Unsere Erfahrungen mit der awa7® Kreditkarte: Das überzeugt uns
✅ Nachhaltigkeit inklusive – ohne Aufwand
Ein zentraler Vorteil der awa7 Kreditkarte ist ihr integrierter Umweltbeitrag: Jeder Neukunde und jeder Karteneinsatz sorgt für die Pflanzung von Bäumen – ohne Mehraufwand oder Zusatzkosten für den Karteninhaber. Der Live-Grow-Index zeigt dabei jederzeit transparent, wie viel bereits bewegt wurde. So wird aus alltäglichen Konsum ein sinnvoller ökologischer Beitrag.
✅ Shoppen, Reisen & Sparen – exklusiv für Karteninhaber
Ein weiterer Vorteil der awa7 Kreditkarte ist der Zugang zur Vorteilswelt der Hanseatic Bank. Diese umfasst sowohl eine Angebotswelt mit Rabatten bei beliebten Onlineshops als auch eine Reisewelt mit bis zu 7 % Rückvergütung auf Reisebuchungen. In unseren Erfahrungen mit der awa7 Kreditkarten zeigt sich: Wer regelmäßig einkauft oder verreist, kann hier dauerhaft sparen.
✅ Flexible Zusatzleistungen bei Bedarf
Während viele Kreditkarten Versicherungsleistungen fest integrieren, lässt sich die awa7 individuell erweitern. Nutzer können bei Bedarf Zusatzversicherungen wie Reiseschutz, Portemonnaie- oder Zahlungsausfall-Versicherungen hinzubuchen – gegen einen Aufpreis, aber flexibel und ohne Verpflichtung. Aus unserer Sicht ist das ein großer Pluspunkt für alle, die gezielt auswählen wollen, wofür sie zahlen.
awa7 Highlights
- Rückzahlung in kleinen Raten möglich
- Bis zu 4.000 € sofort verfügbar
- Direkt 7 Bäume im deutschen Wald
awa7 vorgestellt: Allgemeine Informationen zur awa7 Kreditkarte
Die awa7 Kreditkarte ist ein gemeinsames Produkt der Hanseatic Bank und dem nachhaltigen Finanzdienstleister awa7 GmbH. Die Karte vereint die technische Aufmachung und den Kundenservice der Hanseatic Bank mit einem innovativen Umweltkonzept: Für jede Kartenzahlung wird ein Baum gepflanzt – ein Ansatz, der ökologische Verantwortung und modernes Banking verbindet.
Bei der awa7 Kreditkarte handelt es sich um eine
beste Visa Kreditkarte mit revolvierendem Kreditrahmen, was bedeutet, dass Nutzer flexibel zurückzahlen können – wahlweise vollständig oder in Teilbeträgen. Die Rückzahlung erfolgt per Lastschrift. Gleichzeitig ist die Karte dauerhaft kostenlos nutzbar – unabhängig vom Jahresumsatz oder der Anzahl der Einsätze.
| ▶️ Kategorie |
awa7® Kreditkarte |
| 💳 Kreditkartensystem |
Visa |
| ➡️ Kreditkartenart |
Revolvierende Kreditkarte (Credit) |
| 💸 Jahresgebühr |
0 EUR – dauerhaft kostenlos |
| ⏯️ Teilzahlung möglich |
Ja – optional aktivierbar, flexibel anpassbar |
| ❓ Nur mit Girokonto |
Nein – nutzbar mit jedem bestehenden Girokonto |
| 🛡️ Versicherungen |
Nein – keine enthalten |
| 📝 Schufa-Abfrage |
Ja – Bonitätsprüfung bei Antragsstellung |
| 📞 Kundensupport |
E-Mail & Kontaktformular (Mo. – Fr.), Service via Hanseatic Bank |
| 🎁 Bonusprogramm |
Nein; aber Cashback über Reiseportal |
Voraussetzungen für den Erhalt der awa7 Kreditkarte
Die Kreditkarte eignet sich für viele Nutzergruppen, die nachhaltige, flexible und
beste kostenlose Kreditkarten
suchen. Dennoch gelten bestimmte Voraussetzungen, die Sie bei der Antragsstellung beachten sollten.
Das sollten Sie als Antragsteller mitbringen
- Volljährigkeit:
Antragsteller müssen mindestens 18 Jahre als sein.
- Wohnsitz:
Die awa7 Kreditkarte beantragen, können nur Personen mit festem Wohnsitz in Deutschland.
- Bonität:
Eine positive Schufa-Auskunft ist Voraussetzung. Es findet eine automatisierte Bonitätsprüfung statt.
- Einkommen:
Ein regelmäßiges Einkommen ist hilfreich, aber es ist kein formaler Nachweis erforderlich. Auch Selbstständige und Freiberufler können die Karte beantragen.
- Girokonto:
Sie benötigen ein bestehendes Konto zur Abbuchung der Kreditkartenabrechnung. Ein neues Konto bei der Hanseatic Bank ist nicht notwendig.
awa7 Highlights
- Rückzahlung in kleinen Raten möglich
- Bis zu 4.000 € sofort verfügbar
- Direkt 7 Bäume im deutschen Wald
In 5 Schritten awa7 Kreditkarte beantragen
Die awa7Kreditkarte beantragen Sie schnell, unkompliziert und vollständig online. Der gesamte Vorgang dauert für die
beste Kreditkarte
in der Regel nur wenige Minuten und ist auch für Einsteiger leicht verständlich. Nach erfolgreicher Bonitätsprüfung und Identifikation erfolgt der Versand der Karte auf dem Postweg.
1️⃣ Schritt: Online-Antrag ausfüllen
Besuchen Sie die offizielle Website von awa7 und klicken Sie auf “Jetzt beantragen”. Sie werden direkt zur digitalen Antragsstrecke der Hanseatic Bank weitergeleitet.
2️⃣ Schritt: Persönliche Daten angeben
Im ersten Schritt geben Sie alle wichtigen Angaben zu Ihrer Person ein:
- Name, Geburtsdatum, Anschrift
- Berufliche Situation (Arbeitnehmer, Selbstständig, Studierend etc.)
- Monatliches Nettoeinkommen und Wohnsitz
- Mobilnummer und E-Mail-Adresse
- Diese Daten dienen der Vorprüfung und späteren Kommunikation
3️⃣ Schritt: Schufa-Abfrage & Sofortzusage
Im Rahmen der Antragsstellung erfolgt eine automatisierte Schufa-Abfrage, um Ihre Bonität zu prüfen. Auf Basis dieser Informationen entscheidet die Hanseatic Bank, ob Sie für die awa7 Kreditkarte zugelassen werden – und in welcher Höhe Ihnen ein persönlicher Kreditrahmen eingeräumt wird. In der Regel erfolgt die Zusage innerhalb weniger Minuten direkt im Anschluss an Ihre Angaben.
4️⃣ Schritt: Identitätsprüfung
Nach erfolgreicher Vorabzusage erfolgt die gesetzlich vorgeschriebene Identifikation, Sie haben die Wahl zwischen:
- VideoIdent (sofort online per Webcam & Ausweis)
- PostIdent (offline in der Filiale der Deutschen Post)
5️⃣ Schritt: Vertrag abschließen & Karte erhalten
Ist Ihre Identität bestätigt, erhalten Sie eine digitale Vertragszusammenfassung. Nach Annahme wird Ihre awa7 Kreditkarte produziert und postalisch versendet. Die PIN und Zugangsdaten erhalten Sie getrennt. Sobald die Karte eintrifft, können Sie sie in der App aktivieren und für Apple Pay oder Google Pay freischalten.
Hinweis:
Die awa7 Kreditkarte ist nicht an ein Girokonto gekoppelt. Sie können jedes bestehende Bankkonto für die monatliche Rückzahlung angeben.
Mobiles Bezahlen & awa7 Kreditkarte App
Die awa7 Kreditkarte lässt sich vollständig in moderne Zahlungssysteme integrieren. Sowohl
Apple Pay
als auch
Google Pay
werden unterstützt – damit funktioniert kontaktloses Bezahlen mit dem Smartphone oder der Smartwatch überall dort, wo Visa-Karten akzeptiert werden.
Hinter der mobilen Verwaltung steht die etablierte App-Infrastruktur der Hanseatic Bank. Auch Sie als awa7-Kunde erhalten über die Hanseatic Bank App Zugriff auf ein umfangreiches digitales Banking-Tool – inklusive direkter Anbindung an Ihre awa7 Kreditkarte.
Funktionen der awa7 Kreditkarten App (Hanseatic Bank App)
- Echtzeit-Transaktionsübersicht:
Alle Umsätze, Limits und verfügbaren Beträge auf einen Blick
- Rückzahlung verwalten:
Flexible Anpassung der Rückzahlungsart (Teilzahlung oder Vollzahlung) direkt in der App
- Push-Benachrichtigungen:
Automatische Mitteilungen bei jeder Kartentransaktion – für maximale Transparenz
- Sicherheitsfunktionen:
Karte sperren/entsperren, PIN ändern, Online-Zahlungen freigeben
- Dokumentenübersicht:
Zugriff auf monatliche Abrechnungen, Nachrichten & Verträge
- Kundenservice:
Kontaktaufnahme direkt aus der App möglich
📲 Die awa7 Kreditkarte lässt sich mit der Hanseatic Bank App verwalten
Gebühren & Kosten der awa7 Kreditkarte
Die awa7 Kreditkarte wird als dauerhaft kostenlose Visa-Kreditkarte angeboten. In Kooperation mit der Hanseatic Bank wird eine transparente und gebührenfreie Nutzung versprochen, sie sich insbesondere an digitalaffine Nutzer richtet.
| 💡 Kategorie |
➕ Details |
| Jahresgebühr |
0 EUR (dauerhaft) |
| Abhebegebühr (Inland) |
0 EUR an Kassen bei Aldi, Netto, dm, Rossmann etc.
3,95 EUR am Geldautomaten pro Auftrag |
| Abhebegebühr (Ausland) |
0 EUR – weltweit gebührenfrei |
| Fremdwährungsgebühr |
0 % – Zahlungen in Fremdwährung kostenlos, Abrechnung zum Visa-Kurs |
| Effektiver Jahreszins (Teilzahlung) |
19,29 % p. a. (Sollzins: 17,77 % p. a.) |
Hinweis:
Automatenbetreiber im In- und Ausland können eigene Kosten, die nichts mit den awa7 Kreditkarten Gebühren zu tun haben, erheben. Diese Nutzungsgebühren werden vor Ort angezeigt.
Unsere Einschätzung der Kosten und Gebühren der awa7 Kreditkarte
Im direkten Vergleich zu vielen anderen Kreditkartenmodellen – insbesondere zu Premiumkarten – schneidet die kostenlose awa7 Kreditkarte sehr gut ab. Besonders stark: Keine Jahresgebühr, kein Auslandseinsatzentgelt und kostenloses Abheben weltweit. Diese Kombination ist selten, gerade im gebührenfreien Segment.
Die Befreiung von Fremdwährungsgebühren ist besonders vorteilhaft beim Online-Shopping in anderen Währungen oder auf Reisen.
Ein Nachteil der awa7 Kreditkarte zeigt sich beim effektiven Jahreszins bei Teilzahlungen: mit 19,29 % p. a. liegt dieser im Vergleich zu anderen Karten (oft zwischen 16 – 19 %) etwas über dem Durchschnitt. Die Funktion sollte daher mit Bedacht genutzt oder direkt deaktiviert werden.
Tipps für die Nutzung:
- Teilzahlung deaktivieren:
Stellen Sie im Online-Banking auf “Vollzahlung” um, um unnötige Zinskosten zu vermeiden.
- Im Ausland zahlen:
Nutzen Sie die Karte für Reisen oder Online-Einkäufe in Fremdwährungen – ohne Gebühren.
- Abhebungen planen:
Obwohl keine Gebühren anfallen, können Automatenentgelte auftreten. Informieren Sie sich ggf. vor Ort.
✔️ Die awa7 Kreditkarte unterstützt auch kontaktloses Zahlen
awa7 Kreditkarten Zinsen, Limits und Kreditrahmen
Die awa7 Kreditkarte ist eine klassische revolvierende Kreditkarte mit individuellem Kreditrahmen. Der anfängliche Verfügungsrahmen liegt hier bei bis zu 4.000 EUR, kann später nach gewissenhafter Nutzung auch weiter vergrößert werden, ein Vorteil zu
besten Prepaid Kreditkarten.
▶️ Flexibler Kreditrahmen
- Startlimit:
Der anfängliche Kreditrahmen wird je nach Bonität bis zu 4.000 EUR festgelegt.
- Erhöhung möglich: Durch regelmäßige Nutzung und eine positive Zahlungshistorie steigt die Chance, das Limit weiter nach oben anzupassen.
- Die Rückzahlung erfolgt standardmäßig per Teilzahlung, kann aber auf Vollzahlung umgestellt werden – direkt im Online-Banking der App.
▶️ Tages & Nutzungslimits
- Bargeldabhebung: Bis zu 500 EUR pro Tag innerhalb des Gesamtlimits.
- Kontaktloses Bezahlen: Bis etwa 50 EUR meist ohne PIN-Eingabe
- Monatliches Ausgabenlimit: Entspricht dem vorgegebenen awa7 Kreditkarten Limit
- Flexibilität: Rückzahlung erfolgt standardmäßig in Teilraten – mindestens 3 % des Saldos
- Sollzins p. a.:
17,77 % (variabel); effektiver Jahreszins: 19,29 %
- Zinsfreiheit: Bei 100 %-Rückzahlung entfällt jede Zinsbelastung – der Kreditrahmen bleibt kostenfrei. Exklusiv für Neukunden wird ein zinsfreies Zahlungsziel von 3 Monaten angeboten.
- Anpassung: Rate (3–100 %) lässt sich jederzeit per App oder Onlinebanking ändern.
▶️
Beispielrechnung: Teilzahlung bei 1.000 EUR über 12 Monate
- Kartenumsatz: 1.000 EUR
- Rückzahlung: nur Mindestbetrag von 3 % monatlich
- Keine Sonderzahlungen
Bei einem effektiven Jahreszins von 19,29 % p. a. entstehen rund 190 bis 200 EUR an Zinskosten über ein Jahr hinweg – je nach Tilgunsverhalten und Restschuld.
Nutzen Sie also bei der Karte die Teilzahlungsfunktion und tilgen monatlich nur die Mindestsumme, zahlen Sie fast 200 EUR zusätzlich an awa7 Kreditkarten Zinsen – bei voller Laufzeit.
Unsere Einschätzung zum Limit und Zinsen
Das Startlimit von bis zu 4.000 EUR verschafft der awa7 Kreditkarte eine gute Einstiegschance – insbesondere für Reisende oder größere Anschaffungen, die eine echte Kreditkarte benötigen. Die flexible Rückzahlung ist praktisch, birgt jedoch Zinskosten bei Teilzahlung. Vermeiden können Sie diese ganz einfach durch die Umstellung auf 100 % Vollzahlung.
Alles in allem bietet das Modell eine klare Mischung aus Unabhängigkeit, hoher Nutzungsfreiheit und kontrollierbaren Kosten.
🔍 Die awa7 Kreditkarte bietet beim Bezahlen die volle Kostenkontrolle
Das Support-Team der awa7 Kreditkarte arbeitet Hand in Hand mit dem Team der Hanseatic Bank zusammen. Alle Serviceleistungen rund um die awa7 Kreditkarte werden demnach durch das Team der Hanseatic Bank betreut. Ob telefonisch, per E-Mail oder über die Banking-App. Sie erhalten jederzeit Unterstützung.
| ☎️ Kontaktweg |
⏰ Erreichbarkeit |
📝 Beschreibung |
Kundenservice Hotline
+49 40 646 030 |
Mo. – Fr. 9:00-18:00 Uhr |
Allgemeines Anliegen zu Ihrer Kreditkarte, Rückfragen zu Umsätzen, Raten oder Vertragsdaten |
Sperr-Hotline
+49 40 600 096 422 |
Rund um die Uhr (24/7) |
Für die sofortige Sperrung Ihrer Kreditkarte bei Verlust, Diebstahl oder Betrug (auch aus dem Ausland erreichbar) |
E-Mail
info@hanseaticbank.de |
jederzeit erreichbar |
Schriftliche Anfragen, Dokumente einreichen, Rückfragen zum Antrag oder Vertragsunterlagen |
Kontaktformular (online)
zur Support-Seite |
jederzeit |
Für allgemeine Fragen, Rückmeldungen oder Anliegen zu Ihrer Kreditkarte |
| App „Hanseatic Bank“ |
jederzeit verfügbar |
Transaktionen einsehen, Karte sperren/entsperren, Rückzahlung verwalten, Dokumente abrufen |
| Service & Support |
 |
| E-Mail: |
support@awa7.de
|
| Telefon: |
0201 815 810 07
|
Die awa7 Kreditkarte kostenlos nutzen zu können, bedeutet nicht, auf Sicherheit zu verzichten – alle Schutzmaßnahmen sind ohne Zusatzkosten enthalten.
Wichtige Sicherheitsfunktionen im Überblick:
- Visa Secure (3D Secure):
Online-Zahlungen sind durch Zwei-Faktor-Authentifizierung geschützt – via App-Freigabe oder SMS-TAN.
- Chip & PIN-Technologie:
Die awa7 Kreditkarte nutzt EMV-Chip und eine frei wählbare PIN zur Identifizierung.
- Echtzeit-Push-Benachrichtigungen:
Jede Kartentransaktion wird in der App angezeigt – so erkennen Sie unberechtigte Zahlungen sofort.
- 24/7 Sperr-Hotline:
Die Kreditkarte kann rund um die Uhr bei Verlust oder Verdacht auf Betrug gesperrt werden.
- Haftungsgrenze:
Bei rechtzeitiger Meldung haftet der Karteninhaber bei Missbrauch maximal mit 50 EUR – gemäß den Visa-Sicherheitsrichtlinien.
- Chargeback-Funktion:
Unberechtigte oder fehlerhafte Transaktionen können zurückgebucht werden – sofern rechtzeitig beantragt.
awa7 Highlights
- Rückzahlung in kleinen Raten möglich
- Bis zu 4.000 € sofort verfügbar
- Direkt 7 Bäume im deutschen Wald
Fazit unseres awa7 Kreditkarten Tests
Unsere awa7 Kreditkarten Erfahrungen zeigen, dass die Karte nicht nur durch das
nachhaltige Konzept überzeugt, sondern auch durch die
vollständig gebührenfreie
Nutzung. Das macht die Karte zu einem
starken Allrounder: ideal im Alltag, online und auf Reisen.
Durch die weltweiten Einsatzmöglichkeiten der Kreditkarte sowie die zwar gebührenpflichtigen, aber optionalen, Zusatzversicherungen wird Ihnen als Nutzer viel Freiheit geboten, ohne laufende Kosten oder einen Kontowechsel.
Einziger Nachteil
der awa7 Kreditkarte liegt bei der
hohen Verzinsung bei Teilzahlungen. In diesem Fall empfehlen wir Ihnen die Vollzahlung.
Unterm Strich:
Die kostenlose awa7 Kreditkarte ist eine sehr gute Wahl für alle, die Wert auf Nachhaltigkeit, Gebührenfreiheit und Flexibilität legen. Sollten Sie jedoch umfangreiche Reiseversicherungen wünschen, wäre eine ergänzende Kreditkarte sinnvoll.
Highlights
- Rückzahlung in kleinen Raten möglich
- Bis zu 4.000 € sofort verfügbar
- Direkt 7 Bäume im deutschen Wald
