Der Giromatch Kredit auf einen Blick
| 💡 Kondition |
➕ Details |
| 💵 Kreditbetrag |
100 bis 100.000 EUR |
| 🗓️ Laufzeit |
Ab 1 Monat bis zu 120 Monate |
| ➡️ Zinsen |
Ab 1,99 % Effektivzins, repräsentatives Beispiel für eine Mehrheit der Antragsteller mit einem effektiven Jahreszins von 4,62 % und einem geb. Sollzins von 3,90% p.a. auf einen Nettokreditbetrag von 10.000 EUR bei einer Laufzeit über 4 Jahre. Die Provision beträgt einmalig 1,25 % des Nettokreditbetrags. |
| ⌛ Bearbeitungszeit (online) |
Innerhalb von 48 Stunden, bei Expresskredit taggleiche Auszahlung möglich |
| ⬆️ Kredit aufstocken |
Ja, in der Regel durch Ablösung mit einem neuen Kredit |
| ❓ Vorzeitige Ablösung |
Möglich zu den Konditionen des Kreditgebers, ggf. gegen Vorfälligkeitsentschädigung |
| 🔍 Kredit trotz negativer Schufa |
Ja, bis 7.500 EUR |
| ❎ Sondertilgung |
Möglich zu den Konditionen des Kreditgebers, ggf. gegen Vorfälligkeitsentschädigung |
Kreditangebot bei Giromatch im Detail
Die Kredite bei Giromatch waren in den Anfangsjahren des Angebots Privatkredite. Als zugelassener Vermittler brachte Giromatch Geldgeber und Kreditnehmer über die Website zusammen. Dieses Modell wurde im Laufe der Zeit erweitert um die Kooperation mit Banken in Deutschland und der EU, die ebenfalls als Kreditgeber auftreten. So kann Giromatch Kredite unterschiedlicher Art und gut angepasst an die Wünsche der Kunden bieten. Gefragt sind vor allem die folgenden Kredite:
- Kredite von Privat
- Expresskredite
- Ratenkredite ohne Zweckbindung
- Kredite ohne Schufa
1️⃣ Privatkredite bei Giromatch
Giromatch vermittelt Kredite nicht nur von Partnerbanken, sondern auch von Privat. Denn die Plattform ist für Geldgeber eine Investitionsmöglichkeit, durch die Ausfinanzierung können Investoren Zinsen erzielen. Das kommt insbesondere Antragstellern zugute, die bei einer Bank mit ihrem Kreditwunsch auf Hindernisse stoßen.
2️⃣ Expresskredite bei Giromatch
Wenn es schnell gehen muss, ist ein Giromatch Kredit eine denkbare Lösung. Die Sofortkredite werden vergeben über Beträge zwischen 100 und 50.000 EUR, bis zu 7.500 EUR auch ohne Schufa. Die Laufzeiten können sich über bis zu 120 Monate erstrecken. Bei der Beantragung ist werktags eine Bearbeitung noch am selben Tag bis 16:00 Uhr mit entsprechend schneller Auszahlung möglich, das ist schneller als ein
Cashper Kredit.
3️⃣ Ratenkredite bei Giromatch
Ratenkredite ohne Zweckbindung sind flexible Finanzierungslösungen für Verbraucher. Sie kommen als Kredit bei Giromatch durch die Vermittlung von kooperierenden Banken in Deutschland und im europäischen Ausland zustande. Dabei nehmen Kunden Kredite von bis zu 100.000 EUR auf, auch in diesem Fall mit Laufzeiten von bis zu 120 Monaten. Die Verwendung steht dem Kreditnehmer frei – mit einem Ratenkredit sind Anschaffungen, Renovierungen oder Autokäufe möglich. Auch bei Umschuldungen können die Raten- bzw. Expresskredite von Giromatch helfen.
4️⃣ Der Kredit ohne Schufa bei Giromatch
Plattformen wie Giromatch, die Kredit auch von privaten Geldgebern und ausländischen Banken vermitteln, sind eine Anlaufstelle für Kunden, die die Bonitätsprüfung nicht bestehen. Giromatch weist ausdrücklich darauf hin, dass eine gute Bonität von Vorteil, aber nicht grundsätzlich Bedingung ist. Bis 7.500 EUR vergibt Giromatch Kredit ohne Schufa.
5️⃣ Umschuldungskredite bei Giromatch
Wenn ein vorhandener Kredit abgelöst werden soll, ist das mit einem sogenannten Umschuldungskredit möglich. Die Umschuldung erlaubt unter anderem die Ablösung und Zusammenfassung bestehender Darlehen, schafft bessere Konditionen, mehr Übersicht über die eigenen Finanzen und einen besseren Schufa-Score. Auch die Aufstockung laufender Kredite bei Giromatch hat die Form von Umschuldungskrediten.
Wie die Bewertungen auf der Website oder auf Portalen wie Trustpilot zeigen, fallen die Erfahrungen mit dem Giromatch Kredit überwiegend gut aus. Vor allem die unbürokratischen, schnellen Abläufe empfinden Kunden als vorteilhaft.
Wichtigste Vor- und Nachteile auf einen Blick
Einen Giromatch Kredit gibt es nicht direkt von dem Unternehmen. Giromatch ist ein sogenannter Kreditvermittler und für diese Tätigkeit lizenziert. Als Vermittler bringt das FinTech Geldgeber und Kreditsuchende zusammen. Nach Eingabe der eigenen Finanzierungswünsche durchsucht das System die Angebote von Privat und von den Partnerbanken und schlägt dem Kunden die am besten geeigneten Lösungen vor. Das gewährleistet eine bestmögliche Abstimmung auf die individuelle Situation des Antragstellers, einschließlich günstiger Konditionen. Wir stellen die Vorteile, aber auch die Nachteile des Konzepts in einer Tabelle zusammen.
GIROMATCH Pros und Contras
- Große Auswahl von Krediten und schneller Abgleich mit den Kundenwünschen
- Zügige Bearbeitung und Auszahlung, auch als Express-Kredite
- Kooperation mit privaten Geldgebern und Banken
- Aufstocken, Sondertilgungen und Ablösungen sind u. U. Zu den Konditionen des Kreditgebers möglich
- Darlehen auch für Selbstständige, Freiberufler und Personen mit schlechter Schufa
- Verschiedene nicht zweckgebundene Finanzierungsarten
- Giromatch als Vermittler hat keinen Einfluss auf die Konditionen des jeweiligen Kredits
- Ratenpausen sind nicht vorgesehen, Aufstockungen nur als Umschuldung möglich
Giromatch Kreditrechner & Antragstellung
Kreditnehmer, die auf die Möglichkeit aufmerksam werden, bei Giromatch Kredit zu beantragen, möchten natürlich gern mehr über Raten, Laufzeiten und Zinsen wissen. In den meisten Fällen unterstützen Banken und Portale mit einem Kreditrechner. Die interaktiven Tools erlauben die Eingabe der grundlegenden Daten und die Anpassung von Laufzeiten bzw. Ratenhöhen. Da Giromatch jedoch mit unterschiedlichen Kreditgebern kooperiert, bietet die Plattform keinen eigenen Giromatch Kreditrechner dieser Art an, wie sie Interessierte bei einem
Consorsfinanz Kredit
oder
DKB Kredit
nutzen können. Eine Berechnung oder ein Vergleich ist jedoch mithilfe neutraler Kreditrechner online möglich. Sie ermitteln schnell die folgenden Größen:
- Monatsrate auf der Grundlage von von Nettokreditbetrag, Laufzeit und effektivem Jahreszins
- Nettokreditbetrag auf Basis von monatlichen Raten, Laufzeit und Effektivzins
- Laufzeit unter Verwendung des Nettokreditbetrags, der Ratenhöhe und des Effektivzinses
💡 Ein Blick auf die Website von Giromatch
Wie läuft der Antrag auf den Giromatch Kredit online ab?
Antragsteller erhalten bei Giromatch Kredit nicht unmittelbar. Statt dessen schlägt der Vermittler, basierend auf den Eingaben des Kunden, Kredite vor. Sie können online beantragt werden, unter Umständen sogar mit Express-Bearbeitung und schneller Auszahlung. Der Antrag auf einen Kredit bei Giromatch umfasst nur drei Schritte:
- Zunächst stellen Interessierte ganz unverbindlich ihre Kreditanfrage. Dies ist auch ohne eine Registrierung möglich. Die Anfrage erhebt neben den Angaben zur Person und zur finanziellen Situation auch Details zum Wunschkredit. Informationen über die Bonität dienen dem besseren Matching.
- Das System des Vermittlers prüft nun die Angebote und nimmt ein Matching mit dem Antrag vor. Vorgeschlagen werden dem Kunden die Kredite, die seinen Wünsche weitestgehend entsprechen. Sollten die ersten Vorschläge nicht überzeugen, können weitere angezeigt werden. Der Kunde wählt den Vorschlag, der am besten geeignet scheint, füllt den Kreditantrag aus und später den Kreditvertrag.
- Nach Abschluss des Vertrags wird das Darlehen auf das persönliche Girokonto ausgezahlt. Der gesamte Antrag bis zur Auszahlung erfolgt beim Giromatch Kredit online.
💡 Der Giromatch Kredit ist sogar per Express-Bearbeitung bestellbar/ Shutterstock/ PeopleImages.com – Yuri A
Giromatch Kredit aufstocken oder erhöhen
Zu den häufigeren Wünschen von Kunden gehört die Ausweitung ihres finanziellen Spielraums – in diesem Fall kann es notwendig werden, einen laufenden Giromatch Kredit zu erhöhen – aber ist es möglich, den Giromatch Kredit aufzustocken?
Nach Erfahrungen mit dem Kredit bei Giromatch werden laufende Finanzierungen nicht aufgestockt. Wer bei Giromatch den Kredit erhöhen will, nimmt statt dessen eine Umschuldung vor. Dabei wird ein neuer Kreditantrag gestellt, der den gewünschten zusätzlichen Betrag enthält und mit dem der vorherige Kredit abgelöst wird. Die Konditionen werden ganz neu berechnet, auch der Kreditgeber kann ein anderer sein. Ob eine (erneute) Bonitätsprüfung vorgenommen wird, ist unter anderem von der Höhe des Kredits abhängig.
Voraussetzungen & benötigte Unterlagen
Giromatch ist ein FinTech. Die Plattform bringt Angebot und Nachfrage zusammen – in diesem Fall Cloud-Investoren und Banken mit Kreditnehmern. Da auch Privatpersonen und Banken außerhalb Deutschlands mit Giromatch zusammenarbeiten, sind die Anforderungen weniger streng als beispielsweise bei einer deutschen Bank. Grundlegende Voraussetzungen müssen Kunden jedoch auch hier erfüllen:
- Antragsteller müssen mindestens 18 Jahre alt sein
- ein Wohnsitz in Deutschland oder Österreich ist Bedingung
- monatliche Einkünfte von mindestens 500 EUR setzt Giromatch bei der Kreditvergabe voraus
- eine gültige E-Mail-Adresse und eine gültige Handynummer für den Vertragsabschluss sind ebenfalls erforderlich
Weniger wichtig ist die Art der Einkünfte bzw. der Beschäftigung. Auch die Bonität ist zumindest bei kleineren Krediten nicht zwingend. Bis zu einer Höhe von 7.500 EUR gibt es bei Giromatch Kredit ohne Schufa bzw. bei schlechter Bonität.
Im Laufe des Antragsprozesses ist es unter anderem von der Höhe des gewünschten Darlehens abhängig, ob weitere Nachweise verlangt werden. Auf jeden Fall müssen sich Kreditnehmer mit einem gültigen Ausweis legitimieren und eventuell Gehaltsnachweise oder Kontoauszüge beibringen.
Erfolgreich Kredit beantragen – diese Tipps helfen
Bevor sich Verbraucher um einen Giromatch Kredit bemühen, helfen eigene Überlegungen zur finanziellen Situation und zum Budget, zur möglichen Tilgung und den Kosten für den Kredit. Diese eigene Planung steigert die Erfolgsaussichten, insbesondere wenn ein Bankkredit gewünscht wird.
Denn Banken möchten Angaben zum Einkommen und zu den monatlich frei verfügbaren Finanzen. Ein Kassensturz schafft schon vor dem Antrag Klarheit darüber, wie viel Kredit man sich wirklich leisten kann. Zu große Beträge und zu hohe Raten steigern das Risiko einer Ablehnung.
▶️ Die Giromatch Kredit Beantragung erfordert einige Planung/ Shutterstock/ OPOLJA
Giromatch Kredit trotz negativer Schufa möglich?
Zu den häufigsten Suchanfragen online gehört die nach einem Kredit ohne Schufa. Hier ist anzumerken, dass deutsche Banken zur Prüfung der Bonität verpflichtet sind. „Ohne Schufa“ heißt in diesem Fall eher, trotz schlechter Schufa.
Die Informationen der Wirtschaftsauskunftei sind nur ein Teil der Bonitätsprüfung. Zusätzlich legen Banken weitere Kriterien an, darunter
- die Analyse von Einkommen und Festkosten des Haushalts und
- eigene Erfahrungen aus Finanzierungen
Bei Giromatch ist Kredit ohne Schufa allerdings tatsächlich möglich – denn hier werden auch Finanzierungsvorschläge von Banken außerhalb Deutschlands und von privaten Geldgebern gemacht. Häufig lassen sich die Kreditgeber das höhere Risiko allerdings durch höhere Zinsen vergolden und vergeben nur begrenzte Beträge.
✅ Bei Giromatch ist tatsächlich ein Kredit ohne Schufa möglich/ Shutterstock/ Fit Ztudio
Was Kunden über die Erfahrungen mit dem Giromatch Kredit sagen
Einen Eindruck von der Qualität des Angebots vermitteln die Bewertungen der Nutzer. Sie schildern ihre Erfahrungen mit Giromatch Krediten. Auf der Website des Vermittlers sind Kundenrezensionen zu finden, aber auch auf Plattformen wie Trustpilot kommen Kunden zu Wort – unter ihnen Kreditnehmer und Investoren. Alle heben die folgenden Stärken hervor:
- unkomplizierte und unbürokratische Abläufe
- umfassende Informationen und Unterstützung durch Giromatch
- schnelle Bewilligung und transparente Konditionen
Auf Trustpilot erhält Giromatch eine Bewertung von 4,5 von 5 Sternen und kann daher als sehr gut bezeichnet werden.
Unabhängig vom Beruf und vom Schufa-Score erhalten Kunden bei Giromatch Kredit in unterschiedlicher Höhe und ohne Zweckbindung.
Die Vermittlungsplattform macht Vorschläge privater Investoren und kooperierender Banken, basierend auf dem Kreditantrag. Bei geringeren Beträgen sind Express-Kredite mit taggleicher Auszahlung möglich. Damit besetzt Giromatch erfolgreich eine Nische im Markt der Finanzierungsanbieter.
Fazit & Empfehlung: Unkomplizierte Vermittlung von Finanzierungen online bei Giromatch
Kreditnehmer beklagen häufig komplex Abläufe, hohe Anforderungen und natürlich auch die benötigte Bonität, die ihrem Wunschkredit im Weg stehen. Plattformen wie Giromatch möchten Finanzierungen einfacher machen. Dabei wenden sie sich vor allem an die Personengruppen, die beim klassischen Bankkredit oft außen vor bleiben.
Giromatch vermittelt Kredite auch an Personen ohne Festanstellung, an Freiberufler und Selbstständige und sogar bei schlechter Schufa. Vom Express-Kredit über den freien Ratenkredit bis zur Umschuldung eröffnen sich verschiedene Darlehen, die online beantragt, rasch bearbeitet und zeitnah ausgezahlt werden.
Kredite bis zu einer Höhe von 10.000 EUR sind möglich – und da das System bei Giromatch meist mehrere Vorschläge macht, müssen Kunden nicht unbesehen zuschlagen, sondern können vergleichen. Hinsichtlich der Konditionen und Zinsen sollte das Kleingedruckte den Ausschlag geben. Prüfen Sie die Leistungen von Giromatch und finden Sie heraus, ob der Vermittler für Sie die geeignete Anlaufstelle ist!
