Bankenaufsicht

Europas Banken müssen sich erneut einem Stresstest unterziehen. Das Krisenszenario ist dabei so hart wie nie zuvor. Trotzdem schlagen sich die meisten Geldhäuser besser als vor zwei Jahren. Einige deutsche Institute bleiben aber deutlich unter dem Durchschnitt.

Bankenzusammenbrüche in den USA und der Schweiz haben Risse im globalen Finanzsystem offenbart. Auch Banken im Euroraum seien anfällig für diese Schocks, warnt die EZB. Eines der Probleme für die Finanzinstitute verursacht die Notenbank selbst mit ihren Zinserhöhungen.

An dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank sei auch die alte US-Regierung unter Trump verantwortlich, schreibt die Fed in ihrem Untersuchungsbericht. Zudem sieht die Aufsichtsbehörde auch Fehler bei sich selbst.

Schuld am Zusammenbruch der SVB ist nach Ansicht der US-Notenbank das Missmanagement in dem Geldhaus. Aber nicht nur. Die Aufseher hätten zu zögerlich reagiert, stellt die Fed in einem Untersuchungsbericht fest - und beklagt zugleich den Druck, der auf den eigenen Mitarbeitern laste.

Nach turbulenten Wochen an den Finanzmärkten gehen mit der Silicon Valley Bank sowie der Credit Suisse zwei Banken in die Knie. Auch anderswo in den USA und Europa knirscht es gewaltig, doch US-Präsident Biden sieht keine systemischen Probleme.

Das Vertrauen der Sparer in die europäischen Banken sei "gut platziert", sagt EZB-Chefbankenaufseher Enria. Mit breiterer Kundenbasis und niedrigerem Zinsrisiko seien Geldhäuser im Euro-Raum besser aufgestellt als in den USA. Dennoch plagen Enria konjunkturelle Sorgen.

In der Regel werden Erfolgsprämien im Erfolgsfall überwiesen. Bei der Credit Suisse ist das anders. Selbst ein Notverkauf zum Spottpreis ist dort kein Hindernis, Boni auszuschütten.

Nach 166 Jahren endet die Geschichte der Züricher Finanzinstitution als eigenständiges Unternehmen: Die strauchelnde Credit Suisse wird von ihrem Erzrivalen übernommen. Die einst hoch angesehene Bank stolperte seit Jahren von einem Skandal in den nächsten. Zuletzt flohen die Kunden in Scharen und nahmen ihr Geld mit. Von Max Borowski

Noch vor dem Börsenstart am Montag musste eine Lösung für die taumelnde Schweizer Großbank her. So hektisch die Aufseher am Wochenende die Fusion mit der UBS schmiedeten, so großzügig ließen sie den Credit-Suisse-Chefs ihre Abzock-Boni durchgehen. Jetzt soll die Megafusion den internationalen Flächenbrand verhindern.

Es wäre die größte Bankenfusion in Europa seit der Finanzkrise: Die Schweizer Großbank UBS bietet an, ihre angeschlagene Rivalin Credit Suisse für bis zu eine Milliarde US-Dollar zu kaufen. Allerdings müsste dafür das Gesetz noch geändert werden.

Die Zeit drängt: Noch vor Öffnung der Börsen am Montag will die Schweiz eine Lösung für die angeschlagene Bank Credit Suisse finden. Inzwischen berät sogar die Schweizer Regierung - die Großbank UBS fordert für eine mögliche Übernahme Staatsgarantien in Milliardenhöhe.

Eigentlich passen die Schweizer Großbank UBS und ihre in Schwierigkeiten geratene Rivalin Credit Suisse nicht gut zusammen. Insider berichten trotzdem, dass die Bankenaufsicht einen Zusammenschluss wünscht. Doch auch andere Interessenten soll es geben.

Erst Fitch, dann S&P Global, nun Moody's: Weil die First Republic Bank mittlerweile auf teurere Kredite angewiesen ist, wird ihr Schuldenrating auf Ramschniveau herabgestuft. Die Bank steht trotz der Rettungsmaßnahmen mittelfristig vor großen Herausforderungen.