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Medienkooperation
XTB und Freedom24 starteten mit unterschiedlichem Kerngeschäft. Inzwischen gibt es im Vergleich von Freedom24 und XTB aber durchaus Überschneidungen. Gemeinsam haben die Broker, dass sie ihren Kunden beachtliche Handelsmöglichkeiten eröffnen, und das zu günstigen Konditionen. Die Gemeinsamkeiten, ebenso wie die Unterschiede von XTB zu Freedom24, sollen hier eingehender beleuchtet werden. Dabei liegt der Fokus auf den folgenden Punkten:
✅ Zusammensetzung des Handelsangebotes
✅ Konten und Kontoeröffnung
✅ Sicherheit und Einlagenschutz
✅ Konditionen und Gebühren
✅ Zahlungsmethoden
✅ Handelsplattform und App
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| Unternehmen | |
| XTB S.A. German Branch | Freedom Finance Europe Ltd. |
| Website | |
| xtb.com | freedom24.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| XTB S.A. German Branch | Freedom Finance Europe Ltd. |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
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CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 74% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. | – Die WELCOME-Aktion unterliegt den AGB. Gratisaktien werden zufällig zugeteilt (höherwertige seltener). |
XTB gehört zu den ältesten Brokerage-Anbietern im CFD-Trading, aber auch Freedom24 ist seit nahezu zwei Jahrzehnten am Markt. Beide unterhalten im Vergleich XTB/Freedom24 eine Niederlassung in Europa.
XTB wurde im Jahr 2002 anfänglich als Forex- und CFD-Broker gegründet. Im außerbörslichen Daytrading nutzen Kunden CFD, um auf steigende oder fallende Kurse von Basiswerten zu spekulieren. Diese werden dabei nicht gekauft, zusätzlich steigern Hebel das Eigenkapital und machen das Trading auch für Teilnehmer mit begrenztem Budget interessant. Das Handelsangebot wurde rasch um echte Aktien und ETF erweitert. Diese können bereits ab 1 € gehandelt werden. Das macht eine flexibl Investierung und den Start schon mit kleinen Beträgen möglich. Deutsche Kunden betreut ein Büro in Berlin, überwacht durch die BaFin.
Auch die von Freedom24 hat eine Niederlassung in Europa, genau genommen auf Zypern. Der Finanzdienstleister setzt seinen Schwerpunkt auf den Börsenhandel und bietet Anlegern viel Auswahl an Aktien und Optionen über zwei Dutzend Handelsplätze in aller Welt. Die Handels- und sonstigen Gebühren gelten als wettbewerbsfähig.
Die Entscheidung für XTB oder Freedom24 fällt anhand wichtiger Aspekte – darunter das Handelsangebot. Denn die Zusammensetzung und die Größe des Portfolios gibt den Rahmen für spätere Trades vor. Lassen sich Unterschiede von XTB zu Freedom24 erkennen?
Groß und vielseitig ist das Angebot bei XTB. Daytrader handeln mit CFDs eine große Auswahl von Währungspaaren und spekulieren mit Hebeln zwischen 1:5 und 1:30 auf tausende von Unternehmensaktien, Indizes, Fonds und Rohstoffe. Wer eher längerfristig investieren möchte, kann das ebenfalls tun – Anlegern stehen neben etwa 3.000 Aktien auch ETF zur Verfügung. Hier liegt ein Schwerpunkt auf US-Titeln. Sparpläne auf ETF sind bei XTB ebenfalls möglich.
Über zwanzig Börsen eröffnen sich mit einem Depot bei Freedom24 – darunter die wichtigsten Handelsplätze in Europa, Nordamerika und Asien. Für Anleger bedeutet dies Zugang zu über 40.000 Aktien börsennotierter Konzerne, Anleihen finden sich im Portfolio des Brokers ebenfalls. Außerdem sind 3.000 Indexfonds für Einzelinvestitionen, aber nicht für Sparpläne verfügbar. Mit etwa 800.000 Optionen empfiehlt sich Freedom24 für Optionstrader (allerdings keine Stillhaltergeschäfte).
Was ist besser – XTB oder Freedom24? Beide Broker führen für sich ein enormes Handelsangebot an. Kunden entscheiden sich vermutlich auf der Grundlage der Alleinstellungsmerkmale. Das sind bei XTB Erfahrungen mit dem CFD-Trading, während Anleger und Trader bei Freedom24 Erfahrungen mit Optionen machen können (ausgenommen sind Stillhaltergeschäfte).
Eine schnelle, weitgehend selbst erklärende Kontoeinrichtung ist ein Testkriterium, wo es um die Gegenüberstellung XTB vs Freedom24 geht. Können Anleger das Angebot mit einem Demokonto unverbindlich testen, gibt es dafür Pluspunkte.
Erste Eindrücke von den Abläufen, aber auch vom Service des Brokers erhalten Interessierte bei XTB mit dem kostenlosen Demokonto. Ein solcher Testzugang hilft Neulingen beim Erlernen des CFD-Tradings, die Nutzung wird grundsätzlich empfohlen. Kapitalisiert ist die Demo mit virtuellem Guthaben, so dass mit den Übungen kein Risiko verbunden ist. Wer anschließend mit echtem Geld handeln möchte, durchläuft ein zügiges Onboarding. Neukunden müssen zunächst angeben, ob sie ein CFD-Handelskonto oder ein Aktienkonto eröffnen wollen. Anschließend werden die gängigen Personen- und Adressdaten eingegeben, eine Legitimierung durch die Vorlage eines gültigen Ausweises wird digital durchgeführt und schließt die Kontoeröffnung ab.
Freedom24 bietet als Aktienbroker keine Testversion an. Neukunden eröffnen bei dem Broker ein Depot mit angeschlossenem Verrechnungskonto. In einem ersten Schritt fällt die Entscheidung für einen der Service-Tarife bei Freedom24. Im Basis-Level wird das Konto kostenlos geführt, steigende Tarife bieten günstigere Orderkosten, sind dafür aber mit Depotgebühren verbunden.
Auf diese Weise werden Gelegenheits-Anleger ebenso angesprochen wie sehr aktive Investoren mit hohem Handelsvolumen. Den Überblick über die Kostenstruktur gibt eine Tabelle auf der Website. Wie bei XTB gehört zur Kontoeröffnung dann die Angabe von Name, Adresse, E-Mail und Handynummer sowie der Steuernummer. Die Verifizierung der Daten nimmt der Broker anhand eines hochgeladenen Scans des Ausweises vor.
Bei der Investition und beim Handel fließen mitunter hohe Beträge – wie sicher sind diese Gelder bei Freedom24 oder XTB?
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🛡️ Sicherheit bei XTB |
🛡️ Sicherheit bei Freedom24 |
|---|---|
| Der international agierende Broker XTB hat seinen Hauptsitz nach wie vor in Polen und wird dort durch die polnische KNF reguliert. Eine Niederlassung in Berlin betreut deutsche Kunden, sie wird in Teilen durch die deutsche BaFin kontrolliert. Die Kundengelder sind nach polnischem Standard gesichert. Dies bedeutet eine hundertprozentige Abdeckung von 3.000 Euro, für Beträge darüber hinaus eine 90%ige Abdeckung über bis zu 21.000 Euro je Trader. Beides in PLN. | Die Freedom Finance Europe Ltd. hat ihren Sitz auf Zypern und wird durch die dortige CySEC reguliert. In Deutschland agiert die Freedom Finance Germany GmbH als vertraglich gebundener Vermittler für Freedom Finance Europe Ltd. mit Sitz auf Zypern. Da der Broker Mitglied im zypriotischen Einlagenschutzfonds ist, sind bei einer Insolvenz des Unternehmens bis zu 20.000 EUR je Kunde geschützt. |
Zu den Kriterien, die Anleger besonders interessieren, gehören natürlich die Gebühren. Denn die Kosten für Konto und Handel werden von den Renditen abgezogen – das kann bei der Wahl von XTB oder Freedom24 ausschlaggebend sein.
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💰 Handelskosten und Gebühren bei XTB |
💰 Handelskosten und Gebühren bei Freedom24 |
|---|---|
| Im Forex- und CFD-Trading tritt XTB als Market Maker auf. Der Broker stellt daher selbst die Kurse und belegt sie mit einem Aufschlag. Dieser Spread gilt als günstig, weitere Kosten fallen beim Handel nicht an. Beim Aktienhandel nutzt der Broker das Konzept anderer Neobroker, wie der Vergleich XTB vs eToro zeigt. Durch die Beschränkung auf ausgewählte Handelspartner wird der Gratis-Handel ermöglicht. Weitere Gebühren, für die Abwicklung von Ein- und Auszahlungen, gibt es nicht. Es wird allerdings eine Mindesteinzahlung von 1 € vorausgesetzt. | Die Gebühren bei Freedom24 richten sich nach dem ausgewählten Tarif. Kunden, die sich für das All-Inclusive-Konto auf Dollar oder das Smart-Konto in Euro entscheiden, zahlen keine Kontoführungsgebühren. Die Kosten im Handel liegen bei Aktien in den USA und Europa bei mindestens 2,00 Euro oder US Dollar je Order zzgl. 0,02 Euro oder US Dollar je Aktie. Anleger mit einem Fix- oder Super-Tarif erhalten niedrigere Handelskosten, zahlen jedoch eine monatliche Depotgebühr von 10,00 Euro bzw. 200,00 Euro. Eine Mindesteinzahlung gibt es nicht. |
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| Unternehmen | |
| XTB S.A. German Branch | Freedom Finance Europe Ltd. |
| Website | |
| xtb.com | freedom24.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| XTB S.A. German Branch | Freedom Finance Europe Ltd. |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
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| Min. Einzahlung | |
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| Besuchen | |
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CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 74% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. | – Die WELCOME-Aktion unterliegt den AGB. Gratisaktien werden zufällig zugeteilt (höherwertige seltener). |
Das Kapital für die geplanten Aktivitäten müssen Trader und Anleger einzahlen, später wollen sie dann ihre Gewinne auch auszahlen. Das sollte sicher und ohne weitere Kosten möglich sein.
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💳 Zahlungen bei XTB |
💳 Zahlungen bei Freedom24 |
|---|---|
| Beim CFD-Trading besteht nicht selten kurzfristig Kapitalbedarf – dem kommt XTB mit einer Auswahl komfortabler Zahlungsmethoden entgegen. Trader nutzen Kartenzahlungen, die Banküberweisung, den Dienst SOFORT, außerdem PayPal. Selbst Transaktionen mit sofortiger Wertstellung sind also möglich. Gebühren für die Bearbeitung von Zahlungen fallen nicht an, es gibt allerdings eine Mindesteinzahlung in Höhe von 1 €. | Auf das Verrechnungskonto bei Freedom24 zahlen Kunden mittels Banküberweisung, ebenfalls akzeptiert werden SOFORT oder Kartenzahlungen. Einzahlungen sind seitens des Brokers kostenfrei, für Auszahlungen fällt eine pauschale Gebühr von 7 Euro je Vorgang an. |
Die Software, über die sich Broker und Kunden begegnen, muss im Test mit ihrer Ausstattung für den Handel überzeugen.
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💻 Die Software von XTB |
💻 Die Software bei Freedom24 |
|---|---|
| Bei XTB wird die proprietäre xStation 5 kostenfrei angeboten – als browserbasierte Software und als mobile App. Die Funktionalität, Stabilität und schnelle Orderausführung bestehen die Prüfung, auch die Ausstattung mit Tools für die Chartanalyse und Orderarten wird den Anforderungen erfahrener Trader gerecht. Einen unverbindlichen eigenen Test ermöglicht die Demo.
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Kunden verwalten ihre Konten und Depots bei Freedom24 über den persönlichen Kundenbereich – dieser ist intuitiv, übersichtlich und funktional gestaltet. Mit der Wertpapiersuche fällt es leicht, die gewünschten Titel zu finden, sie werden mit Realtime-Kursen angezeigt. Die Ausstattung der Ordermaske unterstützt mit Orderarten das Risikomanagement. |
Eine eindeutige Aussage, ob XTB oder Freedom24 das Rennen macht, lässt sich nicht treffen. Trotz der Überschneidungen im Aktienhandel ist das Kerngeschäft beider Broker sehr unterschiedlich, ebenso die Konten, die Software und die Konditionen. XTB wendet sich vorwiegend an Daytrader, Freedom24 ist für langfristige Anleger und Options-Händler von Interesse. Einen Aktienbroker mit Sparplanangebot finden Leser im Vergleich Freedom24 vs Trade Republic.
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| Unternehmen | |
| XTB S.A. German Branch | Freedom Finance Europe Ltd. |
| Website | |
| xtb.com | freedom24.com |
| Lizenz | |
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| Unternehmen | |
| XTB S.A. German Branch | Freedom Finance Europe Ltd. |
| Kundensupport | |
| Live-Chat, Telefon, E-Mail Support | Live-Chat, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | |
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| Min. Einzahlung | |
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| Zahlungsmethoden | |
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CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 74% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. | – Die WELCOME-Aktion unterliegt den AGB. Gratisaktien werden zufällig zugeteilt (höherwertige seltener). |
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
