Unsere Erfahrungen mit der easybank Visa Kreditkarte (ehemals Barclays): Das überzeugt uns
Die easybank Visa Kreditkarte (ehemals Barclays Kreditkarte) punktet im Test mit mehreren klaren Vorteilen:
▶️ Weltweit gebührenfrei bezahlen & abheben
Eine der größten Pluspunkte: Mit der Barclays Visa Card fallen keine Fremdwährungsgebühren an, was Zahlungen und Bargeldabhebungen im Ausland außerhalb der Euro-Zone unbeschwert werden lässt. Selbst das Online-Shopping ist entspannt, da keine versteckten Gebühren lauern.
▶️ Dauerhaft kostenlos & Flexibel einsetzbar
Die Karte kommt ohne Jahresgebühr. Sie ist unabhängig von einem Girokonto nutzbar. Das bedeutet, dass Sie diese Karte mit einem beliebigen, bereits bestehenden Girokonto verknüpfen können. Die Barclays Visa Kreditkarte beantragen Sie schnell und unkompliziert in nur wenigen Schritten. Sie eignet sich für jeden Nutzer, der es so einfach und unkompliziert wie möglich mag.
Die Barclays Visa Karte lässt sich ganz einfach in mobilen Zahlungssystemen wie Apple Pay & Co integrieren. Das erlaubt Ihnen schnelle Zahlungen mit der Smartwatch am Handgelenk und oder dem Smartphone selbst. Die intuitive App ermöglicht außerdem eine schnelle Verwaltung, eine Echtzeit-Transaktionsübersicht und flexible Rückzahlungsoptionen – perfekt für den Einsatz im Alltag!
Easybank Kreditkarte Highlights
- Weltweit gebührenfrei bezahlen
- 60 € Startguthaben
- 1.000 € Sofortgeld möglich
easybank vorgestellt: allgemeine Informationen zur Visa Kreditkarte
Bei der Barclays Visa handelt es sich um eine echte Kreditkarte (Credit Card) mit monatlicher Abrechnung und der Möglichkeit zur Teilrückzahlung. Sie können Sie unabhängig von einem Girokonto nutzen und kommt ohne Jahresgebühr aus – das sogar dauerhaft.
| ▶️ Kategorie |
💡 Details |
| 💳 Kreditkartensystem |
Visa |
| ➡️ Kreditkartenart |
Credit (mit Kreditrahmen) |
| 💸 Jahresgebühr |
0 € (dauerhaft kostenlos) |
| ⏯️ Teilzahlung möglich |
Ja, flexibel einstellbar |
| ❓ Nur mit Girokonto |
Nein, unabhängig von einem Girokonto nutzbar |
| 🛡️ Versicherungen |
Nein, es sind keine Versicherungen enthalten (nur in der Premium-Version) |
| 📝 Schufa-Abfrage |
Ja, erfolgt bei Beantragung |
| 📞 Kundensupport |
Telefon, Live-Chat (in der App & Online-Banking) |
| 🎁 Bonusprogramm |
Nein, es gibt kein klassisches Bonusprogramm wie Payback o.Ä. |
Unsere Erfahrungen mit der easybank Visa Kreditkarte zeigen, dass sie für alltägliche Zahlungen ebenso wie auf Reisen ist sie eine interessante Option ist – auch, weil keine Fremdwährungsgebühren anfallen.
▶️ Aktuell gibt es 50 € Startguthaben bei der easybank geschenkt
Voraussetzungen für die Barclays Visa Kreditkarte
Die Barclays Visa Kreditkarte ist ein flexibles Finanzprodukt und spricht eine große Zielgruppe an. Trotzdem gibt es bestimmte Voraussetzungen, die erfüllt sein müssen, damit der Antrag erfolgreich abgeschlossen werden kann.
Wer kann die easybank Visa Kreditkarte beantragen?
Um die Karte nutzen zu können, müssen Sie als Antragsteller folgende Bedingungen erfüllen:
Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein.
✅
Wohnsitz in Deutschland:
Barclays stellt die Karte ausschließlich für Personen mit festem Wohnsitz in Deutschland aus.
✅
Regelmäßiges Einkommen:
Dieses wird vorausgesetzt.
Im Rahmen der Antragstellung wird eine Schufa-Abfrage durchgeführt. Bei negative Einträgen kommt es häufig zur Ablehnung.
✅
Gültiger Ausweis & Internetzugang:
Halten Sie Ihren Personalausweis oder Reisepass mit Meldebescheinigung bereit. Für die Identitätsprüfung per VideoIdent benötigen Sie eine stabile Internetverbindung.
Für wen ist die Karte geeignet?
Die Karte richtet sich nicht nur an klassische Angestellte, auch folgende Personengruppen können unter bestimmten Voraussetzungen die Barclays Visa Kreditkarte erfolgreich beantragen:
- Selbstständige & Freiberufler:
Es gibt keine explizite Einschränkung in den AGBs. In der Praxis entscheidet jedoch die Bonitätsprüfung.
- Studierende & Berufseinsteiger:
Wenn Einkommen oder Sicherheiten nachgewiesen werden können.
- Personen ohne Girokonto bei Barclays:
Ein bestehendes Girokonto bei Barclays ist nicht erforderlich. Sie können also ein bereits bestehendes Konto als Referenzkonto wählen.
Easybank Kreditkarte Highlights
- Weltweit gebührenfrei bezahlen
- 60 € Startguthaben
- 1.000 € Sofortgeld möglich
In 5 Schritten die easybank Visa Kreditkarte beantragen (ehemals Barclays)
Die Beantragung einer easybank Visa Kreditkarte erfolgt vollständig auf dem Onlineweg und nimmt im Normalfall nur wenige Minuten in Anspruch. Der Anbieter führt Sie digital durch den gesamten Antragsprozess.
1️⃣ Schritt: Online-Antrag starten
Besuchen Sie die Barclays Website und wählen Sie die Barclays Visa Kreditkarte aus. Per Klick aus “Jetzt beantragen” startet der Antragsprozess.
2️⃣ Schritt: Persönlich Angaben machen
Geben Sie Ihre persönlichen Daten ein, darunter Name, Anschrift, Einkommen und berufliche Situation. Barclays prüft auf Basis dieser Angaben, ob Sie für die Karte infrage kommen.
3️⃣ Schritt: Bonitätsprüfung & Identifikationsnachweis
Barclays führt eine Schufa-Abfrage durch. Wenn alles passt, folgt die Identitätsprüfung per VideoIdent (alternativ PostIdent).
4️⃣ Schritt: Vertrag digital unterschreiben
Die Vertragsunterlagen werden online zur Verfügung gestellt und könne bequem digital unterzeichnet werden.
5️⃣ Schritt: Karte erhalten & aktivieren
Nach erfolgreicher Prüfung wird die
beste VISA Kreditkarte
per Post versendet. Über die Barclays App oder das Online-Banking kann die Karte anschließend aktiviert und verwaltet werden.
Mobiles Bezahlen & Easybank Visa Kreditkarte App
Mit der Easybank Visa Kreditkarte steht Ihnen, wie es auch bei der
besten Mastercard Kreditkarte
der Fall ist, ein modernes Zahlungsmittel zur Verfügung, das vollständig in mobile Bezahlsysteme integriert ist.
Die Karte lässt sich sowohl in
Apple Pay
als auch in
Google Pay
einbinden und ermöglicht so kontaktloses Bezahlen per Smartphone oder Smartwatch – ganz ohne Karte im Portemonnaie.
Zahlungen an NFC-Terminals funktionieren weltweit und sind oft bei 50 EUR auch ohne PIN-Eingabe möglich.
📲 Die Barclays VISA Kreditkarten App bietet viele Features
Ergänzend dazu können Sie sämtliche Umsätze der Barclays Visa Kreditkarte in der
easybank App
einsehen. Diese bietet eine übersichtliche und intuitiv bedienbare Plattform zur Verwaltung Ihrer Karte.
Ihre Umsätze sehen Sie in Echtzeit ein, Rückzahlungsmodi passen Sie dort flexibel an und ändern bei Bedarf Ihre PIN oder sperren die Karte.
Auch die Kreditlinie und verfügbare Beträge sind jederzeit abrufbar. Push-Benachrichtigungen zu Transaktionen sorgen zusätzlich für Transparenz im Zahlungsalltag.
📳 Mit der Barclays VISA Kreditkarten App haben sie immer den Überblick über ihre Finanzen
Gebühren und Kosten der Barclays Visa Kreditkarte
Im folgenden Abschnitt unseres Tests der Barclays Visa Kreditkarte, haben wir uns die Gebührenstruktur etwas genauer angeschaut:
| 💰 Gebühr |
➡️ Betrag |
| Jahresgebühr |
0 € |
| Abhebegebühr |
0 € |
| Fremdwährungsgebühr |
0 % |
| Zinssatz effektiv |
20,91 % p. a. bei Teilzahlungen |
Unsere Einschätzung der Kosten und Gebühren der easybank Visa Kreditkarte
Die easybank Visa Kreditkarte punktet mit einer transparenten und verbraucherfreundlichen Kostenstruktur: keine Jahresgebühr, keine Gebühren für Abhebungen oder Fremdwährungen – ein klarer Vorteil gegenüber vielen Wettbewerbern.
Wer allerdings die Rückzahlung per Lastschrift auf 100 % stellt, zahlt eine geringe Monatsgebühr von 2,00 EUR.
Anders als bei manch andern kostenlosen Karten gibt es hier jedoch keine Gegenleistung in Form von Versicherungen oder Bonusprogrammen – was allerdings angesichts der Kostenstruktur auch vertretbar ist.
Aus unserer Sicht gibt es nur einen Punkt, bei dem Sie als Nutzer vorsichtig sein sollten: die Teilzahlung. Derzeit liegt ein effektiver Jahreszins von 20,91 % vor, mit einem veränderlichen Sollzinssatz von 19,14 % p. a. – das kann sich bei längerer Rückzahlung deutlich bemerkbar machen. Die Funktion eignet sich allenfalls für kurzfristige Engpässe – sollte aber nicht dauerhaft genutzt werden.
Tipp:
Die Barclays Visa lohnt sich besonders für Nutzer, die ihre Ausgaben im Blick behalten und regelmäßig ausgleichen – dann ist sie nahezu kostenlos und im Ausland besonders attraktiv.
3 Dinge, die Sie im Alltag mit der Barclays Visa möglichst vermeiden sollten:
▶️
Zahlungen per Teilzahlung auf Dauer laufen lassen:
Diese kosten spürbar Geld. Hier lohnt sich eher der vollständige Ausgleich oder im Notfall ein günstiger Ratenkredit.
▶️
Abhebungen unter 50 €:
In der Regel gilt ein Mindestabhebebetrag von 50 €. Ist der verfügbare Betrag auf Ihrem Konto jedoch geringer, ist eine Abhebung auch dann möglich.
▶️
Länger nicht genutzte Karten “vergessen”:
Auch wenn keine Gebühr anfällt, empfiehlt es sich, die Karte regelmäßig aktiv zu verwenden, um den Überblick zu behalten und eventuellen Kartenmissbrauch vorzubeugen.
☑️ Mit der Barclays VISA Kreditkarte können sie kontaktlos bezahlen
Barclays Visa Kreditkarte: Limit, Kreditrahmen und Zinsen
Die Barclays Visa Kreditkarte ist eine echte Kreditkarte mit einem individuellen Kreditrahmen, der auf Basis der Bonität festgelegt wird. Nutzer haben dadurch die Möglichkeit, Einkäufe auf Rechnung zu tätigen und die Rückzahlung flexibel zu gestalten.
Individueller Kreditrahmen & Ausgabenlimits
- Kreditrahmen:
Dieser wird nach Bonitätsprüfung festgelegt und Ihnen in der Vertragsbestätigung mitgeteilt. Es gibt keinen pauschalen Standardbetrag. Der Kreditrahmen kann auf Wunsch und bei einer guten Zahlungshistorie später noch erhöht werden.
- Tageslimit für Bargeldabhebungen:
Bis zu 500 € pro Kalendertag innerhalb des persönlichen Kreditrahmens möglich.
- Verfügungsrahmen bleibt fix:
Auch bei Überziehungen oder genehmigten Ausnahmen wird der Kreditrahmen nicht dauerhaft erhöht.
Rückzahlungen: Flexibel, aber mit Zinsfolgen bei Teilzahlung
Die Barclays Visa erlaubt volle Flexibilität bei der Rückzahlung. Sie können monatlich den gesamten Saldo begleichen oder sich für eine Teilzahlung entscheiden. Letzteres ist zwar bequem – kann unterm Strich jedoch teuer werden.
1️⃣
Vollzahlung (Empfehlung):
Zahlen Sie den gesamten Saldo monatlich zurück, fallen keine Zinsen an. Diese Option ist empfehlenswert, wenn Sie die Karte als reines Zahlungsmittel nutzen möchten. Sie genießen außerdem ein zinsfreies Zahlungsziel von 59 Tagen.
2️⃣
Teilzahlungsoption (voreingestellt):
Sie können diese Option zu jeder Zeit aktivieren oder deaktivieren. Um Überraschungen zu vermeiden, sollten Sie nach Erhalt der Karte prüfen, ob diese Option aktiviert ist und ggf. deaktivieren.
3️⃣
Mindestbetrag bei Teilzahlung:
Monatlich wird mir ein Mindestbetrag von 3 % des offenen Betrags oder mindestens 30 € eingezogen. Der restliche Betrag bleibt bestehen und wird verzinst.
Diese sind jederzeit möglich – kostenlos und flexibel. Die Rückzahlungsart (Voll- oder Teilzahlung) können Sie im Online-Banking oder der App ändern)
easybank Visa Kreditkarte Zinsen: So setzt sich der Preis bei Teilzahlungen zusammen
Wenn Sie sich für eine Ratenzahlung entscheiden, können höhere Kosten auf Sie zukommen. Innerhalb der ersten
59 Tage
genießen Sie ein
zinsfreies Zahlungsziel. Sollten Sie also den entsprechenden Betrag innerhalb dieses Zeitraumes komplett (z. B. auch über Raten) zurückzahlen, entfallen zusätzliche Zinsen.
Erst ab Tag 60
werden Ihnen Zinsen auf den noch offenen Betrag berechnet.
Info: Die Zinshöhe wird vertraglich festgelegt und kann sich durch Zinsanpassungen der EZB (Europäische Zentralbank) ändern. Barclays informiert Sie über etwaige Anpassungen rechtzeitig.
| 🔍 Zinsart |
📝 Kondition (Stand: Juni 2026) |
| Zinsfreies Zahlungsziel |
bis zu 59 Tage |
| Sollzinssatz (variabel) |
19,14 % p. a. |
| Effektiver Jahreszins |
20,91 % p. a. |
Unsere Einschätzung zu dem Kreditrahmen und den Zinsen
Gemäß unseren Erfahrungen mit der Barclays Visa Kreditkarte überzeugt sie mit einem großzügigen Zahlungsziel, welches Zinskosten vermeidet – sofern Sie fristgerecht zahlen. Entscheiden Sie sich für die Teilzahlung, erhalten Sie finanzielle Flexibilität, zahlen dafür aber mit spürbaren Zinskosten.
Unsere Empfehlung:
Nutzen Sie das zinsfreie Zahlungsziel und stellen Sie die Rückzahlung aktiv auf “Vollzahlung” um, sofern Sie keine Finanzierung benötigen.
Easybank Kreditkarte Highlights
- Weltweit gebührenfrei bezahlen
- 60 € Startguthaben
- 1.000 € Sofortgeld möglich
Kundendienst: Sie erreichen Sie easybank
- Empfohlener Kontaktweg: 24/7-Chatservice
- Direkt über die offizielle Website erreichbar: unter Hilfe & Kontakt
- Rund um die Uhr verfügbar
- Bei komplexen Anliegen erfolgt ggf. eine Weiterleitung an einen Kundenberater (werktags, Montag bis Freitag, 9 – 17 Uhr)
- Um zum Kundenservice zu gelangen, ist ein Login notwendig
- Postfach:
In Ihrem Postfach befinden sich alle empfangenen Informationen und Nachrichten. Sie können Ihre Nachrichtenverläufe hier einsehen.
- Life-Chat für den Barclays Finanzierungsrahmen auf Amazon
Das Team vom Kundenservice stehe Ihnen von Montag bis Freitag zwischen 8 und 20 Uhr persönlich zur Verfügung.
| Service & Support |
 |
| Verfügbare Sprachen: |
Deutsch
|
Sicherheit & Haftung: Schutz bei Kartenverlust und Betrug
✅
Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA):
Beim Login in die App oder bei sensiblen Aktionen – etwa beim Ändern von Zahlungsdaten oder der Bestätigung von Zahlungen – wird stets eine Zwei-Faktor-Authentifizierung genutzt. Dabei werden Gerät, Passwort und biometrische Daten wie Fingerabdruck oder Face ID miteinander kombiniert.
✅
Echtzeit-Benachrichtigungen über App und SMS:
Sie werden über jede Transaktion unmittelbar informiert. Dadurch können unautorisierte Zahlungen sofort erkannt und bei Bedarf gemeldet werden.
✅
Karte jederzeit sperren und entsperren:
Über die Barclays App kann die Karte jederzeit temporär gesperrt und dauerhaft blockiert werden. Alternativ steht Ihnen die zentrale Sperrhotline 116 116 rund um die Uhr zur Verfügung
✅
Haftung bei Kartenmissbrauch:
Bei betrügerischer Nutzung sind Nutzer in der Regel durch die gesetzliche Haftungsgrenze von 50 € geschützt – vorausgesetzt, die Sorgfaltspflicht wurde nicht grob fahrlässig verletzt. Wird der Verlust oder Betrug umgehend gemeldet, übernimmt Barclays die entstandenen Schäden in voller Höhe.
Die Barclays Visa Kreditkarte nutzt das Sicherheitsverfahren, das dem 3-D-Secure-Standard entspricht und speziell für Visa-Karten entwickelt wurde. Dieses Verfahren bietet zusätzlichen Schutz bei Online-Zahlungen, indem es eine Zwei-Faktor-Authentifizierung erfordert.
Fazit: Die finale Bewertung der easybank Visa Kreditkarte
Unsere Erfahrungen mit der easybank Visa Kreditkarte zeigen ein dauerhaft kostenloses und schlankes Modell, welches sich
ideal für Einsteiger
oder
Gelegenheitsnutzer
eignet.
Die Karte bietet volle Flexibilität, weltweite Akzeptanz und ermöglicht Ihnen gebührenfreies Bezahlen und Abheben – ob in Deutschland oder im Ausland.
Die einfache Beantragung, das flexible Kreditkartenlimit und die Integration in mobile Bezahlsysteme sind klare Vorteile.
Wer jedoch Wert auf Zusatzleistungen wie Versicherungen, Bonusprogramme oder Cashback legt, sollte eine Premium-Kreditkarte in Erwägung ziehen. Für unkomplizierte, flexible Kartennutzung ohne laufende Kosten ist die Barclays Visa Kreditkarte eine sehr gute Wahl.
Highlights
- Weltweit gebührenfrei bezahlen
- 60 € Startguthaben
- 1.000 € Sofortgeld möglich
