Hypothekenbanken

Die Großbanken sind eine Gefahr fürs Finanzsystem? Zockerdeals von Investmentbankern lassen die Börsen zittern? Faule Kredite lösen einen Flächenbrand aus? Das jüngste Bankenbeben zeigt: Diese Finanzkrise ist anders als die letzte. Und wird viel länger dauern. Von Hannes Vogel

Der Bankensektor in den USA kommt nicht zur Ruhe. Nach der Pleite von mehreren Regionalbanken warnen Experten nun vor Turbulenzen auf dem Immobilienmarkt. Auch hier spielen ausgerechnet die kleineren Banken eine Schlüsselrolle. Von Diana Dittmer

Im Zuge der Finanzkrise geraten mit den Hypothekenbanken Fannie Mae und Freddie Mac zwei der wichtigsten Akteure auf dem US-Immobilienmarkt ins Schlingern. Der Staat verstaatlicht beide Banken. Elf Jahre später lässt US-Präsident Trump überraschend eine Privatisierung prüfen.

Seit einiger Zeit wird die Düsseldorfer Hypothekenbank abgewickelt. Die Reste sichert sich jetzt der Immobilienfinanzierer Aareal Bank. Das sorgt für einen einmaligen positiven Effekt in der Bilanz und eine Anhebung der Prognose.

Im April 2007 gerät mit der Insolvenz einer kalifornischen Hypothekenbank eine Lawine fauler Kredite ins Rollen. Sie führt die ganze Finanzwelt an den Abgrund. Inzwischen warnen Experten vor neuen Gefahren.

Direkt nach dem Kauf lässt der Eigentümer die Immobilie umgestalten. Will er die Kosten für die baulichen Maßnahmen beim Fiskus absetzen, muss er aufpassen: Schönheitsreparaturen darf er unter Umständen nicht als sofortige Werbungskosten absetzen.

Eingebrochen sei die Vergabe privater Wohnimmobilien-Kredite, klagen manche Sparkassen. Schuld seien die seit Frühjahr geltenden neuen EU-Regeln. Aber gibt es dafür überhaupt eindeutige Belege?

Immobilie gut, alles gut? Mitnichten. Mit der Wohnimmobilienkreditrichtlinie sollen Verbraucher eigentlich davor bewahrt werden, sich mit einer Immobilienfinanzierung zu übernehmen. Doch tatsächlich haben auch eigentlich solvente Kunden Schwierigkeiten Baugeld zu ergattern.

Die Wohnimmobilienkreditrichtline sollte Baufinanzierer vor unseriösen Banken und Maklern schützen wollte. Eine schöne Idee. Bei der Umsetzung hat der Gesetzgeber nur leider (fast) alles falsch gemacht. Wer die Fehler jetzt ausbaden muss. Ein Gastbeitrag von Max Herbst

Selbst die Profis auf den Kapitalmärkten wissen nicht, wohin die Reise der Weltwirtschaft geht. Die Folge sind Zinsen, wie sie die Welt noch nicht gesehen hat. Ein Gastbeitrag von Max Herbst

Wie andere Großbanken verdiente Goldman Sachs sich mit tatsächlich weitgehend wertlosen Wertpapieren eine goldene Nase. Nun wird das Geldhaus dafür zur Kasse gebeten. Auf die Deutsche Bank dürfte ähnliches zukommen.

Den Namen kennt kaum einer. Dabei mischt Blackrock fast überall mit, wo es ums große Geld geht - auch im Dax. Insider halten seinen Einfluss für extrem gefährlich. Regulierer sollten genau hinschauen, mahnt die Wirtschaftsjournalistin Heike Buchter.

• Wall Street schließt kaum verändert Dax verabschiedet sich mit Verlusten

Am Wochenden muss der Bankenverband einem Mitglied unter die Arme greifen. Die Pleite der österreichischen Hypo Alpe Adria lässt die Düsseldorfer Hypothekenbank Taumeln. Ein Einzelfall, wie die Bundesbank meint.

Als Spätfolge des Zusammenbruchs der österreichischen Skandalbank Hypo Alpe Adria gerät auch eine deutsche Privatbank in Bedrängnis. Der Bundesverband deutscher Banken gibt jedoch Entwarnung - die Düsseldorfer Privatbank wird abgeschirmt.

Beim größten europäischen Banken-Check aller Zeiten bestehen 25 Institute aus dem Euroraum die Prüfung auf Herz und Nieren nicht. Die Münchener Hypothekenbank fällt als einzige deutsche Bank durch. Allerdings gehört sie nicht zu der Riege der Nachsitzer.