verfügung. So gut wie die App durchdacht und aufgebaut – so ungewöhnlich finden wir beim Warburg Navigator die Erfahrung, über die Website keinen Hinweis auf die App zu finden.
Über den Play Store bzw. den App Store ist die mobile Warburg Navigator App ohne Probleme zu finden. Wenn Sie sich anmelden und den Warburg Navigator Login für die App nutzen, erleben Sie eine klar durchdachte Depotverwaltung. Anleger behalten damit den aktuellen Bestand und die Wertentwicklung im Auge. Parallel nutzen Sie die mobile Anwendung, um Ihre Investments aufzustocken. Besonders interessant finden wir in diesem Zusammenhang die Aufschlüsselung der Assetklassen. Hierdurch lässt sich die Risikostufe abschätzen. Ein hoher Anteil von Anleihen bedeutet in der Regel, dass wir es mit einer niedrigen Risikoeinstufung zu tun haben.
📱 das ist die übersichtliche Warburg Navigator App
Aus Anlegersicht spielt das Banking bei der Entscheidung über die Anmeldung eine entscheidende Rolle. Für uns gehört dieser Bereich nicht einfach nur zur Bewertung des Anbieters. Mit der Auswahl an Zahlungsmethoden zeigt uns Warburg Navigator, dass er seriös ist. Dabei ist nicht nur wichtig, dass die Zahlungsmethoden sicher sind, sondern sich in der Praxis auch einfach einsetzen lassen. Angesichts unserer bisherigen Tests der Konkurrenz gehen wird davon aus, dass Warburg den Fokus auf die Überweisung setzt.
Im Test sehen wir uns mit dieser Annahme bestätigt. Die Überweisung wird aber nicht nur für Einzahlungen benutzt. Auch Auszahlungen werden über die Banküberweisung abgewickelt. Kunden können Guthaben aus der digitalen Vermögensverwaltung allerdings ausschließlich auf das Referenzkonto überweisen. Damit baut der Anbieter ein weiteres Sicherheitsfeature ein. Im Ergebnis bietet der Warburg Navigator eine transparente und sichere Zahlungsabwicklung, die den Ansprüchen von Anlegern im Robo Advisor-Segment voll gerecht wird.
| Zahlungsanbieter | Sicherheit |
|---|---|
|
sehr hoch |
Warburg Navigator überzeugt durch einen sehr klaren und stringenten Internetauftritt, nimmt uns aber auch bei der Art und Weise mit, wie die digitale Vermögensverwaltung in die Praxis umgesetzt wird. Auf der anderen Seite ist uns klar, dass Probleme und Fragen nie ausgeschlossen sein werden. Der Anbieter setzt im Hinblick auf den Kundendienst auf ein klassisches Portfolio im Kundendienst – das sich auf die Erreichbarkeit über die Hotline und E-Mail konzentriert.
Muss es besonders schnell gehen, ist die Hotline in unseren Augen immer noch die beste Möglichkeit, um mit der Warburg Bank als Betreiber des Navigator zu kommunizieren. Hierüber erreichen Sie den Support Montag bis Freitag während der Servicezeit von 9 Uhr bis 18 Uhr.
Kleiner Tipp: Wollen Sie immer auf dem Laufenden bleiben, tragen Sie sich einfach in den Newsletter ein. So erhalten Anleger alle wichtigen Informationen. Natürlich können Sie sich auch jederzeit wieder abmelden.
Parallel zur Hotline ist die Warburg Bank übrigens auch auf dem Postweg erreichbar. Müssen Sie von dieser Möglichkeit Gebrauch machen, wenden Sie sich an:
M.M.Warburg & CO (AG & Co.) KGaAFerdinandstraße 7520095 Hamburg.
Bleibt als letzte Option noch der E-Mail Support. In diesem Zusammenhang haben Sie zwei Möglichkeiten. Entweder nutzen Sie direkt das Kontaktformular oder schreiben einfach eine Mail an support@warburg-navigator.de. Im Test ist die Hotline als Kontaktkanal erwartungsgemäß schneller. Hinsichtlich des Kompetenzfaktors liegen die verschiedenen Kontaktkanäle allerdings auf Augenhöhe.
| Kundenservice |  |
|---|---|
| E-Mail: | support@warburg-navigator.de |
| Telefon: | +49 40 3282-2020 |
Als Anleger haben Sie eine klare Vorstellung davon, was der Warburg Navigator nicht sein darf: Ein Angebot, dessen Sicherheit und Zuverlässigkeit Sie nicht einschätzen können. Das Thema Seriosität hat verständlicherweise Priorität. Verluste an den Märkten kalkulieren Sie ein, wollen sich aber darauf verlassen, dass Ihr Geld im Depot beim Warburg Navigator sicher ist. Auf was müssen Sie sich hier vorbereiten? Nach unseren Warburg Navigator Erfahrungen sehen wir in puncto Regulierung einen Anbieter, der durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert und überwacht wird.
Hinweise auf offenkundigen Anlagebetrug wären für einen Anbieter wie die renommierte Privatbank M.M. Warburg Bank zudem ein Super-GAU. Deren lange Tradition in der Vermögensverwaltung ist in unseren Augen ein weiteres Indiz darauf, dass wir es beim Warburg Navigator mit einem Anlageinstrument zu tun haben, dass strengen Regularien unterliegt.
Sicherheit ist in unseren Augen jedoch mehr als nur die BaFin-Zulassung. In die Entscheidung muss einfließen, wie die Regulierung, Einlagensicherung und die technischen Sicherheitsmaßnahmen ineinandergreifen. Ein kleines Detail fällt nur bei genauem Hinsehen auf: Kundengelder werden bei der Baader Bank verwahrt. Da wir hier von einer Bank mit deutschem Geschäftssitz reden, greift die gesetzliche Einlagensicherung, mit der Guthaben bis zu einem Betrag von 100.000 Euro geschützt sind.
Eine weitere Sicherheitsmaßnahme beim Warburg Navigator ist die strikte Trennung der Kundeneinlagen vom Unternehmensvermögen. Sollte es tatsächlich zu einer Insolvenz kommen, haben Gläubiger keinen Zugriff auf die Vermögen der Kunden. Das letzte Glied in der Kette ist der Umgang der Warburg Bank mit Sicherheitsfragen zur Datensicherheit und einer sicheren Datenübertragung. Die wichtige Säule ist die SSL-Verschlüsselung, mit welcher die Übertragung der Daten zwischen den Servern von Warburg Navigator gegen Cyberkriminelle geschützt wird.
Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn, Deutschland
poststelle@bafin.de
0228 / 4108 - 0
05/2002
2700
portal.mvp.bafin.de/database/InstInfo/institutDetails.do
Bis hierhin haben wir uns intensiv mit den einzelnen Kategorien beschäftigt, die für eine Entscheidung essenziell sind. Zum Schluss unseres Warburg Navigator Testberichts wollen wir einen Blick auf die Extras werfen, die uns der Operator anbieten kann. Gehört dazu vielleicht sogar ein Demokonto? In diesem Punkt können wir auf diese Antwort einfach mit einem „Nein“ antworten. Was auf der anderen Seite auffällt: Warburg arbeitet mit einem Finanzanlage-Magazin.
Hier findet ein umfassender Wissenstransfer statt – auch über nachhaltige Robo Advisor Themen. Das Magazin beschäftigt sich nicht nur mit aktuellen Trends. Es geht auch um verschiedene Strategien und Tipps, die man als Anleger kennen sollte. Dieses Extra sticht im Warburg Navigator Test heraus und ist in unseren Augen auch ein wichtiges Feature, das in die Entscheidung einiger Anleger einfließt. Andere Inhalte, wie Education- und Tutorial-Videos bietet uns Warburg Navigator leider nicht an.
Warburg Navigator verbindet das Grundkonzept der Vermögensverwaltung mit den modernen technischen Möglichkeiten. Robo Advisor Systeme bieten die Chance, auch ohne sich jeden Tag mit den Märkten zu beschäftigen, eine Rendite zu erzielen. Warburg Navigator setzt für die Umsetzung der Anlagepläne ganz gezielt auf fondsbasierte Anlagen. Dabei werden aktiv verwaltete Fonds mit ETFs kombiniert. Warum ist diese Kombination von Bedeutung für den Anbietertest und den Robo Advisor Bereich?
ETFs sind passiv verwaltete Anlageprodukte, die einen Index nachbilden. Damit realisieren ETFs eine interne Risikostreuung. Gleichzeitig ist die Kostenquote für exchange traded funds im Vergleich zu anderen Assetklassen niedriger. Dass Warburg Navigator trotzdem in Teilen auch auf aktiv verwaltete Fonds setzt, spiegelt Lücken im Angebot der ETFs wider. Diese Situation sehen wir nicht nur im Warburg Navigator Test. Konkurrenten des Anbieters verhalten sich sehr ähnlich. Dass Warburg Navigator in der Hauptsache auf ETFs setzt, bringt einige Vorteile mit – wie die Chance, sehr unterschiedlich aufgestellte Anlagepläne zu entwickeln.
Eine der wichtigen Testkategorien sind die Gebühren. Was erwarten wir an dieser Stelle von Warburg Navigator als Anbieter einer digitalen Vermögensverwaltung? Es geht im Test zu unseren Warburg Navigator Erfahrungen darum, ein Anbieter unter die Lupe zu nehmen, der seine Gebühren transparent darstellen kann. Je kürzer des Preisverzeichnis, umso besser. Wie sieht die Realität aus?
Seitens Warburg Navigator wird mit einer All-in Gebühr gearbeitet, die alle wichtigen Robo Advisor Kosten abdeckt. Damit sind unter anderem Depotführungsgebühren oder die Transaktionskosten abgegolten. Wie hoch die Gebühr letztlich ausfällt, entscheidet sich über die Höhe der Vermögensanlage. Zwischen der Mindesteinlage von 20.000 Euro und 100.000 Euro werden 1,00 Prozent erhoben. Ab einem Betrag von 100.000 Euro beläuft sich die Gebühr auf 0,90 Prozent.
In dieser Höhe wird die All-in Gebühr bis 250.000 Euro erhoben. Darüber sinken die Kosten auf 0,80 Prozent. Zusätzlich fällt bei Warburg Navigator eine Gebühr für die Produktkosten an. Deren Höhe ist pauschal allerdings nicht zu fassen, da sie letztlich von der konkreten Zusammenstellung der Anlagepläne beeinflusst wird.
Aus Anlegersicht ist die Sicherheit ein besonders wichtiges Thema. Die Einlagen sind bei Warburg Navigator als Sondervermögen eingestuft, was sie auch im Insolvenzfall sicher macht. Parallel dazu greift natürlich auch die Anlegerentschädigung und die gesetzliche Einlagensicherung. Das Sicherheitslevel ist für den Robo Advisor relativ hoch.
Zentrales Element des Warburg Navigator ist die Entwicklung der Anlagepläne entsprechend der Anlageklassifizierung einzelner Anleger. Damit werden auch sehr unterschiedliche Risikoprofile abgebildet. Es ist bei Warburg möglich, auch als eher konservativer Anleger eine Heimat zu finden.
Die Warburg Gebühren werden sehr transparent dargestellt. Parallel gibt es noch weitere Abzüge – in Form der Steuern. Da es sich hier um Kapitalerträge handelt, greift bei den Gewinnen von Warburg Navigator auch die Abgeltungssteuer.
Ja, der Anbieter hat neben dem Support ein Hilfe Center aufgebaut, welches in einem FAQ sehr unterschiedliche Inhalte behandelt. Diverse Fragen lassen sich damit bereits klären. Zusätzlich gibt es noch das Magazin, auf welches Anleger bei Warburg Zugriff haben.
Um bei Warburg Navigator ein Depot einzurichten, müssen Neukunden zuerst die Legitimation durchlaufen. Damit dieser Schritt besonders schnell abgeschlossen ist, ist der Griff zur VideoIdent-Legitimation zu empfehlen, da hier kein Kanalwechsel mehr stattfindet.
Warburg Navigator setzt auf eine Verbindung aus modernen Anlagetools und den Erfahrungen in der Vermögensverwaltung, die bei der Warburg Bank bereits über Jahrzehnte zurückreichen. Der Internetauftritt spiegelt den hohen Anspruch des Anbieters von der ersten Minute an wider und zeigt uns im Warburg Navigator Test, dass es nicht immer eine puristische Website braucht. Durch die Fokussierung auf Fonds und ETFs gelingt es Warburg Navigator, den Spagat zwischen verschiedenen Risikoprofilen zu schaffen. Aber: Das Angebot ist durch die Mindesteinlage von 20.000 Euro auf eine klar definierte Zielgruppe zugeschnitten. Wer sich für Warburg Navigator, erlebt hier einen Anbieter mit umfassendem Onboarding und einem über die Hotline auch direkt ansprechbaren Kundenservice.
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
