Der Creditolo Kredit auf einen Blick
| 💡 Kondition |
➕ Details |
| 💵 Kreditbetrag |
1.000 bis 100.000 EUR |
| 🗓️ Laufzeit |
12 bis 120 Monate |
| ➡️ Effektiver Jahreszins |
Effektivzins von 1,95 % bis 19,49 % p. a.. Das repräsentative Beispiel für einen Nettodarlehensbetrag von 5.000 EUR bei einer Laufzeit von 72 Monaten gibt einen Effektivzins von 8,45 % p. a. oder einen gebundenen Sollzins von 7,91 % p. a. an. |
| ⌛ Bearbeitungszeit (online) |
Taggleich bis drei Werktage |
| ⬆️ Kredit aufstocken |
Nein, statt dessen wird ein Umschuldungskredit abgeschlossen |
| ❓ Vorzeitige Ablösung |
Möglich zu den Konditionen des Kreditgebers, ggf. gegen Vorfälligkeitsentschädigung |
| 🔍 Kredit trotz negativer Schufa |
Ja |
| ❎ Sondertilgung |
Möglich zu den Konditionen des Kreditgebers |
Kreditangebot bei Creditolo im Detail
Creditolo ist eine deutsche Kreditvermittlungsplattform. Das Unternehmen kooperiert für sein Angebot mit Banken auch außerhalb Deutschlands, mit anderen Kreditvermittlern und mit P2P-Plattformen für Privatkredite. Antragsteller greifen aufgrund dieser vielschichtigen Kooperationen bei Creditolo also auf ein sehr breites Spektrum von Finanzierungslösungen zu. Zu den Krediten, die Creditolo vermittelt, gehören die beliebtesten zweckfreien und zweckgebundenen Kredite:
- Minikredite
- Ratenkredite
- Kredite von Privat
- Autokredite
- Beamtendarlehen
- Seniorendarlehen
- Kredite für Selbstständige
- Eigentümerdarlehen
- Umschuldungskredite
- Kredite ohne Schufa
1️⃣ Minikredite bei Creditolo
Minikredite werden bei Creditolo online vergeben, auch mit fakultativer Express-Bearbeitung. Bewilligt werden Beträge von bis zu 1.500 EUR, die Laufzeiten liegen zwischen 15 und 60 Tagen. Das Angebot soll die Überbrückung kurzfristiger finanzieller Engpässe oder die Verwirklichung kleiner Wünsche ermöglichen.
2️⃣ Ratenkredite bei Creditolo
Der klassische Ratenkredit ist ein Konsumentenkredit, den Verbraucher nach eigenen Wünschen nutzen. Als Creditolo Kredit wird der Verbraucherkredit bis zu einer Höhe von 100.000 EUR eingeräumt, mit Laufzeiten von bis zu 120 Monaten.
3️⃣ Privatkredite bei Creditolo
Ein Kredit von Privat kommt in einigen Fällen für Antragsteller aufgrund ihrer Tätigkeit oder anderer Bedingungen eher in Betracht als ein Darlehen von der Bank. Creditolo bezieht Privatangebote beim Kreditvergleich automatisch ein, um Kunden das günstigste Angebot vorlegen zu können.
4️⃣ Autokredite bei Creditolo
Mit dem Autokredit zahlen Kreditnehmer bar bei der Anschaffung von neuen oder gebrauchten Fahrzeugen, aber auch für Tuning oder Ersatzteile. Sie werden bei Creditolo mit und ohne Sicherheitsübereignung, also der Hinterlegung der Fahrzeugpapiere, vermittelt. Häufig ist der Preisnachlass ein Vorteil gegenüber Händlerfinanzierungen wie dem Volkswagen Bank Kredit.
5️⃣ Beamtendarlehen bei Creditolo
Beamten und Angestellte im öffentlichen Dienst erhalten auch bei schwacher Schufa über Creditolo Kredit bis 100.000 EUR zur freien Verwendung. Die Laufzeiten werden auf bis zu 240 Monate erweitert, außerdem profitieren Beamte von attraktiveren Zinssätzen.
6️⃣ Seniorendarlehen bei Creditolo
Antragsteller jenseits der 60 tun sich bei den meisten konventionellen Kreditbanken in Deutschland schwer. An diese Zielgruppe wendet sich ein Creditolo Kredit als Seniorendarlehen mit individuell ausgearbeiteten Kreditvorschlägen für Darlehen zur freien Verwendung.
7️⃣ Kredite für Selbstständige bei Creditolo
Selbstständige, Freiberufler, Gewerbetreibende und Gründer erhalten bei Creditolo Kredit über bis zu 100.000 EUR ab dem ersten Monat der selbstständigen Tätigkeit und ohne Aufschläge auf den Zins oder einen Nachweis zur Verwendung des Darlehens.
8️⃣ Eigentümerdarlehen bei Creditolo
Creditolo offeriert unter anderem Immobiliendarlehen, Baufinanzierungen und nachrangige Finanzierungen u.a. als Modernisierungskredite für Haus- und Wohnungseigentümer. Hier kommen niedrige Zinssätze und lange Laufzeiten, zum Teil über bis zu 25 Jahre, zusammen.
9️⃣ Umschuldungskredite bei Creditolo
Laufende Darlehen mit weniger günstigen Konditionen, wie ein Dispo-Kredit, können durch einen günstigeren Kredit abgelöst werden – die sogenannte Umschuldung kann auch mehrere Kredite zusammenfassen. Das sorgt für bessere Übersicht und meist auch bessere Konditionen. Auf den Schufa-Score wirkt sich eine gezielte Umschuldung ebenfalls zum Vorteil des Kreditnehmers aus. Umschuldungskredite gehören zu den bei Creditolo vermittelten Finanzierungen.
🔟 Kredite ohne Schufa bei Creditolo
Kunden, die bereits eine schwache Bonität mitbringen, beantragen bei Creditolo einen „Schweizer Kredit“. Die Kooperation mit Banken außerhalb Deutschlands ermöglicht die Kreditvergabe ohne Schufa-Abfrage, aber begrenzt auf maximal 7.500 EUR und mit Laufzeiten von bis zu 40 Monaten.
Creditolo gehört zu den Vermittlern, die sich mehr oder weniger auf „schwierige Fälle“ spezialisieren – also Antragsteller, die keinen
Postbank Kredit
oder
consorsfinanz Kredit
erhalten. Kunden beschreiben die Erfahrungen mit einem Kredit bei Creditolo als überwiegend gut bis sehr gut.
Creditolo Highlights
- Kredit ohne Vorkosten
- Finanzieller Spielraum von 100 bis 1.000.000 EUR
- Kredite mit & ohne Schufa Auskunft
Wichtigste Vor- und Nachteile auf einen Blick
Als Kreditvermittler vergibt Creditolo Kredite nicht selbst. Statt dessen schöpft die Plattform aus den Angeboten der Kooperationspartner. Diese sind Banken auch außerhalb Deutschlands, andere Vermittler und P2P-Finanzierungsplattformen. Auf dieser Grundlage kann Creditolo Verbrauchern auf der Suche nach einem Darlehen auch bei angeschlagener Bonität weiterhelfen mit einem maßgeschneiderten Kreditvorschlag und schneller Auszahlung. Wir geben mit unserer Tabelle einen Überblick über die Stärken, aber auch die Schwächen des Angebots.
Creditolo Pros und Contras
- Kredite mit und ohne Zweckbindung, auch Mini-Kredite und Express-Bearbeitung
- Digitalisierter Antragsprozess
- Kooperation mit Banken, Vermittlern, P2P-Plattformen
- Sondertilgungen und Ablösungen sind zu den Konditionen des jeweiligen Kreditgebers möglich
- Darlehen auch für Senioren, Selbstständige und Personen mit schlechter Bonität
- Teils niedrige Zinsssätze
- Creditolo vermittelt und nimmt keinen Einfluss auf die Konditionen des Kreditgebers
- Vermittlerkosten können anfallenLaufzeiten und Darlehen ohne Schufa sind begrenzt
💡 Ein Blick auf die Website von Creditolo
Creditolo Kreditrechner & Antragstellung
Der erste Schritt zum geeigneten Kredit führt häufig zu einem der vielen Kreditrechner online. Mit interaktiven Rechnern ermitteln Nutzer schnell, wie sich Nettokredit, Rate und Laufzeit zueinander verhalten – in manchen Fällen wird sogar der Zins angezeigt. Interessierte finden auch bei Creditolo einen Kreditrechner. Eingegeben werden:
- die Höhe des benötigten Kredits zwischen 1.000 und 100.000 EUR
- die Laufzeit zwischen 12 und 120 Monaten
- der Zinssatz, der sich zwischen 1,99 und 19,49% bewegt
Tatsächlich eignet sich der Rechner eher dazu, die Höhe der Raten entsprechend einem Nettokredit mit der Laufzeit abzugleichen und gegebenenfalls anzupassen. Die tatsächlichen Effektiv- und Sollzinsen erfahren Antragsteller später durch den Kreditvorschlag der empfohlenen Partner von Creditolo.
Wie läuft der Antrag auf den Creditolo Kredit online ab?
Der Antrag auf einen Creditolo Kredit online führt in wenigen Schritten zum Wunschdarlehen – fakultativ ist beim Mini-Kredit sogar die Express-Bearbeitung möglich, einschließlich taggleicher Auszahlung. Wir erläutern die einzelnen Schritte:
- Neukunden des Kreditvermittlers füllen das elektronische Formular vollständig aus und schicken es ab. Damit Creditolo den Antrag bearbeitet, sind Angaben zur Person, zur Beschäftigung und zur finanziellen Situation notwendig.
- Das Team bei Creditolo prüft die Anfrage neutral und unabhängig. Eine Beratung ist möglich. Bei positivem Ausgang erhalten Kreditnehmer umgehend – in der Regel noch am gleichen Tag – Bescheid.
- Der Kreditvertrag wird zugesendet – Verbraucher sollten die Konditionen und Kosten des Kooperationspartners nochmals prüfen. Bei Bedarf verhandelt Creditolo mit der jeweiligen Bank nach. Der unterzeichnete Vertrag wird an Creditolo zurückgeschickt.
- Ausgezahlt wird der Kredit nach Eingang des unterzeichneten Kreditvertrags – entweder auf das angegebene Girokonto oder in einer Filiale einer der Partnerbanken.
📝 In wenigen Schritten kann man einen Creditolo Kredit beantragen
Creditolo Kredit aufstocken oder erhöhen
Einen Kredit und damit die eigenen finanziellen Möglichkeiten zu erweitern, wird häufig gewünscht. Daher stellt sich auch bei dem Vermittler die Frage, ob Kunden ihren Creditolo Kredit erhöhen können. Wie in den meisten Fällen ist dies jedoch nicht möglich.
Statt einen Kredit bei Creditolo aufzustocken, schließen Kreditnehmer einen neuen Kreditvertrag zu aktuellen Konditionen und mit erneuter Bonitätsprüfung ab. Mithilfe dieses neuen, höheren Kredits kann der frühere abgelöst werden – es handelt sich also um eine Umschuldung, eventuell mit Zinssätzen, die für den Kunden günstiger sind.
Creditolo Highlights
- Kredit ohne Vorkosten
- Finanzieller Spielraum von 100 bis 1.000.000 EUR
- Kredite mit & ohne Schufa Auskunft
Voraussetzungen & benötigte Unterlagen
Creditolo ist keine Bank, sondern vermittelt Kredite seiner Kooperationspartner im In- und Ausland. Als lizenzierter Vermittler gibt das Unternehmen die Konditionen seiner Partner weiter – die Voraussetzungen, unter denen Antragsteller bei Creditolo Kredit erhalten, sind ein wenig großzügiger als bei deutschen Kreditbanken. Die folgenden Bedingungen müssen erfüllt sein:
- Volljährigkeit
- Wohnsitz und Steueransässigkeit in Deutschland
- Bankkonto in Deutschland
- regelmäßige monatliche Einkünfte von mindestens 1.100 EUR
- eventuell zusätzliche Sicherheiten, etwa bei Selbstständigen und Freiberuflern
Gehaltsnachweise und Kontoauszüge sind gegenstandslos, wenn Antragsteller dem digitalen Kontoblick zustimmen und dazu die eigenen Login-Daten für das Homebanking zum einmaligen Gebrauch freigeben.
Ob und welche zusätzlichen Nachweise verlangt werden, ist eine Frage der Tätigkeit, der Bonität und der Höhe des gewünschten Kredits.
▶️ Mit einem zweiten Kreditnehmer kann man die Bonität für einen Kredit verbessern/ Shutterstock/ Drazen Zigic
Erfolgreich Kredit beantragen – diese Tipps helfen
Verbraucher, die auf der Suche nach dem geeigneten Darlehen sind, stoßen häufig nach der Ablehnung einer oder mehrerer Banken auf Kreditvermittler. Anbieter wie Creditolo bearbeiten auch Anträge von Selbstständigen, Rentnern oder sogar Arbeitslosen. Den Erfolg können Kreditnehmer zum Teil selbst beeinflussen:
Eine gute Kalkulation, die die eigenen Einnahmen und festen Kosten gegenüberstellt, gibt Aufschluss, wie viel Geld monatlich für die Tilgung des Kredits aufgewendet werden kann. Höher als dieser Betrag sollte die Kreditrate also nicht angesetzt sein.
Bei schwacher Bonität und/oder fehlendem Einkommen kann ein zweiter Kreditnehmer hinzugefügt werden.
Grundsätzlich sollte der beantragte Kredit und die Raten in einer angemessenen Relation zu den eigenen Einnahmen stehen, damit die Bank eine realistische Tilgung voraussetzen kann.
Fazit & Empfehlung: Individuelle Bearbeitung und Kreditvermittlung auch bei schwacher Bonität
Kreditvermittler finden ihre Klienten unter den Personengruppen, die bei konventionellen Banken abgelehnt werden. Freiberufler und Selbstständige, Antragsteller mit Bonitätsproblemen, aber auch Senioren können bei Creditolo den Kredit ihrer Wahl erhalten. Dazu greift der Vermittler auf seinen großen Bankenpool und die Kooperation mit P2P-Anbietern zurück und bemüht sich, seinen Kunden möglichst günstige Angebote zu unterbreiten. Allerdings kann im Einzelfall eine zusätzliche Courtage anfallen, die Zinsen sind bonitätsabhängig und beim Kredit ohne Schufa erwartungsgemäß hoch.
Es macht deshalb Sinn, auch andere Anbieter einzubeziehen und einen Kreditvergleich zu nutzen, vor allem, wenn der Schufa-Score keinen Anlass zur Sorge gibt. Wer von Creditolo einen Vorschlag erhält, sollte in jedem Fall die Konditionen vor der Unterschrift eingehend prüfen. Machen Sie sich selbst ein Bild von den Leistungen und Kosten bei Creditolo, um herauszufinden, ob der Vermittler für Sie in die engere Wahl kommt!
Highlights
- Kredit ohne Vorkosten
- Finanzieller Spielraum von 100 bis 1.000.000 EUR
- Kredite mit & ohne Schufa Auskunft
