Bankenaufsicht

Italiens Bankenprimus Unicredit steht mit dem Rücken zur Wand. Um höhere Kapitalanforderungen der Bankenaufsicht zu erfüllen, muss sie frisches Geld bei Aktionären sammeln. Um dabei kein Schiffbruch zu erleiden, muss die Bank Schnäppchenkonditionen gewähren: Für die Aktien der Kapitalerhöhung gilt beinahe die Regel "zwei zum Preis von einer".

Weil auch im Investmentbanking kein Milch und Honig mehr fließt, streicht die Schweizer Großbank Credit Suisse ihr Budget für Bonuszahlungen kräftig zusammen. Die Bankenaufsicht plant derweil neue Regeln für Boni, um die Risikobereitschaft der Banker zu drosseln.

Der jüngste Stresstest attestiert der Commerzbank eine Kapitallücke von 5,3 Milliarden Euro. Mit einer Aufspaltung der maroden Tochter Eurohypo will der Dax-Konzern das Problem lösen. Allerdings ist unklar, ob die europäische Bankenaufsicht EBA mitspielt. Commerzbank-Chef Blessing will keine weitere Staatshilfe in Anspruch nehmen.

Die Uhr tickt: Die Commerzbank muss binnen sechseinhalb Monaten die Eigenkapitaldecke um 5,3 Milliarden Euro aufbessern, um die verschärften Anforderungen der EU-Bankenaufsicht EBA zu erfüllen. Die Commerzbank ist zuversichtlich, dass sie das schafft Beobachter sind da jedoch skeptisch.

Europas Banken weisen große Kapitallücken auf. Die EU-Bankenaufsicht EBA spricht in ihrem Bericht von 114,7 Milliarden Euro. Sechs deutsche Banken bestehen den Stresstest nicht. Für sie wird ein Bedarf von 13,1 Milliarden Euro ermittelt. Größtes Sorgenkind ist die Commerzbank - ihr fehlen 5,3 Milliarden Euro.

Deutschlands zweitgrößte Bank bemüht sich um ein zusätzliches Fettpolster für karge Zeiten: Weil die europäische Bankenaufsicht höhere Ansprüche an die Kapitalausstattung stellt, muss die Commerzbank neue Geldquellen finden. Mit einem spektakulären Tauschgeschäft will sich Coba-Chef Blessing aus der misslichen Lage befreien.

Die Bankenaufsicht EBA arbeitet an Sicherheitsmaßnahmen, die Europas Geldhäuser krisenfest machen sollen. Mitten in der laufenden Debatte zur Euro-Rettung gelangen neue Zahlen an die Öffentlichkeit. Offenbar brauchen die Banken nicht ganz so viel zusätzliches Kapital wie zuletzt befürchtet.

Dass Großbritannien vom Euro und damit auch von der Währungsunion nicht viel hält, ist ein offenes Geheimnis. Die dortige Bankenaufsicht FSA fordert von den Banken des Vereinigten Königreichs, sich für einen möglichen Zusammenbruch der Eurozone zu wappnen.

Die deutschen Banken haben im wahrsten Sinne des Wortes richtigen Stress. Verschärfte Kriterien der europäischen Bankenaufsicht EBA könnten dazu führen, dass die Geldinstitute hierzulande einen höheren zusätzlichen Kapitalbedarf als die bislang angenommenen 5,2 Milliarden Euro haben. Allein bei der Commerzbank wird mit einer Kapitallücke von rund fünf Milliarden Euro gerechnet.

Die europäische Bankenaufsicht EBA plant keine schnellen Kapitalspritzen für die europäischen Banken. Man habe keine dringende und massive Rekapitalisierung der Banken gefordert, dementiert das Institut entsprechende Berichte. Dennoch bleiben die Banken unter strenger Aufsicht.